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中小企業(yè)及無貸戶賬戶開發(fā)與存款爭(zhēng)奪培訓(xùn)方案書

【課程編號(hào)】:NX35103

【課程名稱】:

中小企業(yè)及無貸戶賬戶開發(fā)與存款爭(zhēng)奪培訓(xùn)方案書

【課件下載】:點(diǎn)擊下載課程綱要Word版

【所屬類別】:市場(chǎng)營(yíng)銷培訓(xùn)

【培訓(xùn)課時(shí)】:1-2天

【課程關(guān)鍵字】:客戶開發(fā)培訓(xùn)

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課程背景

在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下,商業(yè)銀行在對(duì)公客戶的選擇和開發(fā)上,將會(huì)面臨與以往截然不同的局面。其中,中小企業(yè)行業(yè)特性豐富的變化,以及在融資等金融產(chǎn)品方面旺盛的需求,正讓商業(yè)銀行的心態(tài)從被動(dòng)接待轉(zhuǎn)為主動(dòng)獲取。換句話說,如何在中小微企業(yè)開設(shè)前爭(zhēng)取在我行開戶,開戶后如何有效吸儲(chǔ),對(duì)于習(xí)慣了開發(fā)大戶、以貸轉(zhuǎn)儲(chǔ)、聚焦表外業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行而言,是亟待開發(fā)的藍(lán)海,也是亟待深入研究的課題。

課程收益

通過大量案例,讓客戶經(jīng)理能夠正視中小微企業(yè)板塊開拓的重要性;

幫助客戶經(jīng)理掌握對(duì)中小企業(yè)的歸類方式,分析中小企業(yè)的6種共性需求和8種基于不同行業(yè)特點(diǎn)的金融需求,讓客戶經(jīng)理洞悉中小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn),鎖定需求,實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的組合營(yíng)銷;

夯實(shí)對(duì)公客戶經(jīng)理的溝通、拜訪技巧,以及舉辦類似“私董會(huì)”、“企業(yè)主交流會(huì)”等基于平臺(tái)營(yíng)銷的能力。

課程對(duì)象

對(duì)公條線中小企業(yè)客戶經(jīng)理

課程方式

案例研討+情景演練+視頻教學(xué)+小組討論

課程綱要

第一部分:中小對(duì)公客戶營(yíng)銷三大模型

第一講:互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下的對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)銷模型

1.不是所有企業(yè)都是你的客戶

2.不是所有企業(yè)都想做你的客戶

3.不是所有企業(yè)都知道你再找客戶

第二講:對(duì)公客戶三分分類服務(wù)維護(hù)模型

1.分層:不能用過去的資產(chǎn)規(guī)模判斷未來

2.分類:用投資人的眼光評(píng)估客戶,邀請(qǐng)客戶用投資人的眼光看你

3.分類:不存在“一塊蛋糕幾家吃”的說法,要吃就從源頭抓牢

第三講:新增獲客、存量活客、全量提客的三“客”價(jià)值模型

第二部分:中小客戶8類行業(yè)分析與價(jià)值分析

第一講:中小企業(yè)價(jià)值開發(fā)的三個(gè)原則

1.杜絕推銷思想——我們要和客戶共生長(zhǎng)

2.作大兩個(gè)極端:要么同一類客戶作大,要么生態(tài)圈作大

3.“金蛋”比“托拉斯”更值得投資

第二講:8種行業(yè)客戶的行業(yè)規(guī)律、關(guān)鍵指標(biāo)及價(jià)值分析

1.服務(wù)業(yè)

2.貿(mào)易業(yè)

3.新技術(shù)

4.綠色能源

5.廣義IT業(yè)

6.工程行業(yè)

7.三農(nóng)產(chǎn)業(yè)

