我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景：

在全球經濟一體化和金融市場日益復雜的背景下，資產配置成為了投資者和金融機構關注的重點。全球宏觀經濟形勢的不斷變化，如美國加息周期、全球貿易形勢、地緣政治局勢等，為投資者帶來了前所未有的挑戰。這些變化不僅影響著全球經濟格局，還深刻地影響著投資者的資產配置決策。美國加息周期，作為全球經濟的一個重要風向標，對全球資本流動和金融市場產生了深遠影響。加息導致的美元走強，使得全球資本重新配置，投資者需要重新評估和調整其資產組合。與此同時，全球貿易形勢的不確定性，如貿易保護主義的抬頭和多邊貿易體系的未來走向，也為投資者帶來了額外的風險。地緣政治局勢的緊張，如地區沖突和全球政治不穩定，進一步加劇了市場的波動性。

本課程旨在提高投資者宏觀經濟分析能力，使投資者能夠在波動的市場中實現穩健收益的專業能力得到提升，幫助投資者根據自身風險承受能力和投資目標，合理選擇并構建資產組合，可以根據經濟環境變化靈活調整資產配置策略，以有效應對市場波動。通過這一系列的學習，投資者將能夠更準確地判斷市場走勢，制定出更加科學合理的投資策略，從而在投資領域獲得顯著的成長與提升。

課程收益：

掌握宏觀經濟分析的基本框架和關鍵指標：能夠解讀全球經濟形勢和政策變化對資產配置的影響，提升對市場動態的敏銳度和洞察力，為投資決策提供更加準確和全面的依據。

提升投資決策的科學性和準確性：更全面地理解股票、債券、商品、房地產等資產類別的特性和風險，以及如何根據經濟周期和市場環境選擇合適的資產類別進行投資，從而提升投資決策的科學性和準確性。

提升資產回報：掌握現代投資組合理論、資本資產定價模型等資產配置工具和模型，運用這些工具進行資產配置和風險管理，提高投資組合的多樣性和穩健性，降低投資風險，提升投資回報。

提升戰略性資產配置和動態資產配置的能力：能夠根據市場變化靈活調整資產配置策略，實現資產的穩健增值，提升在復雜多變的市場環境中進行投資決策的能力和適應性，更好地應對未來的市場挑戰和不確定性。

