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【課程背景】

資管新規正式實施之后，并在這個資本市場不確定加劇的背景下，保險其安全屬性和確定屬性吸引了越來越多的中高端客戶群體選擇。

一般情況下，一說到保險銷售，尤其是銀行保險銷售，我們想到的都是“高效”“快速”“穩準狠”這些詞。

而“長期主義”，似乎和銷售這個詞不太搭，對吧？之所以有“長期主義”這個前綴，是因為我發現保險這個行業有它的特殊性。

作為銷售，我們都知道應該讓客戶認識到風險防范的重要性；

為了更精準的為客戶指定保險計劃，應該盡可能多的收集客戶信息；

我們也清楚為了更好的宣傳產品和服務，要發朋友圈做自身影響力打造。但想到和做到的距離依然遙遠，我們不得不面對下面的問題。

怎么才讓客戶把自己的未來和風險聯系起來？

怎么收集客戶信息才能不招人煩？

怎么發朋友圈不被人拉黑？

保險銷售時賣一份保險產品給客戶，這沒錯。但這個產品很特殊，它不是給客戶即時滿足的，不是花錢期待某些事情發生，恰恰相反，是為了防御，什么事都不發生才好。保險產品要為客戶提供保障，規避風險，保險銷售在做方案時，考慮的不是客戶當下此刻的需求，而是他未來的需求。這些需求甚至客戶本人都沒有意識到。這當然就需要長期的視角。

