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【課程背景】

資金是企業(yè)流動的血液，它是企業(yè)發(fā)展的根本，企業(yè)能否健康、穩(wěn)健地發(fā)展，資金管理顯得尤為重要。資金管理涉及企業(yè)管理方方面面，具有影響因素復(fù)雜、涉及環(huán)節(jié)多等特點(diǎn)，因此如何采取科學(xué)的手段加強(qiáng)資金管理是企業(yè)管理人員以及財務(wù)人員面臨的一項(xiàng)重要的課題。

而在資金管理過程中，我們?nèi)绾握业接绊戀Y金管理的風(fēng)險因素、采取措施來控制呢？這是企業(yè)資金管理是否安全的關(guān)鍵。

為什么許多大企業(yè)一夜之間資金鏈斷裂，問題出在哪里？

為什么企業(yè)賬上有利潤，但卻沒有現(xiàn)金流，管理出了什么問題？

為什么企業(yè)價值幾百億，卻還不上銀行二百多萬的貸款？

這些都是因?yàn)橘Y金管理不科學(xué)，風(fēng)險意識不足，風(fēng)險控制措施不到位引起的！

本課程主要講解資金在各個環(huán)節(jié)如何進(jìn)行管理，以及對于可能存在的風(fēng)險問題采取什么樣的方法來發(fā)現(xiàn)、采取什么樣的措施來控制， 從而達(dá)到資金高效運(yùn)轉(zhuǎn)。

黃老師具有豐富的資金管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，在結(jié)合自身幾十年不同行業(yè)、不同類型企業(yè)工作實(shí)踐的基礎(chǔ)上，采取理論結(jié)合實(shí)際的教學(xué)模式，讓學(xué)員既掌握理論知識，也掌握實(shí)操工具，達(dá)到學(xué)之即用的良好效果。

【課程收益】

了解資金管理對企業(yè)作用

掌握資金管理過程中存在哪些風(fēng)險及控制措施

掌握資金在各個環(huán)節(jié)管理所采取的方法

掌握資金管理及風(fēng)險控制工具

【課程對象】

各級管理人員、財務(wù)人員

【課程大綱】

引言：資金鏈斷裂，百強(qiáng)企業(yè)走上不歸路

一、資金管理對企業(yè)有什么樣的作用

1、資金是企業(yè)流動的血液

案例：一分錢難倒英雄漢-四百億企業(yè)竟然被二百五十萬債務(wù)壓垮

2、資金流動的特點(diǎn)

全環(huán)節(jié)流動

監(jiān)控難度大

3、企業(yè)常見的資金管理弊端

資金管理無規(guī)劃，導(dǎo)致資金積壓或短缺

資金控制薄弱，風(fēng)險高

4、做好資金管理具有的三大重要作用

資金管理能夠支撐企業(yè)發(fā)展

資金管理能夠保障公司各環(huán)節(jié)有效運(yùn)轉(zhuǎn)

資金管理能夠有效提高資金效率

綜合案例講解

二、資金在流動過程中存在哪些風(fēng)險

1、資金監(jiān)控流程復(fù)雜，會出現(xiàn)越權(quán)或?qū)徟蛔銖亩鴮?dǎo)致資金支付失控風(fēng)險

案例：越權(quán)審批，某公司出借三千萬現(xiàn)金無法收回

2、未做好不相容職務(wù)分離或部門分工不合理，會導(dǎo)致資金侵占、挪用風(fēng)險

案例：公司內(nèi)控缺失，會計挪用資金三千萬

3、資金計劃不合理，導(dǎo)致資金冗余或斷裂風(fēng)險

4、投資未充分論證，導(dǎo)致資金損失或無法回收風(fēng)險

案例：某公司盲目投資導(dǎo)致企業(yè)失敗

5、融資計劃不合理，導(dǎo)致資金無法償風(fēng)險

6、資金運(yùn)營環(huán)節(jié)管控不合理，導(dǎo)致資金無效沉淀風(fēng)險

7、利潤分配無規(guī)劃，導(dǎo)致經(jīng)營出現(xiàn)資金短缺風(fēng)險

課堂案例討論：某公司資金管理存在哪些風(fēng)險

三、資金管理和風(fēng)險控制措施如何有效融合

1、資金管理過程中加強(qiáng)風(fēng)險環(huán)境建設(shè)

