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課程大綱

開篇： 理解風(fēng)險管理的重要性---包商銀行事件與錦州銀行事件

1.事件背景，處置措施，事件影響

2.銀行運營情況：經(jīng)營數(shù)據(jù)的簡要分析

3.其他分享

第一章商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理

1.什么是風(fēng)險，如何理解風(fēng)險

2.商業(yè)銀行風(fēng)險管理的一般流程與方法

3.中國銀行金融機構(gòu)日常經(jīng)營中所面臨的主要風(fēng)險及其應(yīng)對方式

4.什么是全面風(fēng)險管理及其含義

5.全面風(fēng)險管理的基本要素與基本原則

6.全面風(fēng)險管理的內(nèi)部職責(zé)劃分與框架

7.如何理解風(fēng)險偏好：監(jiān)管的定義和國外的理解

8.什么是公司治理，巴塞爾委員會關(guān)于有效的公司治理的基本原則

9.公司治理的內(nèi)外部環(huán)境

10.當前國內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的現(xiàn)狀與不足

11.如何做到前瞻性的風(fēng)險管理：國外銀行的工作實踐

12.關(guān)于商業(yè)銀行公司治理與全面風(fēng)險管理架構(gòu)：國外的實踐總結(jié)

?總體架構(gòu)

?資本管理架構(gòu)

第二章全面風(fēng)險管理與內(nèi)部控制與內(nèi)部審計

1.什么是內(nèi)部控制

2.內(nèi)部控制在我國的發(fā)展歷程

3.什么是內(nèi)部審計

4.如何理解三道防線

5.什么是風(fēng)險管理的五道防線

6.風(fēng)險管理與內(nèi)部控制和內(nèi)部審計

7.工作經(jīng)驗分享：美國大型商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系與三道防線架構(gòu)

第三章商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理的外部環(huán)境：監(jiān)管思路與要點

1.近期我國全方位金融監(jiān)管要點與思路解讀與分享

?今年合規(guī)監(jiān)管發(fā)展思路與主線

?近期中國經(jīng)濟與金融市場運行要點

?防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險的一系列舉措

第四章全面風(fēng)險管理中各項風(fēng)險的管理方法

1.信用風(fēng)險

?什么是信用風(fēng)險

?信用風(fēng)險的識別與管理方法

?如何做好貸前，貸中與貸后工作

?貸前調(diào)查一般要點

?大中小型客戶的一般特點

?貸后管理的早期預(yù)警

?信用風(fēng)險的度量

?信用風(fēng)險與信用評級

?對信用評級的進一步理解

?信用風(fēng)險資產(chǎn)的計量

?不良資產(chǎn)處置的一般方式

?當前的市場化債轉(zhuǎn)股操作：監(jiān)管鼓勵的不良資產(chǎn)處置方式

?《商業(yè)銀行大額風(fēng)險暴露管理辦法》評述：控制風(fēng)險集中度

?《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類暫行辦法》評述：明確資產(chǎn)分類

?貸款定價機制改革：解讀與對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響

?工作經(jīng)驗分享：1）美國大型商業(yè)銀行的信用風(fēng)險管理框架與職責(zé)分工；2）定價方式及其操作方法；3）客戶管理的不同：大型與中小型客戶

