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課程背景

當(dāng)前銀行 4.0 發(fā)展態(tài)勢(shì)下，各類商業(yè)銀行都運(yùn)用金融科技手段加速了銀行數(shù)字化型。作為銀行服務(wù)社會(huì)公眾的重要渠道——營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，也在進(jìn)行智能化轉(zhuǎn)型，各類具智能化的 ATM 機(jī)、VTM 機(jī)、綜合一體化等現(xiàn)代設(shè)備布放于了網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)。但需要指出的，銀行網(wǎng)點(diǎn)的“包裝”或“硬件”在形式上發(fā)生改變的同時(shí)，銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)于社會(huì)公眾和企業(yè)的“內(nèi)核”功能沒有改變。需要指出，未來銀行業(yè)將由科技業(yè)主導(dǎo)變革，引來創(chuàng)新火苗，而金融從業(yè)者必須掌握第一定律(First principle)，從根本解決目前銀行業(yè)彈性不足的現(xiàn)況，才得以將金融服務(wù)帶向更高階。

那么，在“功能為王”的第一性定律指引下，如何根據(jù)客戶的“痛點(diǎn)”和“難點(diǎn)”來重構(gòu)銀行網(wǎng)點(diǎn)？什么是真正的智能銀行網(wǎng)點(diǎn)？如何進(jìn)行銀行網(wǎng)點(diǎn)的智能化轉(zhuǎn)型？其具體實(shí)施路徑空間是怎樣的？

本課程將通過解讀什么是銀行 4.0 下的高階智能網(wǎng)點(diǎn)——開放銀行+情感銀行+敏捷銀行，什么是數(shù)字化銀行的判定標(biāo)志，并通過剖析和比較國(guó)內(nèi)外銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型的案例，從而為國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行明確提出銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型的實(shí)施路徑和具體措施。

授課對(duì)象

本課程內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的信息科技、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)、運(yùn)營(yíng)支持、零售金融、公司金融等部門的高級(jí)管理人員和專業(yè)人員。

授課形式

課件講授：制作銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化建設(shè)課件，現(xiàn)場(chǎng)授授課。

素材解析：在授課過程中，就國(guó)內(nèi)外具有代表性和時(shí)代性的銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化建設(shè)視頻及素材進(jìn)行剖析。

互動(dòng)討論：授課過程中，講師組織參訓(xùn)人員進(jìn)行團(tuán)隊(duì)式討論，并會(huì)與參訓(xùn)人員進(jìn)行互動(dòng)，評(píng)析團(tuán)隊(duì)討論結(jié)果。

課程收益

本課程既具有宏觀高度、也同時(shí)具有知識(shí)拓展性。基于實(shí)際案例和實(shí)際應(yīng)用視角解讀銀行業(yè)的金融科技創(chuàng)新與應(yīng)用，剖析商業(yè)銀行如何通過物理網(wǎng)點(diǎn)的智慧化與數(shù)字化建設(shè)實(shí)現(xiàn)“觸景－觸達(dá)－觸點(diǎn)”的三觸金融目標(biāo)，使參訓(xùn)人員能夠樹立起數(shù)字化思維、從而以發(fā)展的眼光來審視銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化的實(shí)施。具體收益如下：

清晰了解金融科技 ABCD+5G 等技術(shù)原理、特點(diǎn)，以及在銀行同業(yè)中的創(chuàng)新應(yīng)用

掌握銀行數(shù)字化發(fā)展的清晰脈胳，清晰了解銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化的實(shí)施路徑

課程大綱

從智能走向智慧：銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化建設(shè)與實(shí)施策略

一、 銀行 4.0 下銀行網(wǎng)點(diǎn)演進(jìn)與理念

1. 引子與思考

(1) 身邊的銀行變化

(2) 銀行網(wǎng)點(diǎn)真的智能化了嗎？

2. 銀行形態(tài)的演進(jìn)與變革

(1) 從銀行 1.0 到銀行 4.0

(2) 銀行發(fā)展模式演進(jìn)

(3) 第一性定律的理解

(4) 銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型壓力與動(dòng)力

(5) 金融生態(tài)與業(yè)態(tài)特點(diǎn)與變化

3. 銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的發(fā)動(dòng)機(jī)

(1) 金融科技之發(fā)展

(2) 金融科技之 ABCD+5G

(3) 金融科技發(fā)展對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的影響

(4) 智能銀行與智慧銀行

二、 國(guó)外銀行業(yè)網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型

1. 素材：有情感的 ATM 機(jī)

