肖雄老師

肖雄老師 私行財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專家

20+年金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

西安交通大學(xué)金融學(xué)碩士

廣東南華工商學(xué)院金融學(xué)副教授

金融證券執(zhí)業(yè)律師

證券從業(yè)資格/基金從業(yè)資格/期貨從業(yè)資格/黃金從業(yè)資格

基金經(jīng)理資格/保險(xiǎn)公估人資格

銀行間本幣債券交易員資格/銀行間外幣交易員資格

國際金融理財(cái)標(biāo)委會(huì)（FPSB China）特邀專家

廣東投資傳媒《錢途無量》欄目主創(chuàng)人、《股市廣播》特邀嘉賓

曾任：某公募基金公司 丨 投資總監(jiān)、基金經(jīng)理

曾任：交通銀行總行 丨 私人銀行中心研究總監(jiān)

曾任：某城商行 丨 首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家

曾任：廣州某高校金融系 丨 金融學(xué)副教授

擅長領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)測、權(quán)益和固收投資研究、大類資產(chǎn)配置、基金組合管理、擅長為高凈值客戶提供財(cái)富規(guī)劃和資產(chǎn)配置服務(wù)……

【戰(zhàn)績可查】-管理資產(chǎn)高達(dá)數(shù)十億：累計(jì)管理資產(chǎn)超過70億規(guī)模，每年為客戶創(chuàng)造10億+絕對收益，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)連續(xù)8年正收益，資產(chǎn)配置或基金組合收益穩(wěn)穩(wěn)地年化15%；

【學(xué)術(shù)權(quán)威】-發(fā)表30+篇省部級公開刊物：發(fā)表專業(yè)論文30多篇，其中10多篇論文發(fā)表在核心期刊，部分論文被人大報(bào)刊復(fù)印資料、國務(wù)院發(fā)展研究中心網(wǎng)全文轉(zhuǎn)載，多次獲廣州市和高校內(nèi)科研一等獎(jiǎng)、二等獎(jiǎng)項(xiàng)；

【技術(shù)優(yōu)勢】-自主研發(fā)2套專業(yè)系統(tǒng)：分別為某基金公司、某城商行“全自動(dòng)算法決策交易系統(tǒng)”、“宏觀經(jīng)濟(jì)程序化動(dòng)態(tài)追蹤分析系統(tǒng)”；同時(shí)牽頭組織“個(gè)人客戶端APP內(nèi)嵌智能投顧功能系統(tǒng)”。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

肖老師擁有10年高校金融專業(yè)教學(xué)科研經(jīng)驗(yàn)+10銀行大類資產(chǎn)配置+5年基金組合管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，精通宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)測、權(quán)益和固收投資研究、大類資產(chǎn)配置、基金組合管理，所管理的基金產(chǎn)品獲得國內(nèi)同類產(chǎn)品全國前十位次和多項(xiàng)獎(jiǎng)杯，以卓越管理能力，豐富的專業(yè)技術(shù)，給高凈值客戶帶來穩(wěn)定而豐厚的回報(bào)，也為銀行個(gè)經(jīng)、財(cái)私條線基金組合和財(cái)富管理帶來樣本級“教科書”實(shí)踐案例。

——兼具學(xué)術(shù)與前沿理念 ——

【10年高校學(xué)術(shù)沉淀】——扎實(shí)的學(xué)術(shù)研究能力，公開發(fā)表專業(yè)論文超30篇，帶領(lǐng)多團(tuán)體在專業(yè)領(lǐng)域斬獲多項(xiàng)冠軍，賦能超10000學(xué)員：

01-深耕專業(yè)科研，任南華工商學(xué)院金融研究所所長，帶領(lǐng)教師科研團(tuán)隊(duì)進(jìn)行廣東省/廣州市級科研課題研究多項(xiàng)，在省部級公開刊物發(fā)表專業(yè)論文30多篇，其中《論我國企業(yè)海外上市的風(fēng)險(xiǎn)》、《股票投資價(jià)量分析的誤區(qū)》、《我國天氣指數(shù)期貨研究》等10多篇論文發(fā)表在核心期刊，部分論文被人大報(bào)刊復(fù)印資料、國務(wù)院發(fā)展研究中心網(wǎng)全文轉(zhuǎn)載；