8.廣義大健康

第三部分:中小企業(yè)的六種共性需求

1.信息資訊的需求

2.法務(wù)保護(hù)的需求

3.合理避稅的需求

4.供應(yīng)鏈深挖的需求

5.學(xué)、政、商、業(yè)的需求

6.金融需求

第四部分:獲客——擴(kuò)面的技巧

第一講:直接擴(kuò)面法:15種合作渠道的分析與談判技巧

1.源頭戶——新注冊(cè)企業(yè)白名單

2.源頭戶——優(yōu)質(zhì)企業(yè)白名單(如專精特新等)

3.源頭戶——主動(dòng)上門的客戶

4.行內(nèi)轉(zhuǎn)介戶——行內(nèi)條線的轉(zhuǎn)介

5.行外轉(zhuǎn)介戶——存量企業(yè)轉(zhuǎn)介戶

6.行外轉(zhuǎn)介——存量客戶新注冊(cè)企業(yè)及開戶

7.利益共同體——注冊(cè)公司、代賬公司

8.利益共同體——律所、會(huì)所

9.利益共同體——園區(qū)、寫字樓物業(yè)

10. 利益共同體——街道、招商部門

11. 數(shù)字拓戶——大數(shù)據(jù)軟件

12. 圈子拓戶——商會(huì)、協(xié)會(huì)、聯(lián)合會(huì)

13. 定向拓戶——行業(yè)或產(chǎn)業(yè)族群

14. 它行策反拓戶——它行存量即我行增量

15. 核心企業(yè)拓戶——存量大型企業(yè)的上下游

第二講:間接擴(kuò)面法:如何制造“風(fēng)口”實(shí)現(xiàn)批量獲客

案例演練——某行網(wǎng)點(diǎn)支行與武漢寶豐街道的一次合作

第三講:面見客戶——不同場(chǎng)景下的溝通策略

第四講:識(shí)人之術(shù)——財(cái)務(wù)、企業(yè)主的心理投射、性格分析與潛在關(guān)系結(jié)構(gòu)分析

第五講:三步信任法——三步拉近與中小企業(yè)主距離的心理溝通技巧

第六講:需求分析——兜售與顧問式診斷的本質(zhì)區(qū)別

第五部分:提客——超越以貸攬儲(chǔ)的營(yíng)銷

第一講:優(yōu)秀的對(duì)公金融服務(wù)方案——對(duì)公客戶價(jià)值開發(fā)的核心

第二講:從客戶需求角度實(shí)現(xiàn)的全業(yè)務(wù)營(yíng)銷

情景演練:正確的中小客戶對(duì)公營(yíng)銷流程

第三講:幾種不利條件下的應(yīng)對(duì)策略

1.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手惡意競(jìng)爭(zhēng)

2.客戶突發(fā)征信等風(fēng)險(xiǎn)

3.客戶對(duì)我行產(chǎn)品的依賴程度不高

第六部分:活客——存量無貸戶的價(jià)值開發(fā)技巧

第一講:企業(yè)缺的不是產(chǎn)品,而是資源

第二講:產(chǎn)品以外的“溢價(jià)值”

第三講:五類客戶的開發(fā)策略

1.不動(dòng)戶——企業(yè)是否正常經(jīng)營(yíng)

2.低效戶——企業(yè)主要結(jié)算行

3.臨界戶——用大數(shù)據(jù)分析企業(yè)近況

4.重點(diǎn)客戶——用資金流看企業(yè)

5.行政事業(yè)單位客戶:抓政策與主管部門

第四講:對(duì)公經(jīng)營(yíng)生態(tài)圈的打造

1.銀行既需要背書,也需要被背書

2.對(duì)公業(yè)態(tài)單一特色支行的“小行星地帶”

3.對(duì)公業(yè)態(tài)多元支行的“企業(yè)管家”服務(wù)生態(tài)

王老師

王鑫偉—商業(yè)銀行全產(chǎn)能、全客群營(yíng)銷管理專家

南京大學(xué)工商管理碩士(市場(chǎng)營(yíng)銷方向)