從組織架構(gòu)和權(quán)限上加強(qiáng)資金審批控制

授權(quán)審批與大額資金集體審批

加強(qiáng)風(fēng)險意識與紅線思維

資金三重控制系統(tǒng)建設(shè)

2、在資金管理過程中嵌入風(fēng)險控制措施

梳理資金管理制度流程，發(fā)現(xiàn)可能存在的風(fēng)險隱患

對資金管理風(fēng)險影響進(jìn)行評估

對資金管理進(jìn)行風(fēng)險控制

3、建立資金管理重大風(fēng)險預(yù)警機(jī)制

工具：資金管理預(yù)警控制表

4、加強(qiáng)資金管理的信息暢通，防范信息不對稱造成的風(fēng)險

加強(qiáng)反腐敗建設(shè)

建立舉報制度

課堂討論：企業(yè)資金管理現(xiàn)狀及如何做到有效風(fēng)險防范

四、投資過程中的資金管理和風(fēng)險控制措施

1、投資過程資金需要量如何控制

投資可行性分析中的資金需求分析

資金投資收益分析

2、投資過程中的資金支付控制

按合同約定的資金支付條款對資金支付控制

按規(guī)范的審批流程審批資金支付

工具：資金支付控制表

3、如何監(jiān)控投資處置資金回收

處置資產(chǎn)是否有相關(guān)部門參與

資產(chǎn)處置價值是否公允

資金是否能夠預(yù)期收回

4、投資過程中的資金風(fēng)險控制措施

投資過程中強(qiáng)化可行性分析，防范投資資金規(guī)模失控風(fēng)險

財務(wù)參與投資全過程，防范投資資金計劃不合理，造成項(xiàng)目失敗

加強(qiáng)投資過程中的財務(wù)控制，防范資金支付不及時或不合理支付

加強(qiáng)對投資處置監(jiān)控，防范資金被貪污或無法收回風(fēng)險

綜合案例講解

課堂練習(xí)：某業(yè)務(wù)流程資金管理存在的風(fēng)險及控制措施

五、籌資過程中的資金管理和風(fēng)險控制措施

1、籌資安排能夠確保資金供應(yīng)

融資計劃制定

融資渠道選擇

融資時間安排

2、資金成本如何考慮

3、資金還款計劃是否合理

4、籌資過程中的資金風(fēng)險控制措施

籌資計劃不合理，導(dǎo)致資金無法保障供應(yīng)，風(fēng)險如何防范

籌資選擇不合理，導(dǎo)致資金成本過高，風(fēng)險如何防范

還款計劃安排不合理，導(dǎo)致債務(wù)逾期，風(fēng)險如何防范

工具：資金預(yù)算及融資計劃表

綜合案例講解

課堂練習(xí)：投融資過程中的資金需求分析和風(fēng)險控制措施

六、營運(yùn)資金管理和風(fēng)險控制措施

1、銷售循環(huán)中的資金管理

銷售合同管理

客戶信用管理

資金回收制度管理

銷售現(xiàn)金指標(biāo)管理

工具：市場預(yù)測分析表

2、采購及存貨管理

采購資金計劃管理

采購合同管理

采購付款管理

存貨管理

3、現(xiàn)金管理

現(xiàn)金收支管理

現(xiàn)金管理制度

現(xiàn)金盤點(diǎn)審計制度

4、營運(yùn)資金管理的三種類型

5、營運(yùn)資金管理風(fēng)險及控制措施

銷售循環(huán)中的資金管理風(fēng)險及控制措施

采購及存貨管理風(fēng)險及控制措施

現(xiàn)金管理風(fēng)險及控制措施

綜合案例講解

課堂練習(xí)：某業(yè)務(wù)流程資金管理存在的風(fēng)險及控制措施

七、利潤分配過程中的資金管理和風(fēng)險控制措施

1、利潤分配對現(xiàn)金影響需要考慮哪些因素

經(jīng)營投資的影響

再融資影響

稅務(wù)影響

2、對利潤分配中的現(xiàn)金如何管理

現(xiàn)金分配原則

再融資控制

3、利潤分配中的資金管理風(fēng)險及控制措施

償債風(fēng)險及控制措施

資本結(jié)構(gòu)及控制權(quán)風(fēng)險及其控制措施

綜合案例講解

課堂練習(xí)：某業(yè)務(wù)流程資金管理存在的風(fēng)險及控制措施

八、集團(tuán)財務(wù)如何加強(qiáng)資金管理和風(fēng)險控制

1、集團(tuán)資金管控模式選擇

收支兩條線

統(tǒng)收統(tǒng)支

備用金模式

結(jié)算中心

內(nèi)部銀行

財務(wù)公司

2、資金管控模式選擇需要考慮的要素

管控模式

管理基礎(chǔ)