02-指導(dǎo)學(xué)生參加世華財(cái)訊全國大學(xué)生模擬證券交易大賽，曾取得全國團(tuán)體第二名的佳績。指導(dǎo)學(xué)生參加瑞達(dá)期貨主辦的期貨模擬交易比賽，獲華南區(qū)冠軍；

03-10年高校教學(xué)沉淀，獨(dú)創(chuàng)開發(fā)《證券投資實(shí)訓(xùn)課》、《期貨交易實(shí)訓(xùn)課》、《黃金與外匯交易》等3門投資技能培養(yǎng)特色課程，賦能過萬名學(xué)生受益；

?【7年全球宏觀大類與資產(chǎn)配置研究經(jīng)驗(yàn)】——對全球股市、債市、商品期貨等深有研究，正確把握住國內(nèi)金融市場重大變化節(jié)點(diǎn)和政策拐點(diǎn)，專注為高凈值客戶提供頂級配置策略：

01-任職公募基金近3年期間堅(jiān)守穩(wěn)健可持續(xù)的投資理念，產(chǎn)品凈值回撤均控制在5%以內(nèi)，年化收益保持在同類型產(chǎn)品的中上游；

02-在2017年宏觀政策從緊，去杠桿伊始，及時(shí)建議所在銀行高層下決心對非標(biāo)和底層權(quán)益類、地產(chǎn)類的委外投資大幅減持，為全行同業(yè)資產(chǎn)投資規(guī)避了潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失16.7億元；

03-準(zhǔn)確預(yù)判2021年年中開啟的股市下跌趨勢，建議公司產(chǎn)品線及時(shí)止盈，鎖定了產(chǎn)品的利潤；2023年全年建議公司專戶投資對股票市場謹(jǐn)慎建倉，避免了投資人的本金在2023年遭受損失。

—— 兼具技術(shù)與實(shí)戰(zhàn) ——

【牽頭研發(fā)3個(gè)金融交易/分析系統(tǒng)】——歷經(jīng)銀行、私行、公募基金等機(jī)構(gòu)實(shí)踐作業(yè)檢驗(yàn)，數(shù)次準(zhǔn)確把握了宏觀經(jīng)濟(jì)周期大拐點(diǎn)、金融市場的投資機(jī)遇：

01-某公募基金-“全自動(dòng)算法決策交易系統(tǒng)”：全程無人值守，避免了人為不確定的因素，使得產(chǎn)品的穩(wěn)健型、可控性、質(zhì)量的一致性大幅提高；

02-某城商行-“宏觀經(jīng)濟(jì)程序化動(dòng)態(tài)追蹤分析系統(tǒng)”：成為獨(dú)具特色的宏觀研究與大類資產(chǎn)投資分析的“地動(dòng)儀”，促使宏觀研究的結(jié)論有多維的立體數(shù)據(jù)分析和算法做支撐，結(jié)論判斷更接近客觀；

03-交通銀行-個(gè)人客戶端APP內(nèi)嵌智能投顧功能系統(tǒng)，協(xié)調(diào)內(nèi)外部開發(fā)資源，進(jìn)行系統(tǒng)的優(yōu)化及模型算法的智能化升級改造，使其更能夠?yàn)槭謾C(jī)線上客戶提供更加貼近市場化分析與人性化的理財(cái)場景建議；

?【近20年銀行與基金公司的財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)】，覆蓋宏觀戰(zhàn)略研究、投資策略研發(fā)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、交易體系構(gòu)建及投顧輸出的全流程財(cái)富管理：

