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課程背景

“十四五”定調我國金融穩定發展方向，確保不發生系統性風險已經上升為基本國策。強監管強問責已經成為我國銀行業日常經營管理的主旋律，風險管理能力成為商業銀行的核心競爭力。商業銀行的風險管理水平的高低，以及風險管理能力的大小體現了銀行間的差距。全面提升風險管理能力成為我國商業銀行轉型的突破口。完善公司治理，建設全方位風險管理體系，全面提高風險管理水平，是確保不發生系統性風險目標的核心抓手。風險管理效果如何，與金融科技發展及應用不無關系，但直接影響風險管理水平的是，風險管理人員的素質能力和水平。

目前我國商業銀行對風險管理人員的錄用、選拔、評價、考核、激勵、培訓和開發等環節，基本上還停留在對崗位的基本要求和職務的關注上，缺乏長期的規劃和動態的能力評價。新形勢下，風險管理人員的工作職責、內容、工作方式和盡職要求等都發生了重大變化，對風險經理的綜合素質和能力也提出了更高的要求。加快我國商業銀行風險經理隊伍建設，快速提高風險經理勝任能力，使風險管理活動的主客體實現完美耦合，這些對全面提升風險管理能力具有重大而深遠的現實意義。

培訓對象

風險經理、風險合規部負責人、網點負責人、信貸部負責人等

課程目標

對標風險經理的素質能力模型，了解合格風險經理應當具備的性格及價值觀等內在素質要求，構建風險經理法律風險、財務風險等方面的知識體系，學習建立健全風險管理制度的技術和方法，培養風險計量與評估的常用策略、工具和方法，并能夠根據風險性質與強度制定恰當的風險管理策略與方案。正確定位風險管理者在風險管理中的角色，掌握處理控制風險與開展業務的平衡關系的思維方法和工作技巧，強化溝通技巧訓練，更好的解決銀行風險管理的落地執行問題。

培訓大綱

一、風險經理的素能模型構建

1、我國銀行業風險經理素能模型長期缺失的現狀及其解決之道

1)風險部門如何擺脫長期存在的尷尬處境

2)風險經理工作如何得到領導及部門認可

3)風險經理工作如何進行評價

2、風險經理的洋蔥素能模型構建要素及其內容解讀

1)個人道德與動機層面的素能要求

2)態度、價值觀、自我形象等方面的素能要求

3)知識與技能方面的素能要求

二、合格風險經理應知應會的基礎知識

1、風險管理基本知識系統要求

1)ERM全面風險管理系統知識

2)ISO31000風險管理標準系統知識

3)GBT24353風險管理國家標準基礎知識

4)《銀行業金融機構全面風險管理指引》系統知識

2、法律基礎知識

1)刑法基礎知識

2)民法基礎知識

3)經濟法基礎知識

4)合同法

5)擔保法

6)物權法

7)公司法

8)銀行法

9)民事訴訟法

10)民法總則

3、財務基礎知識

1)管理會計基礎知識

2)財務報表分析基礎知識

3)財務造假風險分析技術

4)客戶財務風險識別

5)財務風險分析工具模型

4、通用管理學基礎知識

三、風險經理的勝任能力要求

1、風險識別評估能力要求

1)財務狀況評估能力

2)外部環境評估能力

3)資金用途評估能力

4)異常判斷評估能力

5)敏感因素評估能力

6)統計分析能力

2、風險應對策略制定與應用能力

1)風險抑制策略應用能力

2)損失預防策略應用能力

3)風險轉移策略應用能力

4)風險分散策略應用能力

5)風險規避策略應用能力

6)風險承擔策略應用能力

3、風險監督處理能力

1)跟蹤監測能力

2)風險預警能力

3)風險監測

4)風險報送與處置

5)各類風險管理程序

4、信息管理與應用能力

1)信息采集能力

2)信息分析能力

3)信息管理能力

4)大數據分析及處理能力

5)人工智能信息處理技術

6)區塊鏈在風險管理領域中的應用

5、獨立溝通能力

1)風險溝通技術與方法

2)保持獨立

四、主要風險管理崗崗位職責

1.風險管理部部長崗位職責

2.風險管理部部長助理崗位職責

3.風險管理部風險管理崗崗位職責

4.風險管理部承兌匯票復審崗崗位職責

5.風險管理部信貸審核崗崗位職責等

課程小結

卜老師

卜范濤,全國高級金融風險管理人才實訓網首席風險專家,中國管理科學研究院學術委員會特約研究員,清華五道口金融學院特約風險講師,北京大學.清華大學.上海財經大學MBA和EMBA特聘風險管理講師,首屆山東省風險管理專業委員會首席風險專家,國家注冊高級信用管理師, 中華龍風險管理研究院院長。

RMCTTC風險內控落地執行系統國家知識產權擁有者,20年深耕金融風險領域,1500場次金融機構培訓經驗,300多家銀行調研實踐。2013年被《搜狐一言堂》. 《企業大學》雜志社.北京培訓業聯合會聯合授予“全國最具影響力的風險內控實戰專家”榮譽稱號。

培訓方法和特點：

以素質和技能提升為目標,注重方法和工具的傳播。課程實戰性強,特別注重風險內控的落地和實際操作,擅長應用多媒體技術進行情境教學,通過案例教學.游戲互動等教學方式,增強學員互動性,教學效果受到普遍贊揚和好評。

近期服務過的主要客戶：

中國工商銀行四川分行.江蘇省分行,中國建設銀行湖北.安徽.山西.河北.山東.河南.遼寧.陜西分行,中國銀行東莞分行.江門分行.河南分行.寧波分行.甘肅分行.內蒙古分行,中國農業銀行河北分行.內蒙古分行,國家發展銀行,中國郵政儲蓄銀行北京分行.天津分行.溫州分行.山東省分行.南充分行.開封分行.周口分行.甘肅分行.廣西分行,光大銀行河南分行,浦發銀行大連分行,中信銀行,興業銀行,廣發銀行,新平安銀行,華夏銀行,重慶銀行,晉商銀行,漢口銀行,湖北銀行,蘇州銀行,杭州銀行,桂林銀行,廣州農商行,重慶農村商業銀行,成都農村商業銀行,大連農村商業銀行,阜新銀行,惠州農商行,徽商銀行,福建三明農商行,石家莊市農信社,山東省農村信用聯社,陜西信合,安徽省農村信用聯社.山西省農村信用聯社,福建閩清農村信用聯社,貴陽市信用聯社,邯鄲市農村信用聯社,煙臺市信用聯社,青島信用聯社等數百家商業銀行及金融機構。浙江省銀行業協會.廣東省江門市金融辦.南京金融發展促進會.山東省日照市金融辦.甘肅省金融辦.寧夏金融信用體系建設促進會.酒泉市金融辦.蘭州市工信委等金融管理政府職能部門。

金融行業主打課程：

商業銀行信貸風險管理,商業銀行合規風險操作與內控執行力,商業銀行客戶信用評估技術與方法,商業銀行信貸法律風險操作實務,商業銀行柜面操作業務法律風險管理實務,柜面業務的操作風險防范,商業銀行信用風險管理,小微企業的風險管理,銀行授信業務財務報表分析與交叉驗證,商業銀行員工道德規范等。

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