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課程背景

在銀行財富管理的框架中，理財經理對于宏觀經濟的理解能力是業務長遠發展的基礎，而對財經新聞快速深刻的解讀能力是業務發展中不可缺少的部分。而基金業務既需要有較好的投資大局觀，也需要有良好的業務發展方式。

課程對象：

零售業務人員

教學方法：

理論講解+案例分析+診斷點評

課程大綱

【第一篇】 宏觀經濟與財經新聞解讀的路徑與技巧(2小時)

第一章 宏觀經濟金融形勢

1、世界格局的重大變化——中美之爭的過去未來

2、世界經濟基本格局與發展趨勢：俄烏戰爭帶來的變化

3、中國經濟的危機與應對政策

雙循環經濟的含義與機會

十四五規劃解讀的“三新”

統一大市場的影響

第二章 經濟下行壓力與四大市場趨勢

1、國內疫情常態化與經濟下行壓力

2、經濟政策的導向與下行化解路徑

3、股市基本趨勢與策略

4、債市基金趨勢與策略

【第二篇】 基金業務發展方法與問題解惑（4小時）

第一章 基金業務開展的理念更新

1、為什么基金銷售困難

2、為什么基金銷量陷入瓶頸

3、如何看待基金公司的培訓

第二章滾動式定投的方案與管理流程

1、滾動式基金定投

何為滾動式定投？

滾動式定投的管理過程與管理工具

2、滾動式基金定投的發展路徑與規模快速提升

滾動式基金定投的各崗位獨立發展與配合方式

規模提速擴張的幾個技巧

3、大額定投與營銷技巧

第三章如何培養年基金銷售過億的精英理財經理

1、八字功法（核心）

2、基金客戶

篩選潛在基金客戶

甄別真正的基金客戶并維護好

第四章基金銷售與基金診斷

1、基金診斷流程方法與他行掘金

2、虧損客戶的完整處理方法與異議處理

第五章 資產配置下的基金組合

1、資產配置中的投資規劃與理財目的

2、常見理財目的的基金組合方案

教育金、養老金等

戴老師

戴鵬杰老師

建設銀行總行及多家省行財私業務總行級顧問

中國郵政儲蓄銀行總行基金效能倍增輪訓項目主講老師

建設銀行、民生銀行、渤海銀行、北京銀行等多家總行財富核心崗位體系化建設項目負責人

民生銀行總行廳堂序列及社區銀行建設項目主參與老師

曾就職于渣打銀行，外資銀行咨詢服務實戰經驗豐富，對國內外金融市場有深入研究

中國科學院統計學博士，10年中國人民大學高校研究教學經驗，三次作為專家顧問參與全國股份制商業銀行的總行級大數據應用項目；

教育部“金融智能投顧”教育評價體系授權講師

中國人民大學商學院MBA特聘講師

FIA國際投研師資格認證培訓講師

ICAP國際反洗錢資格認證培訓講師

擅長領域

科技金融，大數據金融，數字化金融、基于銀行數據挖掘的零售重點客戶精準營銷、財私業務一體化建設、學習地圖建設等

培訓經驗

戴老師曾就職于渣打銀行，擁有外資銀行咨詢服務實戰經驗，對國內外金融市場有深入研究。擁有11年的金融機構授課與咨詢經驗，經歷千余次在金融機構財私條線授課，學員數量突破50萬，既有深厚的理論功底，又能與實踐相結合。

在基金業務發展方面有深入研究，著有《基金業務的螺旋閉環》，從銀行角度重新審視規劃基金業務發展管控方法，梳理三類基金快速十倍增長的方法論，并作為多個銀行的基金外部智庫顧問。

戴老師是中國科學院統計學博士，10年中國人民大學高校研究教學經驗，三次作為專家顧問參與全國股份制商業銀行的總行級大數據應用項目。中國人民銀行“金融大數據發展”顧問，多次為銀行多級管理層講授銀行大數據應用課程。既有深厚的大數據應用、數據挖掘理論功底，又有銀行大數據應用開發實際經驗，能夠深入淺出地為銀行管理層樹立未來銀行大數據的觀念、方向與路徑。

