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課程背景

近幾年，互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等新型科技的快速發(fā)展正在日益嘗試改變著企業(yè)組織、社會大眾與商業(yè)銀行的金融聯(lián)系與金融模式，也驅(qū)動了金融業(yè)產(chǎn)生深刻的創(chuàng)新和變革。科技與金融的深度融合日益成為傳統(tǒng)銀行業(yè)的重要發(fā)展方向。

當前，各家商業(yè)銀行均面臨著進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重大課題，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識，。通過金融科技賦能，對內(nèi)實現(xiàn)金融科技與銀行業(yè)務的深度融合，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺等各環(huán)節(jié)；對外實現(xiàn)銀行產(chǎn)品與服務、技術(shù)與功能的能力輸出、數(shù)據(jù)輸出，，從而達到擴展銀行多維渠道獲客、引流的能力，有效提升金融科技的競爭力，適應銀行 4.0 新形勢的變化與轉(zhuǎn)型要求。

工欲善其事，必先利其器。當開放銀行時代來臨時，銀行業(yè)將全面迎來金融科技發(fā)展的高級形態(tài)——數(shù)字金

培訓對象

本課程內(nèi)容適合但不限于各類商業(yè)銀行總行、分行領導層級，以及總行、分行相關業(yè)務、技術(shù)等部門的負責人、專業(yè)人員和技術(shù)人員。

授課形式

理實內(nèi)容講授：涉及開放銀行的內(nèi)涵、特征、功能與價值，國際與國內(nèi)的開放銀行應用與發(fā)展，并提出開放銀行實施的流程、建議與思路，同時會剖析開放銀行發(fā)展過程中存在的風險、挑戰(zhàn)與監(jiān)管實施等。內(nèi)容全面且富有體系性。

現(xiàn)場分組討論：參訓人員分組就開放銀行實施的核心問題展開討論，提高參與度，并啟發(fā)思維。

視頻素材解析：就國內(nèi)銀行機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在開放金融和開放銀行的應用與實踐情況，進行視頻播放和現(xiàn)場剖析。

實踐案例分析：國內(nèi)銀行機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的開放銀行案例分析（包括西班牙銀行、花旗銀行、浦發(fā)銀行、微眾銀行、招商銀行等）

實戰(zhàn)情景演練：預設開放銀行落地與實施場景，組織參訓人員進行場景分析設計。

課程收益

課程的最重要價值：

讓銀行能預先感知銀行的未來發(fā)展，從而提前做好銀行業(yè)務模式和技術(shù)發(fā)展的轉(zhuǎn)型規(guī)劃和預先布局！

課程的主要特點為：

一是，將開放銀行的背景動因、內(nèi)涵理解、技術(shù)應用及開放銀行的國際與國內(nèi)應用實踐、實施指南等方面緊密結(jié)合，內(nèi)容既具有理論高度，且具有實施指導性；

二是，深度剖析開放銀行的國內(nèi)外應用實踐案例，并預設出外部應用情景來讓參訓人員進行參與性設計結(jié)合，培訓具有啟發(fā)性、應用性和實戰(zhàn)性相結(jié)合；

三是，課程將緊密結(jié)合商業(yè)銀行的數(shù)字經(jīng)轉(zhuǎn)型發(fā)展特點和業(yè)務特點、技術(shù)特點，通過對開放銀行適用場景分析、技術(shù)應用剖析、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開放金融（直銷銀行、虛擬銀行、敏捷銀行、無感金融等）的實施進行剖析，具有很強的針對性和實踐指導性。

課程大綱

一、 開放銀行的來龍去脈

1. 思考：銀行的現(xiàn)世與未來

現(xiàn)世：無感金融的泛在化

未來：平臺銀行+虛擬銀行

開放銀行的場景理解

開放銀行的視頻素材分析

不同視角看開放銀行

2. 開放銀行出現(xiàn)的背景與動因

銀行 4.0 時代與第一性原理

金融環(huán)境的變化

科技與監(jiān)管的變化

歐盟《通用數(shù)據(jù)保護條件》的出現(xiàn)

3. 開放銀行的起源與內(nèi)涵

英國開放銀行的實施與發(fā)展

開放銀行內(nèi)涵與認知

開放銀行的特點

二、 開放銀行技術(shù)、模式與價值剖析

1. 開放銀行的關鍵技術(shù)

