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培訓大綱

第一部分 最新國家金融政策解讀與財富顧問理念新改變（重點講述金融混業經營、新資管、科創板、養老保障、醫療康養、風險管控等最新政策的解讀）

講解內容：

課程內容：

（一）各種圖表數字下的中國2018年總結與2019年發展新展望

（二）十九大后近幾年的中國經濟與企業發展新思路

1.新一屆政治局常委的搭配組合

2.十九大會議特點

3.近三年兩會會議會議精神詳細解讀

4.2019年中央經濟工作會議關于未來經濟發展的新理解

5.傳統行業與學習創新的商業模式

6.中國城市格局的改寫

7.世界級的區域規劃

8.企業發展未來新思路

9.中國經濟的轉型

（三）新常態下的中國經濟與政策解讀

1.多層次資本市場的發展和背景

2.中國進一步改革開放及未來戰略展望

3.一帶一路給企業的投資機會與展望

4.開放帶來的全行業經濟體制變革和資本市場繁榮

（四）中國經濟新周期與世界經濟比較

1.中國經濟新引擎

2.中美貿易戰的“博弈”

3.世界各國GDP比較

4.2018年世界經濟看點

5.人民幣國際化

6.中國資本市場戰略規劃

7.世界經濟的滯漲與中國的騰飛

（五）新形勢下企業的機遇和挑戰

1.自由貿易區

2.資本項目開放

3.WTO全面開放

4.金融開放與企業戰略

5.十三五規劃簡要解讀與十四五規劃提綱介紹

（六）未來新領域的發展與企業經營新思路

1.智慧城市、智能電網、智慧鐵路、海綿城市打造而成的智慧能源

2.中國制造業由低端向高端的發展思路

3.中國經濟從迅速增長轉為高質量發展階段（如何適應這個階段的發展和經營）

4.國企改制、民企轉型的大時代發展之路

第二部分 金融財富管理金融工具創新

講解內容：九大最新金融工具的宣講和學習，金融理財八大模塊的簡單介紹

學習目標：要求財富管理人員由以前的簡單推銷金融產品營銷模式轉變為真正在創新金融思維模式下，以作為綜合投資顧問或綜合理財人員的身份為客戶服務，力求能從金融投資、風險管控、基金代銷、消費支出、財務策劃、法律保障等方面讓銷售人員成為真正的金融綜合性人才

