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【課程背景】

為深化保險(xiǎn)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，促進(jìn)人身保險(xiǎn)擴(kuò)面提質(zhì)穩(wěn)健發(fā)展，更好服務(wù)民生保障和經(jīng)濟(jì)社會(huì)建設(shè)，銀保監(jiān)會(huì)從2020年開(kāi)始陸續(xù)出臺(tái)了相關(guān)文件，就產(chǎn)品設(shè)計(jì)/銷(xiāo)售人員行為規(guī)范/保險(xiǎn)公司治理等方面做出了進(jìn)一步明確。我們能發(fā)現(xiàn)，這些規(guī)定無(wú)一不是為了厘清市場(chǎng)，尋找保險(xiǎn)本源，為行業(yè)樹(shù)正氣，迎新風(fēng)。

另一方面，也能看到自從2020年疫情之后，人身險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)面臨著巨大承壓，如何解決壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展問(wèn)題，產(chǎn)品設(shè)計(jì)無(wú)疑是一個(gè)有效的方法之一，但新形勢(shì)下，產(chǎn)品設(shè)計(jì)的趨勢(shì)是什么？本次課程將會(huì)帶領(lǐng)學(xué)員解讀監(jiān)管政策，同時(shí)對(duì)未來(lái)的產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行研判。

【課程收益】

了解近期監(jiān)管政策的內(nèi)容

了解當(dāng)前形勢(shì)下人身險(xiǎn)公司產(chǎn)品設(shè)計(jì)的現(xiàn)狀

了解未來(lái)人身險(xiǎn)公司產(chǎn)品設(shè)計(jì)的發(fā)展趨勢(shì)

【課程特色】

多運(yùn)用實(shí)際保險(xiǎn)公司的案例，生動(dòng)地對(duì)監(jiān)管文件進(jìn)行展示，便于學(xué)員充分了解

課程過(guò)程中，帶著學(xué)員一同思考，讓學(xué)員最快速掌握知識(shí)。干貨，沒(méi)有廢話；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)了就能用；案例選取精彩、典型

【課程對(duì)象】

保險(xiǎn)公司內(nèi)勤管理人員、業(yè)務(wù)管理人員、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)相關(guān)人員

【課程大綱】

一、《關(guān)于進(jìn)一步豐富人身保險(xiǎn)產(chǎn)品供給的指導(dǎo)意見(jiàn)》

文件出臺(tái)的原因

一方面是要推動(dòng)行業(yè)在供給側(cè)加大創(chuàng)新力度

回歸保險(xiǎn)本源

文件的三大指向

老年人投保條件放寬

積極保障新市民群體

服務(wù)大灣區(qū)

文件對(duì)未來(lái)人身險(xiǎn)公司產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的指導(dǎo)意義

1、加大普惠保險(xiǎn)發(fā)展力度，支持欠發(fā)達(dá)地區(qū)、低收入人群

2、覆蓋面向新市民群體

3、多元化服務(wù)養(yǎng)老保險(xiǎn)體系建設(shè)

4、服務(wù)“一老一小”

5、加大特定人群保障力度

6、找準(zhǔn)自身市場(chǎng)定位，建立健全產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和管理機(jī)制

二、《保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為管理辦法（征求意見(jiàn)稿》學(xué)習(xí)

文件出臺(tái)的背景

文件中重點(diǎn)內(nèi)容學(xué)習(xí)

要求險(xiǎn)企強(qiáng)化對(duì)于中介機(jī)構(gòu)的管理力度，不得與近2年內(nèi)存在重大違法違規(guī)問(wèn)題的機(jī)構(gòu)開(kāi)展新業(yè)務(wù)合作

代理人不得隨意在朋友圈發(fā)布招錄信息，險(xiǎn)企須對(duì)招錄負(fù)最終責(zé)任

為保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員分級(jí)制定時(shí)間規(guī)劃：新增人員于2023年底前達(dá)標(biāo)，現(xiàn)有人員于2024年底前達(dá)標(biāo)

強(qiáng)化傭金管理，明確傭金占總保費(fèi)的比例以附加費(fèi)用率為上限

并未放開(kāi)銀保駐點(diǎn)銷(xiāo)售，鼓勵(lì)具備保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)資質(zhì)的銀行建立專(zhuān)業(yè)化保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員隊(duì)伍

