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課程引言：

近年來隨著業財融合理念的深入，不少企業要求業務與財務雙向融合，尤其強調業務人員需要掌握與業務相關的基礎財務知識，例如南坡集團要求經理分必須懂得負債率、懂如何降本增效等財務知識，中糧集團要求經理必會三張報表等，非財經理的財管思維是企業不可缺失的一課。

本課程從非財務人員為何要懂財務展開，引入非財經理人的“管理者儀表盤”模型，可將晦澀難懂的財報數據視作為提供給業務經營者的“儀表盤”，來數字化、精細化地呈現經營狀況，從而指導經營決策，輕松搞定資金管控，提升運營效率，達成績效考核等核心問題。使學員重視財務管理在企業經營中的重要性，能結合財務視角制定業務決策，運用財務管理工具從繁冗數據中找到企業經營的關鍵線索并逐一剖析各財務指標，為企業“創收——降本——增利”全鏈賦能。助力學員成為現代管理學之父德魯克所說的“有效的管理者”，助力企業達到滲透融合型的“業財協同”關系，為企業價值增值賦能。

培訓對象：

企業中、高層非財務管理人員和骨干、財務人員等

課程收益：

● 轉變觀念：掌握會計語言，讀懂財務報告，從意識上主動接受財務型思維；

● 業財融合：打破業財壁壘，從源頭上解決業務與財務同頻溝通、同力協作的難題，降低業財溝通成本，真正掌握業務、財務融合技能；

● 價值創造：從“財務儀表盤”模型切入，使學員掌握如何在業務運營過程中帶入財務視角，從而產生價值增值；

● 將課堂知識內化形成一套“非財人員的財務思維”，包括增強成本管控能力，熟悉預算編制內容及流程，提升財務共識達成績效指標，強化現金流意識提高資金運作效率等，能將該套完整的財務思維體系用于其工作中形成切實可行的業務理念，為企業創造價值。

課程大綱：

第一講：用財務管理思維指導經營分析

一、揭秘財務管理思維

1.業財融合時代已至，價值引領業務轉型

2. 財務部門是業務阻礙還是助力？

3.“管理者儀表盤”——財管思維指導經營決策

二、業財怎樣融合才能為企業創造價值？

1.全價值鏈的利潤創造

2.供應鏈上下游成本管控

3.經營生產環節財務的管控思路

案例及模型：財務成本與費用的區別？“料-工-費”從業管控務層面如何落地轉化？

第二講：輕松玩轉三大財報

一、經營視角看利潤表——企業的“肌肉”

1. 利潤表架構——“四級利潤”逐級解析

1）毛利——產品/服務賺不賺錢？

2）營業利潤——經營管理有沒有效？

3）利潤總額——算上“意外之財/損失”總共賺多少？

4）凈利潤——干落到手里剩多少？

2. 利潤是如何積淀形成的？

圖示：利潤的形成過程，討論如何提升企業的利潤

3.如何從業財融合視角分析收入?

1）“收入-成本=利潤”的思維對嗎？

2）企業的銷售組合分析

4. 戰略價值鐘——從戰略決策看價值、價格、成本及定價

模型：戰略價值鐘模型分析與案例講解

5.費用的分類管控與落地實操

1）費用的分類

2）費用有效性評估與管控

3）費用金額和費用率的變化

二、企業的“骨架”是什么？

1. 企業資產與負債和業務經營有哪些關系？

1）What：有哪些家底？—資產的分類及結構

“準女婿見丈母娘靈魂三連問”：趣味故事助你1分鐘了解資產負債表結構關系

2）Where：錢從哪兒來? —負責分類及資本結構分析

2.經營陷阱——企業能及時把錢還上嗎？

1）從流動資產的質量分析

2）風險控制——預防長短錯配

案例：格力VS美的

3.應收賬款的周轉與管理

1）多米諾骨牌，應收賬款的風險傳導

案例：比克動力的應收賬款風險傳導鏈的警示

2）客戶授信5C原則

3）業務視角下的“應收賬款3看法”

