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課程背景：

供應鏈金融是近年來商業銀行創新業務中的“重頭戲”，是中小商業銀行與大型商業銀行開展差異化競爭的又一利器。從2001年深發展(現平安銀行)在國內同業試點存貨質押融資以來，已走過十余個年頭。十余年中，參與的銀行從最初的深發展、中信等股份制商業銀行，迅速拓展到幾乎所有的商業銀行，成為銀行信貸業務的新亮點。

在傳統金融的產業鏈上，供銷企業很少被銀行關注，傳統金融服務從單個行業、企業出發提供服務，不關注流程和交易。供應鏈金融就是集物流、商業、信用、金融為一體，將貿易中買方、賣方、第三方物流、金融機構緊密聯系在一起，實現用供應鏈盤活資金，同時用資金、乃至信用拉動供應鏈的作用，這是普惠金融的最佳實現路徑。

很多人認為產業互聯網很難做，因為在產業互聯網這個領域內，沒有大企業的資源往往很難，而且大企業往往有一個習慣都喜歡自己干，這時要怎么把它整合起來？

本課程主要圍繞產業互聯網視角的供應鏈金融創新展進行全方位解析。

課程收益：

● 產業互聯網背景下如何構建和落地未來富有競爭力的供應鏈發展模式？

● 以數字化和智能化為核心的技術和產業革命，為供應鏈金融發展帶來了哪些新機遇？

● 2019年在供應鏈金融領域有哪些創新案例與思考？

● 產業金融如何高效切入供應鏈解決中小微企業融資難、融資貴等生存難題

課程對象：

1. 商業銀行和農村金融機構公司業務、條線負責人、支行公司業務主管行長、市場部經理、產品經理、行業經理及風險經理

2. 風險管理部、授信審批部等相關人員

3. 分行或支行一線全體客戶經理，尤其是高級客戶經理

課程方式：課堂提問、 案例分享、研討互動、專業講解相結合

課程大綱

第一講：產業互聯網視角的供應鏈金融創新

一、供應鏈金融的重大現實意義

1. 大聯接時代正面對高度的不確定性

2. 供應鏈、供應鏈金融上升到國家戰略層面

二、供應鏈金融多種實踐形式與現狀

1. 2C消費金融模式:螞蟻花唄運作模式

2. 2B小微金融經營貸：浙江網商銀行供應鏈金融（網商貸）

3. 鏈主企企業的供應鏈金融

4. 多級供應鏈融資的融鏈區塊鏈

三、供應鏈金融的主戰場：產業供應鏈金融創新實踐

1. 三種視角下供應鏈金融探索

案例分析：聯合包裝網平臺與供應鏈金融介紹

2. ICC功能矩陣

3. SAP系統功能矩陣

4. 基于產業互聯平臺的服務

第二講：供應鏈金融案例剖析

供應鏈金融案例分解

一、供應鏈金融的風控邏輯

1. 四大融資類型及其風險

二、供應鏈金融營運中的三個基本特性

1. 收入的自償性

2. 管理的垂直獨立性

3. 供應鏈結構的閉合性

三、供應鏈金融作為一種商業模式的邏輯

1. 產業生態圈與金融生態圈的融合

2. 供應鏈+產業商業模式=F（戰略 產業鏈 技術 服務）

王老師

王志成老師 銀行新金融實戰專家

銀行實戰營銷管理教練、金融產品創新專家

13年國有銀行實戰經驗

19年股份制銀行實戰經驗

清華大學/北京航空航天大學碩士

中國人民大學商學院兼職教授

國際供應鏈與運營管理學會副主席

國家注冊資產評估師/國內私募基金經理人/國家認證理財規劃師

曾任：平安銀行、興業銀行、建設銀行丨行長/副總經理/總經理助理

現任：某股份制商業銀行分行金融產品創新部 總經理

在金融業界中術業專攻：

→數十篇金融論文刊發在金融相關雜志

→八項金融新產品創新獲得平安銀行總行獎勵

→研發【供應鏈金融產業互聯網應用模型】，在行業內深受沿用

在社會業界中聲名遠播：

→曾受邀擔任銀行業社會化培訓服務體系專家團成員

→曾受邀出席[綠色金融銀企對接會]、[商業銀行如何運用供應鏈金融轉型]等多個金融業界的項目研發和大型會議

→曾受邀擔任陶行知教育基金會《全國大學生創新創業及就業工程》創業導師

→曾參與長江三峽項目投融資咨詢，北京土地儲備投融資咨詢，廣州羅定電廠投融資項目評估等多項大型項目咨詢和PPP融資，以及土地儲備融資和國家重點項目投融資服務

→等多家創業基金公司聘任導師、多家知名高等院校聘任講師、某會計師事務所項目經理兼

多家上市公司財顧咨詢

實戰經驗：

32年金融產品研發及推廣實戰經驗：對于銀行行業的金融服務方案、供應鏈金融新產品研發及各行業的推廣、零售銀行市場營銷模式和貸后管理、大型項目評估、項目管理在金融行業的應用等方面有非常獨到的見解和豐富的實戰經驗。

