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課程背景

一句話：銀行的運營管理是銀行發(fā)展的“壓艙石”！

總（分）行營運管理部門與支行營業(yè)室的關(guān)系是什么？檢查、督促、防范風(fēng)險，還是服務(wù)和支持、解決流程與相關(guān)問題？銀行運營管理化工作的出發(fā)點是什么，是根據(jù)制度條款來逐條對照下面支行的工作？還是運用科技手段來協(xié)助支行運營管理？自助機具和綜合一體機的數(shù)據(jù)信息有沒有和前臺數(shù)據(jù)形成聯(lián)通……銀行運營管理的前臺、中臺和后臺如何通過數(shù)字化和信息技術(shù)手段實現(xiàn)數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)和信息傳遞？銀行運營中的運營風(fēng)險究竟靠什么來防范？增加授權(quán)、拉長業(yè)務(wù)

流程還是依靠科技？“能機非人”的理念如何落實和落地？以上都是商業(yè)銀行運營管理需要思考的重要問題。

當(dāng)前，商業(yè)銀行正面臨著瞬息萬變的金融環(huán)境，處于更加復(fù)雜的金融新生態(tài)中。以 ABCD+5G 為代表的新興技術(shù)（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G 技術(shù)）也在不斷發(fā)展演進和創(chuàng)新應(yīng)用，恰恰為商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅實的驅(qū)動力。

在銀行數(shù)字化趨勢下，如何通過金融科技賦能銀行運營管理，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺等各環(huán)節(jié)中，從而達到大幅提升銀行運營效率和風(fēng)險控制的目的，從而為銀行轉(zhuǎn)型和良性發(fā)展保駕護航，這些都是當(dāng)前商業(yè)銀行的關(guān)注重點和迫切課題。

課程收益

講座主要特點為：

金融科技、銀行數(shù)字化發(fā)展實踐與銀行運營管理、風(fēng)險管理實踐相結(jié)合；

以問題分析為導(dǎo)向和切入點解析銀行運營管理，并與運營管理情景設(shè)計結(jié)合提升實戰(zhàn)能力；

緊密結(jié)合銀行數(shù)字化和銀行運營管理特點、運營風(fēng)險管控要求，具有很強的針對性和實踐指導(dǎo)性。

講座既具有高度同時具有可操作性，從銀行發(fā)展戰(zhàn)略、銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型思維和運營管理落地等方面，提出具有針對性的建議與方案，使銀行能夠清晰認(rèn)知數(shù)字化發(fā)展方向，把握新時代運營管理最新變化和趨勢，促進銀行業(yè)自身快速轉(zhuǎn)型和健康發(fā)展。

授課對象

線下培訓(xùn)時長計劃為 6 小時；線上培訓(xùn)時長計劃為 3 小時。

本講座內(nèi)容適合但不限于銀保業(yè)監(jiān)管、銀行業(yè)協(xié)會，以及商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等金融機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的信息科技、風(fēng)險管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計、運營支持、零售金融、公司金融等部門的高級管理人員和專業(yè)人員。

授課形式

（1）課件內(nèi)容講授：以課件內(nèi)容為講授主線，對金融科技內(nèi)涵、銀行數(shù)字化發(fā)展、銀行運營管理最新發(fā)展等進行解析。

（2）視頻素材分析：播放并解析國內(nèi)外商業(yè)銀行運營管理在數(shù)字化、創(chuàng)新應(yīng)用等方面的實際案例。

（3）案例素材剖析：對銀行同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)公司等在運營管理模式、手段、風(fēng)險管控措施與技術(shù)等方面案例素材進行細(xì)致剖析。

（4）實踐實戰(zhàn)演練：預(yù)設(shè)銀行運營管理場景，組織參訓(xùn)人員進行運營管理思路和風(fēng)險管控策略的設(shè)計與探討。

課程大綱

一、 科技驅(qū)動管理管理信息化

1. 金融科技內(nèi)涵與其技術(shù)、特點

金融科技－ABCD+5G

金融科技應(yīng)用場景

2. 銀行運營管理信息化發(fā)展

銀行運營管理信息化演進歷程

國際銀行業(yè)運營管理發(fā)展及現(xiàn)狀

科技驅(qū)動金融運營新發(fā)展

新常態(tài)下的銀行運營管理沖擊

3. 銀行運營管理創(chuàng)新

管理模式與管理技術(shù)

電子渠道領(lǐng)域變革

銀行賬戶管理

管理工具創(chuàng)新

4. 運營管理案例解析－平安后援中心

后臺組織架構(gòu)

