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課程背景

財務部門作為企業價值管理和戰略管理的核心載體，首要的是清楚和掌握企業經濟價值（或經濟增加值，EVA），加權平均資本成本（WACC），以及現金流折現（DCF和NPV）等企業估值和價值管理的先進工具。而在企業價值管理過程中，重點關注的是資本結構政策，營運資本政策，股利政策，和投資政策四個方面，每個方面都直接關系到資金規劃和管理。

此外，95%以上倒閉的公司是由于現金流枯竭、資金鏈斷裂導致的（瑞典薩博汽車，德隆集團，無錫尚德太陽能等）。如何從價值管理和風險管理的角度，從根源上解決戰略資金規劃，資金預測，資金計劃安排，現金流預測，資金使用綜合成本測算，資金籌措，營運資本管理，資金使用效率評估，閑置資金理財等，對現代企業財務管理至關重要。

你知道資本資產結構如何確定嗎？

戰略成本管理對現金流和資金管理的意義

集團資金管理包括公司戰略規劃，資金預算管理，資產管理，投資管理，資金籌措、使用和理財，現金流預測，營運資本管理等。您的公司是否存在以下問題，或者重視以下問題？

公司是否有清晰的戰略規劃，以及實施計劃分解，尤其是資金中長期規劃？

公司是否重視資本資產結構分析和管理？

公司是否有明確的資產管理計劃？

公司的投資分析和決策程序是否嚴謹？

公司有沒有專業的資金管理團隊負責現金流預測、分析和管理？尤其是營運資本管理操作水平如何？

資金籌措方式和結構是否基于最優資本資產結構和公司經營計劃？為什么要舍近求遠、取長補短？

資金是否進行集中管理？如何實現價值管理？資金使用效率和效益如何？風險、成本、匯報如何平衡？

課程培訓收益：

通過本次實戰型集團資金管理和信貸融資實戰演習，學員可以全面掌握如何規劃和運用集團資金，在控制公司資產使用和資金風險的同時，基于國際國內最先進的資金管理技術和手段，實現資金使用效益和效率最大化，真正踐行公司價值管理和財務戰略管理。

避免公司破產危機：認清公司出現危機的前奏及資金層面的外在表現特征，及時進行事前預警。

確保公司戰略實現：公司運營計劃和年度預算最終要靠資金的絕對保證來實現，通過合理和科學的資金管理達到戰略、計劃、預算、業務控制的高效統一。

關注公司流程梳理和信息化建設：財務管理現在已經是一項高度集成和模塊化的工作，資金管理更是業務運營的保障，在不斷變化的內外部環境中財務人員時刻關注業務模式的變化和公司流程梳理，實現自由現金流高度和諧，同時學會應用現金流折現法（DCF）管理更是的投資、資產，實現公司價值最大化。

課程大綱

一、目前集團企業資金管理現狀解析

1、集團企業有明確的公司戰略，年度計劃和資金預算管理體系嗎？

資金管理是為實現公司戰略服務的，戰略不清晰是不是很可怕？

公司年度計劃和全面預算管理嚴謹度不高

資金預算和資金籌措被理解為資金管理

戰略成本管理高度不夠導致資金管理的“頭痛醫頭，腳痛醫腳”短期行為

資金管理的戰術安排――你喜歡坐電梯還走樓梯？（互動環節：不同的管理理念和不同的管理手段在資金管理中的靈活使用）

資金管理的角色錯位問題――“水庫和大壩的原理”

