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【課程背景】

行業趨勢：AI技術已滲透保險行業，DeepSeek憑借中文內容生成、數據分析、自動化流程等能力，成為代理人提升效率的核心工具。

痛點分析：傳統銷售依賴人工經驗，存在客戶需求挖掘難、話術單一、流程低效等問題，導致客戶流失率高。

價值定位：通過DeepSeek實現數據驅動決策、個性化服務、自動化運營，助力代理人突破業績瓶頸。

【課程收益】

工具掌握：熟練使用DeepSeek進行客戶開拓/客戶維系/客戶畫像生成、熱點分析、話術優化等核心功能。

能力提升：

數據分析：通過客戶行為數據精準匹配產品；

內容創作：快速生成自媒體營銷文案、計劃書等專業內容；

流程優化：自動化跟進客戶、生成報告，節省工作時間。

實戰效果：結合案例掌握“AI獲客+智能方案+自動化跟單”三步簽單法，提升簽單率。

【課程對象】

保險營銷員

【課程大綱】

模塊一：AI賦能保險銷售的核心邏輯

AI發展趨勢及保險行業如何擁抱AI時代

內容概述：主流大模型（如Deepseek、ChatGPT、百度文心一言等）在營銷中的典型應用場景。

國內有哪些免費的AI產品？

——通用AI大模型：deepsee、豆包、KIMI、文心一言、通義千問、訊飛星火

Deepseek賦能保險銷售的核心：人機協同模型

構建"數據采集→需求分析→方案生成→服務執行"四步工作流

在保險行業的應用案例

1、個人IP打造：保險從業人員使用 DeepSeek 生成吸引人的文案，包括朋友圈文案、短視頻腳本、甚至完整的營銷文章，用于推廣

2、行業趨勢分析：保險精英利用 DeepSeek 回答行業趨勢相關的問題，以便更好地了解保險行業，并知悉自身在行業中的地位和價值。

3、提升營銷效率：輸入客戶的基本情況和需求，AI 便能生成相對合理的配置建議，幫助更高效地服務客戶。

模塊二：Deepseek助力保險效能提速

一、客戶獲取途徑

1.使用AI精準客戶畫像構建

利用Deepseek分析客戶數據，提取關鍵特征，構建精準客戶畫像。

學習如何根據畫像篩選潛在客戶群體。

2.使用AI多渠道獲客支持

掌握通過Deepseek整合線上線下多渠道資源，如社交媒體、官網、線下活動等，進行精準獲客。

學習如何利用Deepseek生成的營銷內容，吸引潛在客戶關注。

【案例】話術設計：給出邀約客戶、觸達客戶、促成客戶的建議，提升溝通能力和銷售成功率。

二、客戶需求分析

1. AI需求分析：精準洞察客戶需求，提升營銷策略的針對性。

2. AI應用場景：用戶畫像構建偏好分析。

3. AI效果展示：AI生成客戶分層報告并進行解讀

4. 客戶需求分析與方案定制

4 學習如何借助Deepseek快速、準確地分析客戶需求，生成個性化保險方案。

5 掌握通過Deepseek模擬不同客戶立場，預演溝通策略，提升方案推薦的針對性。

【案例】客戶分析：輸入客戶情況（越詳細越好），分析保險需求。例如，針對 45 歲的企業家客戶，物流行業打拼 15 年，孩子 20 歲，英國留學，名下幾處房產，以及公司股權，買過少量保險的情況，分析其保險需求。

模塊三、Deepseek個人營銷工具開發

（帶領學員設計屬于自己的營銷工具）

1. 高凈值客戶開拓利器：家庭財富傳承沙盤推演實戰

推演維度：

財富層：保單/信托/股權等資產配置比例（蒙特卡洛模擬10年收益）

法律層：CRS稅務影響、婚姻財產分割風險（自動預警"跨境繼承雙重征稅"）

情感層：家族價值觀傳承（AI生成家風家訓動畫/互動游戲）

操作流程：

輸入客戶資產負債表、家族關系圖譜

選擇"穩健型/進取型/平衡型"傳承策略

輸出3套動態調整方案（含政策變動、婚姻變化等30+變量模擬）

成果物：

《百年家族財富傳承路線圖》（含時間軸、風險熱力圖、行動清單）

2. 分紅險收益模擬器

核心功能：

輸入年齡/繳費年限/產品類型，生成IRR收益曲線（含低/中/高經濟情景）

對比增額終身壽險、年金險收益差異（可視化看板）

3. 話術庫搭建

分類管理：

基礎類：產品條款解讀、健康告知話術

高階類：遺產稅規劃、跨境資產配置

情景類：客戶質疑"分紅不確定"、"保險公司倒閉風險"

