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課程背景

當前，我國跨境交易的資金規模增長快速，其支付競爭也日益激烈。截止目前，國內跨境支付牌照已發放 35 張，其中 30 張跨境外匯支付牌照，以及 5 張跨境人民幣支付牌照。B2B 市場則呈現高速增長。根據相關數據顯示，截止 2020 年末，中國跨境 B2B 交易額已超過一萬億美元。國內外現行使用的跨境支付系統為 SWIFT 系統、人民幣跨境支付系統 CIPS 和歐盟的 INSTEX 系統等。隨著中國與國際貨幣資金往來交易量的不斷擴大，我國跨境支付市場也逐漸成熟，其中第三方支付已經廣泛參與到跨境支付行業，推動跨境支付交易選擇更加多元化，為跨境支付交易者帶來便利的同時也推動了行業的發展。

第一是代理層級多和延時問題。在跨境支付時，需要與代理行建立支付通道關系，中間方之間也需要相互建立信用關系。中間代理層級過多，即會產生支付延時問題，跨境匯款經常需要 2-3 個工作日甚至更長時間，資金的流動性由于延時而大幅度下降。

第二是交易費用高與信息不透明問題。跨境支付費用普遍較高，其重要原因在于交易渠道建設和支付網絡設施等方面，同時，也存在匯款過程中的信息不對稱而導致的壟斷問題，導致了跨境匯款受制于人。

第三是跨境風險與監管問題。跨境支付過程中，面臨美國以及國際相關組織的反洗錢、反恐監管要求和“長臂法則”的非正當要求；同時，由于跨境支付的中間層級非透明化，增加了資金流動的不確定性和隱匿性，也增加了國內外匯監管和金融監管的難度。及時了解當前國內外跨境支付環境、支付體系、支付技術及支付業務的相關變化，快速、有效的應用跨境支付風險，積極變革和創新數字時代的跨境支付新模式和新思路，是當前跨境支付相關企業面臨的重大課題和一項刻不容緩的重點工作。

授課對象

本培訓內容適合但不限于涉及國際貿易型企業、跨境支付企業、銀聯及銀聯商務機構、銀行類金融機構及非銀金融機構的國際貿易、貿易融資、支付管理、財務管理和風險管理等相關部門人員。

授課形式

課件內容講授：以課件內容為講授主線，對現代信息技術發展以及其對跨境支付領域的影響、跨境支付新趨勢與新變化、跨境支付應用案例等解析。

視頻素材分析：播放并解析國內外大數據、區塊鏈、人工智能等現代信息技術在跨境支付領域應用的實際案例。

案例素材剖析：對國內外各類與跨境支付關聯的支付案例進行細致剖析。

課程收益

通過本次培訓，可系統性提升參訓企業的跨境交易業務、支付部門、信息技術部門、內控合規及風險管理等部門對信息技術發展、跨境支付業務發展的清晰認知，有效培養和提升跨境支付的大數據邏輯能力和數字化思維能力，更好使跨境支付企業及關聯企業更好的適應國際貿易和國際金融新變化，進一步提升跨境交易和跨境支付的競爭力。

課程大綱

(一)我國跨境支付環境與發展概況

1. 跨境業務及支付發展總體情況

2. 跨境支付競爭總體情況（業務、產品、主體等）

3. 跨境支付工具及渠道情況分析

4. 跨境支付政策與監管趨勢

5. 當前我國跨境支付中的主要問題

(二)現代信息技術的發展

1. 現代信息技術構成

2. 大數據技術及其發展

3. 人工智能技術及其發展

4. 區塊鏈技術及其發展

5. 云計算技術及其發展

6. 5G 技術及其發展

(三)信息技術環境下跨境支付的新變化

1. 跨境支付主體與支付方式的新變化

(1) 國際支付體系新變化

(2) 銀行間支付與清算新變化

(3) 第三方支付機構新變化

(4) 線下卡支付交易新變化

(5) 線下現金購匯與支付交易新變化

2. 信息技術對跨境支付的影響

(1) 大數據技術對跨境支付中的影響

(2) 人工智能技術對跨境支付中的影響

(3) 區塊鏈技術對跨境支付中的影響

(4) 開放平臺及 API 對跨境支付中的影響

(四)跨境支付數字化發展與應用解析

1. 跨境支付中區塊鏈技術的應用與發展

(1) 區塊鏈技術及其特點介紹

(2) 區塊鏈技術引入跨境支付的優勢

(3) 區塊鏈技術在跨境支付中的應用案例

2. 跨境支付中 AI 與大數據的應用與發展

(1) 跨境支付場景分析

(2) 跨境支付客戶畫像與營銷分析

(3) 跨境支付風險管控

3. 跨境支付中 API 技術的應用與發展

(1) API 基礎服務及其應用特點

(2) API 與跨境支付解決方案

(3) API 與跨境支付生態系統構建

4. 跨境支付技術應用典型案例解析

(1) 商業銀行類應用案例（國有銀行、股份銀行、城商行等）

(2) 第三方支付機構應用案例（寶付、易寶、連連支付等）

(3) 移動平臺/電商平臺應用案例（微信/支付寶）

(4) 國際組織（VISA、Paypal、SWIFT 等）應用案例

(五)跨境支付數字化發展建議

1. 跨境支付數據積累與應用建議

2. 跨境支付平臺建設建議

3. 跨境支付技術應用建議

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理

原財蘊天下有限責任公司總經理

2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯網金融高級管理師

國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事

亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員

中國企業財務管理協會專家

北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員

北京市網絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師

浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。

3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。

IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。

培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。

高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》

《人工智能技術發展及金融應用》

《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》

《大數據時代下金融風險評估與風控手段》

《大數據之畫像與精準營銷》

《大數據金融與場景金融應用》

《信用卡之大數據營銷與產品創新》

《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數字轉型類課程

《數據時代下的商業銀行應對與變革》

《銀行的演進、發展與未來》

《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》

《零售金融與場景化數字營銷》

《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》

《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯網金融風險的發展及其風險管控》

《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》

《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》

《商業銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》

《企業營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業供應鏈金融實務案例解析》

《企業新金融與財資管理》

《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》

《現代金融審計與互聯網金融風險審計》

《信息技術與大數據審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。

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