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課程背景：

保險營銷困惑：學習了那么多保險知識，見到客戶總不知道從哪里開始談起；我滔滔不絕，客戶卻無動于衷，仿佛我講的內容和他沒有關系；想盡一切辦法來邀約客戶，客戶卻總覺得我另有所圖；追蹤了兩個月的客戶，就是不簽單，也不拒絕，我該怎么辦？客戶總覺得產品收益低、時間長，我該如何面對？

長期期繳產品的營銷是需要攻克的難題，因為長期期繳產品形態專業復雜，而面對的高端客戶需求又是多元化的、多層次的，有時甚至連自己都表達不清楚。在營銷過程中，營銷者更愿意談產品的優勢而沒有去做客戶需求的挖掘，一個不小心就容易和客戶的需求匹配錯位， 造成營銷進入困局。

該課程意在幫保險營銷經理去認識客戶，建立以“客戶為中心”的營銷思維，通過有效的營銷方法和工具的使用，去開發客戶的潛在需求， 發掘客戶的動機和期望，進而去匹配產品功能，實現雙贏局面。很多大客戶，如果深挖需求的基礎上，他們是會主動為自己購買高額保單的， 因此該課程還列舉多個講師親身經歷的百萬大單案例，為學員分享過程中的營銷成功點，幫助學員體會、掌握百萬大單的成功營銷秘訣。

課程收益：

打破以自我、產品為中心的銷售模式，建立“以客戶為中心”的銷售思維

掌握如何在營銷過程中獲得客戶信任的營銷方法

大客戶保險需求精準分析及排序

面對客戶的顧慮，如何有效化解并再次促成

學習多個大客戶成功營銷案例，提煉策略及追蹤方法

保險大單營銷萬能金語20條

課程對象：

銀行保險部績優銀保客戶經理、個險績優代理人及銀行面臨保險營銷的客戶經理。

課程大綱

第一講：客戶的小心機

一、銷售的困惑

1. 銷售結果到底由什么決定？

2. 客戶為什么不愿意和我們一起上樓？

3.“你講的和我有什么關系？”

