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【課程背景】

當下，金融機構不約而同的將視線聚焦于保險金信托業務。布局保險金信托業務，是立足當下與長遠的綜合考慮，有助于搶占財富管理的戰略高地。保險金信托不是理財產品，是橫跨信托、保險及民法的創新產物，涉及多方主體之間的權利義務關系，如果沒有掌握系統的專業知識，不可能為客戶提供個性化、定制化的服務。

【課程收益】

通過系統的學習，從基礎概念切入，為您解讀行業術語，梳理多種業務模式，深度剖析原理及邏輯，幫助從業人員輕松與客戶交談，推動業務落地。

【課程特色】

最系統、專業、實操落地的保險金課程，授課老師目前依然在一線從事超高凈值家庭保險金信托及家族信托規劃及管理業務，是保險金信托前沿理論及實操研究的資深專家。

【課程對象】

代理人/績優人員/投資顧問/私人銀行客戶經理

【課程大綱】

一、什么是保險金信托

1、保險金信托的起源與發展

2、關于保險金信托的定義

3、保險金信托的構成要素

4、誰可以設立保險金信托

5、保險金信托與家族信托的關系

二、海外保險金信托借鑒

1、美國的保險金信托發展情況

(1)不可撤銷人壽保險信托

(2)不可撤銷人壽保險信托的主要特征

2、日本的保險金信托發展情況

(1)日本保險金信托的兩種模式

(2)日本保險金信托核心目的

3、中國臺灣地區的保險金信托發展情況

(1)臺灣地區以自益型保險金信托為主

(2)臺灣地區保險金信托的主要功能

三、保險金信托的設立與法律架構

1、保險金信托的設立步驟

2、保險金信托的法律架構

四、保險金信托對客戶的價值

1、保險與信托結合的必要性

2、保險金信托的核心功能

五、什么樣的保險適合裝入信托

1、信托法對保險金信托財產的要求

2、國內目前對接的主要保險類型

3、對我國保險金信托類型的未來展望

六、保險金信托參與機構及其服務

1、保險公司的角色及服務內容

2、信托公司的角色及服務內容

3、銀行的角色及服務內容

七、保險金信托對參與機構的業務價值

1、參與機構開展保險金信托的動機分析

2、參與機構之間的業務價值分配

八、案例演示：保險金信托主要應用場景（上）

1、防范監護人侵占風險，保護未成年子女利益

2、防范子女婚變風險，保障成年子女品質生活

3、防范子女創業或揮霍風險，護航財富代際傳承

4、發揮保險杠桿效應，中產也能享受信托定制功能

5、為重組家庭統籌規劃，化解復雜家庭關系

6、保障全職太太的安全感，構建和諧家庭關系

九、案例演示：保險金信托主要應用場景（下）

7、構建家企資產防火墻，阻斷企業經營風險的蔓延

8、設立特殊需要信托，持久關愛特殊兒童

9、協助涉外稅務籌劃，解決客戶跨境的財富管理需求

10、設置激勵機制，激發子女奮發有為

十、中國保險金信托的業務模式

1、保險金信托1.0模式

2、保險金信托1.5模式

3、保險金信托2.0模式

4、保險金信托3.0模式

吉老師

吉雅老師

——高客經營理論與實戰專家

曾任荷蘭銀行（中國）有限公司北京分行客戶經理

曾任花旗銀行（中國）有限公司北京分行私人銀行客戶經理

曾任湖南省國際信托有限公司信托經理

曾任方正富邦基金公司子公司業務二部業務總監

曾任北方國際信托股份有限公司北京財富中心總經理

曾任某頭部商業銀行私行中心負責人

現任某頭部商業銀行頂級私行中心家族辦公室高級綜合金融顧問

211知名高校雙學士、雙碩士

基金證券從業資格

法律從業資格資格

【擅長領域】

對內領域：法商思維促進大額保單落地、高凈值客戶經營管理、風險管理下的資產配置

對客領域：大型財富論壇、小型私董會、專題沙龍

【個人簡介】

吉雅老師擁有近20年金融機構從業經驗，且全部在外資銀行及國內頂尖金融機構供職，理論知識扎實，實踐經驗豐富。

吉雅老師在荷蘭銀行、花旗銀行工作期間，正是中國正式加入WTO，引進外資銀行在中國快速發展的階段，也是第一批接受了來自世界最頂尖的金融機構對金融知識和客戶服務系統培訓的專業人才，在外資銀行工作的8年時間，吉雅老師累計服務彼時賬戶金額100萬美元以上高凈值客戶超過500位。

