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課程背景：

在網點業務中發現很多疑難雜癥，在本次課程中都能得到了滿意的答案，講師一直想把業務課程做成全部用案例來給學生詮釋，經過三年的努力，這樣更加貼近我們實際的工作，業務案例真實落地是最關鍵的，應用經濟學的目的就是落地，不是宏觀，不是虛構，希望講師的課程你們喜歡并選擇，學了一定會受益匪淺。

課程對象：

金融機構的運營條線及柜面業務人員

課程大綱

第一講：特殊人群支取全案例解析

1. 實務難題：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內的存款？

2. 實務難題：客戶成為植物人或者重度昏迷著如何支取其賬戶內存款？

3. 實務難題：給智障人員開卡如何辦理我們審核依據是什么？

4. 實務難題：意識不清的老人（老年癡呆病）如何支取其賬戶內存款？

5. 實務難題：老人不會寫字或者寫的不好我們要如何處理業務？

6. 實務難題：出國人員如何辦理掛失取款業務？

7. 實務難題：授權書的審核要點和依據？

8. 實務難題：服刑羈押的犯人如何辦理取款開戶業務？

9. 實務難題：新經濟形式下，未成年人（留守兒童）業務要如何處理？

10. 實務難題：繼承業務辦理依據和應對措施？（四個案例）

11. 實務難題：聾啞人如何辦理業務合規審核依據？

12. 實務難題：盲人如何辦理業務合規審核依據？

第二講：網點查、凍、扣業務全案例解析

1. 實務難題：凍結業務受理的依據？

2. 實務難題：解凍業務受理的依據？

3. 實務難題：法院下達“一次凍結，多次協助”我們辦理的依據和回執風險填寫的依據？

4. 實務難題：“財政預算外”資金是否可以扣劃，我們協助的依據？

5. 實務難題：司法協助中我們的審查界限是什么？

6. 實務難題：現場扣劃時候，法院是否可以扣劃到非執行款專戶或案款專戶？

7. 實務難題：實際業務中文書審核的依據是什么？

8. 實務難題：保證金賬戶遭遇法院凍結和扣劃的應對措施？

9. 實務難題：金融機構的信貸資金被法院以一般賬戶存款凍結扣劃我們的應對措施？

10. 實務難題：銀行在面對律師的出具調查令我們如何協助？

第三講：網點運營業務案例實操

案例：銀行在金融業務銷售時候網點的工作人員銷售宣傳中應該注意什么問題？

案例：銀行在金融業務銷售時候網點的工作人員銷售宣傳中應該注意什么問題？

1. 實務難題：更換印鑒卡時候，是否必須需要預留公安機關的報案登記證明嗎？

2. 實務難題：法定代表人授權書傳真件是否有效？

案例：微信支付寶互聯網消費下，金融機構對卡片發放和使用還需要關注和提示客戶什么呢？

案例：實際業務中“一米線”不是為了好看？

案例：未對儲戶提供保密的交易環境違約的責任認定？

案例：辦理存款詢證函要合規？

案例：為客戶出具的當日當時存款證明的風險和我們要考慮的問題？

案例：對于已經質押的存單銀行是否開具存款證明？

案例：銀行可否為客戶提供賬戶支、取、及轉賬憑證及明細賬表

案例：金融機構在受理開卡業務時候單位印章的材料效力？

案例：實際業務中工作人員在操作中多付給客戶款項要如何追回，有效的防止資金風險？

案例：銀行擅自沖正差錯款是否正確？

案例：銀行如何謹慎處理客戶受騙事件（公共關系解讀）？

案例：支票防偽我們還是要了解的？

第四講：近三年監管文件及業務應對措施案例分享

案例：根據監管新規客戶轉款后自稱遇到電信詐騙銀行如何操作？

案例：根據41號文件，在金融業務中，如何視頻取證客戶開戶授權的真實意愿？

1. 實務難題：給客戶開通網銀的時候要注意些什么問題？

2. 實務難題：面對面核實開戶意愿提交人民銀行的照片資料我們要注意問題？

案例：實際業務中，客戶更名后聯網核查系統未更正，如何處理應對措施？

3. 實務難題：支付結算條線聯網核查業務人民銀行如何檢查？

4. 實務難題：有效身份證件有哪些？

5. 實務難題：輔助證件有哪些？

6. 實務難題：證件更正登記要如何操作？

項目：支付結算條線“公轉私”業務如何檢查？

7. 實務難題：大爺大媽能開網銀嗎？

王老師

王婻默老師 銀行合規法律風險防控專家

5年中國人民銀行管理經驗

12年高校金融及運用經濟管理教學經驗

風控課程全案例講解首創講師

中國人民解放軍某學院金融經濟管理專業教師

曾任：人民銀行某分行

王婻默老師主修金融條線法律合規及應用經濟學，致力研究銀行業務范疇，基于中國人民銀行業務線條的操作管理經驗，在銀行合規法律風險有獨特的見解與分析，老師致力于用全案例的方式授課，案例的實用性極強。

