我要預(yù)訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景：

近年來，伴隨著銀行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)的多樣化、個(gè)人化，圍繞著銀行服務(wù)收費(fèi)、理財(cái)產(chǎn) 品、信息安全等各類金融消費(fèi)糾紛不斷攀升，維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益問題日漸突出。消費(fèi)者 的利益與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的可持續(xù)性息息相關(guān)，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的基礎(chǔ)薄弱，不僅損害 金融消費(fèi)者的正當(dāng)權(quán)益，而且傷害金融機(jī)構(gòu)自身發(fā)展，危害金融穩(wěn)定。金融消費(fèi)者權(quán)益保 護(hù)已經(jīng)成為維護(hù)金融穩(wěn)定的核心議題，因此消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作要從消費(fèi)者切身利益出發(fā)， 以改進(jìn)銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量，提高金融穩(wěn)定性，提高公眾金融素質(zhì)，支持行業(yè)發(fā)展，贏得社會(huì) 尊重為目標(biāo)。建立和維護(hù)消費(fèi)者對(duì)銀行業(yè)的信心和信任，以實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)整體安全、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

課程收益：

李老師作為多年來從事金融領(lǐng)域法律實(shí)務(wù)的專業(yè)律師和培訓(xùn)師，通過辦案實(shí)踐及與金融、司法部門有關(guān)部門和人員調(diào)研交流，研發(fā)出本課程，對(duì)金融機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)中與金融消費(fèi)者權(quán)益之間主要的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以案例的形式展現(xiàn)出來，并舉一反三、融匯貫通，讓業(yè)務(wù)人員增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，并掌握法律實(shí)務(wù)知識(shí)和技能，提高業(yè)務(wù)能力和水平，避免金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和從業(yè)人員的職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

授課對(duì)象：

商業(yè)銀行高中級(jí)管理人員、各部門負(fù)責(zé)人、法務(wù)客服人員等。

課程特色：

1、獨(dú)特的專業(yè)優(yōu)勢(shì)：李老師系資深專業(yè)律師，法律功底深厚、辦案實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富， 法律培訓(xùn)針對(duì)性、實(shí)操性強(qiáng)，具有獨(dú)特的專業(yè)優(yōu)勢(shì)。

2、獨(dú)特的講課技能和風(fēng)格：李老師最大的特點(diǎn)是不講理論講案例、不講術(shù)語講白話，

理論案例化、案例故事化、故事情節(jié)化、情節(jié)實(shí)戰(zhàn)化； 對(duì)課件及案例進(jìn)行精心設(shè)計(jì)，邏輯嚴(yán)密，構(gòu)思巧妙，把法律知識(shí)融入到生活社會(huì)現(xiàn)象；講課風(fēng)格生動(dòng)風(fēng)趣，寓教于樂；講解法律深入淺出、通俗易懂，讓學(xué)員聽得懂、愿意聽；綜合運(yùn)用文字、圖片、影音、互動(dòng)等方式，充分調(diào)動(dòng)學(xué)員的積極參與互動(dòng)、現(xiàn)場(chǎng)理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫了純講理論的刻板模式，取得了較好的效果。

3、正向激勵(lì)的培訓(xùn)流程體系：李老師深諳培訓(xùn)流程和激勵(lì)之道，能夠與單位培訓(xùn)主管人員配合，從培訓(xùn)環(huán)境設(shè)施、組織管理、正向激勵(lì)、團(tuán)隊(duì)精神、榮譽(yù)表彰等方面創(chuàng)新模式，提高學(xué)員學(xué)習(xí)積極性和榮耀感，進(jìn)而提升學(xué)習(xí)效果。

課程大綱：

一、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法律概述

1、什么是法律法規(guī)？對(duì)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則要充滿敬畏！

2、法律風(fēng)險(xiǎn)的概念及特點(diǎn)

3、消費(fèi)者及金融消費(fèi)者的概念和范圍

4、金融消費(fèi)者具有消費(fèi)者的根本屬性

1）、弱勢(shì)地位是消費(fèi)者的根本屬性

2）、金融消費(fèi)者具有特殊的弱勢(shì)性

5、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的背景

1）、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的法律法規(guī)及管理規(guī)范

2）、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)理念的形成

6、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)糾紛呈現(xiàn)新特點(diǎn)