課程對象：

金融機構從業人員、企業高管和決策者、風險管理人員、投資者

課程方式：

主題講授+分組討論+現場演練+案例研討

課程大綱

課程導入：

一、全球宏觀經濟形勢

二、美國加息與資本流動

1. 美元走強

2. 資本流出減緩

三、宏觀經濟政策趨勢

1. 平衡通脹與增長

2. 財政整頓

3. 供給改革

四、宏觀經濟政策對資產配置的影響

1. 中美貿易關系與政策變化

2. 平臺公司監管政策與資產配置

3. 房地產政策與資產配置

五、經濟復蘇不平衡性

第一講：全球宏觀經濟與市場預測

一、全球宏觀經濟分析

1. 宏觀經濟基礎概念

——GDP、CPI、PPI、PMI、失業率、經濟周期理論、宏觀經濟政策

2. 全球貿易與投資

1）貿易保護主義

2）多邊貿易體系未來

3）投資機會與風險

3. 貿易協定影響

4. 國際貨幣體系與匯率

5. 外匯市場運作

6. 地緣政治對經濟的影響

1）對特定行業（如能源、科技和國防行業）產生顯著影響

2）影響股票、債券和其他資產類別的表現

二、市場分析與預測

1. 市場指數與市場情緒

2. 經濟指標與市場表現的關系

3. 預測工具與模型

1）DSGE模型應用

2）VAR模型應用

第二講：資產配置理論與實踐

一、資產配置理論

1. 現代投資組合理論（MPT）

2. 資產定價模型（CAPM）

1）資產風險與預期收益關系

2）市場風險溢價與貝塔系數

二、根據風險偏好調整投資組合

案例研討：宏觀經濟事件影響分析——特朗普當選新一任總統

二、動態資產配置策略

1. 市場時機把握與策略調整

1）依據宏觀經濟數據預測市場趨勢——靈活調整投資組合

2）定期審視經濟環境——確保投資策略的前瞻性和靈活性

3）跨市場比較——進行市場時機策略的有效性評估

2. 經濟周期與資產輪動策略

1）準確識別經濟周期的不同階段

2）靈活調整資產輪動策略

3）分析資產輪動策略對投資績效的積極影響

3. 行為金融學在投資決策中的應用

1）投資者行為影響

2）逆向投資策略

3）克服行為偏差

三、戰略性資產配置規劃

1. 長期投資的三大優勢

1）高回報潛力

2）復利效應

3）投資者回報導向

2. 長期投資的三大挑戰

1）時間要求

2）市場不確定性

3）流動性限制

2. 構建穩健的長期投資組合

1）全球經濟變化中的組合調整

a資產多元化

b風險管理

c市場趨勢分析

2）根據經濟周期的不同階段靈活調整投資組合

3. 分析不同經濟環境下各種模型的有效性

——風險預算模型適合作為戰略資產配置模型，特別是中國市場

4. 資產配置策略的選擇與實施步驟

1）綜合考慮市場趨勢、資產相關性等因素，選擇最優的資產配置策略

2）定期對策略進行監控和調整

3）加強風險管理

第三講：大類資產與另類投資分析

一、大類資產分析

1. 股票

1）特點：高流動性，收益性較高

2）風險：高風險，股價波動頻繁

3）回報：長期提供較高總回報

2. 債券

1）特點：流動性高，風險較低，收益穩定

2）風險：相對較低

3）回報：相對較低，相對固定

3. 商品

1）特點：實物投資，受供需關系及全球經濟影響，脈沖式上漲和周期性波動

2）風險：風險較高

3）回報：源自價格上漲和供需失衡，可作為通脹對沖工具

4. 房地產

1）特點：流動性較低

2）風險：風險較低，價值相對穩定，不容易受到市場變化的影響

3）回報：收益性較高，可以獲得穩定的租金收入

二、私募股權與對沖基金

1. 私募股權投資流程的五個階段

1）籌備階段

2）項目篩選和盡調階段

3）投資決策和協商階段

4）資金注入和管理階段

5）退出階段

2. 私募股權投資回報分析的四個維度

1）風險承受能力

2）投資策略

3）收益來源

4）退出機制

3. 私募股權吸引力

1）高收益潛力

2）專業團隊管理

三、另類投資

1. 常見的另類投資類型

1）私募股權（Private Equity）

2）風險投資（Venture Capital）

3）對沖基金（Hedge Funds）

4）房地產投資（Real Estate）

5）商品投資（Commodities）

6）基礎設施投資（Infrastructure）

7）藝術品和收藏品投資（Art and Collectibles）

8）加密貨幣（Cryptocurrencies）