【課程收益】

1、熟練掌握長期主義者高效成交的8個節點

2、了解為客戶建立風險認知的3個步驟

3、掌握當客戶猶豫時，幫客戶打消疑慮的3個方法

4、理解發朋友圈避免客戶拉黑的4大規則

5、靈活運用高質量客戶轉介紹的兩大法寶

6、了解如何高質量的為客戶提供增值服務

7、如何利用長期主義者的心法梳理銷售全流程

【課程對象】

分支行行長 銀行網點柜員 銀行客戶經理 私行客戶經理 大客戶經理 保險經紀代理人

【課程大綱】

第一部分 身份定義：銀行保險銷售到底是不是銷售？

1、銀行保險的特殊性

2、風險規劃師的定位

3、職業成就感從何而來

工具清單：為了做好保險，需要儲備的知識清單

第二部分 建立認知：怎樣讓客戶把自己的未來和風險聯系起來？

1、風險事件化

2、風險故事化

3、風險可視化

工具圖表：理財金字塔 年齡保障分布圖

第三部分 挖掘需求：怎么樣打探客戶的隱私卻不招人煩

1、放下“我覺得”轉變為“你需要”原則

2、鎖定客戶終身壽險的兩大核心需求

（1）理財需求挖掘

（2）財富傳承需求挖掘

案例分析：如何讓客戶主動透漏健康狀況，帶客戶一起暢想未來請他說出理財規劃，用講故事的方式挖掘財富傳承的需求

分組演練：面對有兩個孩子的全職媽媽，運用所學的方法溝通

第四部分 關鍵溝通：怎樣說話能縮短客戶的猶豫時間

1、3F法：Feel感覺 Felt感覺到 Found發現

2、正面檢驗法

3、制造緊張感

案例解析：如何幫助客戶減少猶豫，加速做出決策

第五部分 引發關注：怎么發朋友圈不被拉黑？

1、策展思維

2、展覽主題

3、展品的挑選

4、展品的呈現

工具：朋友圈自查清單

第六部分 影響決策：貨比三家，怎么才能讓客戶最終選擇你？

1、主動比

2、抓漏洞

3、曬增量

研討：如何你是案例中這位客戶之前的銷售，如何防止被我比下去？

第七部分 增值服務：怎么把給客戶幫忙干出高價值？

1、判斷是否有空間

2、把不可能變成可能

3、看自己有沒有收獲

第八部分 簽單閉環：怎樣讓老客戶的轉介紹主動發生？

1、讓客戶發朋友圈

2、勾起客戶的報答心

復盤總結：為什么我們要做一個長期主義者

薛老師

薛冰 老師（北京）

——專注于金融行業通用能力培訓專家及高端客戶研究專家

曾任泰康保險集團（世界500強）業務培訓經理

現任君康人壽（排名前20）總部培訓總監

曾任陽光保險集團（八大保險集團之一）業務督導經理

曾任招商信諾（排名第一合資保險公司）招聘培訓負責人

中國農業大學 期貨衍生品投資方向 碩士

招商銀行 工商銀行 中國銀行 等金融機構特聘講師

太平人壽 前海人壽 富德生命 等保險公司特聘講師

主講各類銀行及保險公司大型員工培訓及客戶講座活動超過300場，系統培訓金融保險中高層從業者超過2千人，受到業內外學員及客戶一致好評。

【個人簡介】

薛老師擁有15年保險行業從業經驗，10年銀行保險及個險業務培訓經驗。

曾在泰康人壽由一線基層員工成長為管理超過500人年保費銷售額超過2億的業務團隊。

所管理的銷售團隊僅用三年時間，200人團隊年銷售額不足兩千萬，成長為500人年銷售額達到2億，連續三年泰康系統內排國第一。

薛老師擅長于能力與經驗萃取總結，根據自身經歷和心得復盤，開發了《金融職場的中層團隊管理課》，《金融職場人的愉快溝通課》，《培訓講師的自我修養》，《掌控人生的五種時間》等通用能力類課程，多次在銀行及同業保險公司內部分享。

薛老師擅長高端客戶的需求開發，主要負責泰康核心戰略產品養老社區（單件金額200萬起）銷售工作，所管理的團隊一年銷售養老社區產品件數超過百件，是全系統內銷售養老社區最多的業務團隊，累計直接或間接幫助養老社區銷售件數超過千件。

薛老師針對于當下養老現狀，養老問題解決方案進行思考，深入研究比較泰康，太平等主體保險公司的各家養老社區戰略，《用成長性思維打磨財富增值工具》，《做時間的朋友：養老金規劃訓練營》，《重新“遇見”中國老齡化群體》等精品課程，曾多次受邀于保險行業同業內交流學習分享。

薛老師十五年大型金融集團從業經驗，從一線基層員工成長為中高層管理者過程中，積累了大量溝通，管理的心得經驗，專注于協助解決金融保險行業職場人發展的挑戰問題，為金融行業規范化，專業化，國際化發展貢獻一份力量。

【授課風格】

1、課程內容新穎：課程與時俱進，迭代進化頻率高，結合當下最新熱點問題，引發學員深入思考，為受眾提供全新思考框架。

2、課堂氛圍輕松：語言風趣，聲音渾厚，富有激情，大量個人實際接觸案例，能夠迅速帶入情景，與學員建立同理心，引發學員的參與度。

3、課程實戰落地：課程提供大量在實際種經過驗證的實戰工具，并有配套的監督管理和復盤工具，讓每一位學員有強烈的獲得感。

【主講課程】

銀行通用能力類：

《用溝通實現自我塑造》

《從基層骨干到管理精英》

《如何設計一門與眾不同的課程》

《金融職場的中層團隊管理課》

銀行保險代理類：

《需求挖掘-如何讓我們更了解客戶》

《場景營銷俘獲客戶的心》

《長期主義者的8個高效成交心法》

《時間的朋友：養老金規劃訓練營》

【學員評價】

薛老師思維活躍，臨場發揮能力極強，在我對保險方面的認知上打開了新的缺口，用他多年的行業洞察點亮了我，是我在保險行業見過的為數不多的優秀知識整理者。

——得到APP創始人 羅振宇

薛老師是我聽過的各家保險公司培訓講師中最專業的，內容深入淺出，條理清晰，行里高端客戶活動的首選講師。

——招行北京私行行長 蔣總

和薛老師是多年的好友，每年都習慣性請薛老師來給我們開門紅啟動會授課，薛老師的課每年都根據最新市場形勢進行迭代，并能提供配套銷售工具，每次聽完都會要求員工反復學習。

——太平人壽朝陽支公司營銷總監 常青

薛老師講的溝通課在職場中馬上能用到，在我熟悉的場景中帶來了新的啟發，有一種醍醐灌頂的感覺。

——工行豐臺支行客戶經理 劉曉佳

薛老師的課程面對大活人，解決真問題，不但課程內容精彩，而且給了我們實用的工具，聽完就能用，用完就見效！

——招行私行客戶經理 喬怡

【服務客戶】

銀行類

招商銀行私行 工商銀行私行 中國銀行北京分行 農業銀行北京分行 交通銀行私行

保險類

泰康人壽 太平保險 招商信諾 陽光保險 君康人壽 前海人壽 富德生命人壽 水滴保險

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