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【課程背景】

當保險行業歷經市場粗放式增長、人海戰術紅利式增長、規模產品效應增長后，在當前國家對金融行業提出穩增長、防風險的政策指引下，在銀保監會嚴監管的背景下，市場向保險行業提出了更規范、更高的發展要求。

保險行業又好又快的發展，需要各家保險主體不斷提高公司的經營管理能力，與之相匹配的是各保險主體的管理者需要建立一套系統的、專業的管理模型，尤其是各業務管理條線的營銷管理，既要遵守行業規范，確保堅守合規底線，又要在合規基礎上不斷提高業務的持續發展能力，團隊管理能力和業務模式創新能力，確保營銷業務健康、快速的發展，確保公司良好的盈利能力，為社會、行業、公司和客戶負責。

然而當下的保險業發展非常快速，很多管理者對于合規經營的意識仍然比較淡薄，普遍還存在合規會影響業務發展等不正確觀念。同時也能看到2022年監管機構對保險公司的處罰呈現趨嚴的態勢。

本堂課程幫學員從金融行業大勢出發，讓學員認可合規在當下的管理中的重要作用，并深入剖析管理中容易遇到的幾類違規事項，能讓學員在各種案例中感悟到合規經營的重要性。

【課程收益】

端正管理者的合規管理態度，重塑管理形象

強化基層管理者對銷售誤導/保險詐騙/反洗錢等常見違規事項的認識

掌握銀保監會最新消保文件重要精神，重視消保工作

幫助管理者系統一思想，按照行業及公司的要求合規經營

【課程對象】

保險公司基層/中層管理者、銷售團隊負責人及其他相關人員等

【課程大綱】

【互動】管理者為什么要重視合規經營

第一講 當下合規經營的重要性

國家層面對金融監管的態度

金融行業自身對合規的訴求

保險行業合規經營的現狀

相關文件解讀

《保險銷售行為管理辦法（征求意見稿）》

《人身險產品現狀及發展趨勢分析》

《關于開展保險機構銷售人員互聯網營銷宣傳合規性自查整改工作的通知》

【討論】為什么合規的營銷更有利于業務的開展

當下的壽險經營只有合規地操作，才能長久持續地經營

第二講 合規與風險管理的基本認識

五個概念

風險管理

風險分類

風險管理三道防線

合規

合規體系

第三講 合規管理與業務發展的關系

合規管理的“二大核心”認識誤區

不關我事

影響業務

二、合規與業務發展的“三個”正確認識

避免進入雷區

提升品牌價值

吸引穩定人才

【案例】正面案例分析

【案例】反面案例分析

第四講 基層管理者如何做好合規管理

一個基礎：制度的剛性執行

把握關鍵崗位，做好風險管控

業務管理人員

財務人員

柜面人員

理賠人員

3個層級的合規教育

第五講 基層管理者風險識別與管理

一、機構經營合規風險注意事項

銷售誤導

銷售誤導定義

銷售誤導產生的原因

經營管理理念不當

內部管控不嚴

片面追求簽單成功率

圖省事，簡化銷售環節

業務不精通

缺乏職業認同感，追求短期利益

銷售誤導表現形式

對有關保險產品的真實情況進行虛假陳述

【案例】套打保單

對與保險合同有關的重要情況不予告知或予以掩蓋

【案例】銷售誤導并回訪造假

對客戶進行誘導

【案例】夸大收益

自媒體內容/宣傳誤導

【案例】營銷員朋友圈牽出的巨額賠償

嚴格履行反洗錢義務

反洗錢定義

反洗錢危害

【案例】廣州汪照洗錢案

我國反洗錢相關法律規定

洗錢的步驟

放置（放置階段/典型特征）

分層（分層階段/典型特征）

融合（融合階段/典型特征）

保險公司反洗錢義務

客戶身份識別制度

客戶身份資料和交易記錄保存制度

大額和可疑交易報告制度

大額交易的判定

可疑交易的判定

報告流程

法律責任

【案例】某保險公司反洗錢處罰案例

警惕司法案件發生

保險詐騙

保險詐騙定義

保險詐騙的具體表現

【案例】泰國殺妻騙保案

代理退保

代理退保表現形式

現階段代理退保的發展趨勢

常見違規行為及制度依據

【案例】拘捕96人！國家對“代理退保”黑產重拳出擊！

業內案件

業外案件

【案例】3.5億元非法集資案

注意簽訂合同風險

簽訂前

簽訂時

簽訂后

【案例】審核合同不嚴謹，公司損失600萬

第六講 《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法》