9）杠桿收購（Leveraged Buyouts, LBOs）

10）夾層融資（Mezzanine Finance）

2. 另類投資特點

1）與傳統投資相關性低

2）相對較低的流動性

3）采購成本高

4）提高收益和多元化

5）潛在的抗通脹特性

6）提供更多的投資機會

7）缺乏監管和信息透明度低

8）估值難度大，投資風險大

9）投資門檻高

10）高費用和交易成本

3. 宏觀經濟環境下的表現

1）另類投資機會識別

2）另類投資吸引力

4. 另類投資的作用

1）風險分散

2）實現投資組合的多樣化

第四講：投資組合構建與風險管理

一、構建投資組合的十個步驟

1. 明確投資目標

2. 根據目標進行資產配置

3. 選擇投資策略

4. 進行市場研究

5. 選擇投資工具

6. 風險評估與管理

7. 構建投資組合

8. 監控與調整

9. 記錄與報告

10. 制定退出策略

案例分析：分析歷史上的投資組合構建案例——橋水基金全天候策略

二、投資組合績效評估的工具

1. pyfolio：用于全面分析投資組合的績效和風險

2. Insightfolio：提供專業的投資組合分析服務

3. PortfolioPilot：提供全面的投資組合評估和個性化建議

4. Bloomberg Portfolio Manager：提供市場監測和分析工具

5. portfolio-performance：提供多種功能來評估和優化投資組合的表現

6. 在線平臺如Morningstar、Yahoo Finance等

三、投資組合的再平衡策略

1. 定期檢查

2. 設定閾值

3. 執行交易

4. 考慮成本

5. 風險控制

實戰演練：設計資產配置方案

四、風險管理策略

1. 識別與管理投資風險

2. 根據市場環境和投資目標來選擇對沖策略

1）期貨對沖

2）期權對沖

3. 定期評估與調整

萬老師

萬爍老師 私人銀行財富管理專家

17年+金融行業實戰經驗

清華大學公共管理碩士（MPA）、中歐國際工商學院金融MBA

中國社會科學院大學經濟法學碩士、鄭州大學應用數學碩士

AFP金融理財師、CFP國際金融理財師、養老規劃師

具有基金從業、證券從業、保險代理人資格

曾任：平安銀行（上市公司） | 一級支行長、私人銀行中心總經理

曾任：平安人壽 | 渠道業務總監

曾任：光大信托（央企） | 家族信托業務總監、財富分中心總經理

擅長領域：私人銀行、宏觀經濟、資產配置、家族財富管理與傳承、大額保單、健康險、客群經營、客戶沙龍、網點效能提升、零售轉型、支行長能力提升、私行團隊管理等

>>是高凈值客戶服務的專家——累計服務高凈值客戶300+，累計落地家族信托/保險金信托金額達15億，期繳保險累計保費5000萬。

>>是私人銀行資產管理的佼佼者——任職平安銀行期間，累計獲客超過1.2萬戶，AUM（資產管理）累計超過百億元，連續四年行內綜合排名第一，連續十年獲評優秀稱號。

>>是金融領域培訓的資深導師——擔任客戶沙龍、產品說明會、業務宣導會以及技能提升培訓等多領域主講老師，累計超過900場，賦能30000+銀行從業者。

實戰經驗：

萬爍老師擁有17年+金融行業實戰經驗，橫跨保險、銀行、信托、證券等頭部金融機構，精通金融產品營銷、高凈值客戶服務、家族信托等金融領域，能夠為客戶量身定制打造解決方案。此外，老師還擅長將復雜的專業知識講解得既深刻又易懂，通過組織專業培訓、沙龍等活動，強化團隊建設，促進業務轉化。

→精通高凈值客戶服務，落地多個高規模項目

01-曾為平安銀行的高凈值客戶設計家族信托、保險金信托等全方位的金融服務，累計服務高凈值客戶160+人，落地家族信托金額1.5億，貸款、保險、基金及其他金融產品銷售額累計過百億。

02-曾為光大信托籌備全新的財富分中心，并組建由20名精英組成的私人銀行財富團隊，專注于高凈值客戶的開拓，成功落地5個不同規模家族信托客戶，累計規模超10億。

03-曾為平安人壽精心策劃一項大額期繳保險方案，成功引導客戶一次性完成長達5年的保費繳納，總額高達1000萬元。

→擅長客戶沙龍及團隊培訓，驅動私人銀行業務轉化

01-曾為平安人壽負責策劃并執行80+場針對銀行理財經理等相關人員的專業培訓，受訓學員超過1800人；同時，組織并參與15場銀行保險客戶沙龍活動，吸引200多名客戶參與，直接促成50多戶客戶的成交，年繳保費總額超過2000萬元。