API 及其優(yōu)勢

SDK 軟件開發(fā)工具包

H5 超文標記語言

開放銀行三種形態(tài)

2. 開放銀行的運營模式

產(chǎn)品輸出模式

開放平臺模式

三方平臺接入模式

植入模式

3. 開放銀行的構(gòu)建模式

自建

投資

合作

參與

4. 開放銀行的服務模式

B 端（企業(yè)端）

C 端（客戶端）

G 端（政務端）

5. 開放銀行的生態(tài)系統(tǒng)

生態(tài)系統(tǒng)構(gòu)成

參與者特征

6.開放銀行的價值總結(jié)

三、 開放銀行應用發(fā)展

1. 開放銀行應用發(fā)展總體情況

2. 國際銀行業(yè)的應用與發(fā)展

西班牙對外銀行應用情況

花旗銀行應用情況

3. 國內(nèi)開放銀行的應用發(fā)展

銀行業(yè)的應用與發(fā)展

中國銀行的應用與發(fā)展

興業(yè)銀行－興業(yè)數(shù)金

浦發(fā)銀行的應用與發(fā)展

微眾銀行的應用與發(fā)展

招商銀行的應用與發(fā)展

平安金融——平安壹賬通

微信小程序的擴展應用

四、 開放銀行實踐指南

1. 開放銀行的歐美監(jiān)管

英國 CMA 與 OBWG 開放銀行框架

數(shù)據(jù)標準

API 標準

安全標準

治理模式

實施規(guī)劃

歐盟 PSD2

澳大利亞 KWM

2. 開放銀行的亞洲監(jiān)管

香港金融管理局借鑒

新 加 坡 金 融 管 理 局 PLAYBOOK借鑒

人民銀行的開放銀行監(jiān)管態(tài)度

頂層設計

技術(shù)規(guī)范

風險管控

3. 構(gòu)建開放銀行的成功要素

數(shù)字化生態(tài)圈

金融科技聯(lián)合創(chuàng)新

金融開放平臺構(gòu)建

數(shù)據(jù)服務平臺構(gòu)建

數(shù)字化工廠與數(shù)據(jù)共享

API 技術(shù)平臺開放

五、 開放銀行：風險與挑戰(zhàn)并存

1. 開放銀行的安全風險

數(shù)據(jù)安全風險

連接安全風險

多維主體風險

業(yè)務連續(xù)性風險

混合模式風險

2. 開放銀行的主要挑戰(zhàn)

監(jiān)管與合規(guī)風險

組織架構(gòu)變革

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經(jīng)濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實踐實戰(zhàn)與工作經(jīng)驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風險管理部總經(jīng)理

原財蘊天下有限責任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應用聯(lián)盟專家委員會理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學術(shù)專家委員會委員

中國企業(yè)財務管理協(xié)會專家

北京審計學會專業(yè)委員會電子數(shù)據(jù)專委會委員

北京市網(wǎng)絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風險教育學院等機構(gòu)授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統(tǒng)、ERP與審計”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實務工作經(jīng)驗和管理經(jīng)驗。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經(jīng)驗。

培訓公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經(jīng)理、理財資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風險管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風險、風險管控、金融理財培訓經(jīng)驗。

高校經(jīng)歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現(xiàn)任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內(nèi)部審計、稅法、管理會計、會計信息系統(tǒng)與審計等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統(tǒng)、ERP基礎與審計》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業(yè)銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發(fā)表學術(shù)論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內(nèi)容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場景中的應用》

《大數(shù)據(jù)時代下金融風險評估與風控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時代下的商業(yè)銀行應對與變革》

《銀行的演進、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風險的發(fā)展及其風險管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風險創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風險管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業(yè)供應鏈金融實務案例解析》

《企業(yè)新金融與財資管理》

《數(shù)字時代下的供應鏈與供應鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯(lián)網(wǎng)+時代下的數(shù)據(jù)應用與審計發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計與互聯(lián)網(wǎng)金融風險審計》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財師，以及企業(yè)家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風險管控、金融審計與金融理財?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓人數(shù)達數(shù)萬人。

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