王婻默老師專注國內高端的銀行風險防控培訓產品的講解，尤其是在風險防控授課中有很深的造詣，課程以實用性強著稱。自2001年起，全國銀行培訓學員近10萬人，培訓中外資銀行企業300多家。

▲ 課程方向：金融業務條線的風控課程

▲ 擅長銀行信貸業務（含保全處置案例實操）、網點業務（傳統業務和新型金融業務風控）、票據業務、司法協助業務、介入點控制和不良資產控制及清收和資產保全的實際操作和案例分析；

▲ 善于對商業銀行業務實操風險案例結合金融法律法規和監管層面的解讀及避讓及操作收集分析整理，風險案例主要結合法律特征預防措施和風險案例分析及共享，全部案例推進講解

▲ 曾為中國銀行、招商銀行、交通銀行、建設銀行、工商銀行、光大銀行、浦發銀行、郵儲銀行農業銀行、各城市商業銀行及政策性銀行和省聯社等多家銀行授課，感性授課風格、理性業務解決方式相結合，案例推進多種授課形式引導啟發學生對金融經濟分析。僅以2018年為例，服務34家機構，29家機構當年返聘，3家機構2019年第一季度返聘。

主講課程：

柜面-《柜面風控能力提升全案例解析》

信貸-《信貸風控能力提升全案例解析》

運營-《運營風控能力提升全案例解析》

授課風格：

● 激情風暴，情理交匯從心溝通，感染式培訓；

● 量體裁衣，根據客戶具體需求，咨詢式培訓；

● 案例豐富，結合防偽行業獨特性質，個性化培訓；

● 互動新穎，精巧游戲蘊涵道理，心靈化培訓；

● 風格委婉簡約，被合作機構和學員譽為力量型講師。

曾服務金融行業(部分)：

中國銀行：中行安徽省分行、中行北京票據中心、中行大連分行、杭州中國銀行、中國銀行南京分行、中國銀行武漢分行、中國銀行浙江分行……

招商銀行：招行合肥分行、招商銀行石家莊分行……

交通銀行：交行安徽省分行、交行西安分行、交通銀行天津市分行，交通銀行湖南省分行、交通銀行濟南分行……

中國工商銀行：工行安徽省分行、工行蕪湖分行、興業合肥分行、工商銀行北京清算中心、工商銀行太原分行、工商銀行寧波分行、工商銀行天津總行……

中國建設銀行：建行大連分行、建行安徽省分行、建設銀行太原分行、建設銀行西安分行、建設銀行蘭州分行、河南省建行、成都建設銀行、福建省建行……

中國農業銀行：農行安徽省分行營業部、農行安徽省分行營業部、農行安徽省分行、農行長沙分行、農行北京總行、農行西安分行、義務農業銀行、農業銀行廣州分行、海南農業銀行、農業銀行上海分行松江支行、汕頭農行、濟南農行、農業銀行重慶分行……

光大銀行：光大銀行天津分行、光大銀行合肥分行、光大銀行杭州分行、光大銀行上海分行……

廣發銀行：廣發銀行昆明分行、廣發銀行上海分行、廣發銀行廣州分行、廣發銀行寧波分行、廣發銀行長沙分行、廣發銀行中山分行、廣發銀行鄭州分行……

上海銀行：上海銀行天津分行、上海銀行北京分行、上海銀行總行……

中信銀行：中信銀行合肥分行、中信銀行濟南分行、中信銀行天津分行、中信銀行太原分行、中信銀行邯鄲分行……

東莞銀行：東莞銀行合肥分行阜陽中支、安慶中支、宣城中支、淮南中支、巢湖中支、蚌埠中支、亳州中支、滁州中支、淮北中支、黃山中支、六安中支、馬鞍山中支、銅陵中支、銅陵中支、宿州中支、蕪湖中支、蕪湖中支、池州中支、池州中支、青陽支行、池州中支、東至支行、池州中支、石臺支行、合肥中支……

中國農村商業行：江蘇農商行、天津濱海農村商業銀行股份有限公司、天津農商銀行、邵陽農商行、鄭州農商行、江蘇高淳農村商業銀行、子洲縣農村商業銀行、重慶農商行……

中國郵政儲蓄銀行：郵儲安徽省分行、郵儲合肥市分行、安徽省聯社、河南郵政、河南三門峽郵政、河南新鄉郵政、濟南郵政、河南周口郵政、新疆郵儲銀行、包頭郵儲銀行、隨州郵儲銀行、賀州郵儲銀行、中國郵儲銀行咸陽分行、郵儲銀行北京分行、浙江省郵儲…

中國農業發展銀行：農發行安徽省分行、農業發行天津市分行……

其他機構：華夏銀行廣州分行、天津浦發銀行、天津銀行總行，長春銀行、南京銀行、天津銀行協會、浦發銀行上海分行、北大博雅學堂、廈門大學經濟系、浙江大學經濟系、人民大學經濟系、對外經貿大學經濟系、上海財經大學、中南財經大學、中山大學、西南財經大學、貴州銀行、北京銀行、重慶銀行、四川農信高管班、湖北農信高管班、山東農信高管班、新疆郵儲高管班、北京郵儲高管班、陜西郵儲高管班….

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