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【課程背景】

“2024年是中國金融改革開放3.0版的開局之年。今年金融改革開放政策，將向著精細化發展，更加注重穩步擴大規則等制度型開放。同時，中國金融對外合作和發展將進一步展現欣欣向榮的新格局。”從“走出去”的角度來看，在后疫情時代，隨著“一帶一路”建設的加速重啟以及《區域全面經濟伙伴關系協定》(RECP)等各項自由貿易協定的持續推進，中國與全球，特別是中東、東南亞、拉美等地區的金融合作互動將進一步提速，中國金融對外合作和發展將進一步展現欣欣向榮的新格局。

【課程收益】

了解當前后疫情時代宏觀經濟的走勢——把握時代趨勢

掌握商業銀行發展金融科技、進行數字化轉型的路徑——實操方法

學習當前國內商業銀行的數字化轉型實操案例——深度剖析

【課程特色】

理論知識與實踐的緊密結合、國際與國內大量案例剖析、國有大行金融科技和數字化轉型的實操方法

【授課方式】

案例教學、場景教學、討論互動式教學

【課程大綱】

第一講：當前經濟形勢和金融市場熱點解讀——經濟篇

1.1當前全球經濟走勢和資本市場大類資產表現

1.1.1 當前資本市場各大類資產表現

1.1.2 國內股市春節后下跌的基本邏輯

1.1.3 美國國債收益率為何會影響全球資本市場

1.1.4 美聯儲的貨幣政策對全球的傳導：什么是無底線的量化寬松

1.1.5 拜登的施政綱領

1.1.6 美國次貸危機與亞洲金融危機的經驗借鑒

1.2 如何理解通脹、通縮和滯漲

1.2.1 我們在經歷通脹嗎

1.2.2 CPI與PPI的構成解讀

1.2.3 滯漲：經濟發展中的頑疾——美國是如何穿越滯漲的

1.3 中美經貿摩擦與科技圍剿的本質

1.3.1 怎么看待修昔底德陷阱：美元全球儲備貨幣帶來的影響

1.3.2 如何分析美元指數與美元周期

1.3.3 美元的加息與降息：什么是資本做空與剪羊毛

1.4 如何分析人民幣、美元匯率與數字貨幣

1.4.1 匯率的決定因素與分析框架

1.4.2 人民幣會升值還是貶值

1.4.3 如何理解數字貨幣

1.4.4 數字科技下元宇宙在科技領域應用

1.5 未來房地產的發展趨勢

1.5.1 房價會下跌嗎——從凱斯-席勒指數看中國房價走勢

1.5.2 房住不炒下房子的投資價值在哪里

1.5.3 房產稅征收后的影響

1.5.4 發展城鎮化帶來的影響

1.6 金融科技與數字化轉型

1.6.1全球金融科技發展概述

1.6.2人工智能（AI）的五大核心技術

1.6.3 區塊鏈（Blockchain）

1.6.4 云計算（Cloud Computing）

1.6.5 大數據（Big Data）

第二講：商業銀行的百年未有之大變局——時代篇

2.1 宏觀層面：全球經濟的深度衰退

2.1.1 2024年全球經濟展望

2.1.2 美聯儲貨幣政策的傳導效應

2.1.3 違約潮頻發的信用風險高企

2.1.4 金融開放帶來的機遇與挑戰

2.1.5 “大循環”與“雙循環”的戰略路徑

2.2 中觀層面：數字經濟倒逼商業銀行進行金融科技與數字化轉型

2.2.1 世界的第四次產業革命

2.2.2 全球銀行業的“Bank 4.0”

