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課程大綱

第一章操作風險管理框架與體系

1.金融機構的主要風險分類

2.金融機構面對風險的主要應對方式

3.商業銀行操作風險提出的背景和原因

4.操作風險管理的驅動因素

5.操作風險管理與公司治理

?部門架構

?內部溝通

?培訓

?政策與其他

6.操作風險框架概覽

7.操作風險的監管發展歷程

8.操作風險管理的演變

?傳統基礎階段

?專門管理階段

?定性管理階段

?定量管理階段

?整體管理階段

第二章 操作風險典型案例

1.國外某銀行案例詳細分析

2.國外某銀行案例詳細分析

3.事件發生后，監管機構監管及全球操作風險變動趨勢

4.國內某央企案例詳細分析

5.國內某銀行信貸業務案例分析

6.其他案例

第三章 操作風險的進一步理解

1.操作風險的定義

2.操作風險的分類

3.操作風險與法律風險

4.操作風險與策略風險

5.操作風險的性質與特點

6.操作風險與其他風險的關聯性

7.操作風險的損失形態

8.操作風險的深層因素

9.操作風險的內部傳導流程

10.操作風險與內部控制

11.操作風險與合規風險

12.操作風險的基本管理策略與方法

13.國內商業銀行操作風險的一般防范措施

?信貸業務與其他業務

14.國外商業銀行操作風險的一般方法措施

第四章 操作風險識別與日常管理

1.操作風險管理的三大工具

2.操作風險識別的一般方法

3.什么是固有風險

4.風險和控制自我評價（RCSA）

?自我評估法的含義和方法

?實施自我評估法需注意的問題

?自我評估法的局限性

5.關鍵風險指標法（KRI）

?風險指標法的定義

?風險指標法的具體內容

?風險指標法的局限性

6.操作風險量化

?操作風險量化的內容和作用

?操作風險量化的方法

?量化模型的有效性

?損失數據收集的一般要求

?內部與外部數據

?操作風險地圖

?理解操作風險的頻率與損失程度

7.其他方法

?情景分析法

?問卷調查與評分方法

?混合方法

8.美國大型商業銀行操作風險計量與內部管理的工作實踐分享

9.操作風險與業務連續性管理

?業務連續性管理的相關要求

?美國大型商業銀行業務連續性管理的工作實踐分享

?國內某股份制銀行業務連續性管理的相關做法分享

10.操作風險緩釋

?操作風險緩釋的相關方法與內容

11.什么是信息科技風險

12.如何理解外包及其對操作風險管理的影響

13.操作風險監控報告

第五章 操作風險資本計量，監管與趨勢

1.一般規定

?操作風險資本監管的意義

?巴塞爾委員會和中國相關管規定

2.基本指標法

?計算方法，優點與缺點

?《商業銀行資本管理辦法（試行）》相關規定

?國內某商業銀行的實例

3.標準法

?計算方法，優點與缺點

?《商業銀行資本管理辦法（試行）》相關規定

?內部數據的使用要求

?國內某商業銀行的實例

4.高級計量法

?計算方法，優點與缺點

?高級計量法的實施條件和計量規則

?模型建立和計量

?國外某商業銀行實例

5.國外商業銀行對高級計量法的主要意見反饋總結

6.巴塞爾協議四的對于操作風險的新規定變化

7.國內商業銀行操作風險管理的思考

8.風險管理的發展歷程

9.金融科技對商業銀行風險管理的影響

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經理

招商銀行 省級分行公司業務部負責人

花旗銀行 風險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風險部門副董事

美國銀行美銀美林 風險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務有限公司 企業評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業銀行工作經驗，在工商銀行工作期間負責國有企業的客戶開發和維護工作，以及公司信貸產品，融資產品，結算產品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在此期間在資金與結算部門工作，了解資金運行及相關內部處理。

在招商銀行工作期間，負責公司銀行產品和客戶開發，維護，風險管理等一系列工作，并曾參與設計客戶經理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負責國內大中型企業與民營企業的信貸與風險管理相關工作。

作為花旗銀行北京審批團隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風險線條的首批成員，賈老師對金融機構的風控理念和業務實踐有深入領會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負責和審批的全部業務（從中小企業到大型企業）無任何不良資產產生。

賈老師在金融行業從業20余年，在中資商業銀行，外資商業銀行，汽車金融，信用評級等行業擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經驗，并曾負責中國大型公司的信用評級業務。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業，建筑，貿易，傳統能源和可再生能源等行業，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業在這些行業的并購交易(規模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內慣例及相關的政策法規，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理，有深入的理解。

賈老師曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到學員好評。

【主講課程】

?財務報表分析與企業估值

?風險管理與風險控制

?合規風險與案防管理

?宏觀經濟分析_銀行與理財方向

?金融機構內部信用評級操作實務

?企業財務報表分析與造假識別

?近期國內外金融環境與宏觀經濟分析

?汽車金融公司與汽車金融業務

?商業銀行操作風險，合規風險及全面風險管理

?上海不良資產清收和管理

?市場風險和銀行賬戶利率風險

?小額貸款業務風險控制

?問題銀行的發展，管理及應對

?新形勢下商業銀行全面風險管理及日常運營

?信用風險管理培訓

?銀行信貸背景下的企業財務分析

?中國商業銀行利率市場化

?中美貿易戰，金融戰與中國宏觀應對

?最近金融監管政策解讀與商業銀行全面風險管理

【近期學員分布】

?中國銀行總行

?中國建設銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發銀行；浦發銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學

?北京大學

?復旦大學

?中山大學

?中國社會科學院

?湖南大學

?東北財經大學

?中國銀行業協會

?農商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險集團

?東風汽車集團

?其他大型互聯網金融公司

【學員評價】

賈老師的課程系統全面，對宏觀經濟，系統性金融風險，商業銀行經營和資本管理的相關政策講解很到位，學員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學習，我們對商業銀行經營中涉及的信用風險，市場風險和操作風險有了進一步認識，對于金融行業的標志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風險控制流程的講解非常深入，分享的有關跨國銀行風險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規風險管理的意義以及大型銀行對合規和案防的管理實踐有了全新認識——陜西農商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業的實踐分享及相關風險分析的講解使我們受益很大——東風汽車 財務部

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