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【課程背景】

隨著財富的積累，高凈值客戶群體在財富保值、增值和金融服務需求方面表現出與零售一般客戶的巨大差異，而高凈值客戶群體也是眾多財富機構的必爭之地。因此，對高凈值客戶服務體系打造，客戶資產配置的專業提升將成為零售銀行發展的關鍵。

本課程將會圍繞高凈值客戶展開，重點講解高凈值客戶財富現狀與競爭態勢，高凈值客戶經營、服務體系打造及資產配置。

【課程收益】

掌握高端客戶競爭的核心要素

詳解私行客戶經營體系，掌握私行客戶經理專業能力提升要點

掌握資產配置的基本原理，各類資產配置的合適時機及營銷要點

【課程特色】

干貨，沒有廢話；科學，邏輯清晰；實戰，學之能用；投入，案例精彩

【課程對象】

網點主任、理財經理

【課程大綱】

第一講高凈值客戶競爭態勢分析

一、高端客戶財富現狀

二、高凈值人群的資產配置

三、非銀財富管理機構對高凈值客戶的爭奪

1.信托公司財富中心

2.第三方獨立理財工作室

3.私募/資管/保險財富管理機構

四、銀行私行中心的競爭優劣勢

第二講高凈值客戶的經營

一、客戶拓展

高凈值客戶從哪里來？

二、客戶培育

1.客戶分層經營與管理

2.客戶關系維護

三、服務體驗升級

1.私密性

2.高端性

3.差異性

第三講高凈值客戶資產配置

一、資產配置的工具與方法

1.生命周期管理

2.資產配置方法

二、固定收益類產品配置

三、保障類產品配置

1、高端客戶保險需求解析

2、大額保單

3、保險金信托

四、權益類產品配置

1.基金投資策略

2、股權投資

五、家族信托

1、信托的法律架構

2、家族信托適用的客戶與場景

鹿老師

鹿思涵老師——銀行保險營銷與財富管理專家

中國科學院 研究生

曾任太平人壽公司 營業部經理

曾任高晟財富管理公司 培訓總監

曾任中信保誠公司 培訓經理

曾任泰康健投公司 培訓經理

曾任宜信財富管理公司 培訓經理

曾任某私募基金管理有限公司 總經理

工行、建行、農行、交行、郵政郵儲、北京銀行等多家銀行培訓項目輔導專家

15年金融從業經歷

擅長領域：資產配置與財富管理、全量客戶維護與開拓、高客沙龍、銀行保險營銷、增額終身壽的營銷邏輯與話術、大額保單溝通及架構設計

【個人簡介】

鹿思涵老師從一線普通員工做起，歷經不同崗位，從知名壽險公司一線銷售、營業部經理、培訓經理到財富管理公司培訓總監、投資管理公司總經理等，無論是在營銷、培訓、團隊管理等方面都有自己獨特的見解。鹿思涵老師常年與一線在一起，大量接觸客戶與銷售隊伍，緊跟市場變化，積累了豐富的實戰經驗，講課接地氣、重演練。

鹿思涵老師在15年金融從業經歷中，在銀行、保險、三方財富等金融行業，已累積1000多場授課經驗，客戶滿意率達百分之百。此外，保險公司產說會、銀行客戶沙龍、投資公司投資者教育講解場次超300場，成交規模過6000萬。曾服務中信保誠人壽、建信人壽、大家人壽等壽險公司，及工行、建行、農行、交行、郵政郵儲、北京銀行等多家銀行培訓項目。

核心咨詢項目內容：

北京銀行濟南市分行-中信保誠人壽保險產能飛躍銷售提升訓練營

整個項目分為培訓、網點輔導、財富沙龍、大客陪談四項內容。項目初始階段進行了全體的培訓，包括保險財富傳承知識講解及銷售指導、一句話營銷話術等，深受學員好評并表示很落地；網點輔導針對各網點的具體問題進行個性化培訓；同時在項目過程中指導網點舉辦財富沙龍的要點并進行主講，對大客戶進行分析并幫助陪談簽單。項目期間10個網點中有2個在保險銷售困難的網點呈現出每日至少出一單的飛躍。在本次輔導的大客陪談中，成功助談50萬5年期繳的大單。10個網點10天共計達成487萬！

建行鄭州市分行-建信人壽數字引領 客群深耕強化訓練營

項目期間，主要是通過集中培訓和巡點輔導的形式開展。通過集中晚課和1對1輔導的方式，首先解決理財經理的意識問題，在解決銷售技巧的問題，通過為期10天的輔導，12個網點10天達成583萬！行外吸金5471萬！基金銷售1215萬。

寧波郵政-合眾人壽全量資產配置增額壽險強化訓練營

項目期間，以營銷技能提升為基礎、以激勵方案為引導、以過程管控為手段，10天的時間，寧波8個支局64個網點共完成長期期繳保險產品3520萬。整個項目不僅僅完成之前預定的目標，更重要的是打破了長期期繳保險銷售瓶頸，增加了全體崗位對于復雜產品銷售的信心，放大了銷售格局。

【授課風格】

結合講師自身15年金融從業經歷（保險、財富管理、銀行），從專業知識結構到營銷體系化標準運作，從銀行基礎技能提升到高凈值客戶精準開發與經營，善于傾聽客戶方培訓需求，精心打造客戶專屬的特色課程。

擅長以豐富、生動的案例與情景化現場訓練，融合心理學與金融專業知識，引導與激發學員積極思考、踴躍投入、交流分享、勇于實戰，切實提升工作績效，如期達到課程目標。

【主講課程】

《資產配置與產能提升》

《銀行客戶深度經營與關系管理技巧》

《銀行保險銷售技能與策略》

《產說會的運作與實操》

《高凈值家族財富管理與傳承》

《大額保單架構設計與場景化營銷》

《DISC客戶行為性格與分析》

【服務客戶】

銀行類

中國建設銀行（鄭州市分行、徐州市分行、濟南市分行）

中國工商銀行（朝陽市分行、常州分行）

中國農業銀行（鹽城分行、徐州分行、邯鄲分行）

浦發銀行（北京市分行）

中國光大銀行（上海分行）

保險類：

太平人壽、生命人壽、建信人壽、大家人壽、合眾保險

【學員評價】

1、上了鹿老師的課，我對保險有了新的認識，態度、技巧和銷售方面都有了新的感悟。

2、聆聽鹿老師的實戰、精彩的保險課程，收獲很大，鹿老師通過對保險業的深入調研，設計了具有針對性的培訓解決方案，以其實用、風趣、大方的授課風格很好地調動了現場學員的熱情和學習的積極性。

3、鹿老師的課程很生動，最重要的是緊密結合了當前銀行人員在保險銷售工作中遇到的具體問題來分析。案例較多，實戰性強，具有很強的指導作用。

4、鹿老師對于銀行保險業銷售的講解非常獨到，對于我們銀行工作人員來說實戰性很強。

5、鹿老師授課邏輯清晰、條理分明，在保險業務的個案教學領域，鹿老師擁有一套能將學員實際問題與案例研究結合的獨特方法，使學員在個案研討的過程中，提升問題辨識與解決問題的能力。

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