7、銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的意義

二、金融消費(fèi)者享有的權(quán)利（案例分析）

1、知情權(quán)：

2、公平交易權(quán)：

1）、霸王條款：

2）、案例分析：銀行代理收費(fèi)未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行案

3、自主選擇權(quán)：

4、安全權(quán)：

1）、案例分析：儲(chǔ)戶存款被搶，銀行擔(dān)責(zé)嗎？

2）、案例分析：自助設(shè)備取款致財(cái)產(chǎn)損失案

5、求償權(quán)：

6、受教育權(quán)：

7、金融信息安全權(quán)：

8、受尊重權(quán)：

三、消費(fèi)者金融信息保護(hù)

1、消費(fèi)者金融信息定義

2、消費(fèi)者金融信息保護(hù)基本要求

3、侵害消費(fèi)者金融信息的類型

4、侵害消費(fèi)者金融信息的罰則

5、幾種消費(fèi)者金融信息保護(hù)案例分析

四、銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融消費(fèi)者的主要義務(wù)

1、遵守相關(guān)法律法規(guī)：

2、交易信息公開：

3、妥善處理客戶交易請(qǐng)求

4、交易有憑有據(jù)：

5、保護(hù)消費(fèi)者信息：

6、妥善處理投訴：

1）投訴處理的重要性

2）投訴的直接后果

3）投訴爭(zhēng)議處理流程

4）處理投訴過程中的大忌

五、《民法典》及《九民紀(jì)要》關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的新規(guī)

1、如何理解金融機(jī)構(gòu)銷售金融產(chǎn)品應(yīng)注意的適當(dāng)性義務(wù)？

1）適當(dāng)性義務(wù)的法律性質(zhì)

2）違反適當(dāng)性義務(wù)的法律責(zé)任

3）適當(dāng)性義務(wù)適用的范圍

4）民事案由的確認(rèn)

2、如何理解金融消費(fèi)機(jī)構(gòu)的如實(shí)告知義務(wù)？

1）告知義務(wù)在適當(dāng)性義務(wù)體系中的定位。

2) 告知義務(wù)的衡量標(biāo)準(zhǔn)。

3）金融機(jī)構(gòu)未履行告知義務(wù)承擔(dān)的法律責(zé)任。

3、如何正確理解金融機(jī)構(gòu)銷售金融產(chǎn)品的法律適用？

4、誰來承擔(dān)違反適當(dāng)性義務(wù)的民事責(zé)任？

1）承擔(dān)民事責(zé)任的金融服務(wù)提供者的范圍。

2）如何確定金融產(chǎn)品發(fā)行人與銷售者各自責(zé)任份額？

5、金融機(jī)構(gòu)銷售金融產(chǎn)品舉證責(zé)任的分配

1）賣方機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)哪些舉證責(zé)任？

2）賣方機(jī)構(gòu)對(duì)金融消費(fèi)者的適格審查標(biāo)準(zhǔn)

6、金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)損失賠償數(shù)額的計(jì)算方法

六、 金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作重點(diǎn)

1、完善組織保障

2、銀行從業(yè)人員行為規(guī)范

3、考核銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作內(nèi)容

4、銀行機(jī)構(gòu)部門職責(zé)分工

5、監(jiān)督和問責(zé)

6、考核評(píng)價(jià)和報(bào)告

七、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的監(jiān)管趨勢(shì)

1、把金融消費(fèi)者保護(hù)作為銀行業(yè)監(jiān)管的重要目標(biāo)

2、把解決金融消費(fèi)者合理訴求作為銀行業(yè)監(jiān)管的重要?jiǎng)恿?/p>

3、把金融消費(fèi)者教育作為銀行業(yè)監(jiān)管的重要義務(wù)

