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【課程背景】

二〇二〇年十月二十九日中國共產(chǎn)黨第十九屆中央委員會(huì)第五次全體會(huì)議通過《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和二〇三五年遠(yuǎn)景目標(biāo)的建議》

【課程收益】

解讀十九屆五中全會(huì)公告

分析未來金融領(lǐng)域及銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學(xué)，背后理論講得明；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用定方向；展望，以史為鑒看未來

【課程對(duì)象】相關(guān)需求者

【課程大綱】

一、十九屆五中全會(huì)金融相關(guān)內(nèi)容解讀

1、《建議》指出方向

一是“保持制造業(yè)比重基本穩(wěn)定”——保就業(yè)，穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)基本盤

案例：雙十一、六一八，擴(kuò)大內(nèi)需

二是“推動(dòng)全產(chǎn)業(yè)鏈優(yōu)化升級(jí)”——各行業(yè)面臨的降本增效

案例：智能制造：5G+人工智能+大數(shù)據(jù)+工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)

三是“促進(jìn)產(chǎn)業(yè)在國內(nèi)有序轉(zhuǎn)移”

案例：中國各地?fù)屍髽I(yè)大戰(zhàn)，營商環(huán)境的背后——地理+人文位置選擇產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力

2、財(cái)稅、貨幣與金融政策方面

看一看財(cái)政的賬本

案例：財(cái)政部的收入與支出

目前稅收問題的反思

案例：2018、2019增值稅率下降，企業(yè)普遍未感覺輕松

《建議》提出“加強(qiáng)財(cái)政資源統(tǒng)籌”，“深化預(yù)算管理制度改革”，“推進(jìn)財(cái)政支出標(biāo)準(zhǔn)化”，“明確中央和地方政府事權(quán)與支出責(zé)任”，“完善現(xiàn)代稅收制度”

案例：史鑒“營改增”、“國地稅合并”

央行不搞大水漫灌

案例：回顧2009年四萬億財(cái)政刺激、2015年連續(xù)降準(zhǔn)降息的副作用

《建議》提出“構(gòu)建金融有效支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的體制機(jī)制”

案例：2020年金融領(lǐng)域給實(shí)體經(jīng)濟(jì)讓利1.5萬億，后續(xù)如何建立常態(tài)化機(jī)制

未來的方向：投商行一體化、資產(chǎn)證券化

關(guān)于金融的表述則更多在于完善監(jiān)管和防范風(fēng)險(xiǎn)

案例：P2P爆雷、信托爆雷、私募基金失聯(lián)、螞蟻集團(tuán)IPO未成功的秘密

未來監(jiān)管的重點(diǎn)：行業(yè)自律

案例：2019年銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《職業(yè)操守》

二、宏觀趨勢(shì)對(duì)銀行業(yè)提出的新要求（面向企業(yè)）

1、銀行風(fēng)控，先選行業(yè)

遠(yuǎn)離廉價(jià)勞動(dòng)力密集型

遠(yuǎn)離資本風(fēng)口型

遠(yuǎn)離依賴海外市場(chǎng)型

案例：以數(shù)千家上市公司數(shù)據(jù)為例，量化分析行業(yè)類型

2、支持實(shí)體，促進(jìn)整合——十四五規(guī)劃之中機(jī)遇與危機(jī)

最好的投資：即使傻瓜都能運(yùn)營成功

企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營三要素的宏觀背景

靜態(tài)行業(yè)特征：完全競(jìng)爭(zhēng)、壟斷競(jìng)爭(zhēng)、寡頭競(jìng)爭(zhēng)、完全壟斷

案例：航空業(yè)一旦脫離寡頭競(jìng)爭(zhēng)，巴菲特與特朗普一樣虧錢

經(jīng)濟(jì)周期下行業(yè)特點(diǎn)

案例：經(jīng)濟(jì)下行壓力下，全聚德與康師傅鮮明對(duì)比

行業(yè)的周期性特點(diǎn)

初創(chuàng)期：先吃螃蟹的人，身邊多為3F（family、friend、fool）

成長期：賺錢效應(yīng)吸引眾多跟進(jìn)者

成熟期：雙馬競(jìng)賽或者勝者通吃

衰退期：行業(yè)消亡，非人力能改變

企業(yè)所在的行業(yè)特征

3、十四五規(guī)劃主題：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)發(fā)展新格局

主線一：內(nèi)循環(huán)為核心的消費(fèi)主線

主線二：科技創(chuàng)新 提高全要素生產(chǎn)率

三、宏觀趨勢(shì)對(duì)銀行業(yè)提出的新要求（面向個(gè)人）

1、資管新規(guī)的前因后果——監(jiān)管角度看資管

2020年11月我們收到的培訓(xùn)需求：銀行主推公募基金

銀行與銀監(jiān)的博弈

以往剛性兌付

打破剛性兌付之后：P2P的教訓(xùn)

