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課程背景：

近年來，國家積極創(chuàng)造條件以滿足企業(yè)快速發(fā)展對融資的需求，不斷擴大融資渠道、打通融資瓶頸并優(yōu)化融資服務。在經(jīng)濟發(fā)展的大趨勢下，供應鏈金融理念日益受到重視，物流、資金流、信息流的 “三流合一”成為推動貿(mào)易發(fā)展的重要力量。

然而，中小企業(yè)融資難題依舊突出，資金短缺、貸款成本高、擔保困難等問題尚未得到很好解決。單一的中小企業(yè)在金融機構(gòu)難以獲得理想的融資支持，融資難成為制約中小企業(yè)發(fā)展的關鍵瓶頸。

本課程旨在為銀行對公營銷人員（包括普惠客戶經(jīng)理）及產(chǎn)業(yè)金融相關機構(gòu)的從業(yè)人員，提供供應鏈金融思維下中小企業(yè)融資渠道，厘清產(chǎn)業(yè)鏈條上下游的經(jīng)營模式、管理模式和結(jié)算模式，進而加載供應鏈金融產(chǎn)品，在助力實體小微企業(yè)融資的基礎上，銀行實現(xiàn)批量拓客、綜合收益最大化的發(fā)展目標。

課程收益

1. 提升供應鏈金融專業(yè)認知：進一步掌握供應鏈金融的理念、總體框架和思維方式，走出認知誤區(qū)。

2. 增強供應鏈場景營銷實戰(zhàn)經(jīng)驗：從場景運用、營銷策略、創(chuàng)新思維等多維度，由淺入深地掌握供應鏈金融賦能中小企業(yè)融資的關鍵點。

3. 提高拓客能力：全面掌握供應鏈金融賦能中小企業(yè)客戶開發(fā)的方法、工具，具備企業(yè)融資管理全局觀，加強產(chǎn)品賦能的營銷意識，提高項目的執(zhí)行力。

課程對象：

1. 銀行公司業(yè)務、支行公司業(yè)務主管行長、客戶經(jīng)理；交易銀行部、貿(mào)易融資部等產(chǎn)品經(jīng)理

2. 供應鏈金融公司（供應鏈金融公司、融資租賃公司、保理公司、小貸公司等）相關從業(yè)人員等

課程方式：

主題講授+案例研討+情景模擬+學員分享+頭腦風暴

課程大綱

第一講：供應鏈金融賦能中小企業(yè)的機遇和挑戰(zhàn)

一、供應鏈金融賦能中小企業(yè)的政策背景與融資要素

1. 國家及地方出臺對于供應鏈金融賦能中小企業(yè)的扶持政策

2. 中小企業(yè)順利融資的四個層面因素

1）融資理念

2）戰(zhàn)略規(guī)劃

3）融資渠道

4）融資策略

小組探討：中小企業(yè)融資難的原因都有哪些，銀行應采取什么措施？

二、中小企業(yè)融資難點

1. 企業(yè)財務制度不健全

2. 企業(yè)抵押資產(chǎn)不足

3. 企業(yè)信貸需求“短、小、頻、急”

三、銀行賦能中小企業(yè)融資的誤區(qū)

1. “抓大放小”的經(jīng)營理念：信貸產(chǎn)品缺乏針對性

2. “要面子”“也要里子”：政治任務得完成，但做中小企業(yè)不賺錢

小組互動：作為關鍵績效指標，普惠指標你是怎么完成的？

第二講：產(chǎn)業(yè)金融下的普惠供應鏈金融場景應用

一、中小企業(yè)重要的融資渠道：供應鏈金融

1. 中小企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈角色分析

1）供應商

2）制造商

3）分銷商

4）零售商

小組探討：中小企業(yè)在產(chǎn)業(yè)鏈條中，承擔著什么角色？

2. 供應鏈參與主體分析

1）金融機構(gòu)

2）融資企業(yè)