4、把維護(hù)銀行業(yè)體系穩(wěn)定作為金融消費(fèi)者保護(hù)的重要前提

李老師

【專業(yè)資質(zhì)】

企業(yè)法律防范實(shí)戰(zhàn)專家

律師、全國首屆婚姻家庭咨詢師、心理咨詢師、企業(yè)培訓(xùn)師、IFA財(cái)富管理師

中國政法大學(xué)研究生

中國《民法典》參與修訂者

中國合同法家庭委員會(huì)委員

山東省國資委入庫專家律師

IFA財(cái)富管理師/全球投資與移民律師理事

山東招投標(biāo)協(xié)會(huì)會(huì)員/山東破產(chǎn)管理人委員會(huì)委員

山東省律師協(xié)會(huì)家事專門委員會(huì)主任

《中國婦女》雜志和《祝您幸福》雜志的特約撰稿人

【資質(zhì)背景】

曾任：某法制類報(bào)社 記者/編輯

現(xiàn)任：某知名律師事務(wù)所 合伙人

至今為止累計(jì)授課500場(chǎng)，參訓(xùn)學(xué)員高達(dá)200000人，課程好評(píng)率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達(dá)85%以上，很多案件調(diào)解結(jié)案后，深受當(dāng)事人的信任和滿意。

【擅長(zhǎng)領(lǐng)域】

民法、金融保險(xiǎn)、融資擔(dān)保、合同和公司綜合業(yè)務(wù)、財(cái)富傳承與財(cái)富管理、破產(chǎn)重組、房地產(chǎn)與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】

李老師有著14年記者和編輯實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和13年律師執(zhí)業(yè)的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，身為法制編輯記者，對(duì)當(dāng)時(shí)社會(huì)新聞時(shí)事法制熱點(diǎn)的撰寫直入人心，深受廣大讀者的喜愛，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉(zhuǎn)型成為一名職業(yè)律師。

李老師轉(zhuǎn)型后，為中國銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟(jì)南市人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問，從而積累了豐富的訴訟與非訴經(jīng)驗(yàn)，老師在圈內(nèi)也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專家律師，曾作為山東新聞廣播電臺(tái)《周末說法》、齊魯電視臺(tái)《律政俏佳人》、濟(jì)南教育電視臺(tái)《周末家長(zhǎng)會(huì)》及濟(jì)南新聞廣播電臺(tái)《愛情1+1》的專家律師，能針對(duì)當(dāng)代的法制法規(guī)給予獨(dú)特的見解，并且所代理的多個(gè)案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監(jiān)督員。

同時(shí)老師還有扎實(shí)厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟(jì)南市的律師論文獎(jiǎng)，并且在部級(jí)和省級(jí)刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)提出規(guī)避意見和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

▲山東省律協(xié)律師論文一等獎(jiǎng)： 《股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案法律問題探析》、《股權(quán)代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規(guī)性審查的法律風(fēng)險(xiǎn)控制》、《淺析招標(biāo)文件中否決投標(biāo)情形的設(shè)計(jì)與法律風(fēng)險(xiǎn)》等。

▲山東省律協(xié)律師論文二等獎(jiǎng)：《勞動(dòng)合同解除的法律風(fēng)險(xiǎn)防范》、《論家族企業(yè)的頂層設(shè)計(jì)》、《銀行融資擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)分析與控制》等

▲在《正義網(wǎng)》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)》，閱讀量達(dá)到了100萬，點(diǎn)擊量達(dá)到500萬，得到了廣大讀者的喜愛與共鳴。

【成功代表案例】

01-曾為國有電廠講授《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》課程，課程結(jié)束后，幫助且輔導(dǎo)了該企業(yè)一名參訓(xùn)學(xué)員，對(duì)于合同簽約的風(fēng)險(xiǎn)和陷阱防范，成功幫助該學(xué)員挽回了一份上千萬元的合同訂單。

02-曾為某投資公司講授《合同的合規(guī)性審查與策略》課程，課程結(jié)束后，該投資公司老師輔導(dǎo)之下，進(jìn)行了某大型投融資項(xiàng)目合同的重新審核，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)用合同履行的不安抗辯權(quán)，避免6000萬項(xiàng)目被詐騙損失。

03-曾為中國路橋建設(shè)公司講授《防范用工風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建和諧勞動(dòng)關(guān)系》課程，課程結(jié)束后，幫助并輔導(dǎo)該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動(dòng)合同，提升了該企業(yè)的勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，避免該企業(yè)出現(xiàn)工傷造成的巨大損失。

04-曾在上海為全國的保險(xiǎn)公司及銀行大客戶經(jīng)理講授《家族財(cái)富的股權(quán)及大額保單操作實(shí)務(wù)》課程，通過對(duì)財(cái)富傳承的股權(quán)、大額保單的實(shí)務(wù)操作的授課，后續(xù)有三位學(xué)員已成功簽下了超過300萬的大額保單。