2. 各模式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析

(1) 情感式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析

(2) 體驗(yàn)式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析

(3) 智能式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析

(4) 虛擬銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析

(5) 社交與互動(dòng)式網(wǎng)點(diǎn)案例解析

(6) 無距式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析

(7) 門店式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析

(8) 個(gè)性式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析

三、 國(guó)內(nèi)銀行業(yè)網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型

1. 5G 智能銀行案例解析

2. 開放銀行案例解析

3. 門店銀行案例解析

4. 可視化遠(yuǎn)程銀行案例解析

5. 渠道互連銀行案例解析

6. 數(shù)據(jù)+數(shù)字銀行案例解析

7. 生態(tài)融合銀行案例解析

8. 會(huì)員制銀行案例解析

9. 普惠便利店銀行案例解析

四、 銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化路徑

1. 轉(zhuǎn)型策略與轉(zhuǎn)型方向

(1) 科技主導(dǎo)

(2) 場(chǎng)景為王

(3) 功能為先

(4) 雙線融合

2. 銀行網(wǎng)點(diǎn)模式定位

(1) 服務(wù)主導(dǎo)模式

(2) 產(chǎn)品主導(dǎo)模式

(3) 微型網(wǎng)點(diǎn)模式

3. 銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型要點(diǎn)

(1) 網(wǎng)點(diǎn)定位

(2) 網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效

(3) 網(wǎng)點(diǎn)布局

4. 銀行網(wǎng)點(diǎn) 1.0 到 4.0

敏捷銀行+開放銀行+情感銀行

梁老師

梁力軍老師簡(jiǎn)介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡(jiǎn)介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)與工作經(jīng)驗(yàn)

原國(guó)際知名公司IBM高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理

原財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國(guó)際財(cái)資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級(jí)管理師

國(guó)際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會(huì)理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會(huì)委員

中國(guó)企業(yè)財(cái)務(wù)管理協(xié)會(huì)專家

北京審計(jì)學(xué)會(huì)專業(yè)委員會(huì)電子數(shù)據(jù)專委會(huì)委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會(huì)理事

北京城市管理學(xué)會(huì)專家會(huì)員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國(guó)管理協(xié)會(huì)（AMA）、國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)教育學(xué)院等機(jī)構(gòu)授課專家

國(guó)家審計(jì)署計(jì)算機(jī)審計(jì)培訓(xùn)中級(jí)班“會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP與審計(jì)”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級(jí)業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計(jì)專家（操作風(fēng)險(xiǎn)與貸后管理）

2014年中國(guó)金融理財(cái)師大賽評(píng)委、2014年香港財(cái)務(wù)策劃師年會(huì)大陸特邀演講嘉賓、2017年中國(guó)理財(cái)師專業(yè)大賽評(píng)委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營(yíng)銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國(guó)際和國(guó)內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項(xiàng)目實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)管控咨詢實(shí)施、項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財(cái)資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計(jì)算機(jī)審計(jì)系主任。授課與研究方向：審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計(jì)、稅法、管理會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)與審計(jì)等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)：新科技－新金融－新審計(jì)》《會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計(jì)》《商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力影響因素與提升機(jī)制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力研究：評(píng)價(jià)與提升機(jī)制研究》《行為審計(jì)學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實(shí)和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實(shí)際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強(qiáng)、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點(diǎn)定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評(píng)和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時(shí)代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場(chǎng)景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時(shí)代下金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營(yíng)銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營(yíng)銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時(shí)代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、營(yíng)銷管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時(shí)代下的商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場(chǎng)景化數(shù)字營(yíng)銷》

《新時(shí)代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個(gè)人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)防控》

(3)風(fēng)險(xiǎn)管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營(yíng)運(yùn)資金管理》

《資金智能化管理實(shí)務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實(shí)務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財(cái)資管理》

《數(shù)字時(shí)代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)管控》

(5)審計(jì)實(shí)務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理與IT審計(jì)》

《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計(jì)發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計(jì)與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計(jì)》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實(shí)案精粹》

《舞弊審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析》

《財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊偵測(cè)及審計(jì)》

6.授課服務(wù)機(jī)構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國(guó)內(nèi)政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行等高級(jí)管理人員、專業(yè)人員、理財(cái)師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融審計(jì)與金融理財(cái)?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場(chǎng)，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬人。

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