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【課程背景】

在當前經濟環境中，全球經濟增長放緩，國內經濟也面臨著一定的下行壓力，經濟低迷成為各方關注的焦點。在此背景下，國家積極出臺一系列宏觀經濟調控舉措，強化宏觀政策逆周期和跨周期調節，旨在鞏固和增強經濟回升向好態勢。繼續實施積極的財政政策和穩健的貨幣政策，并加強政策工具創新和協調配合，為經濟發展提供有力支撐。

貨幣政策方面，央行通過綜合運用公開市場操作、中期借貸便利等多種基礎貨幣投放工具，熨平利率短期波動，為社會融資規模和貨幣信貸合理增長提供保障 ，同時引導金融機構加強流動性風險管理，維護貨幣市場平穩運行。并且不斷創新推出結構性貨幣政策工具，促進金融資源流向重點領域和薄弱環節，如科技金融、綠色金融等，以服務高質量發展。然而，當下資金面處于緊平衡格局，其后續變化受央行態度、中美貿易關系以及兩會政策落地等因素影響。

從資本市場來看，雖然 2025 年面臨復雜多變的形勢，外部輸入性風險與內部風險因素相互交織，但我國宏觀政策取向更加積極有為，逆周期調節力度加大，使得資本市場自身投資價值進一步凸顯。

房地產行業作為國民經濟的重要支柱產業，其相關政策變動備受矚目。2024 年 11 月 12 日，財政部、稅務總局、住房城鄉建設部發布關于促進房地產市場平穩健康發展有關稅收政策的公告，在住房交易契稅、土地增值稅、增值稅等方面做出調整，自 2024 年 12 月 1 日起執行，旨在促進房地產市場平穩健康發展。