規(guī)范自保件、互保件，嚴(yán)禁自保件、互保件參與任何形式的業(yè)績(jī)考核和業(yè)務(wù)競(jìng)賽

將人身險(xiǎn)產(chǎn)品分為三大類(lèi)，并要求實(shí)施分類(lèi)管理

購(gòu)買(mǎi)長(zhǎng)期人身險(xiǎn)須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力與繳費(fèi)能力評(píng)估，期繳保費(fèi)不得超過(guò)家庭年收入50%

叫停“保險(xiǎn)強(qiáng)制捆綁養(yǎng)老社區(qū)”，明確不得將健康、養(yǎng)老服務(wù)與人身保險(xiǎn)產(chǎn)品強(qiáng)制搭配銷(xiāo)售

規(guī)范贈(zèng)送行為，不得給予保費(fèi)回扣，只能送體檢、健康管理等保險(xiǎn)增值服務(wù)

文件對(duì)人身險(xiǎn)公司在銷(xiāo)售員管理上的指導(dǎo)意義

三、《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品信息披露管理辦法》學(xué)習(xí)

文件出臺(tái)的背景

文件細(xì)節(jié)解讀

1、需要披露的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品范圍

2、產(chǎn)品信息披露應(yīng)遵守的基本原則

3、產(chǎn)品信息披露的主體

4、產(chǎn)品信息披露的內(nèi)容和時(shí)間

5、保險(xiǎn)公司產(chǎn)品信息披露的主要管理要求

《關(guān)于近期人身保險(xiǎn)產(chǎn)品問(wèn)題的通報(bào)》學(xué)習(xí)

文件對(duì)人身險(xiǎn)公司下階段產(chǎn)品研發(fā)的影響

人身險(xiǎn)產(chǎn)品現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)分析

人身險(xiǎn)產(chǎn)品現(xiàn)狀

2022年全行業(yè)產(chǎn)品數(shù)據(jù)分析

2、人身險(xiǎn)產(chǎn)品現(xiàn)狀

3、用戶需求變化預(yù)測(cè)

4、競(jìng)爭(zhēng)格局發(fā)展預(yù)測(cè)

5、渠道發(fā)展變化預(yù)測(cè)

人身險(xiǎn)產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)研判

1、人身險(xiǎn)產(chǎn)品深挖服務(wù)屬性，精耕細(xì)作將成為主流

2、壽險(xiǎn)未來(lái)展望：以定期壽險(xiǎn)為代表的高性價(jià)比產(chǎn)品或?qū)⒂瓉?lái)新機(jī)遇

3、健康險(xiǎn)未來(lái)展望：打造健康產(chǎn)業(yè)服務(wù)鏈

4、“保險(xiǎn)+科技+服務(wù)”促進(jìn)醫(yī)療險(xiǎn)創(chuàng)新發(fā)展，長(zhǎng)期醫(yī)療險(xiǎn)或成未來(lái)發(fā)展主流

5、突破固定模式，重疾險(xiǎn)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)多樣化供給體系

6、長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)、失能險(xiǎn)產(chǎn)品迎來(lái)時(shí)代機(jī)遇

李老師

李軒老師

—金融領(lǐng)域銷(xiāo)售及互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家

中國(guó)政法大學(xué)民商法學(xué)碩士

曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)top3美團(tuán)總部地推銷(xiāo)售培訓(xùn)高級(jí)專(zhuān)家（負(fù)責(zé)人）

曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó)太平洋保險(xiǎn)總部個(gè)險(xiǎn)條線培訓(xùn)高級(jí)經(jīng)理

曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó)太平保險(xiǎn)總部個(gè)險(xiǎn)&銀保條線培訓(xùn)經(jīng)理

曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、友邦壽險(xiǎn)公司個(gè)險(xiǎn)條線培訓(xùn)總監(jiān)

得到APP預(yù)備講師

喜馬拉雅APP保險(xiǎn)頻道優(yōu)質(zhì)主播

持證：AFP、CFP、法律從業(yè)資格證、基金證券從業(yè)資格證

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：保險(xiǎn)銷(xiāo)售，社群營(yíng)銷(xiāo)、資產(chǎn)配置、法商