02-任職平安銀行期間，受邀擔任客戶沙龍、產品說明會、業務宣導會以及技能提升培訓等多個領域主講老師，累計超過800場，受訓人員超過20000人。

03-曾為光大信托主導并成功開展80場針對財富團隊的產品知識與技能培訓，同時主講40場客戶沙龍活動，吸引總計超過800人參與，直接促成80戶私人銀行客戶的現場簽約，累計實現交易額高達5.8億元。

部分項目經歷：

山東省郵政保險訓練營

通過實戰經驗，對網點的營銷技能進行提升。例如，通過話術指導及銷售通關演練，確保每位員工都能熟練掌握銷售技巧。僅用10天，助力8個網點超額完成任務指標。

甘肅省郵儲銀行網點轉型及理財經理能力提升培訓項目

通過構建系統化的培訓體系，提高內部發展動力，加大對員工的培訓力度，構建起了一個完整的、分崗位、進階式的財富管理培訓體系。通過培訓，理財經理、客戶經理、大堂經理、網點負責人等關鍵崗位人員均得到了深耕賦能，課程滿意度高達98%。

江蘇郵儲支行長轉型能力培訓項目

專注于支行長的思維轉型、角色定位、網點管理、人員管理和營銷管理五大核心領域。通過實戰講授、案例研討、情景互動、角色扮演、團隊共創和行動學習等多種授課方式，全面提升支行長的管理能力，平均滿意度高達95%以上。

工商銀行遼寧分行網點價值貢獻提升

通過提升網點效能，完善客戶分層服務體系，提升綜合貢獻度，幫助網點在服務大眾客戶的同時，注重中高端客戶的維護，打造財富管理和私行體系，項目考核期間實現新發基金銷售1900萬元，保險3000萬元，助力分行達成開門紅中收任務。

光大銀行北京分行私人銀行團隊客戶經營及資產配置能力提升項目

培訓并指導私人銀行團隊進行客戶深度KYC，為核心客戶提供定制化的資產配置方案，并對關鍵客戶進行陪談，團隊在客戶經營和資產配置方面的能力得到了顯著提升，成功落地5000萬家族信托1單，300萬保險金信托3單，私募產品5單。

中原銀行理財經理客戶經營及價值挖掘能力提升項目

培訓并指導理財經理團隊進行邀約及促成話術通關演練，通關客戶管理系統進行客戶信息梳理和客群分層，并開展清單制靶向營銷，通過電訪、面訪等標準化動作觸達目標客戶，輔導期間行外吸金5000萬。

部分授課案例：

講授課題授課企業期數

《財富轉型下的大額保單成交技巧》平安銀行、郵政集團、泰康保險、中信保誠、永達理保險21

《高凈值客戶全方位價值挖掘與資產配置實戰》工商銀行、建設銀行、興業銀行、北京銀行、農業銀行20

《私人銀行財富顧問專業能力提升》光大銀行、渤海銀行、寧波銀行、浙商銀行、興業銀行20

《家族信托——高凈值客戶財富傳承的奧秘》平安人壽、泰康保險、永達理保險、中信保誠、興業銀行、工商銀行20

《理財經理客群維護與銷售技能提升》光大銀行、上海農商行、中原銀行、鄭州銀行14

《私人銀行高績效團隊建設與管理者領導力提升》中信銀行、浙商銀行、渤海銀行、興業銀行13

主講課程：

《高凈值客戶全方位價值挖掘與資產配置實戰》

《家族信托——高凈值客戶財富傳承的奧秘》

《私人銀行高績效團隊建設與管理者領導力提升》

《財富轉型下的大額保單成交技巧》

《支行及支行長轉型能力提升》

《全球宏觀經濟分析與大類資產配置策略》

授課風格：

理論與實踐深度融合：老師擁有扎實的理論基礎和多年的實際工作經驗，在授課過程中，堅持理論簡化，幫助學員快速抓住重點；通過小組討論、案例分析等方式，激發學員的參與熱情，使學員能夠更直觀地理解并吸收知識。