01-擔(dān)任某城商行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，主導(dǎo)全行宏觀戰(zhàn)略規(guī)劃與業(yè)務(wù)布局，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)對宏觀經(jīng)濟(jì)、監(jiān)管政策、各金融市場及同業(yè)市場持續(xù)跟蹤研究，輸出各類研究成果，日報(bào)、周報(bào)、月報(bào)、年報(bào)以及專題報(bào)告，受到金融同業(yè)的高度認(rèn)可和追更；

02-主導(dǎo)某基金公司交易體系搭建、中低頻股票量化策略、資產(chǎn)配置模型的研發(fā)、回測，產(chǎn)品設(shè)計(jì)，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)投顧策略技術(shù)輸出，對2家私募基金3只產(chǎn)品、2家期貨資管產(chǎn)品、2家農(nóng)商行專戶總計(jì)7個(gè)產(chǎn)品提供投顧服務(wù)，其中大類資產(chǎn)配置策略+量化交易策略代表作：

產(chǎn)品一：宏觀配置1號運(yùn)行8年，截止目前每個(gè)年度都是正收益，產(chǎn)品累計(jì)凈值2.4607，產(chǎn)品年化收益率超過15%。同期中債總?cè)珒r(jià)指數(shù)年化收益率1.67%，中債總財(cái)富指數(shù)年化收益率4.86%；

產(chǎn)品二：宏觀配置6號產(chǎn)品運(yùn)行2年10個(gè)月，凈值5.4561，投資人本金在不到三年的時(shí)間里翻了5倍多。自成立以來產(chǎn)品區(qū)間年化收益率150.53%，年化復(fù)合收益率超過80%。在近三年全國的基金專戶產(chǎn)品中，業(yè)績遙遙領(lǐng)先，而業(yè)績比較基準(zhǔn)年化收益9.28%；

部分授課案例：

序號企業(yè)課題

1利得財(cái)富管理有限公司《牛市來了嗎？當(dāng)前市場分析及個(gè)人投資者配置建議》

2利得基金銷售有限公司《城投風(fēng)險(xiǎn)何時(shí)再現(xiàn)，機(jī)構(gòu)投資者如何有效規(guī)避》

3長春市國資委《地方平臺(tái)化債與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型案例分享》

4工商銀行北京市分行《債券基金評價(jià)分析及銷售維護(hù)》

5云集社區(qū)《影響債券市場的基本面因素》

6冀銀金融租賃公司《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢及租賃業(yè)發(fā)展探討》

7建設(shè)銀行、中國銀行、農(nóng)行、郵儲(chǔ)銀行、中信銀行、招商銀行、民生銀行、浙商銀行、友邦保險(xiǎn)《高凈值人士資產(chǎn)增值與投資管理》

8郵儲(chǔ)銀行合肥市分行《銀行理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置專項(xiàng)能力培訓(xùn)》

9明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)《投資工具介紹與最優(yōu)資產(chǎn)配置邏輯》

10中融信托、浙商銀行總行《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、政策及同業(yè)資產(chǎn)配置戰(zhàn)略》

主講課程：

《銀行理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置專項(xiàng)能力培訓(xùn)》

《宏觀基本面分析專項(xiàng)能力提升》

《債券基金評價(jià)分析及銷售維護(hù)能力提升》

《私行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新求變之管理崗提升》

《高凈值客戶財(cái)富傳承與家族信托全流程實(shí)戰(zhàn)》

《中國的老齡化趨勢分析與養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃實(shí)務(wù)》

《高凈值人士資產(chǎn)增值與投資管理》

《投資工具介紹與最優(yōu)資產(chǎn)配置邏輯》

《當(dāng)前宏觀形勢分析與私行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新求變》

《私人銀行業(yè)務(wù)理念變革、內(nèi)核管理提升》

《理財(cái)產(chǎn)品顧問式營銷與資產(chǎn)配置》

《債券基金評價(jià)分析及銷售維護(hù)》

授課風(fēng)格：

獨(dú)立創(chuàng)新、深入淺出：課程內(nèi)容有很多都是業(yè)界原創(chuàng)，教科書和各種自媒體不會(huì)見到，通過不斷地實(shí)踐萃取，通過深入淺出的表達(dá)，將業(yè)內(nèi)最新創(chuàng)新，最靠譜的做法，最易理解和可復(fù)制的方案分享給學(xué)員，讓學(xué)有所值

