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課程背景

個人金融信息包括賬戶信息、鑒別信息、金融交易信息、個人身份信息、財產信息、借貸信息和其他反映特定個人金融信息主體某些情況的信息，指紋、人臉等個人生物識別信息也被涵蓋在內。近期，中信銀行上海一家支行客戶經理泄露某演員個人金融信息的事件，引發了社會公眾和金融監管機構對商業銀行如何依法合法保護個人金融信息的高度關注。已發生的個人金融信息安全事件，往往和銀行內部人員有緊密關聯，也從另一方面說明個人金融信息的保護制度和防范措施，往往是被掛在墻上或束之高閣，而非真正落在實處。

事件發生后，中國銀保監會消費者權益保護局對中信銀行啟動立案調查，并嚴格依法依規進行查處。而這并非中信銀行首次因此類事件遭受查處。屢罰不改的背后，凸顯出加強個人金融信息保護的必要性和急迫性。隨后，5月19日，中國互聯網金融協會公布首批擬備案的金融類APP 名單，涉及工商銀行、支付寶、微信等 33 家機構 73 款移動金融客戶端應用軟件；備案機構還將持續擴圍，監管部門將推動金融 APP 備案全覆蓋。金融 APP 進行備案管理，將推動信息采集、使用更加規范，有利于加強對個人金融信息的源頭追蹤和保護。

在此背景下，如何更好地認知個人金融信息保護中存在的風險點，如何堵塞防控漏洞？如何界定個人金融信息泄露的違法違規行為？如何采取適當的措施和手段保密好金融數據和客戶信息？如何符合監管規范？以上這些是商業銀行當前面對的重大課題。

授課對象

商業銀行、互聯網公司、類金融企業等機構的風險管理部、信息技術部、電子銀行部、網絡金融部、法律合規部、運營管理部、內部審計部、零售業務部和公司業務部等總分行相關部門的管理者、技術人員和業務人員等。

授課形式

課件講授：制作培訓課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放個人金融信息安全保護方面的相關視頻，引發并組織參訓人員對個人金融信息安全保護方面的思考和討論。

案例分析：通過解析中外商業銀行在個人金融信息安全及風險防范、監管方面的實際案例，引發參訓人員思考。

情景設置與實戰演練：通過預設金融場景或引入真實場景，運用頭腦風暴法和團隊討論方式，進一步提升參訓人員的個人金融信息安全保護及風險管控思維。

課程收益

本培訓從商業銀行面臨的個人金融信息安全保護入手，系統性解析商業銀行的個人金融信息泄露風險案例，并針對性提出風險管控與安全保護措施。其主要課程收益如下：

第一，本培訓可進一步強化參訓機構及人員的個人金融信息安全思維、風險思維和防范思維，使參訓人員能夠清晰認知個人金融信息保護之重要意義與價值。

第二，本培訓可為參訓機構設計、制定和實施個人金融信息安全管控規劃與實施策略，提供重要的建議措施參考。

課程大綱

上半場：個人金融信息認知與風險、法律與規范解析

1. 個人金融信息認知

(1) 個人金融信息內涵

(2) 個人金融信息具體種類

(3) 個人金融信息特征

2. 個人金融信息泄露動因分析

(1) 機構經營壓力與競爭環境分析

(2) 銀行績效考核體系失當分析

(3) 金融監管體系與監管科技應用分析

3. 個人金融信息安全風險源分析

(1) 系統視角下的個人金融信息安全風險解析

(2) 客戶視角下的個人金融信息安全風險解析

(3) 機構視角下的個人金融信息安全風險解析

(4) 監管視角下的個人金融信息安全風險解析

4. 2020 個人金融信息保護技術規范解析

(1) 技術規范的主體框架

(2) 個人金融信息安全防范解讀（C1 C2 C3 級別）

(3) 個人金融信息安全

5. 個人金融信息安全法律保護與監管演進

(1) 國外金融業的個人金融信息安全法律保護

(2) 國內金融業的個人金融信息安全法律保護

(3) 個人金融信息安全的法律保護與政策演進

(4) 人民銀行《個人金融信息（數據）保護試行辦法》解讀

下半場：個人金融信息安全保護案例解析與風控措施

1. 個人金融信息安全素材解析

(1) 國內銀行個人客戶信息安全事件案例解析（2020 中信銀行事件、2020 北京銀行事件、2020 建設銀行事件等）

(2) 國外銀行個人客戶信息安全事件案例解析（2011 年花旗銀行客戶信息泄露事件、2011 年韓國農協銀行、2019 美國銀行第一資本過億客戶信息泄露案件）

(3) 花旗銀行客戶數據泄露事件

2. 個人金融信息安全技術應用案例

(1) 人工智能在個人金融信息安全保護方面的應用

(2) 大數據分析在個人金融信息安全保護方面的應用

(3) 云技術在個人金融信息安全保護方面的應用

(4) 區塊鏈在個人金融信息安全保護方面的應用

3. 個人金融信息安全保護方面的建議與措施

(1) 法律法規視角下的個人金融信息安全保護體系建設

銀行法、公司法方面的完善

互聯網電商的數據確權應用方面

個人征信體系建設方面

金融消費者個人客戶數據安全意識的提升方面

(2) 銀行經營視角下的個人金融信息安全保護機制建設

公司治理層面

部門職能層面

運營管理層面

技術科研層面

業務導向層面

應急機制層面

操作風險層面

員工意識層面

(3) 個人金融信息安全防范之展望

金融發展與金融風險之平衡

金融數字化之“紅”與“黑”

金融文化與金融倫理

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理

原財蘊天下有限責任公司總經理

2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯網金融高級管理師

國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事

亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員

中國企業財務管理協會專家

北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員

北京市網絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師

浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。

3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。

IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。

培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。

高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》

《人工智能技術發展及金融應用》

《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》

《大數據時代下金融風險評估與風控手段》

《大數據之畫像與精準營銷》

《大數據金融與場景金融應用》

《信用卡之大數據營銷與產品創新》

《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數字轉型類課程

《數據時代下的商業銀行應對與變革》

《銀行的演進、發展與未來》

《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》

《零售金融與場景化數字營銷》

《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》

《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯網金融風險的發展及其風險管控》

《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》

《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》

《商業銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》

《企業營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業供應鏈金融實務案例解析》

《企業新金融與財資管理》

《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》

《現代金融審計與互聯網金融風險審計》

《信息技術與大數據審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。

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