1、九大創新模式學習內容：

（一）優先股

（二）可轉債

（三）員工持股激勵計劃

（四）股權期權設計及套期保值

（五）資產證券化（重點內容）

•資產證券化的概述及相關國家規定

•資產證券化的分類

•資產證券化的主要參與者及參與者的職責介紹

•資產證券化的具體交易結構及資產池的分類、評級及操作管理

•資產證券化基礎資產的選擇建議

•資產證券化的優勢、作用和未來的發展展望

•資產證券化的適用范圍

•資產證券化過程中應注意的問題

•資產證券化的征信評級操作

•如何開發運作資產證券化產品

•案例解讀資產證券化的具體操作流程

•如何規避資產證券化中的資產分級問題•資產證券化疑難問題答疑

（六）企業并購重組

•并購重組的基本方法

•并購的動機與方案設計

•并購重組的風險控制

•企業并購重組的估值方法

•中小企業公司重組

•并購重組的常見方法

（七）PPP政策和基礎知識

•PPP相關政策和概念內涵在項目中的實際應用

•物有所值評價的應用

•海綿城市建設政策與技術指南

•城市綜合管廊建設指南

•PPP項目咨詢服務

（八）個人與家庭信托計劃

（九）科創板解讀

1.科創板注冊制的戰略解讀

• 中國金融改革進程中的科創板與注冊制

• 當前中國股市的結構性問題（中國上市公司vs.海外上市的中國公司）

• 比較視野下的注冊制

•境外注冊制的特點與比較

•美國、英國與香港注冊制的國際經驗

•資本市場制度創新：風險與機遇并存

•注冊制下各利益相關方的角色與關系重構

2.科創板注冊制的制度建設與政策要點

•科創板與創業板

•科創板注冊制審核要點

•上市后的信息披露、監管制度與退市機制

3.科創板上市流程與實務

•科創板上市的戰略選擇

•科創板上市流程

•科創板上市的財務會計及稅收實務

•科創板上市的法律實務

4.上交所與科創板企業的互動：上市前、上市中與上市后

科創板與注冊制下的投資策略（機構、個人如何投資科創板股票及操作規則）

2、八大理財模式學習：

◎現金規劃分析

分析客戶現金需求（1、能夠估算客戶現金需求 2、能夠編制現金流量表）

制定現金規劃方案（1、能夠選擇現金管理工具 2、能夠制定現金規劃方案）

◎消費支出規劃

制作住房消費方案

1、能夠分析客戶的住房消費需求

2、能夠選擇支付方式

3、能夠根據因素變化調整支付方案

4、能夠向客戶提供相關咨詢服務

制作汽車消費方案

1、能夠分析客戶的汽車消費需求

2、能夠選擇支付方式和貸款機構

3、能夠根據因素變化調整支付方案

制作消費信貸方案

1、能夠分析客戶的消費信貸需求

2、能夠幫助客戶擅用信用卡及其他消費信貸方式

◎子女教育規劃

分析客戶教育需求

1、能夠收集客戶的教育需求信息

2、能夠分析教育費用的變動趨勢

3、能夠估算教育費用

制定教育規劃方案

1、能夠選擇教育費用準備方式及工具

2、能夠制定并根據因素變化調整教育規劃方案

◎退休養老規劃

1、能夠收集客戶職業生涯規劃信息

2、能夠收集客戶退休后生活質量期望信息

3、能夠收集客戶現有退休養老準備的信息

4、能夠向客戶介紹社會保障制度基本內容

5、能夠向客戶介紹企業年金基本內容

6、能夠向客戶介紹商業養老保險基本內容

◎風險管理與保險規劃

搜集信息

1、能夠收集客戶相關人身信息

2、能夠收集客戶相關財產（含責任）信息

3、能夠分析客戶的靜態風險管理需求

提供咨詢服務

1、能夠向客戶介紹不同保險產品

2、能夠向客戶解釋保險合同條款