公司規(guī)模

內(nèi)部交易

3、建立集團(tuán)資金內(nèi)控及風(fēng)控體系

綜合案例講解

課堂練習(xí)：綜合業(yè)務(wù)練習(xí)

黃老師

黃啟富 老師

——戰(zhàn)略財務(wù)管控系統(tǒng)資深建設(shè)專家

中國科大工商管理碩士

曾任雨潤集團(tuán)（中國500強(qiáng)）財務(wù)高管

曾任多家集團(tuán)首席財務(wù)官、財務(wù)咨詢合伙人

注冊會計師、注冊稅務(wù)師、高級會計師、高級經(jīng)濟(jì)師

中國會計學(xué)會、中國企業(yè)財務(wù)管理協(xié)會資深會員，總會計師協(xié)會理事、財務(wù)專家委員會委員

【個人簡介】

黃老師擁有不同類型企業(yè)財務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)，領(lǐng)導(dǎo)和幫助多家大型企業(yè)搭建了規(guī)范的內(nèi)控體系、全面預(yù)算體系、工業(yè)企業(yè)戰(zhàn)略成本規(guī)劃系統(tǒng)，黃老師注重理論聯(lián)系實(shí)際，推動企業(yè)財稅問題有預(yù)案、有解決方法且能夠具體落地實(shí)施，目前黃老師擔(dān)任多家公司的財稅指導(dǎo)顧問。

黃老師結(jié)合公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)，充分利用公司虧損、海內(nèi)外稅率差異進(jìn)行籌劃，和稅務(wù)局多次溝通，為南京大吉（工業(yè)及海外項(xiàng)目總包）每年合法籌劃節(jié)稅達(dá)數(shù)百萬元；黃老師改變了公司原來成本只注重核算而缺乏分析與指導(dǎo)的局面，建立了成本從戰(zhàn)略制定、管控、核算、分析到成本決策的成本控制體系，改變了領(lǐng)導(dǎo)只關(guān)注材料價格而不注重供應(yīng)鏈系統(tǒng)建設(shè)，從而推動生產(chǎn)成本穩(wěn)步下降，公司在二年間平均每年成本下降3000多萬元。

黃老師主導(dǎo)多家企業(yè)股權(quán)激勵系統(tǒng)設(shè)計，為華榮遠(yuǎn)誠服務(wù)集團(tuán)（多元化服務(wù)）進(jìn)行了兩輪股權(quán)激勵方案操作，在這之前，該公司凝聚力不強(qiáng)、員工積極性不高、核心員工不穩(wěn)定，在和老板充分溝通后，領(lǐng)導(dǎo)企業(yè)建立了員工持股激勵體系，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)營業(yè)額逆勢增長30%，核心員工離職率下降到3%以下，效益大幅上升。

為多家企業(yè)進(jìn)行了投融資方案設(shè)計和操作，為中國非物質(zhì)文化遺產(chǎn)園項(xiàng)目（文化旅游）進(jìn)行了戰(zhàn)略投融資服務(wù)，該項(xiàng)目當(dāng)時不被金融機(jī)構(gòu)看好、融資困難，黃老師領(lǐng)導(dǎo)編制商業(yè)計劃書、挖掘項(xiàng)目亮點(diǎn)，設(shè)計多種方式、多渠道融資，在和老板共同公關(guān)后，為項(xiàng)目戰(zhàn)略融資2億多元。

主導(dǎo)正大富通（證券代碼：831794，汽車后市場）內(nèi)控規(guī)范、財務(wù)共享中心建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了全國各公司賬務(wù)的集中核算，有力地降低了成本；參與順豐控股與正大富通戰(zhàn)略投資對接，實(shí)現(xiàn)順豐控股戰(zhàn)略投資1億多元。

擔(dān)任恒利達(dá)集團(tuán)（工業(yè)）財務(wù)戰(zhàn)略顧問，該公司之前財務(wù)管理基礎(chǔ)薄弱，賬、成本、財務(wù)管控都不清晰，賬務(wù)處理隨意，暴露出來的稅務(wù)風(fēng)險大。擔(dān)任顧問期間，幫助該公司財務(wù)實(shí)現(xiàn)管控體系、成本體系從0到1的搭建，解決了重大稅務(wù)風(fēng)險問題。

