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【課程收益】

1.掌握新競爭環(huán)境下客戶購買的核心要素

2.掌握新競爭環(huán)境下理財經(jīng)理獲客的流程

3.掌握理財經(jīng)理/產(chǎn)品經(jīng)理產(chǎn)能提升的三大方法

4.理財/產(chǎn)品經(jīng)理心態(tài)的調(diào)整

5.掌握客戶的類型及性格特質(zhì)，從而更有效的與其溝通

6.掌握客戶面對面營銷的六大技巧

7.掌握具體理財產(chǎn)品銷售話術(shù)

8.掌握新媒體工具在營銷中的運(yùn)用

【培訓(xùn)對象】：

理財經(jīng)理/產(chǎn)品經(jīng)理

【授課方式】

課程講授—Lecture 案例分析—Case 角色扮演—RP 分組討論—GD

游戲體驗—Game 情景測驗—Test 影音資料—Video 教練提問—Question

【課程大綱】

第一單元：行外吸金暨產(chǎn)能提升－吸金產(chǎn)品與話術(shù)應(yīng)用

1.吸金的重要性：

（1）存款是中間業(yè)務(wù)的基石

（2）中間業(yè)務(wù)是帶動存款的工具

2.吸金策略及話術(shù)

（1）活期賬戶升級

（2）定期存款升級

（3）行外儲蓄客戶的轉(zhuǎn)化

（4）理財產(chǎn)品轉(zhuǎn)化吸金

（5）廳堂微沙龍吸金

第二單元：行外吸金暨產(chǎn)能提升－系統(tǒng)存量客戶分層管理

1.新經(jīng)濟(jì)時代對我們銀行面臨的挑戰(zhàn)

（1）我們必須提高利潤

（2）客戶經(jīng)理增加維護(hù)的客戶

（3）客戶經(jīng)理加大對客戶的開發(fā)

1.客戶到底是經(jīng)營，還是消費(fèi)呢？

?案例分享：美國安快銀行

2.客戶分層管理的目的

（1）提高客戶滿意度

（2）增加產(chǎn)品銷售

?案例分享：招商銀行的分層管理

3.系統(tǒng)中不同維度的客戶分層

（1）基于資產(chǎn)規(guī)模的客戶分層

?高端客戶管理重黏度

?中端客戶管理重銷售

?普通客戶管理重交易

（2）基于客戶需求的行動分層－基金、保險、黃金

（3）基于營銷周期的產(chǎn)品分層－理財－基金、現(xiàn)金管理

（4）基于客戶高端服務(wù)的分層

?財富規(guī)劃

?資產(chǎn)配置

?投資市場分析……

?案例分享：美國“花旗”銀行的“教育規(guī)劃”

第三單元：行外吸金暨產(chǎn)能提升－客戶的需求分析

1.交叉銷售的意義－新經(jīng)濟(jì)時代衡量銀行經(jīng)營客戶的好壞

?數(shù)據(jù)分享：國內(nèi)與國外銀行目前交叉率

?案例分享：交叉銷售之王－富國銀行

2.交叉銷售的內(nèi)容－交叉銷售是什么？

（1）我們銀行目前的現(xiàn)實狀況

?“我不需要這個”

?“你們賣了產(chǎn)品就不管我了”

?案例分享：“你們不要總給我推薦理財，我不需要”

（2）交叉銷售在新經(jīng)濟(jì)時代的重要意義

?交叉銷售有效提升客戶的忠誠度

?數(shù)據(jù)分享：來自于“花旗”銀行的數(shù)據(jù)

?交叉銷售有利于提高客戶的滿意度

?案例分享：“西雅圖”銀行的客戶轉(zhuǎn)介紹

?交叉銷售能夠增加銀行的利潤

?交叉銷售有助于銀行開展?fàn)I銷活動

3.交叉銷售的原則：以客戶為中心

?一切從客戶的需求出發(fā)

?客戶到底要什么？

?客戶金融需求的五個層次

?標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖

4.不同維度客戶需求細(xì)分

?按年齡結(jié)構(gòu)細(xì)分

?按收入結(jié)構(gòu)細(xì)分

?按風(fēng)險類型細(xì)分

?按投資時間細(xì)分

?討論分享：按年齡各時期內(nèi)的交叉銷售

第四單元：行外吸金暨產(chǎn)能提升－銷售面談技能提升

1.與客戶達(dá)成共識的前提－了解客戶類型與消費(fèi)心理分析

?測試：DISC

?客戶基本性格類型分析－幾種不同客戶分析

?SPIN-顧問式銷售

2.成功營銷五步法

第一步：見面有好感－破冰

（1）致命的第一印象

（2）打招呼的技巧

第二步：引導(dǎo)來溝通－了解需求

（1）有效溝通的前提－修煉你的情商

（2）與客戶有效的溝通：“望、問、聞、切”

（3）學(xué)會觀察識別客戶

?案例分享：“渣打”銀行識別貴賓客戶

第三步：引導(dǎo)去了解－產(chǎn)品推介

（1）產(chǎn)品推介的價值：5與50%的關(guān)系

（2）如何給客戶推介適合的產(chǎn)品方案

（3）FABE溝通法則

第四步：引導(dǎo)給信任－解決異議

1.客戶為什么會有異議？

?案例分享：張經(jīng)理的“主觀臆斷”讓客戶不滿意

2.處理客戶異議的原則：換位思考、認(rèn)何觀點......