3、能夠準備投保單等相關文件

◎投資規劃

1、能夠收集客戶風險偏好信息

2、能夠收集客戶現有投資組合信息

3、能夠收集客戶投資需求相關信息

4、能夠收集投資環境相關信息

5、能夠向客戶介紹基本投資工具的功能和特點

6、能夠向客戶介紹各種投資工具的操作流程

◎稅收籌劃

1.能夠了解客戶個人及家庭的收入構成 2、在法律規定許可的范圍內，通過對經營、投資、理財活動的事先籌劃和安排，盡可能取得節稅的經濟利益

3.利用稅收優惠政策進行稅收籌劃

4.通過分散稅基進行稅收籌劃

5.利用稅法彈性進行稅收籌劃

6.利用會計核算方法進行稅收籌劃

7.利用臨界點進行稅收籌劃

◎財產分配與傳承規劃

1、能夠收集客戶家庭構成信息

2、能夠編制簡單財產清單

3、能夠識別客戶的財產分配和傳承意愿

4、能夠向客戶介紹個人/家庭財產歸屬基本法律規定

5、能夠準備相關文件

6、家庭成員關系相關法律規定

7、財產分類的基本知識

8、財產個人所有相關法律規定

9、財產共有相關法律規定

第三部分 個人、公司及家庭估值方法及財富盡職調查（財富顧問重要的實操技能）

講解內容：

（一）業務調查

•個人業務調查內容

•所在行業研究

•所在公司產品考察

•個人關鍵資源調查

•公司業務流程調查

•公司收益情況調查

•公司趨勢調查

（二）公司治理調查

•董事會對治理機制的評估

•公司治理機制調查

•公司股東調查

•公司董事監事調查

•獨立性調查

•同業競爭調查

•政策制定執行情況調查

•管理層誠信調查

（三）公司及個人財務調查

•財務風險調查

•應收賬款調查

•存貨調查

•公司投資調查

•固定資產與折舊調查

•無形資產調查

•資產減值準備情況調查

•歷次評估情況調查

•收入調查

•成本調查

•費用調查

•非經常性損益調查

•鼓勵政策調查

•合并財務報表調查

•關聯方及關聯關系調查

•審計意見及事務所變更調查

（四）公司及個人合法合規調查

•公司設立及存續情況調查

•重大違紀違規調查

•股權情況調查

•財產合法性調查

•重大債務調查

•納稅情況調查

•環境保護產品質量、技術標準調查

•其他調查

第四部分 中國多層次資本市場解析與企業境內外股權融資選擇與比較優勢分析

（一）全球資本市場概況

•國際金融市場分析

•金融創新及金融衍生品

•國際主要IP0市場規則介紹、對比

•企業上市程序、成本及風險分析

（二）中國資本市場發展的六大戰略課題

•制定藍圖

•建設多層次股權市場

•發展債市

•推進期貨與金融衍生品市場的發展

•協同養老體系改革

•加快對外開放

（三）國內資本市場

•各交易版塊規則詳解

•國內上市成本控制及戰略融資引進

•國內上市風險識別及問題解決方案

（四）中國IPO市場分析與IPO獲利退出機制研究

1. 了解我國IPO市場的現況以及未來發展趨勢；了解企業上市的優勢以及劣勢；熟悉企業上市決策需論證的因素；了解企業上市的時機、地點和模式的選擇。

2. 熟悉IPO的保薦制度、審核制度、輔導制度和詢價制度；了解國內主板、中小板、創業板發行上市的條件及其比較；熟悉IPO的基本流程和各階段的具體流程，包括改制階段、輔導階段、申報材料制作及審核階段和發行上市階段。

3. 熟悉近期比較熱門的上市方法，如借殼上市，買殼上市等；了解各大證券市場（如港交所、新交所及美國、加拿大、英國、德國、日本等）的上市條件以及各個市場的利弊，學會正確的選擇上市地。