3）核心企業(yè)

4）倉儲、物流企業(yè)

小組深入探討：參與供應鏈的主體都包括誰？

案例一：某零部件加工企業(yè)應收賬款融資案例

案例二：某汽車經(jīng)銷商預付款融資案例

二、“1+N”供應鏈金融服務模式

1. 采購環(huán)節(jié)：應收賬款融資模式、訂單融資模式

場景案例：省級政府集中采購背景下的小微企業(yè)訂單融資

2. 經(jīng)營環(huán)節(jié)：動產(chǎn)質(zhì)押融資模式

場景案例：某省級玉米交易平臺項下的大宗商品質(zhì)押融資

3. 銷售環(huán)節(jié)：預付款融資模式

場景案例：某藥品經(jīng)銷商使用商業(yè)承兌匯票向藥廠預付藥品貨款，藥廠利用自身授信辦理買方付息商票貼現(xiàn)業(yè)務

第三講：供應鏈金融助力中小企業(yè)融資策略

一、強核心企業(yè)擔保下的營銷理論和策略

1. 強核心企業(yè)的業(yè)務擔保模式

2. 鏈屬上下游企業(yè)的融資方式

1）針對上游供應商

——保理融資、訂單融資、商票保貼、國內(nèi)證福費廷

2）針對下游經(jīng)銷商

——預付款融資、訂單融資

3. 大型企業(yè)集團客戶營銷策略

1）定制化金融服務方案

2）深化合作關系

3）數(shù)字平臺建設

案例分析：某央企集團作為強核心企業(yè)的上下游企業(yè)供應鏈金融服務營銷案例

二、脫離核心企業(yè)擔保下的營銷理論和策略

1. 脫離核心企業(yè)的業(yè)務擔保模式

2. 直接或間接鏈屬上下游企業(yè)的融資方式

1）信用貸款

2）供應鏈票據(jù)融資或電子債券憑證融資

3）資產(chǎn)證券化

3. 集群中小企業(yè)客戶營銷策略

1）產(chǎn)業(yè)集群融資

2）金融科技賦能

3）政策引導與宣傳

案例分析：某國有商業(yè)銀行聯(lián)合保理公司互聯(lián)網(wǎng)+供應鏈金融服務模式

第四講：中小企業(yè)在特定行業(yè)中的供應鏈融資策略

一、生產(chǎn)制造行業(yè)

1. 加持核心企業(yè)信用擔保

2. 貼合場景加載融資方案

3. 優(yōu)化資金流去向和還款來源

二、物流行業(yè)

1. 整合物流平臺化、數(shù)字化、集中化資源

2. 強化信用風險、數(shù)據(jù)安全風險、資金流風險控制

3. 推動物流產(chǎn)業(yè)專業(yè)化、多元化升級

案例：順豐物流的倉儲融資模式

三、電商平臺

1. 運用大數(shù)據(jù)與AI技術

2. 增強交易活躍度

3. 創(chuàng)新金融產(chǎn)品

案例一：找鋼網(wǎng)B2B電商平臺的供應鏈金融模式

案例二：京東B2C電商6種供應鏈金融模式

第五講：產(chǎn)業(yè)金融下普惠供應鏈的金融創(chuàng)新

一、金融科技在普惠供應鏈金融中的應用

1. 支付平臺驅(qū)動的供應鏈金融

案例：快錢與聯(lián)想合作，打造經(jīng)銷商電子應收應付賬款融資新模式

2. ERP系統(tǒng)整合的供應鏈金融

案例：用友供應鏈金融平臺有數(shù)千家使用其ERP系統(tǒng)的中小微企業(yè)

3. 基于SaaS模式行業(yè)解決方案的供應鏈金融

案例：平安銀行橙e網(wǎng)生意管家供應鏈金融全鏈條在線融資平臺

二、創(chuàng)新金融產(chǎn)品推動普惠供應鏈發(fā)展

1. 供應鏈票據(jù)