《管理辦法》的出臺背景

《管理辦法》主要內容

《管理辦法》新特點

李老師

李軒老師

—金融領域銷售及互聯網營銷實戰專家

中國政法大學民商法學碩士

曾任：世界500強企業、全國互聯網top3美團總部地推銷售培訓高級專家（負責人）

曾任：世界500強企業、中國太平洋保險總部個險條線培訓高級經理

曾任：世界500強企業、中國太平保險總部個險&銀保條線培訓經理

曾任：世界500強企業、友邦壽險公司個險條線培訓總監

得到APP預備講師

喜馬拉雅APP保險頻道優質主播

持證：AFP、CFP、法律從業資格證、基金證券從業資格證

擅長領域：保險銷售，社群營銷、資產配置、法商

【個人簡介】

李軒老師擁有世界500強企業高管工作經歷，服務行業包括互聯網&保險&財富管理。近15年的工作經歷，服務過多家世界500強公司，專門深耕于幫助公司建立并培養一支高績效的銷售團隊成長。在美團，設計專屬地推銷售團隊的培養方案，人員涵蓋從BD到大區經理，共開發56門課程，164個實戰案例萃取，疫情期間業務仍能維持超過20%的增長率。在保險公司，深諳各家保險公司培訓體系，非常擅長于根據企業當下業務情況設計專屬于企業的人才培養體系。工作以來共為三家大型保險公司、一家外資保險公司設計過完整人才培養體系，共設計超過500個培訓課程，開發超過1000個萃取案例。在疫情期間，目前服務的公司業務的年度增長為8%-12%，銷售人員13留為45%，三轉為60%。

非常擅長于自媒體的經營，目前與“隨身保典”、“保險師”、“眾安商學院”等保險圈內知名APP有深度地合作，并作為“得到APP”的預備講師參與了多門熱門課程的編輯。在各個自媒體平臺合計粉絲超過10萬，課程年播放量超過200萬人次。

【培訓經驗】

1、郵儲銀行銀保策劃與執行培訓——3000名全國理財經理、15場個專題培訓、授課200小時

李老師在2017-2019年連續三年擔任郵儲銀行總行銀保培訓專家。針對全行績優理財經理策劃培養項目，擔任授課老師，開發多個專題課程，年授課場次超過15場，年授課時長200小時。借由該項目的推進，郵儲銀行理財經理年保費達成均超過120%。

2、中國太平專題培訓——超120場培訓、累計學員15000人、學員滿意度率90%

李老師以培訓講師身份為太平人壽提供《法商系列課程》、《高凈值客戶開發系列課程》、《保險人IP打造系列課程》等專業課程超過120場專題培訓，累計覆蓋學員15000人，學員滿意度率超過90%；其中，資深項目理財經理占比40%。

李老師認為銷售培訓必須講究實戰，只有實戰的課程才是能幫助學員銷售，李老師的課程就是從實戰出發，幫助學員簡單銷售，最績優！

【授課風格】

實用落地：尊重成人學習的特點，重要感悟不在記憶，課程注重案例、故事、小組研討演等互動式、啟發教學。

引導啟發：案例逐一解析，復盤失敗原因；分享成功經驗，點評一針見血；問題舉一反三，技巧現學現用。

務實主義：重視課前調研把握學員需求，課程設計以能在專業上與學員產生更多共鳴的實效性為指導原則，尊重“傳道、授業、解惑”的傳統師道。

深度探究：具備咨詢行業深度視角，擅長針對性的咨詢式企業內訓，注重探尋問題背后的根源和觀點，共啟愿景幫助企業跟蹤落地。

風趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；談笑風生，印象深刻。

【主講課程】

保險營銷

《保險營銷員超級IP打造計劃》

《保險期繳銷售提升訓練營》

《保險機構內控合規培訓 》

《保險行業最新監管政策解讀》

《車險存量客戶開發技巧》

《養老年金銷售訓練營 》

《五步讓保險人快速掌握社群營銷》

《后疫情時代的資產配置》

《玩轉年金險》

《法商精講》

《銷售心理學 》

通用力系列

《建設訓戰結合的培訓體系 》

《TTT之精品課程設計與優化》

《五步成課——微課設計與開發》

《經驗萃取——傳承成功經驗，復制績優方法》

【部分培訓項目案例】

序號客戶公司培訓咨詢內容 成果

1X團

1.全國近萬名地推人員培訓體系重塑（其中2020-2021經歷疫情，培養體系有了大幅革新）自主研發56個培訓課件，開發案例萃取共計164個課件，總課超過180個小時。