找水源：企業戰略擴張的資金從哪里來？

修河道：資金流動（進入和退出）的渠道問題

蓄水池（水庫）：可支配資金的合理運作和理財

防洪壩：資金運用的風險防范

全球化經濟整合（收購兼并，資本運作）對集團資金管理提出了更高的要求

案例分析——某大型集團企業資金管理現狀

2、公司董事會或CEO經常問CFO的幾個問題

公司的資金能滿足公司發展戰略和年度預算嗎？

公司有足夠的籌資能力保障業務所需或抓住新的發展機遇嗎？

公司的資產管理可以再改進一些嗎？

公司的資金周轉能再快一點嗎？

有沒有辦法將成本控制得更低一些？

3、目前企業資金管理現狀

企業集團多極法人，組織結構負責，管理鏈條過長

沒有價值管理理念，資產管理限于實務管理，不清楚資本資產結構的重要性

資金管理職能不夠強，專業人員或知識缺乏

內部流程不全或不夠嚴謹，資金管理薄弱

風險管理體系不夠完善

4、企業怎么用錢很重要

企業為什么總是缺錢？（追求價值最大化和社會責任）

企業只用自己的錢永遠做不大

只有用好別人的錢、用好明天的錢、用好虛擬資本，才能把企業做強做大。

一元錢可以成為10元錢的虛擬經濟資本，產生更多的價值。

自己的錢是有限的，用自己的錢只能是滾雪球式發展

社會的錢是無限的，用社會的錢可以是膨脹式發展

二、公司全面預算管理，現金流預測和預算

1、全面預算管理是企業運營計劃實施過程，現金流預測和預算是企業經營的血液

企業經營計劃和年度預算

如何做好現金流預測？

源頭：業務分析和預測

各種能力缺口和內外部資源評估

內外部資源量化過程（體現在資金或現金流上）

資金來源規劃――如何擁有、獲得、高效利用現金流？

企業自身造血能力（盈利）

股東投入

其他投資人投入（戰略投資者，VC，PE等）

IPO（公開發行上市）

借貸（股東貸款，銀行借款，發行債券）

貿易和經營類融資（商業信用，票據貼現，資產典當，國際貿易等）

項目融資和政策性融資（BOT，IFC國際融資，高新技術扶持，財政返還等）

預算集團現金流量表

經營現金流量預測

項目投資現金流量預測

各種資金來源加權平均成本測算

2、資金來源渠道開拓

來源方式搭配

使用成本搭配

期限搭配

償還或分配方式搭配

3、資金使用管理

預算執行和控制

資金使用的KPI管理

ROI（投資回報分析）理念傳播和推廣

資金盈余－“居安思危”

資金管理漏洞－“亡羊補牢”

資金短缺－“精打細算，未雨綢繆”

業務管理－“開源節流”

小組練習：探討在公司戰略、年度計劃、年度預算實施過程中如何將資金管理部分統籌考慮進去？

三、全面風險管理是確保企業健康運營的體系保障，高效資金管理是避免風險最終爆發的“定海神針”