2012年，中國的監管政策放松宣告大資管元年的開啟，理財、信托、券商資管、基金子、保險資管等資管機構相互鏈接，吉雅老師在積累了足夠多的資金端經驗之后，希望學習更多的資產端經驗，于是加入了信托及基金子公司開始從事資產端業務，同樣用了接近8年時間，吉雅老師帶領業務團隊累計管理資產220億元，成為當時公司管理規模最大的業務團隊。

2019年，吉雅老師再次回歸財富管理行業，這次回歸代表著她對這份事業的熱愛以及全新的理論結合實踐的沉淀，在平安銀行工作的4年時間里，吉雅老師經歷了多次的職位晉升，最終走到了總行財富管理板塊最頂尖的部門——頂級私行部，負責家族辦公室簽約客戶的綜合金融服務以及對外培訓、賦能、技術支持等工作，目前負責223位行內資產規模1億元人民幣以上的家辦客戶資產管理服務。

吉雅老師專注于家族財富管理、私人銀行、境內外家族信托、保險金信托、大額保單、慈善規劃法律服務，在相應領域有較高知名度。為平安保險、太平人壽、匯豐銀行、廊坊銀行、宜信財富等多家機構提供多場家族信托、保險金信托、跨境財富規劃、高客經營等知識體系及技能培訓；同時針對企業需要，主講客戶場景開門紅沙龍300余場，主要涵蓋信托、養老、健康及保險產品等，受到各大機構的一致好評。

【授課風格】

專業：憑借在外資銀行及國內投行領域培養的先進國際金融理念、高階的客戶經營方法論、多維的產品線體系以及豐富的實戰經驗，成為行業內的專家。

應用：目前依然在一線，案例及場景全部來自最新市場，具備極強的實操參考。

啟發：問題舉一反三，深入淺出，互動性強。

【主講課題】

《保險金信托初階-借力保險金信托輕松落地保單》

《保險金信托規劃原理與實務》

《家族財富保全保障傳承與大額保單實務規劃》

《如何幫助中高端客戶做好資產傳承規劃》

《高端客戶精準經營三部曲》

《沙龍私董會活動》

【服務客戶】

平安人壽內蒙古分公司、平安人壽北京分公司、平安人壽貴州分公司、平安人壽河北分公司、平安人壽黑龍江分公司、太平人壽保險有限公司、平安證券股份有限公司、廊坊銀行、匯豐銀行、恒天財富、宜信財富、中景恒基投資集團等。

【學員評價】

吉雅老師專業技能十分過硬，更重要的是實戰經驗豐富，對高客經營的思路非常清晰，對業務推動有極大的助力。

——平安人壽赤峰分公司總經理 趙偉

吉雅老師在信托與保險結合方面是極具權威的，也是隊伍十分認可和喜愛的專家，更重要的是能夠用一線銷售聽得懂的語言，將深奧的理論轉化為通俗易懂的工具。

——平安人壽通遼分公司總經理 高磊

吉雅老師授課風格輕松又不失嚴謹，內容很豐富，更重要的是可以給我們帶來很多關于行業的思考以及前瞻性思維。

——中景恒基投資集團董事長 肖厚忠

在金融行業從業近20年，從吉雅老師身上我們看到了作為一名專業的金融從業人員應該具備的專業經驗與管理經驗，而且吉雅老師毫無保留的回答每一個聽起來很初級的問題，讓我們倍感親切，每一位學員都熱情的希望再次聽到吉雅老師的課程。

——廊坊銀行副行長 王慶

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