4. 運用所學知識幫助企業正確選擇發行市場以及解決在IPO過程中的問

題。

第五部分 金融銷售技巧與案例分享

講解內容：以老師自身資深的金融十多年營銷及保薦工作經驗和學員進行分享

學習目標：讓學員可以理論結合實際，更深入的掌握金融銷售技巧并熟練使用

1、財富規劃

（1）私人財富發展戰略解析；

（2）綜合方案規劃設計、金融創新服務方案制定。

2、客戶營銷

（1）咨詢顧問式溝通技巧、雙贏談判技巧；

（2）如何挖掘客戶隱性財富規劃需求等。

3、關系管理

（1）客戶識別、價值判斷和定位；

（2）客戶關系管理與深度營銷等。

4、風險合規

（1）最新監管政策及其對財富管理的影響；

（2）信貸、零售、同業風險防控手段。

5、團隊協作與自我管理

（1）團隊協作與溝通藝術；

（2）情商管理與壓力緩解。

6、專業知識

私人財富重點業務案例分析。

第六部分 高效化溝通管理

1.充分認識溝通的重要型，了解溝通要素，掌握溝通障礙破解方法 2.學會如何實施有效的溝通，掌握不同對象的溝通技巧 

3.掌握溝通中的人際關系技巧，學會用溝通技巧處理異議 

4.提升化解沖突的能力,達成雙贏，懂得換位思考, 高效溝通相互協作

5.突破自我，展現魅力，提升魅力口才 

6.徹底解放肢體，讓聲音、語調和表情發揮到最高影響力 7.迅速提升表達、溝通、說服、談判、演說及人際交往能力

8.釋放潛能，呈現一個嶄新自信的自己

第七部分 項目投融資風險管控

（一）項目投融資過程中遇到的問題梳理與風險管理控制措施

（二）如何解讀、理解項目計劃書的內容及企業發展階段投融資主要關注點解析（會把醫療健康、裝備制造、信息傳媒、消費、能源化工等5個行業做個穿插交流）

（三）一些常見的投融資條款的法律認識

紀老師

紀可人教授 宏觀經濟與金融投資專家簡介

【資質背景】

中國金融十佳講師（在人民大會堂獲頒）

英國劍橋大學邀請演講學者

亞洲金融高峰論壇特邀嘉賓及組團顧問

中國青年創業商學院經濟金融學教授、碩士生導師

美國加州大學伯克利分校反舞弊專業碩士、金融博士

國家發改委培訓中心CFC項目高級顧問

人社部“國家高級專業技術人才知識更新庫” 掛牌主講教師

區域全面經濟伙伴關系協定組織（RCEP）官方全球創新企業評委、顧問導師

北京大學本校EMBA、MBA、企業總裁班特聘專家級講師、企業管理顧問

上海復旦大學管理學院EMBA、董秘培訓班特約講師

中國管理科學研究院（國家事業單位編制）科技金融類特聘教授、高級研究員

泰國格樂大學特聘教授、管理類研究生導師

北京外國語大學聯合國與國際組織研究中心學術顧問

北京大學博雅教育研究院客座教授、北大博雅元培智庫專家

四川大學培訓中心特聘企業管理實戰專家教授

南開大學、上海交大、浙江大學等全國各大高校經濟金融、企業管理類專家級講師

中非共和國駐華大使館特聘金融顧問

美國注冊財務策劃師協會 RFPI 大中華區特聘講師

【榮譽與專長】

全國商貿業優秀講師、教育部 CVCC 專業核心能力講師、香港金牌理財分析師（于港科大獲頒）、全球反舞弊審查師 CFE、國際注冊反洗錢審查師、澳洲公共管理會計師 IPA、英國皇家特許法庭仲裁師協會國際會員、英國證券與投融資協會理事會員CISI、全球特許金融分析師 CFA、國家高級經濟師、國家職業資格一級（高級）職業指導師、國家職業資格一級(高級)經營師、國家職業資格一級(高級)項目管理師、國家職業資格一級（高級）企業培訓師、國家職業資格一級（高級）企業文化師、國家職業資格一級（高級）理財規劃師、國家職業資格一級（高級）人力資源管理師、國家職業資格一級（高級）黃金投資分析師。

現為美國加州大學反舞弊專業碩士、金融博士畢業（有美國國務卿的親筆簽名證明函）、西南交通大學工商管理碩士雙證研究生，擁有“雙碩士”文憑。早期在公務員系統任職八年，擔任過基層領導干部多年。

目前為中國青年創業商學院經濟金融學教授、碩士生導師，中國管理科學研究院（國家事業單位）、泰國格樂大學、北京大學博雅商學院特聘教授、碩士生導師。

【擅長領域】

金融投資與資本運營、宏觀經濟與行業分析、公司管理與項目實操公司、企業投融資與轉型升級。

紀教授從教多年給全國各級政府、各大高校EMBA、MBA、全國各企業總裁班、各大銀行、保險公司、私募機構、第三方金融機構等做政府及企業新形勢下的轉型發展及創新管理課題， 定期為各類企業進行宏觀經濟解讀和各類金融問題和企業管理的探討研究，在多所高校擔任職業指導專家和創業大賽評委、在多家企業擔任企業精細化管理、營銷、創新思維等的專題講師， 在國家多部核心級刊物上發表論文，是多家培訓機構和企業的教學顧問和投資顧問，實戰教學能力相當強。目前已考察輔導企業管理問題、投融資和項目甄選、項目募資、資產轉讓等上千家，帶領財務、法務、私募、投行、信托等機構解決各類企業困境和管理問題、操作各類金融工具擁有很多成功案例，已成功幫扶多家公司在新三板、主板、美國納斯達克等市場上市、掛牌，是全國很多企業管理咨詢顧問、私募股權投資（PE）顧問，給各大企業、私募機構、第三方金融機構等做產品推薦會、客戶沙龍、形勢研判、金融理財分析、金融產品發行與承銷等顧問工作，幫助各大企業、私募、第三方理財公司做產品發行托管渠道和合作開發工作。

