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【課程背景】

當(dāng)前階段，人口出生率在持續(xù)走低，而人口老齡化卻在加速發(fā)展，加之，我國人均負(fù)債13.34萬元,總負(fù)債近200萬億，而我國人均存款只有6.67萬元，總存款近100萬億。另外，還有一些其它因素綜合在一起，導(dǎo)致了國內(nèi)市場的有效需求嚴(yán)重不足。

雖然我國外貿(mào)出口總額和國內(nèi)社會(huì)消費(fèi)品零售總額依然在增長，但是，外貿(mào)出口企業(yè)的利潤普遍很低，普遍沒有多少盈利，而國內(nèi)社會(huì)消費(fèi)品零售總額的增長大多源于消費(fèi)品價(jià)格的上漲，其實(shí)消費(fèi)的數(shù)量并未增加多少，且大多都是生活必需品的消費(fèi)。換句話說，就是由通貨膨脹或物價(jià)上漲引起的國內(nèi)消費(fèi)品零售總額的增長。再進(jìn)一步說，就是中國居民普遍沒有錢去消費(fèi)更多的商品了，從而導(dǎo)致企業(yè)生產(chǎn)的商品賣不出去了或賣出去也沒有什么利潤，進(jìn)而又導(dǎo)致了企業(yè)破產(chǎn)、裁員等事情頻繁發(fā)生。

在這樣的復(fù)雜經(jīng)濟(jì)背景下，國家為了穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)增長不再繼續(xù)下滑，于2022年1月24日開始進(jìn)一步降息，以提振市場信心和預(yù)期，穩(wěn)定市場經(jīng)濟(jì)增長，降低融資貸款成本，進(jìn)一步擴(kuò)大內(nèi)需，刺激消費(fèi)和投資，釋放貨幣流動(dòng)性，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展，解決居民就業(yè)，增加居民收入等。

面對(duì)這樣的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，財(cái)富管理的首要使命就是如何在市場低利率的環(huán)境中保持財(cái)富的合理增長，免遭各類風(fēng)險(xiǎn)，使財(cái)富流失，通俗說，就是如何保證在低利率水平下保持家庭購買力的穩(wěn)定。縱觀市場中各類投資理財(cái)工具，及各類非金融或金融類產(chǎn)品，哪些能承擔(dān)財(cái)富管理的重任，又有哪些可以讓百姓的財(cái)富能獲得安全呢？

本課程正是在這樣復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下開發(fā)設(shè)計(jì)的，是從降息角度來分析，利于保險(xiǎn)營銷促進(jìn)的培訓(xùn)課程。

【課程收益】

1、讓學(xué)員掌握財(cái)富管理、理財(cái)規(guī)劃、資產(chǎn)配置等方面的專業(yè)知識(shí)；

2、讓學(xué)員掌握中高端客戶的財(cái)富管理需求及保險(xiǎn)資產(chǎn)配置的知識(shí)；

3、讓學(xué)員掌握運(yùn)用財(cái)富管理知識(shí)與中高端客戶進(jìn)行專業(yè)上的溝通；

4、讓學(xué)員掌握大額保單的開發(fā)和營銷技能，并做出資產(chǎn)配置方案。

【課程對(duì)象】

適合從事保險(xiǎn)銷售一年以上的各級(jí)別保險(xiǎn)代理人

【課程大綱】

第一模塊：財(cái)富管理的環(huán)境分析

第一節(jié)：財(cái)富增值環(huán)境分析

第二節(jié)：財(cái)富保值環(huán)境分析

第三節(jié)：財(cái)富傳承環(huán)境分析

第四節(jié)：財(cái)富安全環(huán)境分析

第二模塊：財(cái)富管理的利弊選擇

第一節(jié)：不同人群的財(cái)富觀念

第二節(jié)：不同人群的風(fēng)險(xiǎn)偏好

第三節(jié)：投資理財(cái)工具的選擇

第三模塊：財(cái)富管理的資產(chǎn)配置

第一節(jié)：資產(chǎn)配置的參考標(biāo)準(zhǔn)

第二節(jié)：資產(chǎn)配置的決策依據(jù)

第四模塊：保險(xiǎn)是財(cái)富管理標(biāo)配

第一節(jié)：財(cái)富管理離不開保險(xiǎn)

第二節(jié)：中高端客戶保險(xiǎn)需求

第三節(jié)：大額保單的保險(xiǎn)營銷

馬老師

保險(xiǎn)營銷實(shí)戰(zhàn)講師 馬洪飛

【專業(yè)資質(zhì)】

吉林大學(xué)商學(xué)院工商管理 碩士

吉林省人力資源服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)理事

太平人壽吉林分公司兼職培訓(xùn)講師

銷售職業(yè)領(lǐng)域“三業(yè)”理論創(chuàng)建人

中國管理科學(xué)院行業(yè)發(fā)展研究所保險(xiǎn)行業(yè)分所研究員

國家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（證書編號(hào)：1101000012100636）

國家人力資源管理師（證書編號(hào)：1508000006300407）

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】

● 曾任臺(tái)灣聲碩（北京）科技有限公司銷售部總經(jīng)理、北京科利華教育軟件集團(tuán)公司大區(qū)經(jīng)理、北京澳柯瑪科技公司全國渠道銷售部總經(jīng)理、臺(tái)灣華晶科技（上海）有限公司北方區(qū)總經(jīng)理、聯(lián)想集團(tuán)電話直銷事業(yè)部銷售總監(jiān)、北京中稅網(wǎng)控股股份有限公司副總裁、北京東方華爾金融咨詢有限公司吉林分公司總經(jīng)理，現(xiàn)任吉林省慧海人力資源服務(wù)有限公司總裁。擁有政府機(jī)關(guān)、國企、外企、民企、私企及世界500強(qiáng)、上市公司的工作經(jīng)歷，從2000年開始，一直在北京、上海從事市場營銷工作，23年的營銷及管理生涯，積累了大量豐富的市場營銷實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

【擅長領(lǐng)域】

保險(xiǎn)營銷、終端銷售、渠道銷售、大客戶銷售領(lǐng)域

【主講課程】

《連投險(xiǎn)產(chǎn)品詳解及精準(zhǔn)營銷》 《保險(xiǎn)公司產(chǎn)說會(huì)》

《兩次面談拜訪，成交客戶保單》 《保險(xiǎn)公司創(chuàng)說會(huì)》

《破除成交障礙，快速拿下保單》 《年金險(xiǎn)超級(jí)營銷法》

《保險(xiǎn)產(chǎn)品及保險(xiǎn)合同專業(yè)化解讀》 《成功銷售秘訣》（通用行業(yè)）

《正心正念，有效增員，質(zhì)量留存》

《破除銷售溝通障礙，提升保險(xiǎn)成交率》

《產(chǎn)品會(huì)-降息環(huán)境下財(cái)富管理之保險(xiǎn)資產(chǎn)配置策略》

【服務(wù)客戶】

銀行保險(xiǎn)：平安人壽、新華人壽、太平洋人壽、泰康人壽、中國人壽、中國人保、平安銀行、

建設(shè)銀行、工商銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)商行、民生銀行總行、光大銀行、廣發(fā)銀行、安徽徽商銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行寧波分行、浦發(fā)（上海分行、江蘇分行）、招行上海分行、平頂山銀行、晉城商業(yè)銀行、石嘴山銀行、江蘇銀行、蘇州銀行等

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