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課程大綱

一、資產(chǎn)配置的理論土壤

1、高大上的“資產(chǎn)配置”是什么？

2、常見的資產(chǎn)配置相關(guān)理論

（1）標(biāo)準(zhǔn)普爾四象限理論及市場常見誤區(qū)

（2）美林時鐘理論與周期的實戰(zhàn)應(yīng)用

（3）家庭資產(chǎn)配置金字塔

3、資產(chǎn)配置的“量身打造”

（1）客戶生命周期分析

（2）客戶產(chǎn)品需求分析

（3）客戶風(fēng)險偏好及決策

二、資產(chǎn)配置的三重境界

1、資產(chǎn)配置第一重境界

（1）原始傳統(tǒng)理論

（2）資產(chǎn)分散理論

2、資產(chǎn)配置第二重境界

（1）大類資產(chǎn)對沖

（2）資產(chǎn)配置的“再平衡”

3、資產(chǎn)配置的第三重境界

（1）投資能力提升

（2）產(chǎn)品投研能力提升

三、資產(chǎn)配置的實戰(zhàn)應(yīng)用

1、走進(jìn)“四大市場”

（1）債券市場

（2）股票市場

（3）大宗商品市場

（4）匯率市場

（5）四大市場之間的關(guān)系

2、資產(chǎn)配置下的產(chǎn)品營銷

（1）資產(chǎn)配置下的保險銷售

（2）資產(chǎn)配置下的投資類產(chǎn)品銷售

（3）資產(chǎn)配置下的產(chǎn)品組合營銷

3、不同客群的資產(chǎn)配置要點解析

四．資產(chǎn)配置案例分析及規(guī)劃

1、家庭資產(chǎn)配置五步法

（1）收集資料

（2）設(shè)定目標(biāo)

（3）提供方案

（4）配置執(zhí)行

（5）檢視調(diào)整

2、資產(chǎn)配置案例解析

互動討論：分組對給出的資產(chǎn)配置案例進(jìn)行分析解讀？

3、家庭資產(chǎn)配置規(guī)劃

葉老師

葉文韜老師

民生銀行總行、建總行私行團(tuán)隊建設(shè)首席顧問

全國“金融智能投顧”1+X職業(yè)技能培訓(xùn)首席講師

先后擔(dān)任某國有行核心支行理財經(jīng)理、支行長、分行私行部主管、分行個人金融部經(jīng)理等職務(wù)，熟悉各崗位工作內(nèi)容，實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富

精通數(shù)字化營銷管理、零售服務(wù)和基層營銷管理，帶領(lǐng)基金團(tuán)隊兩年銷售偏股基金6億元，金額中收均居分行首位；保持黃金及保險支行單筆銷售紀(jì)錄

東北財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士；CFP執(zhí)證人，擁有基金、保險、黃金交易等多項資格證書；

客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽輔導(dǎo)首席導(dǎo)師

客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽輔導(dǎo)首席導(dǎo)師；某國有行客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽個人、團(tuán)隊雙料冠軍

某國有行黃金、基金、保險“百里挑一”業(yè)務(wù)技能大賽三項總冠軍

中銀協(xié)特聘講師

FIA國際投研師資格認(rèn)證培訓(xùn)講師

ICAP國際反洗錢資格認(rèn)證培訓(xùn)講師

某國有銀行總行級內(nèi)訓(xùn)師

【講師經(jīng)歷】

銀行崗位經(jīng)歷豐富，先后擔(dān)任某國有行核心支行理財經(jīng)理、支行長、分行私行部主管、分行個人金融部經(jīng)理等職務(wù)，熟悉各崗位工作內(nèi)容，實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富

多年理財經(jīng)理從業(yè)經(jīng)歷，擅長為客戶提供融合資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的全方位綜合金融服務(wù)。帶領(lǐng)基金團(tuán)隊半年銷售偏股基金6億元，金額中收均居分行首位；個人保持黃金及保險支行單筆銷售紀(jì)錄

擔(dān)任核心支行個金行長期間，負(fù)責(zé)支行本部及下轄9個網(wǎng)點的業(yè)務(wù)統(tǒng)籌管理及推進(jìn)，同時管理核心支行分期及商戶團(tuán)隊；擅長通過大數(shù)據(jù)建模方式主抓核心指標(biāo)營銷工作推進(jìn)、創(chuàng)新性地以中小企業(yè)融資為突破口進(jìn)行商戶一體化營銷、核心支行醫(yī)療、教育、旅游等生態(tài)圈建設(shè)團(tuán)隊核心成員。

帶領(lǐng)團(tuán)隊榮獲所在地區(qū)金融行業(yè)金牌理財團(tuán)隊、旺季營銷商戶拓展先鋒；團(tuán)隊成員榮獲金牌理財師、旺季營銷分期先進(jìn)個人、商戶拓展先進(jìn)個人等榮譽稱號。

擔(dān)任培訓(xùn)講師期間，曾輔導(dǎo)學(xué)員獲得“全國十佳理財師”、“全國卓越理財經(jīng)理”、“風(fēng)采展示大賽銀獎”、“十佳內(nèi)訓(xùn)師”等多項榮譽；2019年輔導(dǎo)郵儲北分獲得全國風(fēng)采大賽團(tuán)隊冠軍；

深耕于財富管理模塊的大課授課及財私類輔導(dǎo)，在高凈值客群維護(hù)、私域流量經(jīng)營、高中收產(chǎn)品銷售及全量資產(chǎn)配置管理等方面的體系課程理論結(jié)合實戰(zhàn)，深入淺出，深得行方領(lǐng)導(dǎo)及學(xué)員好評；

全程參與民生銀行私行團(tuán)隊培訓(xùn)全體系構(gòu)建；深度參與建行總行、民生銀行總行、渤海銀行總行、北京銀行總行等銀行的理財經(jīng)理、財富顧問等核心崗位培訓(xùn)體系搭建工作，高質(zhì)量完成相關(guān)課程的授課及錄制。

在浙江郵儲、大連郵儲、天津郵儲等行的財富轉(zhuǎn)型項目中擔(dān)任項目總監(jiān)，深度了解并參與郵儲銀行的財富轉(zhuǎn)型規(guī)劃。為浙江郵儲搭建分層分級式崗位學(xué)習(xí)地圖，為大連郵儲制定三年財富業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃及重點突破方案。

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