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課程大綱

第1章：當(dāng)前中國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)要點(diǎn)

1.當(dāng)前中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策要點(diǎn)

2.理解雙循環(huán)

3.當(dāng)前中國(guó)商業(yè)銀行業(yè)的監(jiān)管思路和監(jiān)管主線

4.疫情對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響要點(diǎn)

5.未來(lái)中國(guó)商業(yè)銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)的主要挑戰(zhàn)

6.未來(lái)中國(guó)商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)

7.當(dāng)前重點(diǎn)支持行業(yè)和重點(diǎn)投放行業(yè)

第2章金融機(jī)構(gòu)案防管理與員工行為管理

要點(diǎn)：

1.解讀《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知》

2.解讀《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》

3.解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》

1.解讀《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導(dǎo)意見(jiàn)》

4.案防：如何防止以及建議

5.員工行為管理：什么是“最好”的方法

6.案例分享:

?某銀行IT部門內(nèi)部病毒植入案例

?某銀行員工挪用公款案例

?某股份銀行員工挪用客戶理財(cái)資金案例

?某銀行員工非法集資案例

?其他案例

7.什么是案防以及案件的分類

8.理解操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的關(guān)系

9.商業(yè)銀行案件高發(fā)領(lǐng)域和重點(diǎn)關(guān)注方向

10.案防體系建設(shè)與長(zhǎng)效機(jī)制

?基本做法與要點(diǎn)

?案件綜合治理與防范的主要措施

11.什么是行為風(fēng)險(xiǎn)以及對(duì)行為風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步思考

12.員工行為管理

?案例：

?某銀行管理人員泄露客戶信息案件

?某銀行員工非法集資案例及處罰

?某銀行員工非法賭博案例及處罰

?某銀行員工為完成業(yè)績(jī)指標(biāo)違法案

?某銀行員工騙貸案

?某銀行員工私刻公章案例

?某銀行員工非法炒股案例

?其他案例

?如何防范日常業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)：給員工的建議

?對(duì)案件的進(jìn)一步思考

?監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的“九種人”

?案件防控與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引解讀

?分享：國(guó)內(nèi)銀行普遍采取的員工行為管理方法

?日常行為管理的一般做法

?個(gè)人交易賬戶管理與投資管理

?八小時(shí)以外管理的主要方法

?對(duì)員工行為畫像的一般方法

?分享：外國(guó)大型銀行采取的員工行為管理實(shí)踐

?人才培養(yǎng)

?個(gè)人交易賬戶管理與投資管理

?日常行為管理的主要方法

?進(jìn)一步理解：三不為

13.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)及其重要性

?合規(guī)文化與職業(yè)道德

?風(fēng)險(xiǎn)文化與合規(guī)文化

?分享：如何理解合規(guī)文化的作用-來(lái)自海外大型銀行的實(shí)踐

14.理解內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)

?快速理解內(nèi)部控制及其在案防和行為管理中的作用

?案例：

?某銀行信貸部門內(nèi)部控制失效的“窩案”及其反思

?某銀行領(lǐng)導(dǎo)主導(dǎo)的內(nèi)部控制失效案件及其反思

?分享：外國(guó)大型銀行的內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)實(shí)踐

?其他案例

15.重新理解三道防線

16.其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與分享

第3章：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

要點(diǎn)：

1.2019年，2020年上半年監(jiān)管處罰情況總結(jié)

2.近期傳統(tǒng)業(yè)務(wù)合規(guī)案例

3.近期合規(guī)處罰的“新”方向

?整治違規(guī)收費(fèi)相關(guān)案例

?理解反洗錢，反恐融資與制裁

?近年我國(guó)反洗錢與反恐融資處罰總結(jié)：2017，2018，2019

?金融機(jī)構(gòu)被制裁處罰相關(guān)案例：

4.我國(guó)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的現(xiàn)狀

5.合規(guī)管理與公司治理：

?合規(guī)管理從高管做起

?2020年7月銀保監(jiān)會(huì)談銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理

?《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）》的解讀

6.其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與分享

賈老師

工商銀行 省級(jí)分行高級(jí)客戶經(jīng)理

招商銀行 省級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副董事

美國(guó)銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門助理副總裁

美國(guó)穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評(píng)級(jí)部副總裁

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

賈老師擁有長(zhǎng)期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國(guó)有企業(yè)的客戶開(kāi)發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開(kāi)發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評(píng)體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)大中型企業(yè)與民營(yíng)企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國(guó)銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員，賈老師對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)和體驗(yàn)。在長(zhǎng)期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無(wú)任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評(píng)級(jí)等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾負(fù)責(zé)中國(guó)大型公司的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。

賈老師對(duì)于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國(guó)大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購(gòu)交易(規(guī)模超過(guò)百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國(guó)際、國(guó)內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對(duì)普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評(píng)。

【主講課程】

?財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值

?風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與案防管理

?宏觀經(jīng)濟(jì)分析_銀行與理財(cái)方向

?金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評(píng)級(jí)操作實(shí)務(wù)

?企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識(shí)別

?近期國(guó)內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟(jì)分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及全面風(fēng)險(xiǎn)管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)

?小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

?問(wèn)題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對(duì)

?新形勢(shì)下商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理及日常運(yùn)營(yíng)

?信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

?銀行信貸背景下的企業(yè)財(cái)務(wù)分析

?中國(guó)商業(yè)銀行利率市場(chǎng)化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國(guó)宏觀應(yīng)對(duì)

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

【近期學(xué)員分布】

?中國(guó)銀行總行

?中國(guó)建設(shè)銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國(guó)工商銀行；郵政儲(chǔ)蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國(guó)際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學(xué)

?北京大學(xué)

?復(fù)旦大學(xué)

?中山大學(xué)

?中國(guó)社會(huì)科學(xué)院

?湖南大學(xué)

?東北財(cái)經(jīng)大學(xué)

?中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

?農(nóng)商行，城商行與民營(yíng)銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險(xiǎn)集團(tuán)

?東風(fēng)汽車集團(tuán)

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國(guó)銀行北京 李總

通過(guò)幾天的學(xué)習(xí)，我們對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識(shí)，對(duì)于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對(duì)于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開(kāi)拓了我們的視野——郵儲(chǔ)銀行山東 陳總

通過(guò)賈老師的介紹，我們對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對(duì)合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識(shí)——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對(duì)于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財(cái)務(wù)部

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