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【課程背景 Course Background】

客戶往往不喜歡被銷售和說服，而喜歡被理解、被傾聽，問題得到解決，價值充分賦予。因此，銷售思維和模式的轉變顯得尤為重要，由產品銷售型或配置式思維，轉變到顧問場景咨詢式模式，乃至升級為品牌與信任型思維。本培訓就是為解決銷售效能的痛點而生，從思維分享到落地實戰技巧，再到銷售工具提供以及實戰案例總結剖析，層層遞進，幫助學員提升銷售思維和績效。并可以進行后續實戰咨詢式輔導。

【培訓對象 Participants】

1、銀行客戶經理、理財經理

2、保險代理人以及銀保客戶經理

3、財富管理機構、信托以及保險、私募等金融機構的理財顧問、銷售人員

4、其他產品營銷和服務人員

5、團隊負責人以及營銷主管等

【學習成果 Learning Outcomes】

1、掌握銷售思維的三大層次以及思維轉變，為提升銷售業績奠定基礎；

2、掌握顧問場景咨詢式銷售的實戰技巧——七步成詩法

3、掌握異議處理的五大策略以及話術工具包

4、一次性成交的八種技法

5、一套實戰工具包

6、花旗記錄銷售案例研討以及業績提升

【課程特色 Course Features】

1.實戰派，實用化，解決痛點（怎么進行顧問咨詢場景式銷售，怎么提高銷售業績等），既有深入淺出的理論分析、豐富的體系化提煉成果，又有具體生動的創記錄實戰營銷實例，融理論性、實用性、操作性、趣味性于一體。

2.培訓中特別注重理論與實踐相結合、知識講解與課堂演練同步進行；

3.干貨多，落地實操，贈送實戰銷售工具包、話術包、分類解決方案等；

4.總之，實戰派、體系化、趣味性、實效性、案例豐富，解決實際問題，掌握咨詢式成交技巧和快速成交技巧，提升銷售業績。

【課程大綱Course Outline】

第一篇 銷售思維的三大層次

一、從賣產品到資產配置

1、產品思維與配置思維

2、Kano顧客需求模型

3、配置思維的優勢

4、在該層次中銷售與客戶的關系

二、從資產配置到解決方案——顧問式銷售

1、配置思維與顧問思維

2、顧問思維層次要點

3、顧問思維的優勢

4、在該層次中銷售與客戶的關系

三、從解決方案到品牌信任（提供綜合金融服務）

1、顧問思維與品牌思維

2、品牌思維的優勢

3、麥肯錫信任公式模型

4、個人IP打造模型

5、案例一：頂尖銷售陳經理的品牌打法

6、案例二：頂尖私人家族辦公室的服務體系

7、分組討論：你平時用什么銷售思維和模式？優劣勢總結

第二篇 七步成詩法——顧問式銷售的關鍵流程

一、建立關系

1、信任關系的核心組成要素分析

2、成功信任關系打造策略

3、信任的“道”與“術”

4、信任打造實用工具：獎杯、資質證書、客戶表揚信、過往成功案例等等

5、實踐案例：花旗銀行頂尖銷售Edward的大單成交關鍵——信任打造

二、KYC:需求分析

模塊一、KYC的核心思維模式

1、系統性思維：整體整合、一脈相承

2、結構性提問思維：個人情況、家庭情況、財務狀況、風險承受能力、投資狀況以及需求偏好等

3、效率性思維：以最有效的方式快速KYC

4、目標導向性思維：一切為了提升銷售達成率和客戶黏性

模模塊二、KYC的主要流程

1、KYC詢問的藝術

2、KYC四個核心關鍵

3、KYC流程四步法

4、KYC結果分析運用

模塊三、KYC實用策略技巧

1、六脈神劍：KYC的六大策略技巧

2、工具借力：如何從風險評估問卷填寫中進行KYC?

3、潛移默化：如何在看似客戶閑聊中進行深度KYC?

4、效率第一：快速KYC的技巧

模塊四、實戰案例深度剖析

1、案例一：王總的千萬方案——結構性提問思維案例剖析

2、案例二：半小時成交的張顧問——快速KYC案例分析

3、案例三：每月推薦朋友的陳總——深度KYC與客戶關系管理

4、案例四：聊天中成交的Top sales——隱性KYC分析

5、分組討論：高端客戶十大需求的KYC問題設置、不同場景的KYC策略

6、策略總結

三、設計方案

1、方案設計的總體思路和策略

2、保險方案設計的方法

3、理財方案設計的方法

4、方案的專業性呈現與接地氣溝通——銷售效能提升

5、實用工具：方案設計模板、資產配置測算模型表

6、實踐案例：劉總的理財方案設計展示

四、異議處理

1、異議處理的核心：客戶真正反對點是什么？應對的思路與策略？

2、分類異議處理方法

3、收益率問題

4、緊迫性問題——如何一次性快速成交？

5、必要性問題

6、資金來源問題

五、談判成交

1、績效提升要點：一次性成交大法！

2、八大成交法

3、分析促成法

4、選擇促成法

5、假設成交法

6、重視度促成法

7、禮品促成法

8、幫助促成法

9、增值促成法

10、場景促成法

11、實踐案例：林總的生意促稱法

六、服務跟進

1、思維轉換：真正的銷售是在成交后才開始的

2、服務策略

3、促成轉介紹技巧——MGM大法

4、服務跟進與大單促成

5、實踐案例：徐總的千萬大單

七、客戶經營

1、思維轉變：由銷售型思維轉變為經營性思維

2、客戶分類經營策略

3、客戶經營的實用工具：客戶管理表（compass report)、潛在客戶跟進表(pipeline)、客戶轉介紹表(MGM list)、外部合作渠道管理表（異業聯盟）、客戶增值服務管理表等