【課程收益】

1. 識別國家宏觀經濟調控邏輯，預判政策對企業業務的影響；

2. 學會貨幣政策工具對融資成本、債務管理的實操策略；

3. 學會預判資本市場趨勢，優化集團資產配置與資本運作；

4. 學會深度解讀房地產稅務新政，防范風險并挖掘合規籌劃空間。

【課程特色】

從解決問題出發的方法和路徑，豐富的案例剖析和總結，利用提問、討論、經驗分享等方法，現實問題現場解決。

1. 案例：蘇州專項債使用案例、產業園REITs申報細節、高新區土地出讓政策；

2. 工具落地：提供LPR變動對財務費用測算模板、土增稅清算自查表；

3. 政策預判：結合財政部江蘇監管局動態，分析蘇州城投平臺債務化解路徑。

【課程對象】

企業財務人員

【課程大綱】

一、經濟低迷期的國家調控邏輯是什么？

1.當前宏觀經濟形勢分析

核心矛盾：需求收縮（地產低迷）、供給沖擊（產業鏈重構）、預期轉弱

2.逆周期調節工具箱

財政政策：專項債擴容（基建發力）、減稅降費（制造業、中小企業）

貨幣政策：結構性工具（PSL、碳減排支持工具）

案例：蘇州2023年獲批專項債額度及重點投向（地鐵、產業園）

二、最新貨幣政策與集團債務管理是什么？

1. 央行政策解讀

降準、LPR調整、民營企業債券融資支持工具

對集團影響：

- 存量債務置換窗口期（某城投公司置換高息債案例）

- 低成本資金獲取路徑（政策性銀行合作、REITs擴募）

2. 匯率波動應對策略

美元債成本管控：遠期鎖匯 vs 自然對沖（某國企美元債虧損復盤）

三、資本市場趨勢與資產配置

1. 2024年資本市場預判

股債性價比：固收類產品收益率下行下的配置策略

注冊制全面落地：對集團旗下上市公司再融資的影響

2. 蘇州本土機會

科創板“蘇州軍團”表現分析（生物醫藥、集成電路）

基礎設施公募REITs申報動態（蘇州產業園REITs案例）

四、研討

議題：經濟低迷期，蘇高新如何平衡“穩增長”與“防風險”？

工具：SWOT分析模型（分組討論+匯報）

輸出：針對地產、基建、投資三大板塊的財務策略建議

五、房地產行業政策全景

1. “房住不炒”下的政策松綁**

限購限貸放寬（蘇州本地政策：首付比例、公積金貸款額度調整）

保交樓專項借款與紓困基金（蘇州某爛尾樓盤復活案例）

2. 房企融資“三支箭”落地難點**

債券增信難題：如何突破“凈資產40%”紅線（某國企擔保增信方案）

六、房地產稅務新政實戰

1. 土地增值稅預繳與清算新規

成本分攤爭議：土增稅“三分法” vs “二分法”（蘇州某項目清算補稅800萬元案例）

2. 房地產稅試點預期

試點城市擴圍可能性

存量資產稅務籌劃：自持物業轉REITs的稅負優化

3.契稅新規

4.增值稅新規

七、跨行業稅務協同

1．基建與地產聯動稅務策略

片區開發中的稅負轉移：基建投入換土地溢價（蘇州高新區某TOD項目）

政府補助處理：專項債利息的增值稅抵扣爭議

2. **稽查風險防范**

虛開發票、成本虛增的高發領域（2023年蘇州稅務稽查典型案例）

八、沙盤模擬與行動方案

某地產項目面臨土增稅清算，設計成本分攤方案（附利潤率測算表）

輸出：各小組提交《2024年財務策略行動清單》

趙老師

趙春國老師

——企業財稅管理實戰專家

曾任：中昂集團（中國房地產TOP100）CFO兼董事長助理

曾任：江河集團（全球玻璃幕墻服務商TOP1、上市公司）財務總監

曾任：新奧集團（中國企業TOP500、能源上市公司）財務總監

曾任：怡?？毓杉瘓F（外資企業，K12教育、商業）財務總監

曾任：中國萬和控股（國有企業，投資）計劃財務部總經理

曾任：丹東制藥廠（國有企業，制造業）成本會計主管

曾任：國富浩華（中國會計師事務所TOP10）高級項目經理

曾任：金財控股（中國老板財稅TOP1）高級財稅顧問

注冊會計師、高級會計師、注冊稅務師

10年以上財稅咨詢與培訓經驗，累計交付100+項咨詢項目、累計培訓輔導人數10000+，曾服務于中國石化、燕京啤酒、中化國際、中國煙草、中國林業、中展集團、中國港灣建設集團等，總體好評率98%以上。

【個人簡介】

趙老師有31年財稅工作經驗，兼具甲乙雙方視角，擁有20年上市公司、國有企業、大中型民營企業財務負責人工作經驗，有10年審計、財稅咨詢工作經驗，曾任中國500強、房地產100強企業財務負責人，曾在國內8大會計師事務所、國內頭部財稅咨詢公司擔任審計師、顧問咨詢老師，服務企業超過1000家。有房地產等20多個行業多元化集團財務管理工作經歷，主持過企業收購、兼并，從事過上市公司、央國企審計工作。

趙老師是一位把課程講出彩、咨詢項目做落地的實戰型講師和顧問。有大財務思維，擅長財務戰略與財務體系建設、股權架構設計、資金管理、投融資管理、全面預算、稅收籌劃、成本控制、財務管理制度及流程建設、內部審計、團隊建設等。

【實戰經驗】

1、從0到1搭建集團財務管理體系，增收10余億元、降本5億余元

趙老師在2017-2020年擔任中昂集團CFO兼董事長助理期間，從0到1搭建集團財務垂直管理體系，將集團所屬六大區域公司、40多家子公司納入集團統一集中財務管理體系、內控體系，財務工作實現了標準化、制度化、程序化、信息化；領導的財務部門多次獲得集團優秀團隊獎。

降稅增效，節稅5億余元、平均節稅20%以上

趙老師在擔任中昂、江河、新奧等多家公司財務負責人期間，根據公司戰略發展規劃、股權架構、經營交易等各環節情況，利用國家稅收政策，組織制定各公司稅收籌劃方案和土增稅清算方案，并進行動態跟進落實，節稅5億余元、平均節稅20%以上；其中，2014年作為某央企標的額16.2億元股權并購項目收購談判小組核心成員，全程參與項目談判，積極協調稅務機關出具交易環節不征稅函，節稅6000余萬元，并成功收購該項目。