2、分析：我們能做的還有很多

機(jī)器做不好的事情：與人溝通

與人溝通最容易也是最困難的事情：主動(dòng)

KYC：了解客戶

新的挑戰(zhàn)：專業(yè)性

3、未來：先做事到極致，然后才看有機(jī)會(huì)

伴隨著改變的就是競(jìng)爭(zhēng)加劇：沒看到希望之前，誰先付出，誰占先機(jī)

目前大部分從業(yè)者尚未覺醒

可以借鑒的模式：愛德華瓊斯（Edward Jones）、Fidelity客戶分層、先鋒領(lǐng)航的啟示

4、行為規(guī)范

2020年9月銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的“職業(yè)操守”，會(huì)產(chǎn)生什么樣的影響

宋老師

宋柏允 老師（北京）

——獨(dú)立宏觀經(jīng)濟(jì)研究者、宏觀經(jīng)濟(jì)解讀專家

獨(dú)立宏觀經(jīng)濟(jì)研究者

曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁

曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業(yè)研究員

曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員

曾任華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技 宏觀策略分析師

個(gè)人簡(jiǎn)介

宋老師曾以宏觀經(jīng)濟(jì)研究為多個(gè)領(lǐng)域投資提供幫助指導(dǎo)。2012年協(xié)助投資美國西海岸奧蘭治縣多個(gè)房地產(chǎn)投資項(xiàng)目，五年內(nèi)收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協(xié)助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng)優(yōu)股份實(shí)現(xiàn)教育培訓(xùn)轉(zhuǎn)型，完成戰(zhàn)略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技提供宏觀研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)目年均復(fù)合利潤率超17%。

宋老師多年宏觀經(jīng)濟(jì)研究、宏觀投資咨詢，最大特點(diǎn)“從投資角度看宏觀”，因此重點(diǎn)在于“分析行業(yè)發(fā)展未來、研究企業(yè)利潤增長”，針對(duì)不同行業(yè)，以靜態(tài)、經(jīng)濟(jì)周期、生命周期等多個(gè)維度，建立統(tǒng)一數(shù)學(xué)模型，總結(jié)出一套關(guān)于企業(yè)升級(jí)與轉(zhuǎn)型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)同并用于實(shí)戰(zhàn)，取得良好的效果。

宋老師多年來始終堅(jiān)持獨(dú)立客觀的執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，協(xié)助多家公司完成戰(zhàn)略目標(biāo)，應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實(shí)現(xiàn)價(jià)值持續(xù)增長。

【主講課程】

《個(gè)人投資類-從宏觀及企業(yè)稅負(fù)看高凈值及中產(chǎn)客戶需求》

《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對(duì)外開放研究》

《新基建政策解讀與行業(yè)發(fā)展展望》

《金融科技與風(fēng)險(xiǎn)管理》

《財(cái)務(wù)分析在投融資、公司估值中的應(yīng)用》

《經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的營商環(huán)境》

《互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》

《當(dāng)前金融環(huán)境下的投融資與資本運(yùn)作》

《疫情下的商戶應(yīng)對(duì)之道》

《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與金融領(lǐng)域應(yīng)對(duì)》

《宏觀經(jīng)濟(jì)形下企業(yè)運(yùn)維攻略》

《混合所有制改革最新政策解讀》

《“一帶一路”的機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)》

【服務(wù)客戶】

北京銀行，北京銀行深圳龍華支行，中國銀行哈爾濱道外支行，中國農(nóng)業(yè)銀行深圳分行，招行南京分行，工商銀行南充分行，中國銀行青海分行，江陰農(nóng)商行，徽商銀行，中國銀行黃山分行，重慶城商行，北京銀行，民生銀行，工商銀行北京分行，義烏農(nóng)商銀行，農(nóng)業(yè)銀行明州支行

上海中智公司，鎮(zhèn)江交通集團(tuán)，煙草公司，中核陜西鈾濃縮有限公司，中信置業(yè)，渝農(nóng)商融資租賃公司，淄博郵政，華潤置地，中交一公局七公司，太平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，中國鐵塔，中建三局?公司基礎(chǔ)公司，中交天津航道局有限公司，中交第四航務(wù)工程局有限公司，淄博政府，徐州郵政

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

宋老師的宏觀觀點(diǎn)，獨(dú)到犀利，深入淺出，聽得懂、學(xué)得會(huì)、用得上！

——北京市藥師協(xié)會(huì)副秘書長 田見龍

宋老師學(xué)富五車，能表達(dá)的東西太多了！ ——經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)出版社 陳莎莎

你給我這么專業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領(lǐng)導(dǎo)也特別認(rèn)可您，所以想請(qǐng)您多講一些，我們正在學(xué)習(xí)，內(nèi)容太豐富了！

——新華社旗下中國財(cái)富網(wǎng) 陳曉燕

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