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

李軒老師擁有世界500強(qiáng)企業(yè)高管工作經(jīng)歷，服務(wù)行業(yè)包括互聯(lián)網(wǎng)&保險(xiǎn)&財(cái)富管理。近15年的工作經(jīng)歷，服務(wù)過(guò)多家世界500強(qiáng)公司，專(zhuān)門(mén)深耕于幫助公司建立并培養(yǎng)一支高績(jī)效的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)成長(zhǎng)。在美團(tuán)，設(shè)計(jì)專(zhuān)屬地推銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)的培養(yǎng)方案，人員涵蓋從BD到大區(qū)經(jīng)理，共開(kāi)發(fā)56門(mén)課程，164個(gè)實(shí)戰(zhàn)案例萃取，疫情期間業(yè)務(wù)仍能維持超過(guò)20%的增長(zhǎng)率。在保險(xiǎn)公司，深諳各家保險(xiǎn)公司培訓(xùn)體系，非常擅長(zhǎng)于根據(jù)企業(yè)當(dāng)下業(yè)務(wù)情況設(shè)計(jì)專(zhuān)屬于企業(yè)的人才培養(yǎng)體系。工作以來(lái)共為三家大型保險(xiǎn)公司、一家外資保險(xiǎn)公司設(shè)計(jì)過(guò)完整人才培養(yǎng)體系，共設(shè)計(jì)超過(guò)500個(gè)培訓(xùn)課程，開(kāi)發(fā)超過(guò)1000個(gè)萃取案例。在疫情期間，目前服務(wù)的公司業(yè)務(wù)的年度增長(zhǎng)為8%-12%，銷(xiāo)售人員13留為45%，三轉(zhuǎn)為60%。

非常擅長(zhǎng)于自媒體的經(jīng)營(yíng)，目前與“隨身保典”、“保險(xiǎn)師”、“眾安商學(xué)院”等保險(xiǎn)圈內(nèi)知名APP有深度地合作，并作為“得到APP”的預(yù)備講師參與了多門(mén)熱門(mén)課程的編輯。在各個(gè)自媒體平臺(tái)合計(jì)粉絲超過(guò)10萬(wàn)，課程年播放量超過(guò)200萬(wàn)人次。

【培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)】

1、郵儲(chǔ)銀行銀保策劃與執(zhí)行培訓(xùn)——3000名全國(guó)理財(cái)經(jīng)理、15場(chǎng)個(gè)專(zhuān)題培訓(xùn)、授課200小時(shí)

李老師在2017-2019年連續(xù)三年擔(dān)任郵儲(chǔ)銀行總行銀保培訓(xùn)專(zhuān)家。針對(duì)全行績(jī)優(yōu)理財(cái)經(jīng)理策劃培養(yǎng)項(xiàng)目，擔(dān)任授課老師，開(kāi)發(fā)多個(gè)專(zhuān)題課程，年授課場(chǎng)次超過(guò)15場(chǎng)，年授課時(shí)長(zhǎng)200小時(shí)。借由該項(xiàng)目的推進(jìn)，郵儲(chǔ)銀行理財(cái)經(jīng)理年保費(fèi)達(dá)成均超過(guò)120%。

2、中國(guó)太平專(zhuān)題培訓(xùn)——超120場(chǎng)培訓(xùn)、累計(jì)學(xué)員15000人、學(xué)員滿意度率90%

李老師以培訓(xùn)講師身份為太平人壽提供《法商系列課程》、《高凈值客戶開(kāi)發(fā)系列課程》、《保險(xiǎn)人IP打造系列課程》等專(zhuān)業(yè)課程超過(guò)120場(chǎng)專(zhuān)題培訓(xùn)，累計(jì)覆蓋學(xué)員15000人，學(xué)員滿意度率超過(guò)90%；其中，資深項(xiàng)目理財(cái)經(jīng)理占比40%。

李老師認(rèn)為銷(xiāo)售培訓(xùn)必須講究實(shí)戰(zhàn)，只有實(shí)戰(zhàn)的課程才是能幫助學(xué)員銷(xiāo)售，李老師的課程就是從實(shí)戰(zhàn)出發(fā)，幫助學(xué)員簡(jiǎn)單銷(xiāo)售，最績(jī)優(yōu)！

【授課風(fēng)格】

實(shí)用落地：尊重成人學(xué)習(xí)的特點(diǎn)，重要感悟不在記憶，課程注重案例、故事、小組研討演等互動(dòng)式、啟發(fā)教學(xué)。