場景化教學：老師堅持場景貼切的教學原則，通過模擬銀行一線營銷的真實場景，讓學員在接近實戰的環境中學習和實踐。

激情與感染力的傳遞：老師授課中展現出對課程的熱情和激情，用積極的態度和飽滿的精神狀態感染學員，激發他們的學習動力。通過生動的語言、豐富的表情和肢體語言等方式，增強課程的吸引力和感染力。

部分服務客戶：

國有銀行：建設銀行河南省分行、工商銀行遼寧省分行、工商銀行成都分行、工商銀行河南省分行、農業銀行陜西省分行、交通銀行鄭州分行、中國銀行陜西省分行、郵政儲蓄銀行甘肅省分行、郵政德州分局等

股份制銀行：平安銀行北京分行、興業銀行鄭州分行、中信銀行上海分行、廣發銀行、浙商銀行成都銀行、光大銀行北京分行、渤海銀行合肥分行、恒豐銀行南京分行等

城商行：寧波銀行蘇州分行、中原銀行鄭州分行、中原銀行焦作分行、北京銀行天津分行、北京銀行西安分行、鄭州銀行洛陽分行、鄭州銀行鄭州分行等

農商行：上海農商行、廣州農商行、重慶渝農商行等

保險公司：中郵保險山東分公司、泰康人壽河南分公司、平安人壽河南分公司、平安人壽安徽分公司、新華人壽開封中心支公司、中國人壽開封中心支公司、友邦人壽蘇州分公司、中信保誠人壽有限公司寧夏分公司、中銀三星人壽安徽分公司、永達理保險經紀河南分公司、明亞保險經紀北京分公司

部分客戶評價：

萬爍老師的授課實戰經驗豐富，直指問題提供解決方案，課程知識結構，重點突出，層次分明，通俗易懂，理論與實際相結合，是目前為止我們團隊聽過為數不多理論與實際能夠很好相結合的一線老師。

——中信銀行上海分行 劉經理

萬爍老師通過深入淺出的案例分析，場景感十分強，案例也很貼切，培訓的內容都是正常工作中能遇見的問題，對于我們以后在工作中還是很有幫助的，也很受啟發，期待后續的精彩授課。

——建設銀行西安分行 楊主管

萬爍老師課程設計的非常好，大量的引入了身邊事、身邊人、具體的事來幫助我們加深課程的理解！我希望以后可以有更多的這種培訓，滿足我們的求知需求！

——郵儲銀行河南分行 王經理

隨著客戶要求的服務多樣性與深入要求，綜合理財服務成為我們的新業務增長點，萬爍老師風趣幽默的講解、結合多樣化的教學模式，能讓我們未來面向客戶提供服務時更自信、更專業、更有戰斗力！

——中原銀行焦作分行 吳經理

萬爍老師講課形式通俗易懂，結合了很多銀行的現狀來講解，問題分析透徹，參加這次培訓后對我工作中幫助很大，尤其是在如何圍繞理財的多個方面抓住提升產能的關鍵方面受益匪淺。

——平安銀行深圳分行 李經理

萬爍老師在講課中講述了許多關于理財經理如何更好的為客戶做資產配置的實戰案例，其中不少案例是其親身經歷，內容更貼近實際，把自己感受與我們分享，更便于我們理解領悟，把理論和實際相結合很有特點。

——工商銀行遼寧省分行 王經理

課堂氛圍活躍，萬爍老師能夠有效地調動學員的積極性，鼓勵學員參與討論，增強了學習效果。課程內容貼近實際工作，學員能夠將所學知識直接應用于日常工作中，提高了工作效率。

——中信保誠人壽有限公司寧夏分公司 劉經理

萬爍老師的教學邏輯性強，課程結構合理，課程內容全面，涵蓋了保險業務的多個方面，理論與實踐相結合，使學員能夠全面理解并應用所學知識。

——中郵保險山東分公司 馬經理

我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com