1、資金管理風險案例研究

香港百富勤公司破產事件研究

中信泰富破產重整案例

美洲銀行收購美林證券

2、內部控制和全面風險管理對資金管理的重要性

業務流程梳理不僅可以降低成本，還可以就資金管理節點控制風險

如何做到業務運營和資金流動高效完美結合？

資金管理風險控制流程

業務運營中的資金管理風險如何規避？

期限搭配合理（避免來源和使用期限錯配）

營運資本管理技術

應收賬款管理

應付賬款管理

存貨管理

資金使用成本和收益（運用最新經濟收益或經濟增加值方法測算）

合理的項目投資決策制度（現金流折現法DCF應用）

退出機制管理

3、集團最優資金管理模式探討

落實企業價值最大化（EVA和WACC）

效率、風險、成本平衡

資金管理團隊和必備知識

現代資金管理模式

收支兩條線

內部銀行

財務公司

現金池

金融控股公司

小組練習：1、COSO風險管理架構中資金管理處于什么樣的位置？你日常的公司運營管理中哪些風險管理實踐與資金管理有關？有沒有什么困惑？

2、你的組織中與資金管理有關的流程、制度、體系、實踐都分別有哪些？做得比較好的是什么？為什么？

四、公司運營管理過程中的資金管理技術

1、資金管理團隊和專業知識要求

資金管理總監或經理技能要求（知識、理念、經驗）

資金管理創新

資金管理核心流程

大型集團資金管理組織架構研究

資金管理團隊KPI和績效考核

2、公司資產管理技術與資金管理

確定公司資本資產結構：整體規劃現金流

項目投資中的資產結構

DCF（現金流折現法）和NPV（財務凈現值）

高杠桿或低杠桿模式的選擇

變動成本和固定成本管理

流動資產、固定資產、無形資產的事前規劃和管理

經營杠桿和財務杠桿

3、營運資本管理技術與資金管理

企業管理架構與營運資金

營運資金度量方法、管理指標

多事業部、多產品線、多地區管理模式下不同營運資金管理

應收賬款管理方法

銷售合同管理

合理放賬規模

平衡現金流和利潤

信用管理

應付賬款管理方法

采購合同管理

采購管理辦法

招投標管理

供應鏈管理

存貨管理方法

先進先出

第三方物流

客戶滿意度

案例及練習：1、西門子現金流管理方法探討

2、國內某集團公司建立現金流管理系統的經驗

3、你自己集團內部的業務運營資金管理優缺點總結。

五、公司融資策略和信貸融資技巧

1、債權融資模式

銀行貸款（國內外）

發行債券（企業債、次級債）

票據融資

信用擔保

金融租賃

企業間拆借

信貸融資技巧

選擇信貸方式的考量因素

資金綜合使用成本孰低

獲得資金的難度

期限結構的要求

與企業經營理念、發展戰略的吻合度

提供資料或借款方程序的復雜程度

信貸資料準備

管理團隊介紹

公司項目全面分析（5P和“五力模型”）

信貸目的描述

資金使用投入產出預測

資金使用計劃

資金償還來源及保證措施

財務分析數據和財務報表

資信證明材料

配合盡職調查

信貸資金使用管理

2、股權融資模式

股權轉讓

增資擴股

杠桿收購

風險投資（種子投資、VC、PE）

公開上市

3、經營和貿易融資模式

票據貼現

資產典當

補償貿易

賣方信貸

資產托管

4、項目融資模式

項目信托

BOT融資

IFC國際融資

5、政策融資模式

高新技術項目

財政返還

專項基金

產業政策融資

案例研究：某能源集團信貸融資多樣化分析

小組討論：你自己所處集團的資金來源都是哪些？結構上有沒有問題？哪些方面比較困惑？

付老師

教育背景：

1993年畢業于中國人民大學經濟學系，獲得經濟學學士學位，并于2000年獲得中國人民大學國際金融和會計碩士學位；2002年獲得英國利物浦大學MBA學位（Business & Accounting專業）。

工作經歷：

總共有超過26年的工作經驗，曾任職于惠普（HP）、康柏（Compaq）、甲骨文（Oracle）等知名世界500強公司任高級財務管理職位，最近14年在跨國公司或國內新興成長性公司做大中國區或中國區CFO（首席財務官）和副總裁，及投資公司CEO獨立管理若干下屬公司的投資和日常業務運營。行業涉及金融，保險，房地產，生產制造業、服務業、IT和互聯網、傳統行業以及相關產業。

目前在職任某大型金融和實業集團CFO，高級副總裁。同時任某跨國投資和私募基金管理集團大中國區管理合伙人

主要社會職務：

財政部第二屆、第三屆管理會計咨詢專家（第二屆全國總共85名，第三屆總共80名）

兼職教授

普華永道（PWC）擔任企業內訓外聘CFO導師

清華大學經管學院總裁班

北京大學光華管理學院企業特訓班

中國人民大學商學院特聘教授

中國人民大學培訓中心

長江商學院特聘CFO課程講師

中南財經政法大學金融MBA班

重慶大學新經濟領軍人物MBA班

協會理事和會員

美國管理會計師協會（IMA）教育分會中國區副主席

中國總會計師協會會員

中國企業財務管理協會會員

中國財務法學會理事

作為企業的核心管理層，長期從事財務和會計管理、投資、融資、投資銀行和風險投資、投資者關系管理、金融租賃、公司采購管理、行政、風險管理、公司內部審計、收購兼并、公司投資可行性研究和盡職調查、項目管理、公司股票在國內外公開發行（IPO）等工作，積累了豐富的管理和運營經驗。