05-曾為某國科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過講股東瑕疵出資的法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，公司負(fù)責(zé)人意識(shí)到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據(jù)我講到的風(fēng)險(xiǎn)馬上派人去調(diào)查核實(shí)對(duì)方出資情況，發(fā)現(xiàn)對(duì)方出資實(shí)物出資被抵押擔(dān)保，解除合同，避免1800萬元的損失。

06-曾為某大型國有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產(chǎn)的并購法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，公司一位負(fù)責(zé)人根據(jù)我講到的內(nèi)容，又重新派人到準(zhǔn)備并購的企業(yè)盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)公司賬目造假，及時(shí)解除合同，避免2億元的損失。

07-曾為某房地產(chǎn)公司講授《招投標(biāo)管理與策略》課程，公司負(fù)責(zé)招投標(biāo)的人員都參加聽課，通過講授如何避免廢標(biāo)的技巧時(shí)，學(xué)員們紛紛表示十分受用，課程結(jié)束后，學(xué)員根據(jù)我講授的要點(diǎn)，由原來的50%中標(biāo)率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可！

……

【主講課程】

《民法典》與《九民紀(jì)要》對(duì)信貸業(yè)務(wù)影響及應(yīng)對(duì)策略

《民法典》對(duì)銀行業(yè)影響及應(yīng)對(duì)策略

《九民紀(jì)要》對(duì)銀行信貸的影響及應(yīng)對(duì)策略

解讀《民法典》的“道”與“術(shù)”

《民法典》對(duì)家族財(cái)富傳承與資產(chǎn)管理的應(yīng)對(duì)策略

《民法典》視野下企業(yè)合規(guī)管理的風(fēng)險(xiǎn)策略

《民法典》對(duì)金融業(yè)“變”與“不變”

解讀《民法典》的“變”與“不變”

《財(cái)富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧》

《家族財(cái)富中股權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略》

《防范用工風(fēng)險(xiǎn)、構(gòu)建和諧勞動(dòng)關(guān)系》

《招投標(biāo)管理與法律風(fēng)險(xiǎn)防范策略》

《企業(yè)經(jīng)營法律風(fēng)險(xiǎn)與防控策略》

《企業(yè)依法治企與合規(guī)管理的策略》

《勞動(dòng)合同與規(guī)章制度設(shè)計(jì)策略》

《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》

《公司章程與治理法律策略》

《物權(quán)與融資擔(dān)保法律實(shí)務(wù)》

通過自己代理過的大量的實(shí)際案例，生動(dòng)有趣的呈現(xiàn)出來，分為“以案釋法、解決策略、法律法規(guī)、深度思考、案例感悟”幾個(gè)板塊，以點(diǎn)帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩啟發(fā)人們思考，指導(dǎo)生活，避免損失；讓學(xué)員在寓教于樂中學(xué)習(xí)法律知識(shí)。

【部分服務(wù)過的客戶】

銀行保險(xiǎn)：中國工商銀行山東省分行、中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行、中國招商銀行山東省分行、太平人壽、天安人壽、恒安人壽、安邦人壽、工銀安盛保險(xiǎn)、泰康人壽、鑫山保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、東吳人壽保險(xiǎn)公司山東分公司、永達(dá)理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司等保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、平安保險(xiǎn)秦皇島分公司、平安保險(xiǎn)甘肅分公司、人壽保險(xiǎn)慶陽分公司、臨沂市保險(xiǎn)協(xié)會(huì)、華夏保險(xiǎn)公司山東分公司、中意人壽公司……