18年來培訓過的銀行課程上千場：所授課覆蓋中國銀行、建設銀行、工商銀行等50余家銀行總行、分行，上百家銀行示范網點建設改造項目，對于銀行的新金融產品研發了七個模塊的銀行金融課程，可進行組合/拆分為企業提供最新的一手課程信息；并且老師所帶領的團隊成員和培養的管理者、銷售精英均有上萬余人，均在行業內成為佼佼者。

代表性案例（部分）：

●曾出席大型研討會【中國信貸風險論壇——供應鏈管理與現代物流暨供應鏈金融】（參會有國家發改委、銀監局等上百家銀行等機構供應鏈金融）

●曾出席【商業銀行如何運用供應鏈金融轉型】（參會有供應鏈B2B聯盟，融資租賃協會，保理協會以及數十家銀行進行推廣供應鏈金融線上模式）

●曾出席/輔導【北京個人購房房地產展示交易會——個人貸款，為什么現在買房】（參會有UI某股份制銀行聯合北京鏈家、我愛我家及上百家房地產公司）

●曾出席/輔導【綠色金融銀企對接會】（為數十家企業對接綠色金融培訓）

●曾輔導銀監局出臺的【三個辦法一個指引信貸培訓】課程（為中國銀行、平安銀行、武漢農商行、黃石濱江信用社等上百家銀行進行培訓）

●曾錄制【北京城市管理廣播財迷節目——個人理財，個人資產組合管理】（面向北京市民的理財節目，每周舉辦一次，連續三年，獲得市民和聽眾好評）

●曾連續3年為某股份制銀行進行【批發銀行系列】課程培訓

●曾為興業銀行、浙商銀行、北京銀行等數十家銀行進行【投資銀行新型交易模式】培訓

……

主講課程：

版塊一：新金融

（新思路、新科技、新方案、新方向、新方法、新技能）《銀行4.0：一場金融界的數字化革命》

《科技賦能金融：數字金融的實戰案例》

《金融新產品及金融創新案例》

版塊二：交易銀行部《供應鏈融資業務營銷與風險管控服務方案設計》

《供應鏈金融營銷及特定行業金融服務方案設計》

版塊三：公司金融部

《政府融資平臺授信指導原則和審查要點》

《房地產企業貸款的調查和審查要點》

《2020年對公業務營銷新方向、新方法、新技能》

版塊四： 風險管理部《商業銀行授信業務盡職調查與審核重點》

《盡職調查及授信調查報告撰寫》

《財務報表監控與信貸業務管理(含財務報表粉飾識別)》

版塊五：普惠金融部《商業銀行中小企業營銷創新及風險控制實務操作》

版塊六：零售銀行部《服務網點精細化管理和營銷團隊管理及客戶經理考核評價》

《個人客戶金融服務方案培訓》

版塊七：投資銀行部《投資銀行業務政策及最新實戰交易模式》

（以上七個模塊相對獨立，主要為銀行客戶經理和中后臺六大管理部門設計，理論結合實際，并根據最新銀行動態和客戶需要組合）

授課風格：

● 現場互動性強，運用大量的管理學、心理學、行為學教學，語言輕松幽默,通俗易懂且針對性強,注重實際問題的解決。

● 形式及內容豐富、案例高度結合實際工作，善于與學員進行互動，善于調動學員積極性和學習氛圍;談笑間，觸動心靈，深化思想,增強了學員的現場投入感。

部分服務客戶：

金融：中國銀行、建設銀行、工商銀行、民生銀行、交通銀行、平安銀行、興業銀行、渤海銀行、中信銀行、廈門國際銀行、武漢農商行、順德農商行、天津銀行、廊坊銀行、九江銀行、新疆銀行、烏魯木齊銀行、長治銀行、黃石農信社、湘江銀行、內蒙古銀行、中國郵政儲蓄銀行、廣西北部灣銀行、日照銀行、中建投租賃、虎控保理……

高校：清華大學、北京大學、北京航空航天大學、南開大學、北京首都經貿大學、北京科技大學、北方工業大學、北京政法大學、首都師范大學、中央美術學院、天津大學、南開大學、天津財經學院、天津師范大學、天津外國語學院、天津美術學院、華南農業大學，華南理工大學，浙江大學、四川民族學院……

政府：國家銀監局，國家發改委，國家城鄉建設委員會，廣東省政府，深圳市政府 ，湖北省政府，湖南省政府，貴州省政府，新疆省政府，北京市政府，上海市政府，天津市政府，內蒙呼和浩特市政府，湖南長沙市政府 ，四川成都市政府，湖北黃石市政府， 河南鄭州市政府……

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