4、人物案例：Top sales 朱經理是如何經營他的客戶盤子的？

八、七步成詩要點總結

1、七步成詩中的關鍵步驟

2、處理要點

3、實用工具總結

第三篇 異議處理專題分析

一、異議處理的原則

1、識人第一原則

2、有效識別原則

3、換位思考原則

4、突顯利益原則

5、尊重時間原則

6、結果導向原則

二、常見反對問題以及處理技巧

1、緊迫性問題——如何一次性成交？

2、收益率問題

3、必要性問題

4、資金來源問題

5、其他問題

6、實用工具——異議處理總結分析表：反對點、核心問題、處理要點、處理話術

7、分組實戰演練和點評

第四篇 實戰案例剖析

一、經典案例一 花旗記錄：花旗中國首單資產傳承計劃（林總案例）

1、客戶背景

2、實戰過程

3、案例啟示

二、經典案例二 花旗記錄：花旗最大單日組合成交投資計劃（徐總案例）

1、客戶背景

2、實戰過程

3、案例啟示

第五篇 總結篇

一、銷售思維的轉變是前提

二、七步成詩法是關鍵

三、異議處理和一次性成交是分水嶺

四、實用銷售工具包

劉老師

?原花旗銀行中國區旗艦行行長

?原某民營銀行籌建組成員，總行零售部負責人

?現某私募基金管理公司創始合伙人

?銀監會注冊中國銀行業高級管理人員

?南開大學特聘校外導師

?南開大學金融學學士

?復旦大學工商管理碩士

【個人簡介】

劉老師有15 年的金融從業經驗，在花旗銀行從一線銷售干起， 每年晉升 1-2 級，7 年內成為當年花旗中國最年輕的旗艦行行長，并獲得花旗優秀分行管理獎。之后工作參與中國首批民營銀行的籌建，成為民營銀行創始籌建團隊中的一員，籌建了某總行的零售銀行部門，之后為私募基金管理公司創始合伙人,目前一直從事私募基金的項目。花旗中國首位百萬圓桌獎獲得者，創下花旗首單千萬保單記錄；并且是花旗亞太區Regional Chairman Council（花旗亞太區銷售最高獎項）全中國業績排名第2名。在任旗艦行行長期間，獲得銀保業務全國前五名，分行SME第一名等大獎，以及優秀領導獎等，獲海外獎勵。

劉老師為復旦大學MBA, 南開大學和天津大學雙學士，南開大學特聘校外導師。

劉老師現全身心的致力于中國金融零售事業，為幫助中國金融零售銀行通過價值創新實現可持續成長，實現強企夢、強國夢而矢志奮斗！

【主講課程】

銀行和保險

1.《花旗專業銷售力——實戰大單成交技巧》

2.《顧問咨詢場景式營銷》

3.《保險年金實戰銷售攻略——千萬以上大單年金銷售技巧及一個月內賣出20單年金的秘技》

4.《保險產品如何一次性關單和成交大單？》

5.《理財產品如何如何快速關單和成交大單？》

6.《重要保險和理財產品的反對問題處理技巧》

7.《原來你就是 TOP！——頂尖銷售思維養成大法》

8.《資產配置式銷售》

9.《實戰大單銷售》

10.《KYC 實戰法則-如何系統深入而巧妙的了解你的客戶？》

【服務客戶】

平安銀行、花旗銀行、浦發銀行、工銀安盛保險、中宏保險、高鳴咨詢、宜信財富、南開大學總裁班等。

【學員評價】

劉老師的課程非常系統，包含頂尖銷售養成體系，金融銷售技能體系化培養，以及金融管理領導力，如何打造頂尖銷售團隊等。同時，劉老師也是實戰派、課程講究實效和接地氣，學員聽后反饋表示受益匪淺。——平安銀行上海分行總監 胡莉莉

劉老師課程理論和實踐都非常豐富，條理清晰，具備很強的實戰性！ ——工銀安盛上海分公司負責人 洪興鋼

劉老師的課程深入淺出，從金融銷售和管理的實踐案例中提煉方法論和實戰派技巧，落地性強，不斷給人啟發，收益很大。——宜信財富家族辦公室全國負責人 呂輝

劉老師的課程非常實戰，理論的系統性也很強，能給學員以很大的啟發。最有特色的是沉浸式教學體驗，互動性好，學員樂于其中，講得很好！謝謝劉老師。

——南開金融上海研究中心執行主任、上海允能文化傳播有限公司CEO佟鑫

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