?其他分享

2.操作風(fēng)險

?操作風(fēng)險的定義和特點

?法律風(fēng)險與操作風(fēng)險

?操作風(fēng)險監(jiān)管發(fā)展歷程

?操作風(fēng)險的一般管理工具及使用方法要點

?操作風(fēng)險管理的內(nèi)部職責(zé)劃分

?操作風(fēng)險資本度量方法：三大方法

?巴塞爾協(xié)議最終修改版本對操作風(fēng)險度量的修訂：如何理解和計算

?工作經(jīng)驗分享：美國大型商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理

3.流動性風(fēng)險

?流動性風(fēng)險案例

?流動性風(fēng)險的定義

?流動性風(fēng)險的來源

?流動性風(fēng)險的擴散以及與其他風(fēng)險的相關(guān)性

?流動性風(fēng)險與系統(tǒng)性風(fēng)險

?流動性風(fēng)險的核心監(jiān)管指標

?流動性風(fēng)險管理的內(nèi)部職責(zé)劃分

?流動性風(fēng)險的一般管理方法：國內(nèi)商業(yè)銀行

4.合規(guī)風(fēng)險

?合規(guī)創(chuàng)造價值的簡單理解

?合規(guī)風(fēng)險案例

?合規(guī)風(fēng)險的定義

?合規(guī)風(fēng)險的系統(tǒng)管理要素

?合規(guī)風(fēng)險管理的內(nèi)部職責(zé)劃分

?合規(guī)風(fēng)險的新領(lǐng)域：制裁合規(guī)及相關(guān)案例

?合規(guī)風(fēng)險管理與員工行為管理

?工作經(jīng)驗分享：1)美國大型商業(yè)銀行的員工行為管理;2)國內(nèi)商業(yè)銀行當前主要的員工行為管理方法

?其他分享

5.市場風(fēng)險

?市場風(fēng)險的定義，涵蓋與進一步理解

?市場風(fēng)險的識別：主要影響因素

?市場風(fēng)險的管理流程框架

?理解交易賬戶和銀行賬戶

?銀行賬戶利率風(fēng)險進一步理解：風(fēng)險來源

?市場風(fēng)險的基本管理工具

?工作經(jīng)驗分享：1)美國大型商業(yè)銀行的市場風(fēng)險管理;2)如何與信用風(fēng)險管理部門協(xié)同管理客戶信用風(fēng)險

?其他分享：國內(nèi)商業(yè)銀行的市場風(fēng)險管理

6.資本管理

?資本管理的監(jiān)管框架

?資本管理與系統(tǒng)性風(fēng)險

?資本充足要求

?資本構(gòu)成及扣除項目

?中國金融機構(gòu)補充資本一般方式

?操作實踐與注意事項

7.總結(jié)-風(fēng)險管理

?風(fēng)險管理的發(fā)展歷程與演進軌跡

?金融科技對風(fēng)險管理的影響

?展望未來

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務(wù)部負責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險部門副董事

美國銀行美銀美林 風(fēng)險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗，在工商銀行工作期間負責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護，風(fēng)險管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險線條的首批成員，賈老師對金融機構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實踐有深入領(lǐng)會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾負責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評。

【主講課程】

?財務(wù)報表分析與企業(yè)估值

?風(fēng)險管理與風(fēng)險控制

?合規(guī)風(fēng)險與案防管理

?宏觀經(jīng)濟分析_銀行與理財方向

?金融機構(gòu)內(nèi)部信用評級操作實務(wù)

?企業(yè)財務(wù)報表分析與造假識別

?近期國內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

?商業(yè)銀行操作風(fēng)險，合規(guī)風(fēng)險及全面風(fēng)險管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場風(fēng)險和銀行賬戶利率風(fēng)險

?小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險控制

?問題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對

?新形勢下商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理及日常運營

?信用風(fēng)險管理培訓(xùn)

?銀行信貸背景下的企業(yè)財務(wù)分析

?中國商業(yè)銀行利率市場化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國宏觀應(yīng)對

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理

【近期學(xué)員分布】

?中國銀行總行

?中國建設(shè)銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學(xué)

?北京大學(xué)

?復(fù)旦大學(xué)

?中山大學(xué)

?中國社會科學(xué)院

?湖南大學(xué)

?東北財經(jīng)大學(xué)

?中國銀行業(yè)協(xié)會

?農(nóng)商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險集團

?東風(fēng)汽車集團

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學(xué)員評價】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟，系統(tǒng)性金融風(fēng)險，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險，市場風(fēng)險和操作風(fēng)險有了進一步認識，對于金融行業(yè)的標志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風(fēng)險控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風(fēng)險管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實踐有了全新認識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實踐分享及相關(guān)風(fēng)險分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財務(wù)部

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