2. 電子債權(quán)憑證

三、場景化賦能普惠供應鏈金融

1. 產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)場景下的供應鏈金融

案例：杭州銀貨通智能風控平臺通過數(shù)據(jù)和信用之間的轉(zhuǎn)換來評價產(chǎn)業(yè)價值和風險

2. 綜合服務平臺的供應鏈金融

案例：深圳怡亞通的融資難問題

陶老師

陶璐老師 銀行新金融實戰(zhàn)專家

對公營銷實戰(zhàn)專家

18年銀行對公業(yè)務實戰(zhàn)經(jīng)驗

吉林省融資擔保行業(yè)技能大賽評委

一汽集團、上沅國有資本特邀講師

吉林大學工商管理碩士

曾任：渤海銀行長春分行丨交易銀行部總經(jīng)理

曾任：興業(yè)銀行長春分行丨汽車金融中心主任、國內(nèi)貿(mào)易融資中心主任

曾任：中國銀行吉林分行、倫敦分行丨產(chǎn)品經(jīng)理

擅長領域：公司金融、對公營銷、供應鏈金融、交易銀行、票據(jù)業(yè)務、顧問式營銷、金融服務方案設計、普惠金融等

→ 金融創(chuàng)新引領者：

落地區(qū)域內(nèi)大型國企集團的首筆融資租賃保理業(yè)務，樹立了市場中的優(yōu)秀示范標桿。

打造吉林省首家采用線上資金存管技術的平臺，實現(xiàn)了線上化全流程的精準管控與便捷操作，樹立了行業(yè)典范，具備廣泛的復制推廣價值。

成功為客戶量身定制了長期限、高質(zhì)押率、低成本的流動性融資方案，開創(chuàng)了當?shù)乇＠砣谫Y業(yè)務的先河，成為首筆具有創(chuàng)新意義的標桿性交易。

→ 金融領域多面手：

交易銀行領域?qū)＜?mdash;—為央企汽車集團辦理汽車金融業(yè)務300億元，汽車場景及醫(yī)藥場景供應鏈金融達75億元，國電投集團和大唐集團子公司實現(xiàn)跨境融資50億元，衍生品交易量突破80億美元，累計實現(xiàn)貿(mào)易融資及手續(xù)費收入1.5億元。

對公存款與拓客能手——為央企、上市公司、民營龍頭等多家企業(yè)提供定制化金融服務方案，累計實現(xiàn)對公存款沉淀約30億元，拓展核心企業(yè)及上下游客戶近300戶。

銀行資深培訓導師——多次為央國企、上市公司及商業(yè)銀行內(nèi)部提供咨詢及培訓服務，開展對客營銷、供應鏈金融等課程培訓，市場口碑極好，累計授課已超過300+場。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

陶璐老師擁有橫跨國有銀行與股份制銀行的18年銀行業(yè)務營銷實戰(zhàn)與管理經(jīng)驗，精通金融市場的最新動態(tài)與趨勢，更擅長運用創(chuàng)新思維解決復雜金融問題，推動銀行業(yè)務模式轉(zhuǎn)型升級。不僅在傳統(tǒng)對公業(yè)務與外匯資金業(yè)務上成績顯著，同時在供應鏈金融、跨境業(yè)務等前沿領域創(chuàng)新突破，構(gòu)建并優(yōu)化高效金融服務模式，為央國企、上市公司及中小企業(yè)量身定制融資方案，加速資金流動，升級產(chǎn)業(yè)鏈，搭建銀企橋梁，共謀雙贏發(fā)展。

01—深耕外匯與資金交易，引領創(chuàng)新服務

在中國銀行吉林省分行期間，專注于為央國企、上市公司等核心客戶提供專業(yè)的外匯資金交易服務，成功營銷包括一汽集團在內(nèi)的多家重量級客戶，年業(yè)務量超過100億美元，年創(chuàng)利超1500萬美元，業(yè)績領跑部門，連續(xù)三年榮獲行內(nèi)優(yōu)秀員工稱號。