引導(dǎo)啟發(fā)：案例逐一解析，復(fù)盤(pán)失敗原因；分享成功經(jīng)驗(yàn)，點(diǎn)評(píng)一針見(jiàn)血；問(wèn)題舉一反三，技巧現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用。

務(wù)實(shí)主義：重視課前調(diào)研把握學(xué)員需求，課程設(shè)計(jì)以能在專(zhuān)業(yè)上與學(xué)員產(chǎn)生更多共鳴的實(shí)效性為指導(dǎo)原則，尊重“傳道、授業(yè)、解惑”的傳統(tǒng)師道。

深度探究：具備咨詢行業(yè)深度視角，擅長(zhǎng)針對(duì)性的咨詢式企業(yè)內(nèi)訓(xùn)，注重探尋問(wèn)題背后的根源和觀點(diǎn)，共啟愿景幫助企業(yè)跟蹤落地。

風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動(dòng)活潑，通俗易懂；談笑風(fēng)生，印象深刻。

【主講課程】

保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)

《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員超級(jí)IP打造計(jì)劃》

《保險(xiǎn)期繳銷(xiāo)售提升訓(xùn)練營(yíng)》

《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn) 》

《保險(xiǎn)行業(yè)最新監(jiān)管政策解讀》

《車(chē)險(xiǎn)存量客戶開(kāi)發(fā)技巧》

《養(yǎng)老年金銷(xiāo)售訓(xùn)練營(yíng) 》

《五步讓保險(xiǎn)人快速掌握社群營(yíng)銷(xiāo)》

《后疫情時(shí)代的資產(chǎn)配置》

《玩轉(zhuǎn)年金險(xiǎn)》

《法商精講》

《銷(xiāo)售心理學(xué) 》

通用力系列

《建設(shè)訓(xùn)戰(zhàn)結(jié)合的培訓(xùn)體系 》

《TTT之精品課程設(shè)計(jì)與優(yōu)化》

《五步成課——微課設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)》

《經(jīng)驗(yàn)萃取——傳承成功經(jīng)驗(yàn)，復(fù)制績(jī)優(yōu)方法》

【部分培訓(xùn)項(xiàng)目案例】

序號(hào)客戶公司培訓(xùn)咨詢內(nèi)容 成果

1X團(tuán)

1.全國(guó)近萬(wàn)名地推人員培訓(xùn)體系重塑（其中2020-2021經(jīng)歷疫情，培養(yǎng)體系有了大幅革新）自主研發(fā)56個(gè)培訓(xùn)課件，開(kāi)發(fā)案例萃取共計(jì)164個(gè)課件，總課超過(guò)180個(gè)小時(shí)。

2X邦

設(shè)計(jì)全國(guó)精英營(yíng)銷(xiāo)員培養(yǎng)體系設(shè)計(jì)涵蓋資產(chǎn)配置、高端醫(yī)療、高凈值客戶營(yíng)銷(xiāo)全流程等不同類(lèi)型課程，共計(jì)超過(guò)80個(gè)課件。

全國(guó)MDRT年增長(zhǎng)率超過(guò)30%，

3X平設(shè)計(jì)銀保系列全國(guó)銷(xiāo)售培養(yǎng)體系設(shè)計(jì)包括銀保營(yíng)銷(xiāo)員&銷(xiāo)售管理者在內(nèi)的四大人才培養(yǎng)體系，共計(jì)154門(mén)課程，同時(shí)為全國(guó)培養(yǎng)超過(guò)600名授權(quán)講師，以及300名案例萃取師。業(yè)務(wù)年增長(zhǎng)率達(dá)到60%-80%

【服務(wù)客戶】

【銀行】

中國(guó)建行：總行 （個(gè)金部&機(jī)構(gòu)部&人力資源部），上海分行、浙江分行、湖北分行、四川分行：經(jīng)驗(yàn)萃取課程、行動(dòng)學(xué)習(xí)課程、微課設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)課程、年金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)課程

中國(guó)工商銀行：總行、江蘇分行、蘇州分行、深圳分行：OKR落地課程、行動(dòng)學(xué)習(xí)課程、年金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)課程