業(yè)務(wù)流程優(yōu)化

運作模式

運作效果剖析

二、 銀行運營管理轉(zhuǎn)型規(guī)劃

1. 銀行運營管理認(rèn)知內(nèi)涵

運營職能與運營價值

運營管理特點

運營管理模式

2. 銀行運營管理轉(zhuǎn)型分析

金融環(huán)境分析

轉(zhuǎn)型背景分析

轉(zhuǎn)型動因分析

轉(zhuǎn)型路徑分析

3. 運營管理案例解析－農(nóng)業(yè)銀行

四中心建設(shè)

三年規(guī)劃方案

三、 銀行業(yè)運營管理創(chuàng)新

1. 銀行業(yè)運營管理模式變化的動因

銀行業(yè)務(wù)流程的改造與變化

銀行系統(tǒng)與數(shù)據(jù)流程的革命

銀行線上業(yè)務(wù)的快速發(fā)展與沖擊

智慧銀行促進智慧運營

2. 銀行業(yè)治理與管理體系的變化數(shù)據(jù)、信息與系統(tǒng)管理的問題

銀行強監(jiān)管時代到來的影響

3.銀行運營管理創(chuàng)新的案例剖析

銀行治理模式的相對滯后

銀行人員變動管理的挑戰(zhàn)

國外銀行業(yè)金融創(chuàng)新+智能化推進

富國銀行、安快銀行

ING Direct Bank、新加坡華僑銀行

我國銀行業(yè)運營管理創(chuàng)新發(fā)展

建行、工行、中行等行應(yīng)用案例

民生、浦發(fā)等股份制行應(yīng)用案例

其他類別銀行的應(yīng)用案例

線下業(yè)務(wù)運營管理的創(chuàng)新

柜面業(yè)務(wù)運營管理變革

三道防線的設(shè)置與應(yīng)用

智能網(wǎng)點運營遠程管理應(yīng)用

離線遠程網(wǎng)點運營與監(jiān)控應(yīng)用

營銷-業(yè)務(wù)-管理人員的運營管理

線上業(yè)務(wù)運營管理的創(chuàng)新

前臺-中后-后臺數(shù)據(jù)流動管理

線上產(chǎn)品與服務(wù)風(fēng)險管理

互聯(lián)網(wǎng)及線下其他場景的運營管理

零售金融類在線貸款服務(wù)應(yīng)用案例

小微企業(yè)類在線貸款服務(wù)應(yīng)用案例

四、 銀行運營風(fēng)險與管控

1. 運營風(fēng)險認(rèn)知與內(nèi)涵、種類

2. 運營風(fēng)險特征與分布、表現(xiàn)

3. 運營風(fēng)險防控及主要技術(shù)

線上運營風(fēng)險防控

柜面運營風(fēng)險防控

4. 運營管理風(fēng)險案例解析

假保函案

假理財案

假貸款案

5. 運營風(fēng)險監(jiān)測與審計

五、 銀行業(yè)運營管理數(shù)字化展望

銀行業(yè)形態(tài)與數(shù)字化轉(zhuǎn)型展望

銀行業(yè)運營管理模式的展望

銀行業(yè)運營管理技術(shù)的未來

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實踐實戰(zhàn)與工作經(jīng)驗

原國際知名公司IBM高級風(fēng)險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理

原財蘊天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會委員

中國企業(yè)財務(wù)管理協(xié)會專家

北京審計學(xué)會專業(yè)委員會電子數(shù)據(jù)專委會委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會理事

北京城市管理學(xué)會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會（AMA）、國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險教育學(xué)院等機構(gòu)授課專家

國家審計署計算機審計培訓(xùn)中級班“會計信息系統(tǒng)、ERP與審計”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計專家（操作風(fēng)險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務(wù)策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會計部、個人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實務(wù)工作經(jīng)驗和管理經(jīng)驗。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項目實施和風(fēng)險管控咨詢實施、項目管理經(jīng)驗。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財蘊天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險、風(fēng)險管控、金融理財培訓(xùn)經(jīng)驗。

高校經(jīng)歷：2015年9月進入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計、稅法、管理會計、會計信息系統(tǒng)與審計等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時代下金融風(fēng)險評估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計、營銷管理與風(fēng)險管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時代下的商業(yè)銀行應(yīng)對與變革》

《銀行的演進、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個人金融信息安全保護及風(fēng)險防控》

(3)風(fēng)險管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險的發(fā)展及其風(fēng)險管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運資金管理》

《資金智能化管理實務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財資管理》

《數(shù)字時代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險管控》

(5)審計實務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險管理與IT審計》

《互聯(lián)網(wǎng)+時代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險審計》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實案精粹》

《舞弊審計實務(wù)與案例分析》

《財務(wù)報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務(wù)機構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財師，以及企業(yè)家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險管控、金融審計與金融理財?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓(xùn)人數(shù)達數(shù)萬人。

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