3、組織財稅類專題培訓——累計授課500+次、輔導學員超萬人、累計交付咨詢項目100+

2022- 2024年服務客戶覆蓋生產制造、貿易電商、餐飲酒店、醫藥醫療、汽車零部件、新能源、教育、地產、建筑、物業等多個行業，累計財稅培訓授課500+次，累計交付咨詢項目100+，為中國500強、央企、上市公司、民企提供財務咨詢及培訓服務，影響財務人員、企業家學員超萬人。

4、幫助企業共建財務系統，降本增效、提升利潤、降低風險

2020- 2022年為企業提供財務戰略規劃、股權架構設計及優化、集團化財務管理、內控體系、稅收籌劃、優化財務核算體系、構建財務系統等財務指導服務；幫助客戶發現財務、稅務、內控方面的問題和潛在風險，并提出解決思路方案；幫助企業規范財務體系：包括財務戰略、賬務系統，稅務系統，資金系統、制度、流程、內控等提供稅收籌劃與管理方案和優化措施，完成7個地產項目土增稅籌劃方案和動態更新方案，平均節稅30%以上，并完成某地產項目土增清算工作，節稅2000余萬元。

【培訓經驗】

累計財稅培訓授課500+次，累計交付咨詢項目100+，影響財務人員、企業家學員超萬人

2020-2022年 某知名央企 《企業內部控制與風險管理》 2期

2021-2022年 北京知名外資企業 《財務團隊如何創造價值，打造核心競爭力》2期

2022年 北京某教育集團 《如何搭建企業財務規范系統 》

2022年 河北某地產集團 《如何做好企業土地增值稅清算與稅務籌劃》

2022年 北京某大型商業集團公司 《財務報表分析與經營分析》3期

2023年 北京某頭部財稅咨詢公司 公開課《企業財務管控必修課》6期

2023年 北京某大型多元化集團公司 《如何做好企業全面預算管理》

2023年 江蘇某醫藥公司 《如何進行企業利潤管控》連續2期

2023年 北京某餐飲酒店 《新常態下的企業成本管控實務》

2023年 浙江某汽車企業 《非財務人員的財務管理》連續2期

2024年 北京某建筑集團 《企業如何做好稅務管理與稅務籌劃》

2024年 內蒙某新能源企業 《企業如何做好稅務管控》

2024年北京某頭部財稅咨詢公司 公開課《大財務思維助力企業價值成長》5期

2024年河北某國有交建企業 《新《會計法》特訓》

【理論體系】

【“大財務”體系終身推動者】成為大財務體系標準推動者，幫助企業構建財務戰略、股權設計、投資融資、上市并購、風險管理、內控流程、成本控制、分析報告、信息系統、全面預算、稅收籌劃體系，為企業增加利潤、減少風險、增加現金流。