國(guó)家高級(jí)企業(yè)培訓(xùn)師

農(nóng)行總行特約講師

中行總行特約講師

農(nóng)行12家省級(jí)分行(約100余場(chǎng))

中行17家省級(jí)分行(約200余場(chǎng))

建行6家省級(jí)分行(約18場(chǎng))

十五年各類商業(yè)銀行全產(chǎn)能、全客群營(yíng)銷管理領(lǐng)域授課經(jīng)歷

長(zhǎng)治銀行、運(yùn)城農(nóng)商行、丹陽農(nóng)商行等城農(nóng)商行開門紅項(xiàng)目特約講師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

王老師先后受邀中行、農(nóng)行、建行30多家省級(jí)行及二級(jí)分行講授機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)策略、全產(chǎn)能提升、全場(chǎng)景建設(shè)、全客群研究、數(shù)字化時(shí)代下網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)策略、基層領(lǐng)導(dǎo)力、企業(yè)內(nèi)訓(xùn)師體系建設(shè)、客群關(guān)系管理等課程。自2008年至今,講授產(chǎn)能推動(dòng)類課程1800余場(chǎng),現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)學(xué)員累計(jì)人次已達(dá)10萬人以上,線上課程單場(chǎng)參訓(xùn)學(xué)員最高達(dá)4000人,仍受到學(xué)員的一致好評(píng)!

王老師善于研究前沿課題,同時(shí)熟悉對(duì)公、對(duì)私、普惠業(yè)務(wù)的推動(dòng)方案,熟諳網(wǎng)點(diǎn)如何在“銀行特色體制”下優(yōu)化經(jīng)營(yíng)能力。從2012年開始,王老師每年為一家銀行制定全年開門紅整體推動(dòng)計(jì)劃,均取得出色戰(zhàn)果。

王老師的課程以實(shí)戰(zhàn)、實(shí)用、實(shí)效著稱,深入淺出,結(jié)合實(shí)際接地氣,學(xué)員既能獲得啟發(fā),也能結(jié)合豐富案例找尋到當(dāng)前問題的解決思路。

【銀行開門紅項(xiàng)目業(yè)績(jī)】

2013年 農(nóng)行忻州分行 全轄第3名

2015年 農(nóng)行許昌分行 全轄第6名(提升10名)

2016年 長(zhǎng)治銀行 重點(diǎn)指標(biāo)完成率平均130%以上

2017年 農(nóng)行許昌分行返聘 全轄第5名

2018年 四家銀行(農(nóng)行2家,股份制銀行1家,城商行1家)開門紅輔導(dǎo),均完成指標(biāo),其中運(yùn)城農(nóng)商行核心指標(biāo)計(jì)超計(jì)劃62%

2019年 郵儲(chǔ)銀行江蘇分行存款結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型暨跨賽(受疫情影響未順利完成指標(biāo))

2020年 中行南京分行對(duì)私開門紅、線上普惠開門紅,其中對(duì)私開門紅負(fù)責(zé)戰(zhàn)隊(duì)第2名,線上普惠開門紅負(fù)責(zé)戰(zhàn)隊(duì)第1名。

【研究課題】

全量特色客群研究

與網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)的前沿課題

代發(fā)薪等特定存款留存

特色網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)

全量(對(duì)公、對(duì)私、小微)開門紅

數(shù)字化時(shí)代下的客戶關(guān)系管理

網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化經(jīng)營(yíng)

城農(nóng)商行數(shù)據(jù)分析、數(shù)據(jù)運(yùn)用與數(shù)字化工具

【研究歷程】

1、2008年 《網(wǎng)點(diǎn)零售轉(zhuǎn)型、廳堂一體化項(xiàng)目》

受邀為農(nóng)行新疆分行設(shè)計(jì)《網(wǎng)點(diǎn)零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型》頂層設(shè)計(jì),之后十余年間參與農(nóng)行《營(yíng)銷技能提升》、《標(biāo)準(zhǔn)化管理》、《軟轉(zhuǎn)型》、《兩轉(zhuǎn)合一》等總行級(jí)網(wǎng)點(diǎn)零售轉(zhuǎn)型項(xiàng)目,服務(wù)省級(jí)分行15家以上,二級(jí)分行采購(gòu)不少于80家。

