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【課程收獲】

通過(guò)人壽保險(xiǎn)投保的實(shí)際運(yùn)作和法律實(shí)務(wù)的相關(guān)培訓(xùn)，幫助營(yíng)銷(xiāo)人員從法律實(shí)務(wù)的角度，快速提高對(duì)于人壽保險(xiǎn)的認(rèn)知，對(duì)于高凈值家庭面臨的眾多煩惱問(wèn)題的理解；

結(jié)合人壽保險(xiǎn)在保全財(cái)產(chǎn)、規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)等方面的優(yōu)勢(shì)，通過(guò)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人之間的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移和運(yùn)作，不僅能有效幫助客戶進(jìn)行家庭財(cái)務(wù)安全的合理規(guī)劃以及稅收籌劃，更為銀行和保險(xiǎn)公司提升市場(chǎng)美譽(yù)度，提高保費(fèi)收入帶來(lái)實(shí)際的幫助。

通過(guò)大客戶開(kāi)拓和大額保單的實(shí)際運(yùn)作以及法律實(shí)務(wù)的案例分析，幫助參訓(xùn)人員提高認(rèn)知水平，結(jié)合人壽保險(xiǎn)在保全財(cái)產(chǎn)、規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)等方面的優(yōu)勢(shì)和案例分析，將枯燥的法律術(shù)語(yǔ)變成直擊痛點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)手段。

【課程對(duì)象】

銀行客戶經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理

保險(xiǎn)公司個(gè)人業(yè)務(wù)代理人

保險(xiǎn)公司銀保渠道經(jīng)理和客戶經(jīng)理

【課程大綱】

一、以案說(shuō)法——保險(xiǎn)培訓(xùn)中常見(jiàn)錯(cuò)誤觀念分析

1.保險(xiǎn)公司真的不會(huì)破產(chǎn)嗎？——從2018年5月23日中國(guó)保監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局的處罰案件談起

2.同保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)相關(guān)的幾個(gè)主要法律規(guī)定

1)保險(xiǎn)法關(guān)于保險(xiǎn)公司的規(guī)定

a)《保險(xiǎn)法》第八十九條解讀

b)《保險(xiǎn)法》第九十條解讀

c)《保險(xiǎn)法》第九十一條解讀

d)《保險(xiǎn)法》第九十二條解讀

2)保險(xiǎn)公司清算對(duì)保戶利益的影響

二、關(guān)于保險(xiǎn)理財(cái)相關(guān)的法律知識(shí)

1.以案說(shuō)法——有人說(shuō)：“人壽保險(xiǎn)不被凍結(jié)、離婚不分，欠債不還。”請(qǐng)問(wèn)這種說(shuō)法正確嗎？

2.答案：“避債”行為非法的！

3.相關(guān)的法律解釋

4.課中問(wèn)題：有人說(shuō)“投資型的人壽保險(xiǎn)會(huì)被抵債，但保障型、不帶分紅的人壽保險(xiǎn)就不會(huì)被抵債。” 這是真的嗎？

5.相關(guān)的法律參考解釋

6.實(shí)際案例：2014年浙江溫州市中級(jí)人民法院的(2014)浙溫執(zhí)復(fù)字第36號(hào)案例

三、基于法律合規(guī)前提下的人壽保險(xiǎn)的十大財(cái)富管理功能

1.保單的債務(wù)相對(duì)隔離功能詳解

2.保單的婚姻財(cái)富規(guī)劃功能詳解

3.保單的財(cái)富傳承功能詳解

4.保單的稅務(wù)規(guī)劃功能詳解

5.保單的資金融通功能詳解

6.保單的隱私保護(hù)功能詳解

7.保單的杠桿功能詳解

8.保單收益鎖定功能詳解

9.保單的投資功能詳解

10.保單與移民規(guī)劃功能詳解

四、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)中的注意事項(xiàng)

1.保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)中不應(yīng)忽視保單法定繼承的5大風(fēng)險(xiǎn)

2.保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)中受益人指定的誤區(qū)——云南昆明的胡總死亡繼承案例帶來(lái)的思考

3.營(yíng)銷(xiāo)解決方案：如何合理解決銀行理財(cái)產(chǎn)品（含保險(xiǎn)）“雙錄”工作中的若干問(wèn)題？

五、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)中的常見(jiàn)法律合規(guī)問(wèn)題

1.保險(xiǎn)合同的成立及責(zé)任認(rèn)定

2.保險(xiǎn)合同成立與保險(xiǎn)合同生效的關(guān)系

3.保險(xiǎn)合同生效應(yīng)具備的要件

4.保險(xiǎn)公司對(duì)死亡保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人簽字的審查義務(wù)

5.人身保險(xiǎn)合同的解除權(quán)主體

6.夫妻離婚時(shí)保單如何處理

7.保險(xiǎn)公司能否直接將生存保險(xiǎn)金受益人限定為被保人

8.保單“受益人”欄能否填寫(xiě)“法定”或“法定受益人”

9.能否以“妻子”、“丈夫”等身份關(guān)系來(lái)指定受益人

10.能否通過(guò)遺囑變更受益人

11.保險(xiǎn)金與保險(xiǎn)金作為遺產(chǎn)時(shí)的區(qū)別

12.保險(xiǎn)公司的內(nèi)部規(guī)定對(duì)客戶是否有效

六、保險(xiǎn)法司法解釋相關(guān)問(wèn)題

1.《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法〉若干問(wèn)題的解釋?zhuān)ㄒ唬方庾x