3.處理異議的方法：

（1）投資回報理論

（2）“沉重代價”法

（3）“聲東擊西”法

?案例分享：“VIP”卡年費(fèi)如何轉(zhuǎn)移客戶的注意力

第五步：引導(dǎo)去成交－達(dá)成協(xié)議

?營銷成功的“3+1”小技巧

第五單元：行外吸金暨產(chǎn)能提升-存量客戶提升長效機(jī)制客戶關(guān)系維護(hù)

1.客戶維護(hù)的目的

?數(shù)據(jù)分享：”80%”與“1－3”之間的關(guān)系

（1）從建立和維護(hù)客戶的角度

（2）從創(chuàng)造客戶價值的角度

（3）從提高業(yè)務(wù)效率的角度

2.客戶關(guān)系管理的四個標(biāo)準(zhǔn)－CCPR模式

（1）C－讓客戶更方便

?案例分享：一直無法改變的地址

?案例分享：是邀約客戶來網(wǎng)點還是去“拜訪”

（2）C－對客戶更親切

?案例分享：客戶經(jīng)理“用心”的黃金銷售

（3）P－個人化

（4）R－立即響應(yīng)

?案例分享：是誰讓他“信用破產(chǎn)”

3.客戶維護(hù)的基本流程

（1）高端客戶的維護(hù)

（2）中端客戶的維護(hù)

韓老師

講師背景

?中國人民大學(xué)碩士研究生

?國內(nèi)知名營銷與管理實戰(zhàn)專家

?多年知名大型企業(yè)實戰(zhàn)管理背景

?職業(yè)經(jīng)理研究中心資質(zhì)評價項目特約顧問

?北大、清華、人大、浙大、上海交大、廈大、哈工大等MBA班特聘講師

?現(xiàn)任多家企業(yè)營銷管理顧問

工作經(jīng)歷

曾任職于郵儲銀行哈爾濱分行、世界500強(qiáng)沃爾瑪、O&B城市總經(jīng)理，代領(lǐng)團(tuán)隊創(chuàng)造連續(xù)三年全國前三名的銷售業(yè)績。曾任職鑫方盛集團(tuán)、新麗華集團(tuán)人力資源總監(jiān)高管職務(wù)，擁有10多年中外企業(yè)實戰(zhàn)營銷及管理經(jīng)驗。后進(jìn)入管理咨詢培訓(xùn)行業(yè)，專注于MTP、團(tuán)隊建設(shè)管理、營銷服務(wù)等領(lǐng)域，授課風(fēng)格以見解獨(dú)到、講解生動、案例豐富、工具實用著稱，其課程實效性和落地性很強(qiáng)，深得客戶推崇。韓老師擅長中層管理、服務(wù)營銷等課程，目前已給工、農(nóng)、中、建、交國有五大行，招商、興業(yè)、中信、民生等股份制銀行，以及城商行等金融單位完成累積超過3000小時的授課及一線輔導(dǎo)經(jīng)驗，先后為數(shù)百家知名企業(yè)進(jìn)行培訓(xùn)和管理咨詢，得到企業(yè)的高度認(rèn)可。

