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咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

【課程背景】

理財(cái)規(guī)劃是指通過運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面、多方面或者全面的綜合性方案，重點(diǎn)是基于長(zhǎng)期的規(guī)劃與對(duì)趨勢(shì)的判斷和客戶對(duì)于未來生活的展望，更多的適用于中產(chǎn)家庭的長(zhǎng)周期財(cái)務(wù)相關(guān)規(guī)劃，利用財(cái)富的時(shí)間價(jià)值來實(shí)現(xiàn)客戶生活品質(zhì)的不斷提高，最終達(dá)到終身的財(cái)務(wù)安全、自主和自由的過程。

同時(shí)幫助我們更好的經(jīng)營(yíng)中產(chǎn)客戶，維護(hù)長(zhǎng)期穩(wěn)定的服務(wù)關(guān)系。

【課程收益】

1、認(rèn)知：明晰理財(cái)規(guī)劃的方法和細(xì)則、我國(guó)教育資源、養(yǎng)老問題的現(xiàn)狀、中產(chǎn)主要投資的金融產(chǎn)品；保險(xiǎn)之于中產(chǎn)家庭的重要性。

2、專業(yè)：掌握理財(cái)規(guī)劃的方法和方案制作、掌握中產(chǎn)人群的需求。

【課程特色】

嚴(yán)謹(jǐn)專業(yè)、邏輯性強(qiáng)、案例經(jīng)典、互動(dòng)式學(xué)習(xí)、學(xué)完即可用

【課程對(duì)象】

財(cái)富顧問、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)顧問

【課程大綱】

第一講：理財(cái)規(guī)劃到底怎么規(guī)劃？

一、理財(cái)規(guī)劃原理與模型

二、客人為什么需要理財(cái)規(guī)劃

三、理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)與意義

四、宏觀經(jīng)濟(jì)周期對(duì)于理財(cái)規(guī)劃的影響

第二講：中產(chǎn)人群都有哪些需求？

一、不同的家庭結(jié)構(gòu)會(huì)有怎樣的訴求

二、不同的收入結(jié)構(gòu)會(huì)有怎樣的訴求

三、家庭生命周期變遷對(duì)于理財(cái)需求的影響

四、職業(yè)變化對(duì)于家庭理財(cái)?shù)挠绊?/p>

五、研討：不同家庭理財(cái)規(guī)劃的策略制定

第三講：理財(cái)規(guī)劃中的八項(xiàng)規(guī)劃

一、現(xiàn)金規(guī)劃與現(xiàn)金流

二、消費(fèi)支出規(guī)劃

三、子女教育規(guī)劃

1.當(dāng)下的教育資源現(xiàn)狀

2.教育規(guī)劃的重要性

研討：教育規(guī)劃的額度計(jì)算

四、養(yǎng)老規(guī)劃

1.我國(guó)的養(yǎng)老現(xiàn)狀

2.國(guó)家的應(yīng)對(duì)策略

3.養(yǎng)老規(guī)劃的必要性與前置性

研討：教養(yǎng)老規(guī)劃的額度計(jì)算

五、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

1.中產(chǎn)常見的家庭風(fēng)險(xiǎn)有哪些

2.保險(xiǎn)產(chǎn)品之于中產(chǎn)家庭的作用

3.中產(chǎn)家庭為什么必備七張保單

4.研討：中產(chǎn)客戶的保險(xiǎn)配置

六、投資規(guī)劃

1.我國(guó)金融監(jiān)管環(huán)境的演進(jìn)

2.中產(chǎn)客戶常見的金融產(chǎn)品

股票的特點(diǎn)與功用

案例：賈會(huì)計(jì)的樂視財(cái)務(wù)裝修

公募基金的特點(diǎn)與功用

案例：葉飛事件的始末與操盤手法

理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)與功用

案例：2022年凈值型理財(cái)產(chǎn)品大跌的原因

信托的特點(diǎn)與功用

私募基金的特點(diǎn)與功用

中產(chǎn)常見的金融欺詐

研討：中產(chǎn)客戶的投資組合方案

七、稅收籌劃

1.中產(chǎn)的稅務(wù)壓力

2.中產(chǎn)的稅收優(yōu)惠

個(gè)人養(yǎng)老金賬戶的節(jié)稅效果

保險(xiǎn)產(chǎn)品的遞延納稅

3.房地產(chǎn)稅對(duì)于中產(chǎn)的影響

八、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

1.遺產(chǎn)稅的吹風(fēng)與征收基礎(chǔ)

2.保險(xiǎn)之于資債隔離的功能

保單架構(gòu)的搭建

案例：父?jìng)硬粌?/p>

3.遺囑的傳承限制

4.保險(xiǎn)的傳承功用

中產(chǎn)常見的傳承問題

保險(xiǎn)金信托——讓中產(chǎn)享受家辦的待遇

第四講：理財(cái)規(guī)劃方案怎么做？

一、為什么要給中產(chǎn)客人提供綜合理財(cái)方案

研討：中產(chǎn)家庭的理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)

二、理財(cái)規(guī)劃方案的制作與呈現(xiàn)