賦能實(shí)干操作：不講空泛理論，不注水拼湊內(nèi)容，處處通過可落地的東西，講透講活，賦能客戶員工在生產(chǎn)環(huán)境能夠真刀實(shí)槍去落地，真正賦能工作技術(shù)水平

定制多樣化：可以根據(jù)各個(gè)終端客戶的臨時(shí)熱點(diǎn)關(guān)注、特色需求，進(jìn)行定制化內(nèi)容選擇和案例精講

部分服務(wù)過的客戶：

建設(shè)銀行、中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、中信銀行、招商銀行、民生銀行、浙商銀行、工商銀行北京市分行、友邦保險(xiǎn)、明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、中融信托、利得財(cái)富管理有限公司、利得基金銷售有限公司、長春市國資委、云集社區(qū)、冀銀金融租賃公司……

部分客戶評價(jià)：

肖老師的課程極具價(jià)值！課程中能夠感受到老師扎實(shí)的宏觀研究功底和豐富的風(fēng)控實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，對城投風(fēng)險(xiǎn)的成因、演變與預(yù)警信號剖析深刻，非泛泛而談。課程提供的規(guī)避策略和工具緊密結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)操，可操作性強(qiáng)，為我們優(yōu)化投資決策和風(fēng)險(xiǎn)管理提供了清晰、前瞻性的思路，對保護(hù)投資人利益具有高度指導(dǎo)意義，受益匪淺！

——利得基金銷售有限公司 負(fù)責(zé)人 李總

肖老師的這節(jié)課讓我們都很受益，他深厚的宏觀研究功底和頂級配置策略實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)極具說服力，提升了團(tuán)隊(duì)專業(yè)認(rèn)知。老師獨(dú)創(chuàng)的“1+1+N”服務(wù)模式及智能投顧工具為我們理財(cái)經(jīng)理提供了清晰、可落地的客戶服務(wù)與資產(chǎn)配置方法論。內(nèi)容緊密契合我行提升服務(wù)品質(zhì)與客戶信任的核心目標(biāo)，對優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置、增強(qiáng)我行財(cái)富管理競爭力具有重大價(jià)值！

——郵儲(chǔ)銀行合肥市分行 負(fù)責(zé)人 王先生

肖老師的課程極具前瞻視野與實(shí)務(wù)深度！其對超高凈值客戶獨(dú)特風(fēng)險(xiǎn)偏好與傳承需求的精深理解令人印象深刻；將復(fù)雜策略化繁為簡的教學(xué)能力使學(xué)員迅速掌握精髓；提供的可立即落地的定制化增值方案極具實(shí)戰(zhàn)價(jià)值；分享的稀缺頭部案例與前沿工具更是拓寬了我們的服務(wù)邊界。專業(yè)、實(shí)用、啟發(fā)大！

——建設(shè)銀行 負(fù)責(zé)人 張女士

肖老師的課程極具專業(yè)高度與實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)向，其對債券基金風(fēng)險(xiǎn)收益平衡的精準(zhǔn)剖析提升了我們的投資決策能力；銷售流程優(yōu)化的創(chuàng)新方法論顯著增強(qiáng)市場競爭力；客戶長期維護(hù)的策略設(shè)計(jì)強(qiáng)化了關(guān)系管理深度；實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的互動(dòng)演練使理論轉(zhuǎn)化為行動(dòng)。內(nèi)容系統(tǒng)、前沿，團(tuán)隊(duì)收獲豐碩，對銀行業(yè)務(wù)推動(dòng)力強(qiáng)！

——工商銀行北京市分行 負(fù)責(zé)人 謝總

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