主講課程

《管理攻心術(shù)-如何與90后共舞》

《人生成功之道人際關(guān)系與溝通》

《銷售心理學(xué)之攻心術(shù)》

《領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)提升與自我修煉》

《變革重生－高效團(tuán)隊建設(shè)與管理》

《企業(yè)戰(zhàn)略致勝關(guān)鍵之贏在執(zhí)行》

《時間管理-重塑習(xí)慣升級人生》

《資產(chǎn)配置-顧問式營銷技巧提升》

《精準(zhǔn)營銷－存量客戶開發(fā)與交叉銷售》

《新經(jīng)濟(jì)時代網(wǎng)點團(tuán)隊建設(shè)既銀行產(chǎn)能提升》

《深化價值-網(wǎng)點客戶經(jīng)理綜合能力提升》

《深化價值-2020年銀行多元化營銷策略與營銷技巧提升》

授課特點

?內(nèi)容實效：基于營銷和管理的實際問題設(shè)置課程內(nèi)容，提供可操作的思路、方法、工具。

?課堂高效：授課風(fēng)格以“輕松活潑、幽默風(fēng)趣”著稱，尤其擅長現(xiàn)場引導(dǎo)學(xué)員思維方式。

?形式豐富：擅常多種授課形式，會跟據(jù)學(xué)員特點設(shè)置授課形式，有講授、有研討、有練習(xí)。

?方案落地：大量企業(yè)實際案例，以事實支持觀點，既具備外資企業(yè)管理的嚴(yán)謹(jǐn)性，又融合了中

國企業(yè)的靈活性。因此課程中所提供的解決方案落地性很強(qiáng)，往往直指問題核心，

深得企業(yè)認(rèn)可。

服務(wù)客戶

?金融行業(yè)：中國銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、民生銀行、交通銀行、招商銀行、郵政儲蓄銀行、中信銀行、光大銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、北京銀行、渤海銀行、天津銀行、浙商銀行、內(nèi)蒙古銀行、平頂山銀行、寧夏銀行、黃河銀行、德州銀行、北京農(nóng)商行、天津農(nóng)商行、四川廣元農(nóng)村信用合作社、石家莊農(nóng)村信用合作社、內(nèi)蒙農(nóng)村信用合作社、長沙農(nóng)村信用合作社、中國人壽、陽光保險、光大永明人壽保險、太平洋保險、中信證券、國泰君安證券、招商證券、廣發(fā)證券、齊魯證券、銀河證券、海通證券、上海申彤集團(tuán)。

?通信IT/電力行業(yè)：中國移動、中國聯(lián)通、中國電信、京信通信、長城寬帶、網(wǎng)易、京東商城、順風(fēng)速運(yùn)、中國華電、南方電網(wǎng)、大唐托電。

?能源/航空行業(yè)：中國石油、中國石化、中國海油、中國水泥協(xié)會、中電投、中儲集團(tuán)、神華集團(tuán)、中國煤炭科工集團(tuán)、南方航空、東方航空、中航信、中地海外漢盛。

?煙草行業(yè)：郴州煙草、石家莊煙草、長春煙草、泉州煙草、武漢煙草、太原煙草。

?酒店行業(yè)：海航酒店集團(tuán)、北京開元名都大酒店、浙江溫嶺國際大酒店、南京狀元樓大酒店、

北京香格里拉酒店、哈爾濱萬達(dá)索菲特酒店、杭州凱悅酒店。

?其它行業(yè)：中國南車、中國航天207研究所、中國航天技術(shù)研究院、中國拍賣協(xié)會、中國輕工業(yè)進(jìn)出口總公司、中國建筑研究院、華潤集團(tuán)、長春一汽、北京首發(fā)、北京現(xiàn)代、北京住總集團(tuán)、北京首農(nóng)、貴州茅臺、合肥蜀山開發(fā)區(qū)、紅星美凱龍、南京金陵國際家居、嘉豐木業(yè)、北京茗視光眼科醫(yī)院、盾安機(jī)電、錦湖輪胎、北京市均豪物業(yè)、輝瑞制藥、雙鶴藥業(yè)、吉林天泰藥業(yè)、石家莊制藥、吉林修正藥業(yè)、河南張仲景大藥房、濟(jì)南漱玉平民大藥房。

客戶反饋

韓老師的整個課程現(xiàn)場互動性非常強(qiáng)，案例恰當(dāng)而豐富，語言幽默，講課內(nèi)容非常實用并且實戰(zhàn)性很強(qiáng),。

——北京大學(xué)MBA班某企業(yè)總經(jīng)理孫總

韓老師的課程風(fēng)趣、幽默，而且開放式教學(xué)，她可以根據(jù)學(xué)員在課程開始前提出的問題靈活調(diào)整課程的內(nèi)容，讓學(xué)員受益匪淺。課程互動性、操作性、實踐性均很強(qiáng)。開發(fā)人的潛能，突破瓶頸，改變管理的思想，提升企業(yè)的效率！

——上海交大培訓(xùn)中心 劉主任

韓老師的課程可操作性非常強(qiáng)，在潛移默化中將經(jīng)驗和方法傳授的很到位。今天的課程給我很大啟發(fā)，在輕松的氛圍中提高了自己的能力。

——中國石油人力資源部徐經(jīng)理

韓老師的課分析透徹、通俗易懂，解決了我們許多困惑，道理很深刻，方法很實用，給我一種茅塞頓開感覺。

——國家電網(wǎng)培訓(xùn)部郭經(jīng)理

幾年來我們每年都做客戶經(jīng)理培訓(xùn)，而韓老師這一次課程我們覺得非常好。

——招商銀行太原分行 王經(jīng)理

精彩瞬間

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