主導(dǎo)安徽名流健康產(chǎn)業(yè)投資并購業(yè)務(wù)，先后參與上海、杭州等全國體檢中心布局、資金保障，在公司資產(chǎn)不足的情況下，通過擔(dān)保公司、明股實(shí)債等各種方式的運(yùn)用，幫助企業(yè)融資上億元，實(shí)現(xiàn)全國各項(xiàng)目的順利推進(jìn)；參與五家公司并購的可行性分析與盡調(diào)，實(shí)現(xiàn)行業(yè)的快速擴(kuò)張和整合。

黃老師凝練二十多年不同行業(yè)的財務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)出了一套符合企業(yè)發(fā)展實(shí)際的財務(wù)管控體系，經(jīng)不同企業(yè)的實(shí)踐效果表明，黃老師實(shí)施的財務(wù)管控系統(tǒng)有力支撐了企業(yè)戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)，受到雇主的高度好評。黃老師不斷創(chuàng)新財務(wù)管理方法，牢牢把握現(xiàn)代企業(yè)財務(wù)管理發(fā)展方向，為推動中國企業(yè)財務(wù)戰(zhàn)略管控能力貢獻(xiàn)綿薄之力。

【主講課程】

非財務(wù)類課程

《以風(fēng)險為導(dǎo)向的企業(yè)內(nèi)控體系建設(shè)》

財務(wù)類課程

《財務(wù)內(nèi)控體系建設(shè)與風(fēng)險管理》

《財務(wù)風(fēng)險防范與控制措施》

《企業(yè)稅務(wù)籌劃與風(fēng)險防范》

《最新稅收政策解讀與風(fēng)險防范》

《全面預(yù)算管理》

《企業(yè)成本管控與決策支持》

《非財務(wù)人員的財務(wù)管理課程》

《項(xiàng)目投融資與風(fēng)險防范》

【授課風(fēng)格】

專家型講師，對內(nèi)容有獨(dú)到見解，行業(yè)一流專家；

善于從咨詢角度剖析問題，對問題分析透徹、一針見血；

形象穩(wěn)重、大方，平易近人，和學(xué)員互動性好。

【服務(wù)客戶】

雨潤集團(tuán)、正大富通、安徽豪威智能顯示科技、安徽開源路橋、合肥中建、安徽華教集團(tuán)、中節(jié)能（安徽）有限公司、安徽匯誠工業(yè)集團(tuán)、安徽商業(yè)有限公司、安徽名流健康產(chǎn)業(yè)集團(tuán)、馬鞍山恒利達(dá)工業(yè)集團(tuán)、南京大吉制造、安徽華榮遠(yuǎn)誠人力資源集團(tuán)、安徽中保恒杰保安服務(wù)集團(tuán)、安徽鵬輝物業(yè)集團(tuán)、安徽德諾投資、安徽圣泰光電智能科技、安徽中瑞節(jié)能裝飾材料工業(yè)集團(tuán)

【學(xué)員評價】

黃老師的課程緊貼企業(yè)實(shí)際，能解決企業(yè)財務(wù)管控方面的痛點(diǎn)，為安徽企業(yè)提高財務(wù)在實(shí)際工作中的運(yùn)用提供了很好的思路 —安徽省企業(yè)發(fā)展研究會副會長兼秘書長 李永成

黃老師有著豐富的財務(wù)管理理論和實(shí)踐，在他的指導(dǎo)下，我公司財務(wù)管理水平有了較大提升，財務(wù)體系在支持集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展方面起到了非常重要的作用

—安徽省工商聯(lián)副主席、合肥市人大代表、安徽匯誠集團(tuán)董事長 蔡世忠

黃老師的課程理論聯(lián)系實(shí)際，對我們集團(tuán)財務(wù)管理水平提升有很大幫助。

—馬鞍山市人大代表、恒利達(dá)集團(tuán)董事長 張?jiān)雒?/p>

黃老師財務(wù)知識豐富，戰(zhàn)略財務(wù)管理體系很實(shí)用，相信有了一套好的財務(wù)管理系統(tǒng)，公司主板上市指日可待！ --江蘇正大富通股份董事長 沈忠華

黃老師的課程很實(shí)用，讓我們財務(wù)人員受益匪淺。

—安徽愛德夏汽車零部件有限公司財務(wù)負(fù)責(zé)人 夏天龍

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