2.2.3 數字經濟成為中國經濟增長的新增長極

2.2.4 如何深度把握客戶的數字化需求：消費端、生產端與社會端

2.2.5 數字人民幣對銀行業務的影響

2.3 微觀層面：后疫情時代的創新與聚焦主戰場

2.3.1 挖掘機會：如何小的創新規模化、邊緣領域常態化

2.3.2 如何聚焦重點區域：經濟帶與城市群

2.3.3 如何聚焦重點行業：新基建與舊基建

2.3.4 如何聚焦重點資源：零售、對公與同業的協同關系

第三講：科技賦能銀行數字化轉型——策略篇

3.1 金融科技賦能普惠金融數字化轉型

3.1.1 普惠金融的發展現狀

3.1.2 智能風控：如何全流程防范客戶風險

3.1.3 如何挖掘不同行業和不同地域的風險數據

3.1.4 如何挖掘經濟周期因子風險數據

3.1.5 如何挖掘小微企業貸前、貸中及貸后風險數據

3.1.6 基于客戶畫像的違約概率計算

3.2 金融科技賦能供應鏈金融數字化轉型

3.2.1 供應鏈金融的發展現狀

3.2.2 供應鏈金融不同發起主體分析

3.2.3金融科技賦能供應鏈金融的模式

3.2.4 供應鏈金融賦能小微企業融資的模式

3.3 金融科技在智能投顧和財富管理的應

3.3.1 智能理財市場發展現狀

3.3.2 主要上市銀行的智能投顧產品情況

3.3.3 智能投顧和財富管理的數字化轉型

3.4 金融科技在零售業務數字化轉型中的應用

3.4.1 信用卡業務的數字化轉型

3.4.2 零售業務的數據云平臺建設

3.5 金融科技在對公業務數字化轉型中的應用

3.5.1 銀行數字化轉型的下半場：對公業務轉型存的問題與挑戰

3.5.2 對公業務風險評估方式的數字化轉型

3.5.3 新興產業風險評估方式的數字化轉型

3.5.4 建立對公數字平臺“鏈動”新型上下游關系

3.5.5 數字技術助力解決小微企業信用評審難題

3.6 金融科技在同業業務數字化轉型中的應用

3.6.1 當前同業業務的發展現狀

3.6.2 同業業務困境：流動性風險、操作風險與系統性風險

3.6.3 金融資產估值與定價的數字化轉型

3.6.4 同業業務風控與合規的數字化轉型

第四講：國內部分商業銀行數字化轉型剖析--案例篇

4.1 部分國有行數字化轉型的實踐案例

4.2 部分股份行和城商行數字化轉型案例

4.3 部分國外先進銀行數字化轉型案例

第五講：2024年宏觀經濟和金融市場十大展望

1.疫情后通脹會上升嗎？

2.基建投資增速還能維持10%以上嗎？

3.十大趨勢分析

匯總：知識點匯總+互動交流+答疑3.5 金融科技在對公

李老師

美國杜克大學商學院 助理教授

京津冀協同發展研究院 研究員

北京中關村創客學院 創業導師

AACTP（美國培訓認證） 行動學習導師

清華大學、北京大學、南京大學、東北大學、南開大學等MBA特聘教授

普華永道咨詢顧問，先后主持參與了百余項公司發展戰略、國際化公司治理研究，跨國文化研究及創新管理咨詢，并兼任數家企業組織與區域發展獨立咨詢顧問。

《宏觀經濟分析與房地產形勢研判》《雄安新區與京津冀協調發展》《十九報告解讀與分析》

產業變遷：《十九大后，供給側結構改革與創新管理》《區塊鏈產業生態、存在問題及政策建議》《兩化融合管理體系聯合研究與貫標實施路徑分析》

產業戰略：《兩化融合與貫標執行操作指南》《對接“一帶一路”經濟帶與產業升級關系解讀》《區塊鏈的行業入門與產業應用》

資本運作與戰略投資：《商業模式創新與投資機會分析》《股權激勵與董事會治理》《創業、創新與互聯網投資邏輯》《如何在趨勢中準確命中獨角獸》

并購重組董事會公司治理：《國企改革12個樣本解析》《有效董事會下的公司治理秩序設計》《如何做一名合格董秘》

國家大勢：《解讀十九大后經濟形勢格局分析》《大數據工業4.0與中國制造2025產業融合升級》《雄安新區與京津冀協同發展戰略解讀》《國企混合所有制改革實踐與案例精解》

李曉林博士創立的咨詢式培訓理念和方法，從事咨詢工作十余年來，在公司戰略與治理方面有著深厚的實際操作經驗，特別針對家族股權治理、新興經濟國家公司戰略與治理、人力資源變革中企業穩步推進，都有自己獨特探究和創新。

李老師授課“寓觀念于談笑間，蘊哲理于詼諧中”，風格生動、幽默，講解深入淺出。不僅案例豐富，且提供多種實用解決問題的工具及技巧。對參訓者具有極大的吸引力、感染力和意想不到的后續效果。

雄安新區與京津冀區域產業經濟發展研究、組織發展與人力資源管理

咨詢企業：

政 府：許昌市發改委——許昌市“低碳經濟”和“臨空經濟”戰略規劃項目

地產行業：五礦地產、保利地產、萬達地產、泰達集團、萬通地產、融創地產等

建設設計：湖南省建筑設計院企業文化建設管理咨詢

生產制造：江蘇寶勝集團——“五星文化”建設文化咨詢建設項目

電力行業：珠海電廠—“紅藍動力文化”文化建設咨詢項目

航 空 業：青島空管執行力文化建設

銀 行 業：長春銀行戰略規劃、戰略落地咨詢項目、華融綜投、華立集團、長江證券

能 源 業：新奧燃氣企業文化落地咨詢項目、珠海電廠

家居行業：曲美家具、香港金馬家居

食品制造業：草原興發、好利來食品、上好佳、太太樂

其他行業：河北省滄州市物流規劃、成都熊貓萬國商城、河北滄州市物流規劃等

培訓企業：

地產行業：上海復地、中建七局、哈爾濱高科技集團、郵政航空、億聯集團、

碧桂園地產、富力地產、新華地產、泰達建設集團、河北卓正集團

能源制造業：臺山電廠、神化電力、沈陽電力、核工業地質集團

通信行業：中國移動、中國電信

食品制造業：長城釀造、新龍和酒業

金融行業：工商銀行、長城資產、、北京電力投資、金融街控股集團

醫藥制造業：東新藥業

媒體行業：中國國際電視

電子制造業：日本三洋

航空運輸業：鄭州國際機場、青島國際機場

科技產業：環彩普達、能泰集團、新奧集團、東安集團、寶勝集團、

煙草行業：鄭州中煙

紡織行業：蘭雁集團、美島服裝、江蘇三毛、九采羅彩棉、

其他行業：中國石油、泰達建設、康師傅、富士康、綠城地產、中原地產、中國能建、中建七局 、海爾大學、萬達商學院、新奧集團、華為科技、神華國能、哈爾濱工業、中環材料科技、六〇九電纜廠、空港經濟管委會體育中心、天津航空、惠仁科技集團

針對不同層次管理者打造實用、系統、操作化學習輔導方案。

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