【主講課題】

宏觀經濟類：

《后疫情時代的中國政府新型管理模式與企業應對之策》

《聚焦中國——最新中國經濟展望與企業發展新思路》

《中國之治——中國共產黨第二十次全國代表大會會議解讀》

《聚焦二十大——中國最新經濟展望與政府企業發展新思路》

《區域戰略性經濟發展解析》

《縣域經濟發展新思路》

《政府 PPP 項目與產業基金運作管理》

《中美貿易戰的另類解讀》

《一帶一路的偉大規劃系列》（包括粵港澳大灣區建設、西部陸海通道建設、鄉村振興計劃、返鄉創業大戰略等）

經濟金融類：

《新經濟政策下的投融資策略與創新工具解讀》

《未來銀行創新發展之路與新業務展望》

《金融行業財富顧問全面培養與實操大演練》

《新經濟下的財富管理與資產配置》

《多層次資本市場與證券市場投資分析》

《資產證券化解讀與實操演練》

《企業投融資實務操作與企業價值估值盡職調查》

《新形勢下的金融創新與傳統商業模式轉變》

黨政機關類：

《聚焦二十大——中國最新經濟展望與政府企業發展新思路》

《聚焦中國——最新中國經濟展望與政府新經濟復蘇》

《后疫情下的中國政府新型管理模式與企業應對政策》

《十四五規劃全方面全角度解析》

《數字貨幣發行分析與中美貨幣之爭》

《資產證券化解決與不良資產處置實操演練》

《新民法典下的企業家財富管理與資產配置》

《中國統一大市場的全面解讀與分析》

《最新中國經濟展望與政府、企業發展新思路（2022版）》

《新形勢下的產融結合與資本運作》

《創新金融工具全面大解讀與具體操作實務》

《新經濟政策下的投融資策略與投融資創新工具解讀》

《國有資產投融資并購重組實務》

《國企投融資發展分析與創新金融工具解析》

《投融資項目全面盡職調查與估值分析》

《不良資產及處置實操》

《政府基金介紹及運作》

《雙碳下建筑、基建行業發展的機遇與挑戰》

《碳中和、碳達峰、碳交易、碳金融——聚焦脫碳之路上的機遇和挑戰》

《學習黨史黨建——習近平新時代特色社會主義思想》

通用類：

《新基建的發展及對傳統行業的分析》

《新經濟新動能新產業新技術》

【培訓特色】

逾15年的政府部門行政管理經驗和國企中高層管理實戰經驗、10 年的專（兼）職顧問、培訓。主張用調研發現問題并結合培訓和實踐來解決問題的方式來創造客戶所需的各類價值。培訓方式注重大量的案例分析和學員之間的互動、學識淵博、語言幽默風趣、深入淺出，頗受學員的一致好評。

【參與的國外項目】

參與人人家等數十家在美國納斯達克、香港聯交所上市；

參與如家酒店被國企首旅酒店用10 億收購其 8 億資產；

參與中國中鐵德國高鐵建設（大量收購德國的高鐵材料和生產工廠）；

參與中鋼國際資產外包給中亞 5 國：土庫曼斯坦、吉爾吉斯坦、格魯吉亞、烏茲別克斯坦、烏克蘭的 QFII；

參與中國重工收購非洲剛果、贊比亞等國的農業重型資產并購；

參與某公司收購英國的紡織工廠；

參與德宏實業收購澳洲金羊毛項目；

中國企業收購法國的各類葡萄酒酒莊方案；

參與比利時和匈牙利的很多科技類企業被并購方案；

參與民間某上市公司收購比利時的照明企業；

參與多起跨國并購與企業整合項目管理。

【服務客戶】

政府、機構類：

人社部、商務部、財政部、中國稅務總局、國資委、經信委各部門、工信部中小企業管理中心、中國煙草專賣局、中石油黨辦、中國審計署、中國海關、中國核工業總公司、國家電網各分屬公司、中國企業聯合會、中國拍賣行業協會、中國服裝行業協會、中國輕紡織造協會、山東省政府、福建省政府、廣西省政府、陜西省政府、河北省政府、河南省政府、甘肅省政府、各級省市政府招商部門、金融辦、人事部門、財政部門等

金融、商貿、服務類：

中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、興業銀行、中國郵政儲蓄銀行、浦發銀行、華夏銀行、招商銀行、華僑銀行、廈門國際銀行、華僑永亨銀行、各類城鄉農商行、鄉鎮股份制銀行、中國各類航空公司、中國進出口銀行總部高級 VIP 研究室、中國報業集團、中國平安、中國太平、中國人壽、太平洋保險、中英人壽保險、招商證券、國泰君安證券、中信證券、中國國際信托、光大信托、全國各級國投集團、詩麗堂全國美容連鎖、美琳凱、百盛商場、萬達連鎖影城等

上市企業及國有企業：

中國中鐵、中鐵大橋局、新希望集團、龍虎地產、恒大房產、金地集團、中鐵二局、中鐵十八局、中鐵二十三局、華東路橋集團、云南白藥、云南紅塔集團、五糧液集團、中石油黨辦、西部資源、國投電力、中國三峽集團、中國中鐵、中國遠洋、中國重工、綠康集團、至誠地產、21 世紀地產、三一重工、遠東智慧能源等。

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