【授課風格】

激情幽默：授課充滿激情和幽默，富有感染力和親和力，課堂氛圍活躍。

聚焦實戰：企業高層管理實戰派出身，課程實戰案例豐富，干貨多，落地性強。

經驗豐富：多年財稅咨詢和培訓經驗，在財稅管理領域有豐富的方法論和成功案例。

互動性強：善于與學員互動，啟發學員思考，對關鍵內容進行深層次剖析、解讀。

【主講課程】

財務類-非財務人員：（合適老板、股東、企業中、高層管理人員）

《企業財務管控必修課——老板財商課》（經典課程）

《如何進行企業利潤管控——破解利潤“密碼”》（爆款課程）

《如何讀懂財務報表，從財務視角透析企業運營內核——數字背后的秘密》

《內控管理與風險防范——讓企業更賺錢、更值錢、更長壽“密碼”》（爆款課程）

《如何做好企業全面預算管理——預算是企業戰略落地的手段》

《非財務人員的財務管理——業財融合，創造價值》

《非財人員的財務修煉：大財務思維助力企業價值成長》

《如何做好公司股權架構設計——三層股權架構，讓老板拿錢無憂》

財務類-財務人員：（合適CFO、財務總監、財務經理、財務主管、會計人員）

《如何搭建企業財務規范系統——財稅合規、價值倍增 》（爆款課程）

《新《會計法》特訓——會計成為高危職業，重罰財務造假》

《新常態下的企業成本管控實務——向管理要業績》

《企業財務報表及分析與“駕駛艙”設計——財務預警，決策支持》

《新形勢下企業如何做好現金流管理——現金為王，讓企業不缺錢》

《財務人員職業發展及價值成長——跑贏數字化時代》（經典課程）

《財務團隊如何創造企業價值，打造核心競爭力——轉型升級，財務賦能》

《如何成長為的優秀財務經理/財務總監——打造財務鐵軍、為企業創造價值》

稅務類

《“金稅四期”大數據治稅背景下，企業如何做好稅務管控》（經典課程）

《大數據背景下，企業的稅務評估與稽查風險應對》

《“金稅四期”智慧稅務背景下，企業如何做好稅務管理與稅務籌劃》

《房地產財稅必修課——降稅增效，財務賦能》

《如何做好企業土地增值稅清算與稅務籌劃——地產財務的葵花寶典》

中小企業老板必聽課

《財稅合規、價值倍增——如何做好初創企業財稅管理？》

《企業財務管控必修課——老板財商課》

《如何進行企業利潤管控——破解利潤“密碼”》

《如何做好公司股權架構設計——三層股權架構，讓老板拿錢無憂》

【部分培訓客戶】

房地產、建筑業、物業：中昂地產、鵬渤地產（返聘）、怡海控股、江河創建、重慶鑫格建筑、紐約建設、廣州金點物業、合和物業、怡海物業

能源、化工、煙草、農業：中國石化、中化國際、新奧集團（返聘）、中國煙草、中國林業

食品 、餐飲、酒店：燕京啤酒（返聘）、水岸花城酒店、江南里酒店、江蘇小廚娘、北京明月三千里

零售 、貿易 、服務：北京幸福超市、匯金廣場商貿、濟南眾康商貿、鵬潤電影、瑞萊德

生產 、加工 、制造：丹東制藥廠、河北金沙河、青島三合山精密鑄造、北京藍暢機械

文化、教育：北京某高校、怡海幼兒園、北京小學怡海分校、北京八中怡海分校、鵬渤幼兒園、鵬渤小學、衡卓高中、為明教育

【部分咨詢客戶】

客戶公司培訓咨詢內容項目成果

某知名央企、上市公司

（2020-2021）企業內部控制與風險管理，建立完善的內控體系。項目滿意度達到99%，助力完善公司內控體系。提升管理干部內部控制與風險管理認知和能力，幫助企業做合規、促經營和反舞弊。

北京某知名外資集團公司

（2021-2022）財務人員必須掌握的財稅知識和專業能力學員滿意度達到100%，幫助財務人員更新財稅知識。提升企業財稅管理水平，幫助企業實現資金安全、高效，風險可控，節稅有方，利潤倍增。

北京某大型國有商業集團公司

（2022-2023）為財務人員講授《財務報表分析與經營分析》這門課程，為管理層決策提供財務支持。建立財務報表分析系統，讓財務人員通過財務數據與經營數據寫出有價值的財務經營分析，提高財務人員分析水平。

北京某大型多元化集團

公司

（2022-2024）非財人員的財務管理：大財務思維助力企業價值成長。項目滿意度達到98%，幫助管理干部擁有大財務思維。管理干部都學會了用大財務思維來理解業務邏輯，大大提高企業管理水平。

浙江某醫藥公司

2020-2021為浙江某醫藥公司提供被某上市公司收購股權咨詢通過對客戶被收購前的財務合規性盡調，調整增加利潤1余億元，提高了客戶12倍估值，達到可客戶的預期目標，協助完成了上市公司收購其股權。

北京某央企下屬公司2023-2024

為北京某央企下屬公司提供股權轉讓涉稅咨詢

根據客戶需求，積極逐項落實股權轉讓相關稅收減免政策，特別是在企業所得稅、土地增值稅方面，根據選擇方式的不同，取得了主管稅務機關的理解支持，達到了客戶最有利結果，順利完成股權轉讓。

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