中國(guó)郵政：山東郵政、陜西郵政、廣西郵政、蘇州郵政、天津郵政：高凈值客戶開(kāi)拓、健康險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)等課程

中國(guó)郵儲(chǔ)銀行：總行（個(gè)金）、山東分行、陜西分行、廣西分行、江蘇分行、湖南分行、浙江分行：年金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)課程、經(jīng)驗(yàn)萃取課程

中國(guó)招商銀行：南京分行、揚(yáng)州分行：年金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)課程、經(jīng)驗(yàn)萃取課程、基層管理者素質(zhì)提升類(lèi)課程

【保險(xiǎn)】

中國(guó)人壽：鄭州分公司、江蘇省分公司、泰州分公司、揚(yáng)州分公司、南京分公司、南通分公司德州分公司、山東省公司、臨沂分公司、泰安分公司

中郵人壽：天津分公司、廣西分公司、山東分公司、浙江分公司

中國(guó)平安保險(xiǎn)：廣東分公司、江蘇分公司、浙江分公司、黑龍江分公司、四川分公司、東莞支公司、寧波分公司、北京分公司、金華支公司、紹興支公司、棗莊支公司、聊城支公司、泰安支公司

中國(guó)太平洋保險(xiǎn)：深圳分公司、北京分公司、上海分公司、河北分公司、石家莊中支

中國(guó)太平人壽：銀?？偛?、個(gè)險(xiǎn)總部、廣東分公司、深圳分公司、湖北分公司、浙江分公司、湖南分公司、江蘇分公司

新華保險(xiǎn)：總公司、青島分公司、福建分公司

大都會(huì)人壽：江蘇分公司、蘇州中支

富德生命人壽：湖南分公司

農(nóng)銀人壽：運(yùn)城中支

大家人壽：陜西分公司、陜西分公司、運(yùn)城中支、大同中支

【互聯(lián)網(wǎng)】

美團(tuán)（到店、騎行、外賣(mài)等8個(gè)事業(yè)部，合計(jì)超過(guò)30場(chǎng)）：行動(dòng)學(xué)習(xí)課程、經(jīng)驗(yàn)萃取課程、微課設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)課程、目標(biāo)管理類(lèi)課程、時(shí)間管理類(lèi)課程、OKR課程等

字節(jié)&小米&得物：行動(dòng)學(xué)習(xí)課程、經(jīng)驗(yàn)萃取課程、微課設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)課程

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

李老師治學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)，要求嚴(yán)格，能深入了解學(xué)生的學(xué)習(xí)和生活狀況，循循善誘，平易近人。同時(shí)擁有非常豐富的方法論功底，能將方法論與企業(yè)實(shí)際進(jìn)行結(jié)合。注意啟發(fā)和調(diào)動(dòng)學(xué)生的積極性，課堂氣氛較為活躍。上課例題豐富，不厭其煩，細(xì)心講解，使學(xué)生有所收獲。

-----美團(tuán)全國(guó)銷(xiāo)售負(fù)責(zé)人毅明

告別理論說(shuō)教、親歷案例分享、老師設(shè)計(jì)的案例很鮮活，太受用了! 課程輕松活潑，效果很好，內(nèi)容豐富感謝。

-----太平人壽銀保部總經(jīng)理馮唐平

李老師經(jīng)驗(yàn)豐富,特別擅長(zhǎng)課程創(chuàng)新，能結(jié)合企業(yè)當(dāng)前的問(wèn)題不斷進(jìn)行課程更新、迭代。講課內(nèi)容緊湊、豐富，教學(xué)內(nèi)容重點(diǎn)突出，接地氣，每個(gè)知識(shí)點(diǎn)都耐心的講解透徹。

-----眾安保險(xiǎn)副總經(jīng)理宋振華

李軒老師就像一個(gè)診斷醫(yī)生，每次培訓(xùn)通過(guò)“望、聞、問(wèn)、切”對(duì)企業(yè)的問(wèn)題與痛點(diǎn)進(jìn)行全面體檢與評(píng)估。找出原因之后馬上對(duì)癥下藥，提供有效解決方案與實(shí)施細(xì)則。他不是為了培訓(xùn)而培訓(xùn)，而是通過(guò)培訓(xùn)來(lái)解決企業(yè)實(shí)際痛點(diǎn)問(wèn)題。

-----平安人壽人力資源部副總經(jīng)理黃毅望

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