2、2012年 《對(duì)私業(yè)務(wù)發(fā)展與展業(yè)》

受邀為農(nóng)行山西分行設(shè)計(jì)零售產(chǎn)能推動(dòng)項(xiàng)目,建立了早期農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)的對(duì)私業(yè)務(wù)銷售流程和規(guī)范。。

3、2013年 《存款發(fā)展與對(duì)私客群》

受邀為農(nóng)行江蘇分行設(shè)計(jì)存款提升及對(duì)私客群提升兩個(gè)課題,開發(fā)標(biāo)準(zhǔn)課件8套,全省內(nèi)訓(xùn)師120人,并在全轄二級(jí)分行進(jìn)行輪訓(xùn)。

4、2014年 《網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公轉(zhuǎn)型》

為農(nóng)行江蘇分行設(shè)計(jì)農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公轉(zhuǎn)型頂層設(shè)計(jì)。該項(xiàng)目榮獲農(nóng)總行管理創(chuàng)新獎(jiǎng)。王老師其后受邀去農(nóng)總行進(jìn)行授課,并在江蘇全13個(gè)地市輪訓(xùn)、農(nóng)行全國(guó)8大省分行邀請(qǐng)王老師進(jìn)行授課。二級(jí)分行邀請(qǐng)王老師授課約20余家。

5、2015年 《對(duì)私開門紅》

開發(fā)《四核聚變對(duì)私開門紅1.0版》,為農(nóng)行許昌分行提供全轄開門紅咨詢服務(wù),許昌農(nóng)行當(dāng)年全省排名第6,同比提升了10名(上一年度16名)。

6、2016年 《數(shù)字化經(jīng)營(yíng)》

開發(fā)版權(quán)課程《互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下的銀行獲客之道》和《互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下的銀行獲客之道2、聚攬客》。其中中行福建分行返聘3場(chǎng)(共四場(chǎng)),中行河南分行返聘9場(chǎng)(共10場(chǎng)),且該課程已列入中行中銀智庫(kù)綜服經(jīng)理團(tuán)隊(duì)28門必修課之一。

7、2017年 《網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公數(shù)字工具的開發(fā)與應(yīng)用》

探索用數(shù)字化工具解決網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公開戶、小微信貸、大行對(duì)公普惠業(yè)務(wù)拓展等課題。借助數(shù)字化工具的網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公產(chǎn)能提升項(xiàng)目在中行河北邢臺(tái)、農(nóng)行山東淄博試點(diǎn)并大獲成功。開戶數(shù)項(xiàng)目后較項(xiàng)目前提升230%

8、2018年 《全景客群》、《廳堂一體化》

受郵儲(chǔ)銀行個(gè)金部委托,在跨賽期間研究存款結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型暨產(chǎn)能提升

受農(nóng)行湖北分行委托,擔(dān)任試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目,曾創(chuàng)下一次沙龍開了13個(gè)機(jī)構(gòu)戶的出色業(yè)績(jī)。

9、2019年 《數(shù)字化經(jīng)營(yíng)》、《數(shù)字化工具》、《數(shù)字客群》

受郵儲(chǔ)銀行江蘇分行個(gè)金部委托,在跨賽期間研究存款結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型暨產(chǎn)能提升工作。年前存款余額超過計(jì)劃完成率30%。年后因疫情改為線上輔導(dǎo)。