AI優化：

通過客戶反饋數據自動迭代話術（如增加"信托銜接方案"等新內容）

4. 客戶生命周期價值（LTV）管理

關鍵動作：

新客期：通過保單數據挖掘父母/配偶需求（如配偶意外險推薦）

留存期：每年生成《家庭保障缺口診斷報告》

價值期：設計"保單+信托+慈善"組合傳承方案

數據看板：

客戶加保率、轉介紹率、終身價值貢獻度三維分析

模塊四：長效客戶經營與團隊賦能

1. 私域流量矩陣運營

內容策略：

早安問候：AI生成個性化早報（含市場熱點+保單收益）

熱點解讀：實時生成"政策變動對分紅險影響"短視頻腳本

客戶專屬：根據生日/紀念日生成《財富傳承小貼士》35

互動設計：

直播話術：彈幕關鍵詞捕捉+實時數據看板

朋友圈運營：AI生成"保險金信托"等專業話題

2. 知識管理系統升級

功能模塊：

案例庫：按"需求場景-解決方案-轉化率"標簽分類

智能問答：自動更新FAQ庫（如"分紅險收益如何計算"）

模擬訓練：通過虛擬客戶進行異議處理演練

數據看板：

話術使用頻率、客戶咨詢熱點、轉化效果分析6

3. 個人IP打造系統

內容生產：

短視頻腳本：時序圖設計（選題→拍攝→剪輯）

直播大綱：黃金30秒開場+痛點挖掘結構

書籍摘錄：AI生成《AI保險顧問實戰手冊》章節

影響力評估

關注量、互動率、轉介紹率三維指標追蹤

4. 團隊培訓體系

課程開發：

通過DeepSeek生成《分紅險合規銷售100問》

自動拆解銷冠案例為可復用課程模塊

李老師

李軒老師

—金融領域銷售及互聯網營銷實戰專家

中國政法大學民商法學碩士

曾任：世界500強企業、全國互聯網top3美團總部地推銷售培訓高級專家（負責人）

曾任：世界500強企業、中國太平洋保險總部個險條線培訓高級經理

曾任：世界500強企業、中國太平保險總部個險&銀保條線培訓經理

曾任：世界500強企業、友邦壽險公司個險條線培訓總監

得到APP預備講師

喜馬拉雅APP保險頻道優質主播

持證：AFP、CFP、法律從業資格證、基金證券從業資格證

擅長領域：保險銷售，社群營銷、資產配置、法商

【個人簡介】

李軒老師擁有世界500強企業高管工作經歷，服務行業包括互聯網&保險&財富管理。近15年的工作經歷，服務過多家世界500強公司，專門深耕于幫助公司建立并培養一支高績效的銷售團隊成長。在美團，設計專屬地推銷售團隊的培養方案，人員涵蓋從BD到大區經理，共開發56門課程，164個實戰案例萃取，疫情期間業務仍能維持超過20%的增長率。在保險公司，深諳各家保險公司培訓體系，非常擅長于根據企業當下業務情況設計專屬于企業的人才培養體系。工作以來共為三家大型保險公司、一家外資保險公司設計過完整人才培養體系，共設計超過500個培訓課程，開發超過1000個萃取案例。在疫情期間，目前服務的公司業務的年度增長為8%-12%，銷售人員13留為45%，三轉為60%。

非常擅長于自媒體的經營，目前與“隨身保典”、“保險師”、“眾安商學院”等保險圈內知名APP有深度地合作，并作為“得到APP”的預備講師參與了多門熱門課程的編輯。在各個自媒體平臺合計粉絲超過10萬，課程年播放量超過200萬人次。

【培訓經驗】

1、郵儲銀行銀保策劃與執行培訓——3000名全國理財經理、15場個專題培訓、授課200小時

李老師在2017-2019年連續三年擔任郵儲銀行總行銀保培訓專家。針對全行績優理財經理策劃培養項目，擔任授課老師，開發多個專題課程，年授課場次超過15場，年授課時長200小時。借由該項目的推進，郵儲銀行理財經理年保費達成均超過120%。

2、中國太平專題培訓——超120場培訓、累計學員15000人、學員滿意度率90%

李老師以培訓講師身份為太平人壽提供《法商系列課程》、《高凈值客戶開發系列課程》、《保險人IP打造系列課程》等專業課程超過120場專題培訓，累計覆蓋學員15000人，學員滿意度率超過90%；其中，資深項目理財經理占比40%。

