銀行 4.0－智慧銀行與數字銀行之藍圖
【課程編號】：NX38433
銀行 4.0－智慧銀行與數字銀行之藍圖
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【所屬類別】：戰略管理培訓
【培訓課時】：1天
【課程關鍵字】：銀行管理培訓
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課程背景：
當前,云計算(Clouding Computer)、大數據（BigData）、區塊(BlockChain)鏈、移動互聯(Moven Internet)、人工智能（AI）、物聯網（IOT）等新一代 ICT 技術在金融及銀行業中的持續創新和深度應用，開創了金融科技時代。數字金融時代的來臨，給銀行業帶來了全新的挑戰和機遇，尤其是在銀行經營和運營模式改進、獲客與引流渠道變革、系統架構、風險管控、基礎設施建設、系統開發、運行維護等領域均提出新的要求。加大對新興技術及新興銀行模式的探索研究，積極推進新興技術成果應用，提升銀行綜合技術實力和科技創新能力，發揮數據價值，優化客戶體驗，增加客戶黏性，成為銀行信息科技工作面臨的重要課題。
銀行 4.0 認為：銀行 1.0 到銀行 4.0 的演進原因是因為科技的演進，讓銀行主動或被動進行了適應性改變。而銀行 4.0 的變化，不再只是單純的應用科技，而是從根本上改變了銀行的業務模式。那銀行是否會消失?銀行員工是否會面臨大規模失業?未來的銀行應如何繼續生存和發展?這些問題需要銀行人來系統性的思考。
授課對象：
商業銀行、互聯網公司、類金融企業等機構的信息技術部、電子銀行部、網絡金融部、風控合規部、集中運營部、零售業務部和公司業務部等部門的管理者、技術人員和業務人員等。
授課形式：
課件講授+視頻解析+案例素材解析+銀行情景設置+實戰演練
課程收益：
本講座的主線與核心價值觀：遵從金融的第一性原理，即從客戶的需求出發，以客戶的體驗為驅動!功能為王!
一是，本講座將系統講解商業銀行及金融科技的轉型發展歷程，以及各不同階段的商業銀行經營模式、金融形態和經營特點的演進（即銀行 1.0 到銀行 4.0），使得參訓人員能夠清晰認知銀行轉型發展的動因。
二是，本講座將系統講解敏捷銀行、互聯網銀行、直銷銀行、虛擬銀行、情感銀行及開放銀行等不同銀行模式的內涵、適用性和合適場景，以及銀行線上、線下（OFO）運營模式的如何契合與對接。本講座將提出適合于參訓機構實施銀行模式轉型的建議方案，有效提升參訓機構的運營、管理、營銷等方面的綜合能力。
課程大綱：
一、 銀行發展進化史
1. 商業銀行的分析
銀行與客戶的對話
銀行的傳統職能
銀行的說法是真的嗎？
即將消失的銀行產品
2. 金融與科技的融合
物聯網+移動支付+跨界合作
物聯網+智能硬件+親子金融
開放銀行和虛擬銀行的產生
區塊鏈：銀行的朋友還是終結者
3. 思考金融的本質
資金供給與需求的對接
金融四流的流動
金融脫媒的影響
4. 傳統金融業的互聯網化發展
國外金融機構的金融科技應用發展
BATJ 互聯網金融科應用發展
平臺型企業互聯網金融科技應用
非電商企業互聯網金融科技應用
商業銀行互聯網金融科技應用
二、 銀行 4.0 進行時
1. 銀行面臨新常態
金融新生態+金融供應鏈
銀行業發展新常態
銀行業服務格式與模式變化
銀行監管新形態
監管新科技發展
2. 銀行 4.0 概述
結構與第一性原理
銀行 4.0 發展坐標
銀行形態與模式變化
銀行產品與服務方式進化
3. 銀行 1.0 階段
電子金融的出現
4. 銀行 2.0 階段
網絡銀行的出現
機具與服務智能化
ATM 等自助機具的出現與變革
支付領域變革 5. 銀行 3.0 階段－智能銀行
移動銀行與空中銀行
手機銀行及終端的發展
其他移動端的發展
微信銀行的出現與其發展
微博銀行的出現與作用
6. 銀行 4.0 階段－數字銀行
第一性原理-功能為王
內嵌式銀行系統
智能與智慧化銀行
金融即生活，金融走向生活場景
三、 銀行模式之紅與黑
開放銀行及適用場景
開放銀行內涵與特點
開放銀行主要模式
開放銀行適用的場景
API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接
開放銀行的數據風險問題
開放銀行案例分析
直銷銀行及適用場景
直銷銀行的界定與類型
國內直銷銀行的快速發展
直銷銀行案例與效能分析
虛擬銀行及適用場景
人工智能在銀行中的廣泛應用
金融科技在金融中的深度應用
智能銀行向智慧銀行的過渡
虛擬銀行的利處與弊端
虛擬銀行案例與效能分析
互聯網銀行及適用場景
互聯網銀行內涵
國內外互聯網銀行發展歷程
類互聯網銀行的出現
互聯網銀行案例與效能分析
平臺銀行及適用場景
數據生態銀行
區塊鏈數據生態（CBBC）
銀－銀－企（BBC）數據生態
自建場景+場景合作+場景接入
四、 銀行未來“生與死”
梁老師
梁力軍老師簡介
梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。
1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE
銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗
原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師
原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師
原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理
原財蘊天下有限責任公司總經理
2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION
CTP（國際財資管理師）
工信部互聯網金融高級管理師
國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事
亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員
中國企業財務管理協會專家
北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員
北京市網絡法學研究會理事
北京城市管理學會專家會員
大成方略納稅人俱樂部授課專家
美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家
國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師
浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）
2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。
3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE
銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。
IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。
培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。
高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。
4.授課風格/TEACHING STYLE
授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。
5.主講課程/COURSES TAUGHT
(1)金融科技應用類課程
《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》
《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》
《人工智能技術發展及金融應用》
《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》
《大數據時代下金融風險評估與風控手段》
《大數據之畫像與精準營銷》
《大數據金融與場景金融應用》
《信用卡之大數據營銷與產品創新》
《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》
(2)銀行數字轉型類課程
《數據時代下的商業銀行應對與變革》
《銀行的演進、發展與未來》
《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》
《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》
《零售金融與場景化數字營銷》
《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》
《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》
《個人金融信息安全保護及風險防控》
(3)風險管理類課程
《互聯網金融風險的發展及其風險管控》
《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》
《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》
《商業銀行金融風險管控》
(4)資金管理與支付類課程
《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》
《企業營運資金管理》
《資金智能化管理實務》
《企業供應鏈金融實務案例解析》
《企業新金融與財資管理》
《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》
《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》
(5)審計實務類課程
《信息科技風險管理與IT審計》
《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》
《現代金融審計與互聯網金融風險審計》
《信息技術與大數據審計》
《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》
《舞弊審計實務與案例分析》
《財務報表舞弊偵測及審計》
6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE
近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。
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