經常被邀請為國內外幾家著名咨詢公司和專業培訓機構兼職或專業講師，國內某專業機構首席咨詢顧問。曾就全面預算管理課題接受中國經濟網和北京CFO發展中心的現場專訪，還在若干專業論壇和權威雜志（F-Council，CFEC，《新理財》，《首席財務官》，《財務與會計》等）就財務國際化管理，公司業務創新和財務轉型，戰略財務分析，國內外收購兼并，稅收籌劃，戰略成本管理，全面預算管理，現金流管理，外匯風險管理，內控和全面風險管理，項目承包財務管理，集團財務管控等發表主題演講或撰文。其獨創的“管理會計核心手段－企業價值管理五維模型（COWDS）”已在企業管理會計界廣為流傳。

付華先生通過在著名中外企業就職及平時的培訓咨詢工作，積累了專業的培訓技巧和深厚的培訓管理實踐經驗，更重要的是他兼備了國內外跨行業、跨地域各種不同類型公司的專業管理經驗和豐富的實戰技巧，這使得他對培訓管理的理解更深刻于常人。付老師的授課深入淺出，案例豐富，寓教于樂，適合各種層次管理人員及一般職員的專業培訓和學習，尤其擅長有關財務專業方面的公開課和企業內訓。

提供過培訓服務的公司有戴姆勒奔馳（中國）、國家電網，國電集團，李寧集團，伊利集團，新奧集團，中國工商銀行總行，中國建設銀行天津分行，中國農業銀行常州分行，交通銀行總行，華泰證券，華泰保險，中荷人壽，紅星美凱龍，中國萬向集團，國家電網集團山東公司，長安汽車集團，金鴻能源（上市公司），深圳天馬（上市公司），中國煤炭地質勘探局，中冶集團財務公司，內蒙古農村信用聯社，創新工廠，中國兵器工業集團，上海醫藥集團，中國國際電視總公司，北京費森尤斯卡比醫藥有限公司（德國獨資），山東重工集團（濰柴動力和山推股份），蘇州力特奧維斯保險絲有限公司（美國獨資），世紀金源控股集團，海南航空集團，廣東正邦科技集團，中國移動河北公司，中國移動上海公司，中國振華重工，廣東維達紙業集團，中國藍星化工集團，國家核電集團，中航技集團，深圳南山電力集團，山東金鑼集團，江蘇興達鋼簾線股份，北京公聯集團，中國電信黑龍江公司，中興通訊（ZTE），浪潮電子信息集團，TCL集團，廣東美的集團，阿里巴巴集團，國美電器集團，青島海爾集團，蒙牛集團，中國東方航空，香港奧星醫藥，中海油集團，京西重工，中華英才網，大北農集團，邢臺市地方稅務局，二六三網絡集團，高頓財務培訓機構，青島雙星集團，中水集團，中廣核集團，廣東微創股份，安博地產，萬達集團，新希望集團，一汽集團，二汽集團，創維集團，明天控股，金洲環保集團，四方電力集團，國資委培訓中心，清華大學培訓中心，中國人民大學培訓中心，西南財經大學統計學院，中南財經政法大學，北京CFO發展中心，荷蘭威科集團（CCH），優財CMA培訓中心，財務經理人網，稅務經理人網，《首席財務官》雜志，普華永道（PWC）財務管理學院等知名客戶，并獲得高度評價。

課程目錄

《實現財務轉型提升財務戰略管理》《戰略投融資》

《全面預算管理》《營運資本和現金流管理》

《企業外匯管理》《非財務人員的財務課程》

《企業內部控制體系和風險管理》《成本控制》

《公司戰略地圖》《大數據時代財務管理》

《業財融合和財務分析》《高效資產管理》

《收購兼并的財務考量》《團隊激勵和管理》

《績效考核的財務影響》《績效考核和平衡計分卡》

《公司財務信息化建設》《戰略收購兼并》

《非財務人員的財務管理》《企業上市和財務規范》

《投資估值》《信用管理》

《應收賬款和商帳催收》《戰略投融資》

《財務共享服務中心》《財務信息化建設》

《財務體系和制度》《商務管理和業務控制》

《價值鏈和戰略成本管理》《財務管理人成長和職業化》

《如何成長為優秀的財務經理人網》《財務如何參與經營決策》

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