趙老師

趙志宏老師

——壽險(xiǎn)營(yíng)銷與財(cái)富管理培訓(xùn)專家

曾任花旗銀行北京分行 渠道經(jīng)理

曾任友邦人壽（世界500強(qiáng)）北京公司 大單導(dǎo)師、高級(jí)信托顧問

曾任泰康人壽（世界500強(qiáng)）博冠財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)家庭CFO俱樂部 首席導(dǎo)師

曾任國(guó)際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)（ISOFP) 中國(guó)項(xiàng)目顧問

南開大學(xué)金融學(xué)專業(yè)

國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師（CWMA）

國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP) 授課講師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

趙志宏老師擁有世界500強(qiáng)險(xiǎn)企的工作經(jīng)驗(yàn)，并服務(wù)于花旗銀行，負(fù)責(zé)花旗銀行北京分行的財(cái)富管理培訓(xùn)，保險(xiǎn)銷售訓(xùn)練以及花旗銀行北京私行中心的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)支持，有著豐富的財(cái)富管理培訓(xùn)與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，2022年度個(gè)人名下規(guī)模保費(fèi)3000萬(wàn)，保險(xiǎn)金信托兩單，趙老師善于金融教學(xué)研究及營(yíng)銷策略制定，深諳國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)與壽險(xiǎn)管理經(jīng)營(yíng)，一直致力于中國(guó)財(cái)富管理人才的培養(yǎng)與實(shí)戰(zhàn)指導(dǎo)。

趙老師在國(guó)際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)中國(guó)分會(huì)任職期間，深入研習(xí)國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的財(cái)富管理服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，將理論與實(shí)踐融為一體，幫助學(xué)員落地財(cái)富管理知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際業(yè)務(wù)當(dāng)中，有效提升績(jī)效，同時(shí)為中國(guó)平安、泰康人壽、友邦人壽、華夏人壽、大都會(huì)人壽、明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)大童保險(xiǎn)代理等多家壽險(xiǎn)企業(yè)制定并提供內(nèi)訓(xùn)服務(wù)、陪談服務(wù)、績(jī)優(yōu)輔導(dǎo)服務(wù)、營(yíng)銷活動(dòng)以及增員活動(dòng)。并為友邦輔導(dǎo)出TOT一人，COT6人，為中國(guó)平安陪談百萬(wàn)以上保單三張。

【授課風(fēng)格】

邏輯嚴(yán)謹(jǐn)且不失幽默：理性的外表與嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪壿嬎季S相互匹配形成特有的授課風(fēng)格，恰到好處的點(diǎn)睛幽默、段子或者流行梗讓學(xué)員輕松理解知識(shí)難點(diǎn)，掌握運(yùn)用方法。

案例分析與情景訓(xùn)練：案例萃取講師自身及周邊COT、TOT實(shí)務(wù)案例經(jīng)驗(yàn)，以行業(yè)標(biāo)桿、通用案例進(jìn)行授課及案例分析，以親自陪訪案例與學(xué)員輔導(dǎo)案例進(jìn)行訓(xùn)練，幫助學(xué)員落地實(shí)行。

理論知識(shí)與實(shí)戰(zhàn)工具：提煉總結(jié)國(guó)內(nèi)外行業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)與技術(shù)，配套實(shí)用工具，講邏輯，講方法，講實(shí)際運(yùn)用并配合演練，學(xué)完即可運(yùn)用。

【主講課程】

《宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)與保險(xiǎn)避險(xiǎn)資產(chǎn)》

《中產(chǎn)家庭的理財(cái)規(guī)劃之道》

《高凈值客戶的財(cái)富管理之道》

《大額保單與保險(xiǎn)金信托》

《銀行保險(xiǎn)銷售訓(xùn)練》

《現(xiàn)金流財(cái)富沙龍》沙盤

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

聽了趙老師的課非常的有收獲，因?yàn)樗艽蟪潭壬洗蜷_了我的視角和眼界，讓我了解到了關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)以及宏觀經(jīng)濟(jì)的不同元素之間，它的聯(lián)動(dòng)情況是怎么樣的，以及如何做才能夠讓我們手中的保險(xiǎn)產(chǎn)品在客戶的財(cái)富框架里面和保障框架里面發(fā)揮更加精準(zhǔn)的作用。

-----中國(guó)平安某COT

學(xué)習(xí)完趙老師的課程以后，跟客戶的這個(gè)溝通過程中，處理不同的客戶的情況與訴求時(shí)，我能夠更加系統(tǒng)的有方法論的，更有針對(duì)性的為客戶提供他們私人的這種定制方案，然后更好地達(dá)到他們的預(yù)期目標(biāo)跟理財(cái)目標(biāo)。

----------友邦人壽某COT

成為一個(gè)專業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人很難，但是很有幸請(qǐng)到了趙老師，通過一天的課程，讓團(tuán)隊(duì)的成員系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了財(cái)富管理的知識(shí)脈絡(luò)與全部要點(diǎn)以及運(yùn)用方法，全面的提升了我們團(tuán)隊(duì)的專業(yè)勝任力水平，相信我們接下來可以為更多的高凈值客戶，提供精準(zhǔn)的幫助與服務(wù)。

-----明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)某團(tuán)隊(duì)總監(jiān)

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