戴老師精研國內外智能化轉型戰略與形式，參與全國大型商業銀行10余省分行智能化轉型方略咨詢、框架設計等，參與多期的智能化落地的管理層戰略培訓與員工層實操培訓。

涉及領域

1、基于銀行數據挖掘的零售重點客戶精準營銷；通過引入先進的數據分析模型和名單制營銷方式，提升活躍客戶在整體客戶群中占比；以內部客戶、產品、賬戶、交易數據為支撐，實現零售業務數字化轉型；能夠使數據分析能力對業務推動策略產生積極的影響，通過標簽化處理方式實現客戶細分，提供差異化服務，提升客戶價值，壯大我行零售資產管理規模。

2、財私業務一體化建設：結合各行財富管理業務發展規劃，做好財富管理中心定位規劃、組織結構設置、客戶來源及歸屬、專屬產品及營銷體系、活動設計規劃，明確中心團隊人員培養規劃、考核激勵方案，形成規范實用的財私服務流程，制定財私中心長期發展規劃。對分行/管轄行、支行財富顧問及理財顧問進行專業輔導，全面提升高端客戶服務核心技能。

3、學習地圖建設：按照流程標準和能力標準建立財私條線崗位標準，為學習地圖和題庫的建立提供有效支撐，通過橫向和縱向不同緯度的級別標簽，形成全方位立體化的人才模型。通過不同人才能力模型的建立打造專業隊伍，建立標準人才庫；根據能力等級要求以及不同級別的能力應用，調整能力模塊占比，依據工作場景制定運營機制作為專業實踐能力考評項，與自己的成果和定級相結合，形成科學與現有機制匹配的人才機制。

主講課程

1.銀行中高層綜合管理類

《大數據銀行網點全景管理沙盤培訓》

《網點負責人三維一體能力提升培訓》

《網點智能標準化管理》

2.財私專業類課程

《資產配置與理財型投資家培養》

《基于客戶家庭分析的資產配置策略》

《高端客戶開發、維護與專業服務》

《基金投資分析與基金投資虧損對策》

《黃金市場與銀行黃金營銷》

《私人銀行中心主管綜合管理能力提升》

3.銀行系列課程

《智能終端軟性重組》

《銀行大數據精準營銷》

《理財經理顧問式營銷技巧》

《客戶關系維護及提升》

《金融大客戶的開發與維護》

《價值客戶深度開發與精品沙龍活動開展》

《高端客戶類型分析》

《客戶需求分析方法與案例分析》

《產品組合營銷技巧與案例分析》

客戶見證

中國建設銀行總行及其分行：

中國建設銀行總行： 5年

中國建設銀行山東省分行及下屬13個二級分行： 9年

中國建設銀行湖南省分行： 5年

中國建設銀行江西省分行及下屬5個二級分行： 6年

中國建設銀行云南省分行： 5年

中國建設銀行大連市分行： 7年

中國建設銀行河北省分行：6年

中國建設銀行河南省分行及下屬2個二級分行：6年

中國建設銀行新疆區分行：6年

中國建設銀行天津市分行：4年

中國建設銀行重慶市分行：5年

中國建設銀行內蒙古自治區分行：6年

中國銀行及其分行：

中國銀行河南省分行：5年

中國銀行內蒙古自治區分行：7年

中國銀行山東省分析：4年

中國郵儲銀行總行及其分行：

中國郵儲銀行總行： 8年

中國郵儲銀行北京分行：5年

中國郵儲銀行江蘇省分行：5年

中國郵儲銀行山東省分行：4年

中國郵儲銀行黑龍江分行：5年

中國郵儲銀行內蒙古自治區分行：6年

中國郵政及其各省公司：

中國郵政山東分公司：8年

中國郵政江蘇分公司： 4年

中國郵政北京分公司：3年

中國交通銀行及其分行：

中國交通銀行北京分行：4年

中國交通銀行河南分行：3年

中國交通銀行吉林分行：5年

其它股份制銀行：

民生銀行總行 6年

渤海銀行 總行3年

中原銀行總行 3年

北京銀行總行：3年

長沙銀行總行5年

中信銀行鄭州市分行：5年

包商銀行總行：2年

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