李老師認為銷售培訓必須講究實戰，只有實戰的課程才是能幫助學員銷售，李老師的課程就是從實戰出發，幫助學員簡單銷售，最績優！

【授課風格】

實用落地：尊重成人學習的特點，重要感悟不在記憶，課程注重案例、故事、小組研討演等互動式、啟發教學。

引導啟發：案例逐一解析，復盤失敗原因；分享成功經驗，點評一針見血；問題舉一反三，技巧現學現用。

務實主義：重視課前調研把握學員需求，課程設計以能在專業上與學員產生更多共鳴的實效性為指導原則，尊重“傳道、授業、解惑”的傳統師道。

深度探究：具備咨詢行業深度視角，擅長針對性的咨詢式企業內訓，注重探尋問題背后的根源和觀點，共啟愿景幫助企業跟蹤落地。

風趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；談笑風生，印象深刻。

【主講課程】

保險營銷

《保險營銷員超級IP打造計劃》

《保險期繳銷售提升訓練營》

《保險機構內控合規培訓 》

《保險行業最新監管政策解讀》

《車險存量客戶開發技巧》

《養老年金銷售訓練營 》

《五步讓保險人快速掌握社群營銷》

《后疫情時代的資產配置》

《玩轉年金險》

《法商精講》

《銷售心理學 》

通用力系列

《建設訓戰結合的培訓體系 》

《TTT之精品課程設計與優化》

《五步成課——微課設計與開發》

《經驗萃取——傳承成功經驗，復制績優方法》

【部分培訓項目案例】

序號客戶公司培訓咨詢內容 成果

1X團

1.全國近萬名地推人員培訓體系重塑（其中2020-2021經歷疫情，培養體系有了大幅革新）自主研發56個培訓課件，開發案例萃取共計164個課件，總課超過180個小時。

2X邦

設計全國精英營銷員培養體系設計涵蓋資產配置、高端醫療、高凈值客戶營銷全流程等不同類型課程，共計超過80個課件。

全國MDRT年增長率超過30%，

3X平設計銀保系列全國銷售培養體系設計包括銀保營銷員&銷售管理者在內的四大人才培養體系，共計154門課程，同時為全國培養超過600名授權講師，以及300名案例萃取師。業務年增長率達到60%-80%

【服務客戶】

【銀行】

中國建行：總行 （個金部&機構部&人力資源部），上海分行、浙江分行、湖北分行、四川分行：經驗萃取課程、行動學習課程、微課設計開發課程、年金產品營銷類課程

中國工商銀行：總行、江蘇分行、蘇州分行、深圳分行：OKR落地課程、行動學習課程、年金產品營銷類課程

中國郵政：山東郵政、陜西郵政、廣西郵政、蘇州郵政、天津郵政：高凈值客戶開拓、健康險營銷等課程

中國郵儲銀行：總行（個金）、山東分行、陜西分行、廣西分行、江蘇分行、湖南分行、浙江分行：年金產品營銷類課程、經驗萃取課程

中國招商銀行：南京分行、揚州分行：年金產品營銷類課程、經驗萃取課程、基層管理者素質提升類課程

【保險】

中國人壽：鄭州分公司、江蘇省分公司、泰州分公司、揚州分公司、南京分公司、南通分公司德州分公司、山東省公司、臨沂分公司、泰安分公司

中郵人壽：天津分公司、廣西分公司、山東分公司、浙江分公司

中國平安保險：廣東分公司、江蘇分公司、浙江分公司、黑龍江分公司、四川分公司、東莞支公司、寧波分公司、北京分公司、金華支公司、紹興支公司、棗莊支公司、聊城支公司、泰安支公司

中國太平洋保險：深圳分公司、北京分公司、上海分公司、河北分公司、石家莊中支

中國太平人壽：銀保總部、個險總部、廣東分公司、深圳分公司、湖北分公司、浙江分公司、湖南分公司、江蘇分公司

新華保險：總公司、青島分公司、福建分公司

大都會人壽：江蘇分公司、蘇州中支

富德生命人壽：湖南分公司

農銀人壽：運城中支

大家人壽：陜西分公司、陜西分公司、運城中支、大同中支

【互聯網】

美團（到店、騎行、外賣等8個事業部，合計超過30場）：行動學習課程、經驗萃取課程、微課設計開發課程、目標管理類課程、時間管理類課程、OKR課程等

字節&小米&得物：行動學習課程、經驗萃取課程、微課設計開發課程

【學員評價】

李老師治學嚴謹，要求嚴格，能深入了解學生的學習和生活狀況，循循善誘，平易近人。同時擁有非常豐富的方法論功底，能將方法論與企業實際進行結合。注意啟發和調動學生的積極性，課堂氣氛較為活躍。上課例題豐富，不厭其煩，細心講解，使學生有所收獲。

-----美團全國銷售負責人毅明

告別理論說教、親歷案例分享、老師設計的案例很鮮活，太受用了! 課程輕松活潑，效果很好，內容豐富感謝。

-----太平人壽銀保部總經理馮唐平

李老師經驗豐富,特別擅長課程創新，能結合企業當前的問題不斷進行課程更新、迭代。講課內容緊湊、豐富，教學內容重點突出，接地氣，每個知識點都耐心的講解透徹。

-----眾安保險副總經理宋振華

李軒老師就像一個診斷醫生，每次培訓通過“望、聞、問、切”對企業的問題與痛點進行全面體檢與評估。找出原因之后馬上對癥下藥，提供有效解決方案與實施細則。他不是為了培訓而培訓，而是通過培訓來解決企業實際痛點問題。

-----平安人壽人力資源部副總經理黃毅望

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