02—構(gòu)建汽車金融生態(tài)，實現(xiàn)供應鏈融資突破

曾為興業(yè)銀行長春分行構(gòu)建汽車金融供應鏈融資一體化團隊，采用“一點對全國”模式，年融資量從零躍升至200億元，客戶數(shù)超200家；運用供應鏈思維賦能產(chǎn)品，為一汽集團零部件供應商打造全周期融資方案，惠及企業(yè)超400家，年融資額達60億元。

03—引領交易銀行業(yè)務，推動跨境金融發(fā)展

在渤海銀行長春分行，作為交易銀行部總經(jīng)理，專注供應鏈金融與跨境業(yè)務，領導專業(yè)團隊，衍生品交易量躍居省內(nèi)TOP1；搭建國際金融橋梁，引入境外低成本信貸資金100億元；組建交易銀行直營精英團隊，半年內(nèi)二級市場業(yè)務激增，實現(xiàn)福費廷與票據(jù)流轉(zhuǎn)從0至50億元的業(yè)績飛躍。

部分項目經(jīng)驗：

項目名稱項目職責項目業(yè)績

一汽財司票據(jù)貼現(xiàn)項目主導、營銷推動、方案設計、流程優(yōu)化等2018年4月首筆落地，多地供應商獲線上融資，口碑良好

一汽聯(lián)合保理融資營銷推動、方案設計、合規(guī)把控等2018年7月首筆落地，扶持多家供應商，效率高成本低

一汽三方汽車金融營銷推動、產(chǎn)品設計、線上對接等累計融資1500億，日均存款16億，拓展主機廠供應商基礎

182億元資產(chǎn)投放工作落實、方案設計、貸前調(diào)查等投資華夏銀行CLO180億、龍翔私募債20億，收益2億

一汽金融+資金存管總牽頭、調(diào)度溝通、協(xié)調(diào)資源等運行3年半，升級至3.0版，交易量11億，存款沉淀1億

吉電股份跨境直貸總牽頭、對接境外銀行、方案設計、內(nèi)外部調(diào)度等保函+衍生品收益4500萬美元，國際結(jié)算10億美元，評估A

上海利程租賃保理總牽頭、營銷推動、方案設計、內(nèi)外部調(diào)度等存款沉淀3億，保理費337萬，拉動NRA賬戶結(jié)算，沉淀3000萬歐

部分授課案例：

開展《商業(yè)匯票解析》課程，累計25期

服務客戶：中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行

開展《提升營銷產(chǎn)能及對公客戶拓展、深耕技巧》課程，累計20期

服務客戶：中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行

開展《國內(nèi)保理及應收類產(chǎn)品培訓》課程，累計15期

服務客戶：一汽集團、長春城市發(fā)展集團

開展《貿(mào)易融資及跨境融資》課程，累計15期

服務客戶：中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行

開展《銀行授信及供應鏈金融》課程，累計10期

服務客戶：一汽集團、長春城市發(fā)展集團

開展《銀行對公大客戶營銷及金融服務方案設計》課程，累計10期

服務客戶：中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行

開展《電子債權(quán)憑證及新型融資工具培訓》課程，累計10期

服務客戶：渤海銀行、一汽集團、長發(fā)集團

開展《新一代票據(jù)及“票據(jù)新規(guī)”解讀》課程，累計10期

服務客戶：渤海銀行

主講課程：

《商業(yè)銀行對公產(chǎn)品經(jīng)理顧問式營銷》

《銀行對公客戶經(jīng)理營銷技能提升》

《對公業(yè)務行業(yè)供應鏈場景營銷策略》