受中行山西分行委托,設(shè)計(jì)中行網(wǎng)點(diǎn)勞動(dòng)組合優(yōu)化及一體化廳堂輔導(dǎo)項(xiàng)目。該項(xiàng)目獲得此年中總行管理創(chuàng)新獎(jiǎng)。王老師受邀為中總行、全國(guó)16家省級(jí)行講授勞動(dòng)組合優(yōu)化及綜服經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)等相關(guān)課程。該課程自2019年至今已返聘50余場(chǎng)。

10、2020年 《小微信貸》、《線上普惠》

受中行南京分行委托,在開門紅期間執(zhí)行線上普惠推動(dòng)項(xiàng)目,王老師擔(dān)任項(xiàng)目經(jīng)理。所負(fù)責(zé)的支行全市第一。

11、2021年 轉(zhuǎn)型研究數(shù)字化經(jīng)營(yíng)和數(shù)字化工具開發(fā)。

【講師風(fēng)格】

1、授課風(fēng)格:節(jié)奏明快、講師基于豐富的授課經(jīng)驗(yàn)和深刻的職場(chǎng)洞察,授課既風(fēng)趣幽默也發(fā)人深省。交流互動(dòng)式學(xué)習(xí)方式,精辟而簡(jiǎn)潔的總結(jié),讓學(xué)員學(xué)習(xí)輕松愉快,收獲滿滿,真正達(dá)到學(xué)以致用的目的。

2、授課內(nèi)容:擁有豐富務(wù)實(shí),解決方案和應(yīng)對(duì)策略源自實(shí)戰(zhàn),又回歸實(shí)戰(zhàn),學(xué)員直接可以應(yīng)用。

3、講師實(shí)力:基于講師十五年的中高層管理履歷以及課堂答疑經(jīng)歷,學(xué)員所提出的管理問題均能找到問題的答案。

4、熟悉銀行:沒有空洞的說教,所有課程都是基于各家銀行各條線運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀基礎(chǔ)上結(jié)合經(jīng)典實(shí)踐案例,提出解決問題之道。風(fēng)趣幽默的語言表達(dá)、生動(dòng)務(wù)實(shí)的案例分享、交流互動(dòng)式學(xué)習(xí)方式,精辟而簡(jiǎn)潔的總結(jié),讓學(xué)員學(xué)習(xí)輕松愉快,收獲滿滿,真正達(dá)到學(xué)以致用的目的。

【主講課程】

網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷類

《存量掘金——存量客戶盤活與深耕》

《全量開門紅:開門紅的布局、規(guī)劃和節(jié)奏》

《決勝開門紅——商行開門紅啟動(dòng)會(huì)動(dòng)員類培訓(xùn)》

《八大類30種財(cái)富級(jí)以上客群價(jià)值開發(fā)實(shí)務(wù)》

《對(duì)公精英隊(duì)伍擴(kuò)面提質(zhì)15策通用版》

《互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下的銀行獲客之道》

《金牌對(duì)公團(tuán)隊(duì)管理賦能計(jì)劃》

《商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化經(jīng)營(yíng)實(shí)務(wù)》

《十大普惠渠道掘金策略》

《圍繞二十四節(jié)氣的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷活動(dòng)和客戶服務(wù)活動(dòng)策劃與文案》

《云上銀行——商業(yè)銀行大零售板塊數(shù)字化解決方案》

《中小企業(yè)及無貸戶賬戶開發(fā)與存款爭(zhēng)奪》

網(wǎng)點(diǎn)管理類

《“強(qiáng)隊(duì)伍、聚合力、固本強(qiáng)基”外拓隊(duì)伍建設(shè)》

《網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)飛鷹計(jì)劃—網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人綜合能力提升訓(xùn)練營(yíng)》

《行外掘金——外拓團(tuán)隊(duì)的機(jī)制建設(shè)與管理》

《數(shù)字營(yíng)銷經(jīng)理的隊(duì)伍建設(shè)》

《中層執(zhí)行力》

《變革領(lǐng)導(dǎo)力》

《會(huì)講話的人更從容—職場(chǎng)高效溝通》

【服務(wù)客戶】

銀行類

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