2X邦

設計全國精英營銷員培養體系設計涵蓋資產配置、高端醫療、高凈值客戶營銷全流程等不同類型課程，共計超過80個課件。

全國MDRT年增長率超過30%，

3X平設計銀保系列全國銷售培養體系設計包括銀保營銷員&銷售管理者在內的四大人才培養體系，共計154門課程，同時為全國培養超過600名授權講師，以及300名案例萃取師。業務年增長率達到60%-80%

【服務客戶】

【銀行】

中國建行：總行 （個金部&機構部&人力資源部），上海分行、浙江分行、湖北分行、四川分行：經驗萃取課程、行動學習課程、微課設計開發課程、年金產品營銷類課程

中國工商銀行：總行、江蘇分行、蘇州分行、深圳分行：OKR落地課程、行動學習課程、年金產品營銷類課程

中國郵政：山東郵政、陜西郵政、廣西郵政、蘇州郵政、天津郵政：高凈值客戶開拓、健康險營銷等課程

中國郵儲銀行：總行（個金）、山東分行、陜西分行、廣西分行、江蘇分行、湖南分行、浙江分行：年金產品營銷類課程、經驗萃取課程

中國招商銀行：南京分行、揚州分行：年金產品營銷類課程、經驗萃取課程、基層管理者素質提升類課程

【保險】

中國人壽：鄭州分公司、江蘇省分公司、泰州分公司、揚州分公司、南京分公司、南通分公司德州分公司、山東省公司、臨沂分公司、泰安分公司

中郵人壽：天津分公司、廣西分公司、山東分公司、浙江分公司

中國平安保險：廣東分公司、江蘇分公司、浙江分公司、黑龍江分公司、四川分公司、東莞支公司、寧波分公司、北京分公司、金華支公司、紹興支公司、棗莊支公司、聊城支公司、泰安支公司

中國太平洋保險：深圳分公司、北京分公司、上海分公司、河北分公司、石家莊中支

中國太平人壽：銀保總部、個險總部、廣東分公司、深圳分公司、湖北分公司、浙江分公司、湖南分公司、江蘇分公司

新華保險：總公司、青島分公司、福建分公司

大都會人壽：江蘇分公司、蘇州中支

富德生命人壽：湖南分公司

農銀人壽：運城中支

大家人壽：陜西分公司、陜西分公司、運城中支、大同中支

【互聯網】

美團（到店、騎行、外賣等8個事業部，合計超過30場）：行動學習課程、經驗萃取課程、微課設計開發課程、目標管理類課程、時間管理類課程、OKR課程等

字節&小米&得物：行動學習課程、經驗萃取課程、微課設計開發課程

【學員評價】

李老師治學嚴謹，要求嚴格，能深入了解學生的學習和生活狀況，循循善誘，平易近人。同時擁有非常豐富的方法論功底，能將方法論與企業實際進行結合。注意啟發和調動學生的積極性，課堂氣氛較為活躍。上課例題豐富，不厭其煩，細心講解，使學生有所收獲。

-----美團全國銷售負責人毅明

告別理論說教、親歷案例分享、老師設計的案例很鮮活，太受用了! 課程輕松活潑，效果很好，內容豐富感謝。

-----太平人壽銀保部總經理馮唐平

李老師經驗豐富,特別擅長課程創新，能結合企業當前的問題不斷進行課程更新、迭代。講課內容緊湊、豐富，教學內容重點突出，接地氣，每個知識點都耐心的講解透徹。

-----眾安保險副總經理宋振華

李軒老師就像一個診斷醫生，每次培訓通過“望、聞、問、切”對企業的問題與痛點進行全面體檢與評估。找出原因之后馬上對癥下藥，提供有效解決方案與實施細則。他不是為了培訓而培訓，而是通過培訓來解決企業實際痛點問題。

-----平安人壽人力資源部副總經理黃毅望

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