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【課程目標(biāo)】

1.通過對商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其他商業(yè)銀行常見風(fēng)險(xiǎn)的介紹，實(shí)現(xiàn)對商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的總體認(rèn)識；

2.通過案例分析，結(jié)合監(jiān)管要求和理論原理，提高學(xué)員對風(fēng)險(xiǎn)及其相關(guān)性的認(rèn)識；

3.通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)，加深和提高學(xué)員對風(fēng)險(xiǎn)的理論認(rèn)識。

第一章 風(fēng)險(xiǎn)的定義和類型

1.風(fēng)險(xiǎn)的定義

2.商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)

3.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

4.純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法

1.風(fēng)險(xiǎn)分散

2.風(fēng)險(xiǎn)對沖

3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

4.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

5.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

6.內(nèi)部控制 （定義與基本原則）

第三章 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程

1.風(fēng)險(xiǎn)識別

2.風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)

3.風(fēng)險(xiǎn)決策

4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

5.風(fēng)險(xiǎn)管理流程圖

第四章 中國金融機(jī)構(gòu)的主要風(fēng)險(xiǎn)

1.操作風(fēng)險(xiǎn)(Operational Risk)

2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（Compliance Risk）

3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) (Liquidity Risk)

4.信用風(fēng)險(xiǎn) (Credit Risk)

5.市場風(fēng)險(xiǎn) (Market Risk)

6.利率風(fēng)險(xiǎn)(Interest Rate Risk)

7.國別風(fēng)險(xiǎn)(Sovereign Risk)

8.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)(Reputational Risk)

9.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)(Strategic Risk)

10.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)幕痉绞?/p>

第五章 操作風(fēng)險(xiǎn)

1.操作風(fēng)險(xiǎn)案例

2.操作風(fēng)險(xiǎn)的定義

3.操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)

4.操作風(fēng)險(xiǎn)主要因素

5.操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部傳導(dǎo)流程

6.操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管發(fā)展歷程

7.操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具

8.操作風(fēng)險(xiǎn)資本度量方法

9.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分

10.操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)例-國有商業(yè)銀行和跨國銀行

11.柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)

第六章 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

1.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)案例

2.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義

3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的來源

4.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散

5.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性

6.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的核心監(jiān)管指標(biāo)

7.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分

8.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)例-國有商業(yè)銀行和跨國銀行

第七章 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

1.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例

2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義

3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)管理要素

4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分

5.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)例-跨國機(jī)構(gòu)

第八章 信用風(fēng)險(xiǎn)

1.信用評級解讀：郵儲(chǔ)銀行

2.信用風(fēng)險(xiǎn)的定義

3.信用風(fēng)險(xiǎn)的識別

4.信用風(fēng)險(xiǎn)評估

5.信用風(fēng)險(xiǎn)評估實(shí)例-評級機(jī)構(gòu)

6.信用風(fēng)險(xiǎn)度量的基本方法與實(shí)例

7.信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的度量

第九章 資本管理

1.資本管理的監(jiān)管框架

2.資本管理與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

3.資本充足要求

4.資本構(gòu)成及扣除項(xiàng)目

5.資本管理實(shí)踐-國有銀行與跨國銀行

第十章 總結(jié)-風(fēng)險(xiǎn)管理

1.風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程

2.風(fēng)險(xiǎn)管理的演進(jìn)軌跡

3.展望未來

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副董事

美國銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個(gè)人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員，賈老師對金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)和體驗(yàn)。在長期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評。

【主講課程】

?財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值

?風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與案防管理

?宏觀經(jīng)濟(jì)分析_銀行與理財(cái)方向

?金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評級操作實(shí)務(wù)

?企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識別

?近期國內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟(jì)分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及全面風(fēng)險(xiǎn)管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場風(fēng)險(xiǎn)和銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)

?小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

?問題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對

?新形勢下商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理及日常運(yùn)營

?信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

?銀行信貸背景下的企業(yè)財(cái)務(wù)分析

?中國商業(yè)銀行利率市場化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國宏觀應(yīng)對

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

【近期學(xué)員分布】

?中國銀行總行

?中國建設(shè)銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲(chǔ)蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學(xué)

?北京大學(xué)

?復(fù)旦大學(xué)

?中山大學(xué)

?中國社會(huì)科學(xué)院

?湖南大學(xué)

?東北財(cái)經(jīng)大學(xué)

?中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

?農(nóng)商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險(xiǎn)集團(tuán)

?東風(fēng)汽車集團(tuán)

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學(xué)員評價(jià)】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識，對于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開拓了我們的視野——郵儲(chǔ)銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財(cái)務(wù)部

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