互動：請羅列日常保險營銷過程遇到的困惑？

二、銷售常態

1. 你最擅長的營銷話術

2. 強盜式營銷三板斧

三、客戶需求及期望

1. 客戶為什么要來見你？

2. 客戶的需求和期望

3. 顧問式營銷模式

案例：人類行為模式：Why-how-what

互動：請一起回顧你做重要購買決定的過程

四、客戶預判——心機由什么決定？

1. 客戶的身份和角色

2. 客戶的需求和期望

3. 客戶心機的影響因素

案例：日常消費者買保險心態分析

五、大客戶保險需求分析

1. 私企老板

2. 高管

3. 富一代

4. 富太太

5. 拆遷戶

6. 高薪階層

案例：私企老板面臨的環境及他的需求和期望

互動：現場研討各類客戶需求期望并發表點評

工具展示：客戶需求期望自測表

第二講：客戶打開的正確方式

一、客戶預判之十大保險需求

二、大客戶保險需求分析

1. 人人都需要的保險配置

2. 中產保險配置需求

3. 大客戶保險配置

互動：十大保險需求提問及互動

三、需求分類及排序

1. 十大保險需求呈現

2. 十大保險需求的必要性和充分性

3. 需求緊急順序匹配

案例：不同家庭溝通保險的前后順序

研討發表：結合公司主銷產品做優勢及需求匹配

四、客戶打開的正確方式

五、建立信任

1. 信任柱

2. 信任積累

3. 信任來源

4. “誠意邀約”方法及原則互動

課堂演練：產說會誠意邀約話術

課堂演練：個人營銷預約邀約話術

六、有效提問

1. 暖場類提問

2. 信息類提問

3. 確認類提問

4. 期望類提問

5. 提問話術示例

現場演練：客戶營銷問題設計及互動演練

七、用心傾聽

1. 心態

2. 回應

3. 肢體

4. 黃金靜默

5. 同理心

案例：保險營銷中成功的傾聽案例展示和方法呈現

互動：黃金靜默使用演練

第三講：簽單利器助力合作共贏

一、行動計劃

二、客戶信息表

三、最高行動承諾

四、最低行動承諾

五、方案呈現

1. 如何突出優勢

1）公司主銷產品優勢提煉

2.）優勢如何轉化為客戶的利益

3.）展示客戶利益的語言組織與表達

案例：成功的客戶利益展示案例

互動：主銷產品優勢及客戶需求匹配研討發表

2. SPAR 呈現方法

1）SPAR是什么方法？

2）SPAR的意義和作用

3）如何使用SPAR

SPAR 現場演練：主銷產品優勢凸顯研討及話術演練

六、閉環追蹤

1. 做閉環總結的意義

2. 客戶顧慮的解決方法

1）客戶顧慮和異議的差別

2）客戶顧慮的解決方案

案例：成功的客戶顧慮解決案例展示

互動：就主銷產品的客戶顧慮，現場做顧慮解決

3. 總結萬能公式

1）閉環總結的作用

2）閉環總結的公式和方法

3）閉環總結案例呈現

互動：學員現場寫一段閉環總結話術，鞏固使用。

第四講：百萬客戶成功案例分享

1 .5 分鐘成交一名“我有保險”的百萬大單

2. 1 個月內的五張 100 萬大單成功案例

3. 搞定對保險有歧視的風投經理

4. 大單經營的 KEYPOINT

5. 與大客戶相關的政策及保險法

6. 大單營銷關鍵話術學習

課后通關要點（1小時時間）：

1. 邀約PPP原則及話術通關

2. 客戶需求及期望的影響因素

3. SPAR呈現方法原理及話術

4. 大單營銷關鍵話術

5. 與大單營銷相關的政策及保險法

任老師

任小祺老師 保險營銷實戰專家

12年銀行/保險營銷培訓經驗

6年營銷團隊管理經驗

銀保監會高管認證資格

銷售羅盤《信任五環》金融版授權講師

陽光人壽總部十大金牌講師榮譽稱號

農銀人壽全國創意營銷大賽團隊一等獎

曾任：新華人壽山西分公司 銀保部督訓室主任

曾任：陽光保險山西分公司 銀保部培訓室主任

曾任：農銀人壽山西分公司 銀保部經理/忻州中心支公司總經理

擅長領域：銀保期繳營銷、大單營銷、銀行零售營銷、保險營銷管理

任小棋老師擁有12年銀行/保險營銷培訓經驗，6年營銷團隊管理經驗。老師從2006 年年開始從事?融?業，一直在銀?、保險領域工作，從培訓師?步步成為管理者，現已與10多家銀行合作，進行過500多場的銀行零售業務培訓，近1000場的金融客戶活動策劃，參訓學員高達5000人，具有豐富深厚的培訓經驗。

● 新華保險山西分公司： 曾首創新華山西分公司標準夕會模式，自創銀保部渠道標準化培訓模版，并連續三年獲得分公司優秀員工榮譽； 且每年組織渠道大型培訓、啟動會8-10場，組織客戶沙龍百余場，協助山西分公司銀保部獲得連續兩年期繳保費達成率位列全國前三。

● 陽光保險山西分公司：曾參與了建設銀行、招商銀行、浦發銀行、交通銀行、郵政儲蓄多個渠道的營銷培訓、保險啟動培訓及客戶沙龍策劃，累計舉辦銀行營銷特訓營項目30余場， 客戶沙龍300余場，其中組織沙龍活動保費回收率高，大單成交件數多。

● 農銀人壽山西分公司：老師在職期間，帶領團隊協助公司使得銀保業務從全省第8上升到全省第2，團險業務從全省第9升至全省第2，個險業務從全省第6升至全省第4，續收指標位列全國第一；且期間所舉辦定襄支行期繳產說會，會議回收標保金額獲得全國銀保季度第一中支榮譽稱號。