4）應收賬款管理中存在的問題及實操措施

——應收賬款與企業經營方式、經營風險

——應收帳款的事前防范、事中控制和事后補救的全過程管控策略

案例：看“應收賬款周轉率”是如何轉化成業務管理指標的？

工具：應收賬款管理模型套表

4.存貨的構成與管理

1）存貨全鏈管控的7節點管控模型

訂單采購—原料在途—驗收入庫—生產加工—質檢返工—成品入庫—發貨在途

案例1：美的公司的VMI管理

案例2：某汽車制造業龍頭企業通過成本分析，找到廢品率高的問題點，財務與一線生產部門一起研究解決方案，有效降低成本

三、業務管理者如何診斷企業的“血脈”？

1.“血液循環”—— 現金流是如何參與企業經營運轉

圖例展示：三大現金流流轉圖示

2. 一個反應經營業務的財務概念——營運周期

1）經營周期的概念——應收周期、存貨周期、應付周期、現金周期

2）業財融合在營運中期中的實操運用

3）業財融合戰略思維：OPM戰略內容及實施核心要素

第三講：本量利模型賦能業務決策

一、盈虧平衡分析——企業賣多少貨才能保本？

1. 企業盈虧平衡的計算

1）固定成本與變動成本

2）盈虧平衡點量與價的計算

案例：虧損的訂單就一定不接了嗎？——某著名制造企案例

2. 本量利的應用場景

案例1：如果所在企業存在虧損，應該怎么辦？

從貢獻式損益表分析邊際貢獻

分析練習：“無中生有的利潤”VS“憑空創造的存貨成本”

——只需要加大產量，而不需要做其他什么，就能增加利潤，請問這是為什么？又該怎樣設置經營者的業績指標？

韓老師

15年財務實戰經驗

美國注冊管理會計師CMA

曾任：華晨寶馬汽車有限公司|財務助理經理

曾任：微軟（中國）有限公司|財務分析經理

曾任：某頭部金融集團|區塊鏈板塊CFO、資金副總、財務負責人

曾任：騰訊科技（深圳）有限公司|財務分析

擅長領域：業財融合、降本增效、預算管理等

老師曾任職于寶馬、微軟等世界五百強外企及某大型金融集團，在某頭部金融集團五年時間先后擔任財務中心高級經理，不同板塊財務負責人，二級子集團資金總經理，為企業資金管理、成本管理、風險管理、管理架構等多方面出謀劃策，協助企業財務管理，為業務提升添磚加瓦。

?熟練財務分析管控工作，協助業務提升

?擅長財務管理系統搭建，助力業財融合

?擅長財務管理課程培訓，累計授課學員3萬+

主講課程：

《管理者儀表盤——非財務經理的財務管理》

《固本控流——現金流高效管理》

《經營管理加速器——業財融合下的成本費用管控》

《業財融合——四維提升財務人員新技能》

《雷霆出擊——應收賬款高效控制》

《全員加速——業財融合之全面預算管理》

《稅務籌劃——金稅四期下新財務管理與稅務設計》

授課風格：

韓老師善于把深奧枯燥的財務專業內容演變成簡單易懂的生活語言，其課程深入淺出，案例豐富，強調所講內容與企業實務緊密結合。授課中給學員提供多種模型，助其將課堂所學內容轉化成自身的“財務知識架構”并能靈活運用，為企業創造價值。

部分服務客戶：

攀鋼集團、中車集團中車、中國兵器集團、龐巴迪、宜柴動力、株硬合金集團、中國銀行，中信銀行、建設銀行、農業銀行、工商銀行、招商銀行、富滇銀行、中國平安、翼支付（電信旗下互金公司）、中國電信、中國移動、中國聯通、湖北電信實業有限責任公司、金蝶國際軟件集團有限公司、藍凌軟件股份有限公司、賽格集團、佰維存儲、漫步者、豐宜客戶、杉杉科技、成都凱天電子、盛凌電子、邁梭電子、中石油、中石化、深圳大鵬液化天然氣、川港燃氣、平涼煤礦、云南馳宏鋅鍺、阿里、騰訊、字節跳動、長沙金域醫學檢驗實驗室、柯尼卡美能達醫療、昆明供電局、云南農墾集團、南方航空、云南建投等。

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