電力企業(yè)：重慶大唐國際水電站開發(fā)公司、長(zhǎng)江電力公司向家壩水電公司、吉電股份公司、龍山電力公司、大唐洛陽首陽山發(fā)電有限公司、山東電力、蘇州龍?jiān)窗l(fā)電廠、葛洲壩宜昌水電廠、武隆水電戰(zhàn)、中電神頭發(fā)電公司、通遼發(fā)電總廠有限公司、中國核電站、國家電網(wǎng)某分公司、寧夏銀川電力公司、銀川電力物資公司、河南電力、河北電力、張家口電廠、河北熱電廠、天津國華電投資管理公司、河北建投興泰電廠、山東電力物資公司、山東送變電公司、華能集團(tuán)公司山東分公司、萊蕪電廠、國網(wǎng)陜西電力公司、國網(wǎng)河南電力設(shè)計(jì)院、溫嶺供電公司、浙江仙居縣供電局、臺(tái)州臨海供電局、國網(wǎng)四川省電力公司、江蘇國網(wǎng)、浙江玉環(huán)市供電局、國網(wǎng)吉林省電力有限公司后勤服務(wù)中心、廣東珠海金灣發(fā)電有限公司等企業(yè)

銀行：山西大同農(nóng)商行、河南農(nóng)商行、安徽渦陽農(nóng)商行、秦皇島農(nóng)商行、甘肅夏河農(nóng)商行、成都峨眉山農(nóng)商行、廣州農(nóng)商行、浙江臺(tái)州農(nóng)商行、濟(jì)寧興業(yè)銀行、濟(jì)南郵政儲(chǔ)蓄銀行、杭州民生銀行、渤海銀行總行、河南郵政儲(chǔ)蓄銀行、徽商銀行總行、昆明紅河農(nóng)商銀行、昆明農(nóng)商銀行、中國銀行河北分行、惠州工商銀行、新疆農(nóng)商行、湖南保靖農(nóng)商行、云南普洱農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、云南西雙版納農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、煙臺(tái)銀行協(xié)會(huì)、河南臨泉農(nóng)商行、廣州銀行肇慶分行、廣東湛江郵政儲(chǔ)蓄銀行、天津河?xùn)|農(nóng)商行、中國銀行福建三明分行、北京銀行長(zhǎng)沙分行、天津霸州農(nóng)商銀行、中信銀行昆明分行、中信銀行哈爾濱分行、中信銀行武漢分行、安徽蚌埠農(nóng)商行銀行、廣東東莞農(nóng)商銀行等銀行

其他企業(yè)：天津汽車檢修集團(tuán)公司、內(nèi)蒙古霍林河被露天煤業(yè)公司、云南昆明新能源投資公司、陜西煤炭運(yùn)聯(lián)集團(tuán)公司、四川鐵塔集團(tuán)公司、深圳地鐵集團(tuán)公司、杭州地鐵集團(tuán)公司、濟(jì)南鋼鐵集團(tuán)、東風(fēng)福瑞卡汽車公司、北京海納川汽車部件公司、攀鋼集團(tuán)、濟(jì)南重汽集團(tuán)、大連煙草管理局、昆明煙草公司、遵義煙草公司、通化煙草專賣局、湖南長(zhǎng)沙卷煙廠、設(shè)計(jì)研究院、西安市政學(xué)院，中國建筑、中車金控公司、哈爾濱鐵路局及各分局和各培訓(xùn)學(xué)校、河北移動(dòng)公司、安徽移動(dòng)公司、沈陽移動(dòng)公司、石家莊移動(dòng)、新疆聯(lián)通公司、云南玉溪市稅務(wù)局、中國市政工程西北總公司、中國石化山東分公司、東風(fēng)福瑞卡汽車公司、熵慧商學(xué)院、山東鋁業(yè)、山東省中小微企業(yè)聯(lián)合會(huì)、晨鳴紙業(yè)融資擔(dān)保公司、山東電建、山東及濟(jì)南市物業(yè)協(xié)會(huì)、濟(jì)南將軍新材料有限公司、青海省中小企業(yè)局、貴陽富貴投資公司、陸家嘴金融城培訓(xùn)中心、杭州地鐵股份有限公司等企業(yè)……

婦聯(lián)：山東省婦聯(lián)、濟(jì)南市婦聯(lián)、山東省僑聯(lián)、濟(jì)南市市中區(qū)婦聯(lián)、濱州婦聯(lián)、德州市婦聯(lián)、章丘市婦聯(lián)、臨沂市婦聯(lián)、菏澤婦聯(lián)等….

院校：濟(jì)南市教育局，濟(jì)南市市中區(qū)教育局、歷城教育局、歷城五中、濟(jì)南大學(xué)、山東體育學(xué)院、山東女子學(xué)院等學(xué)校……

我要預(yù)訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com