《銀行對公大客戶營銷及金融服務方案設計》

《提升營銷產(chǎn)能及對公客戶拓展、深耕技巧》

《供應鏈金融助力中小企業(yè)融資實務》

授課風格：

●落地實效：課程內(nèi)容源自老師親身實踐經(jīng)驗總結(jié)，課程實戰(zhàn)、實用、實效，滿滿干貨。

●前瞻引領：老師教導的工具方法，均源于多家國企上市公司的卓越管理的實踐。

●邏輯性強：系統(tǒng)架構(gòu)強，課程的邏輯性能夠緊緊抓住每個聽眾的思維。

●價值度高：課程內(nèi)容經(jīng)過市場實戰(zhàn)打磨，講解的工具均能夠有效運用。

●激情風趣：老師活力四射，課程氛圍活躍，通過互動、故事、案例點燃培訓現(xiàn)場。

●體驗性強：課程概念環(huán)節(jié)，運用情景體驗模式，擺脫枯燥無味的講授。

部分服務客戶：

中國第一汽車集團有限公司、國家電力投資集團有限公司、國家電網(wǎng)有限公司、中國大唐集團有限公司、中國化工集團有限公司、中國醫(yī)藥集團有限公司、吉林化纖集團股份有限公司、中國化工集團有限公司、長春市城市發(fā)展投資控股（集團）有限公司、長春城開農(nóng)業(yè)投資發(fā)展集團有限公司、長春城投建設投資（集團）有限公司、龍翔投資控股集團有限公司、吉林省金融控股集團股份有限公司、吉林省國有資本有限公司、長春上沅國有資本投資運營有限公司、吉林省農(nóng)業(yè)投資集團有限公司、云南云天化股份有限公司、吉林隆源農(nóng)業(yè)股份有限公司、吉林雙胞胎糧食貿(mào)易有限公司、中國銀行、郵儲銀行、農(nóng)業(yè)銀行、華夏銀行、吉林銀行、海通證券、平安證券、招商證券、浙商證券、海通證券等

部分客戶評價：

陶老師講師團隊擁有豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，通過分享自身經(jīng)歷與成功案例，使學員能夠直接學習到可應用于實際工作中的方法和策略，學習轉(zhuǎn)化能力強，收獲非常大。

——一汽集團子公司信達一汽保理 資金經(jīng)理 張經(jīng)理

陶老師能夠針對不同學員的背景和需求，提供個性化的指導和建議，幫助學員解決在授課過程中遇到的具體問題。采用多種教學方法，如講授、案例分析、視頻教學、在線互動等，滿足了不同學員的學習需求，提高了培訓效果，收獲滿滿。

——長發(fā)集團子公司上海利程租賃 總經(jīng)理 向總

陶老師的培訓內(nèi)容緊密貼合市場需求，注重實用性和可操作性，使學員能夠迅速將所學知識應用于實際工作中。培訓期間營造了良好的學習氛圍，學員之間積極交流、相互學習，形成了良好的學習共同體。培訓結(jié)束后，提供了完善的后續(xù)支持服務，包括資料分享、在線答疑、定期回訪等，確保了學員的持續(xù)成長和進步。

——上沅國有資本 副總經(jīng)理 周總

陶老師的課程非常精彩，內(nèi)容豐富且實用，讓我受益匪淺。陶老師講解深入淺出，幽默風趣，課堂氛圍非常好。通過這次培訓，我不僅學到了專業(yè)知識，還提升了自己的綜合素質(zhì)和競爭力。非常感謝王老師和培訓機構(gòu)為我提供了這么好的學習機會。

——實發(fā)控股 財務經(jīng)理 高總

這次培訓非常成功，講師專業(yè)素養(yǎng)高，教學能力強，讓學員們學到了很多實用的知識和技能。課程中的案例分析和實踐操作非常實用，讓學員能夠?qū)⑺鶎W知識直接應用到實際工作中，收獲非常大，培訓效果非常好。

——寶瑞滋供應鏈金融 人力經(jīng)理 孫經(jīng)理

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