部分成功經驗：

▲ 曾為郵儲銀行山西省分行進行三期的客戶保險沙龍，累計營銷終身年金險450萬元，系統排名前五。

▲ 曾為農業銀行山西省分行連續三年做跨年保險主題講座，使得山西農銀銀保連續三年達成率位列全國第一。

▲ 曾為山西平安集團普惠公司做基層管理者技能提升培訓，得到學員的一致認同和好評，山西平安普惠采納推廣課程管理工具，持續提升管理效益。

▲ 曾為陽光人壽河南分公司進行三期標準化網點管理培訓項目，幫助臨汾、朔州、陽泉分行用一季度時間實現網點標準化管理，獲得省分行標準化管理榜樣分行榮譽。

▲ 曾為農業銀行定襄支行策劃并主講貴賓客戶沙龍，回收終身年金標保，位列全系統第一。

▲ 曾為河南農信社講授《綜合柜面營銷技能提升培訓》，連續3期為柜員講授日常營銷溝通、服務技能，得到學員的認同和喜歡，課程結束后，河南農信社再次預定該課程7期。

▲ 曾為建信人壽山西分公司進行年金險產品營銷培訓，運城分行開門紅僅用10天時間達成年金保險保費1200萬，一舉達成2019年度保險目標。

…………

主講課程：

《贏客戶者贏天下—百萬期繳營銷拜訪技能》

《顧問營銷，掘金網點》

《高效管理，提升績效——保險業務營銷高效管理》

《打造“銀發”時代的“金色”未來》（沙龍）

《農信社綜合柜面溝通服務技能》

《打造卓越團隊長》

《升級思維——創造財富》

授課風格：

任老師講課風格是內容接近一線，實戰性強，干貨較多，授課風格很大氣，課程全程很生動，舉例貼近工作和生活，通俗易懂，很有吸引力，講授的方法易落地，操作性強，能讓學員們在課堂上吸收知識的也能輕松運用。

部分服務客戶：

農業銀行山西省分行、招商銀行山西省分行、浦發銀行山西省分行、交通銀行山西省分行、河南省農信社、郵儲銀行山西省分行、平安集團山西分公司、新華人壽北京分公司、陽光人壽黑龍江分公司、泰康人壽太原本部續期部、農銀人壽運城、臨汾、呂梁中心支公司銀保部、百年人壽山西分公司銀保部、建信人壽山西分公司、幸福人壽山西分公司、農銀人壽河北分公司、富德生命人壽山西分公司、工銀安盛大同中心支公司、陽光人壽河南分公司、農業銀行運城分行、農業銀行呂梁分行….

部分學員評價：

任老師講得很實戰，貼近一線，為營銷帶來了很多新思路和方法，很有幫助。

——農業銀行運城分行河津支行 張丹經理

每年保險年會都請任老師來授課，因為每次都有新觀點，而且年會主題要求大格局，大氣勢，她總能帶給大家不一樣的感覺，每年都有新收獲。

——農業銀行山西省分行個金處 王麗萍經理

這堂管理類課程是我聽過最接地氣的課程，有方法，有心態調節，尤其是對我個人的工作態度啟發有了很大觸動，任老師正能量，不僅僅用授課的內容在改變我們，更重要的是她授課的態度讓我看到了一個工作者應該有的精神，受益匪淺。

——山西平安集團 培訓部 崔哲

今年的年金險啟動會，任老師用一個下午的時間，告訴行員們，年金險重在理念，產品功能性是主要賣點，課后好多學員都覺得有啟發，徹底改觀了重收益的營銷模式，行員再也不去糾結收益率的問題了。今年我們運城年金險10天破了千萬元，一舉完成2019年保費任務，感謝老師。

——農銀人壽運城中支銀保部 趙佳佳經理

農信社距離商業銀行差距還很大，任老師課程給我最大的啟發是去勇敢營銷，她總是給我們很多正能量，讓我們充滿信心去面對改革，我會加油的。

——河南南陽農信社 柜員 李媛

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