2.《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法〉若干問(wèn)題的解釋?zhuān)ǘ方庾x

3.《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法〉若干問(wèn)題的解釋?zhuān)ㄈ方庾x

4.《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法〉若干問(wèn)題的解釋?zhuān)ㄋ模方庾x

七、課程總結(jié)

重老師

【講師概貌】

金融業(yè)高級(jí)培訓(xùn)師

注冊(cè)高級(jí)金融分析師

國(guó)際注冊(cè)互聯(lián)網(wǎng)金融管理師

企業(yè)財(cái)務(wù)與稅收籌劃咨詢(xún)專(zhuān)家

清華大學(xué)理財(cái)協(xié)會(huì)特邀演講嘉賓

北京大學(xué)就業(yè)論壇特邀演講嘉賓

北京大學(xué)高級(jí)金融管理人員培訓(xùn)班特邀培訓(xùn)講師

上海財(cái)經(jīng)大學(xué)國(guó)際銀行學(xué)院管理班特邀培訓(xùn)講師

中山大學(xué)博研商學(xué)院工商管理高級(jí)研修班特邀講師

六大國(guó)有商業(yè)銀行管理和營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)課程指定培訓(xùn)講師

六大國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)公司和主要財(cái)險(xiǎn)公司指定的培訓(xùn)講師

香港曜智國(guó)際集團(tuán)首席戰(zhàn)略發(fā)展官、首席市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)官

多家集團(tuán)公司和金融機(jī)構(gòu)特聘的管理、投資和財(cái)務(wù)顧問(wèn)

超過(guò)26年的企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)、20年的金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、18年的培訓(xùn)管理經(jīng)驗(yàn)

國(guó)內(nèi)首批為高凈值客戶提供風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、稅收籌劃和家族資產(chǎn)傳承規(guī)劃的投資顧問(wèn)

國(guó)內(nèi)首位以客戶需求為導(dǎo)向的金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)實(shí)踐者和體驗(yàn)式培訓(xùn)項(xiàng)目執(zhí)行者和推動(dòng)人

國(guó)內(nèi)首位將華爾街資產(chǎn)配置投資理論和實(shí)踐落實(shí)到金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)的教練型培訓(xùn)師

【培訓(xùn)專(zhuān)長(zhǎng)】

企業(yè)高管領(lǐng)導(dǎo)力提升途徑和方法

企業(yè)高管執(zhí)行力構(gòu)建與管理實(shí)務(wù)

企業(yè)文化構(gòu)建與核心競(jìng)爭(zhēng)力打造

企業(yè)管理與經(jīng)理人技能提升

企業(yè)KPI管理與績(jī)效溝通實(shí)務(wù)

創(chuàng)新思維與企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理實(shí)踐

創(chuàng)新思維與金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)突破

資產(chǎn)配置與金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)

高凈值人群投資規(guī)劃與財(cái)富傳承

金融機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)管理與績(jī)效溝通

銀行理財(cái)產(chǎn)品多元化營(yíng)銷(xiāo)實(shí)務(wù)

銀行運(yùn)營(yíng)管理與團(tuán)隊(duì)文化建設(shè)

銀行-保險(xiǎn)交叉營(yíng)銷(xiāo)與運(yùn)營(yíng)實(shí)務(wù)

保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)與大客戶理財(cái)實(shí)務(wù)

保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)組織發(fā)展與增員實(shí)務(wù)

以客戶需求為導(dǎo)向的顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)

證券經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)構(gòu)建與管理技能提升

【授課風(fēng)格】

活力四射，具有極強(qiáng)的感染力

風(fēng)趣幽默，有效激發(fā)聽(tīng)眾興趣

嚴(yán)謹(jǐn)專(zhuān)業(yè)，論據(jù)充分邏輯清晰

情景教學(xué)，靈活多變高效務(wù)實(shí)

隨需賦型，案例內(nèi)容切合實(shí)戰(zhàn)

技術(shù)創(chuàng)新，酣暢淋漓愉悅視覺(jué)

音色圓潤(rùn)，語(yǔ)言表達(dá)誠(chéng)實(shí)可信

體力充沛，持續(xù)作戰(zhàn)吃苦耐勞

【核心課程】

《轉(zhuǎn)型發(fā)展時(shí)期的銀行綜合理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)》（銀行適用）

《資產(chǎn)配置與金融理財(cái)工作坊》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《銀行保險(xiǎn)期繳轉(zhuǎn)型與產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)工作坊》（保險(xiǎn)適用）

《金融業(yè)中高層管理者技能提升工作坊》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《以客戶需求為導(dǎo)向的顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《消費(fèi)心理學(xué)和客戶購(gòu)買(mǎi)行為分析》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與金融業(yè)發(fā)展》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的構(gòu)建與領(lǐng)導(dǎo)激勵(lì)工作坊》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)管理——財(cái)務(wù)思維與報(bào)表分析》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《現(xiàn)代商務(wù)談判策略與技術(shù)》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《德魯克卓越領(lǐng)導(dǎo)力提升工作坊》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《高效執(zhí)行力提升工作坊》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

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