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【課程背景】

盡職調查是每個企業在做具體項目時必須要進行的，是企業風險控制的第一道防線；但在實際的項目實踐中，盡職調查的存在很多的問題，比如：流于形式，未曾對收益與風險進行深入分析；過于繁瑣，一個盡調報告撰寫一兩百頁，主次不清，讓決策者無法看到問題的重點；前后矛盾，分析與方案設計出現嚴重矛盾；業務壓力，來自業務層面的各種壓力往往導致盡職調查出現“技術變形”等問題！如何深度完善盡調過程中的每個環節？如何有效的履行崗位職責？如何在保證效率的前提下，將項目看的清清楚楚？

肖老師就帶您進入到盡職調查過程的核心要素，讓項目盡調起到應有的作用；讓一個個項目的風險得到控制，從而幫助企業為長遠的發展奠定堅實的基礎！

項目盡職調查是企業風險控制的第一道防線，是企業實現戰略的最重要的基石！

面臨的復雜情況、外部環境的變化速度以及挑戰可謂前所未有，如此復雜的環境，只有詳盡而有效率的盡職調查，才能幫助企業建立優勢、實現既定的戰略規劃！

一個100頁的盡調報告并不意味是好的報告，能真實揭示出實質的風險，并配合有效的風險緩釋措施，哪怕只有一頁紙，也是優秀的報告！

培養優秀職業素養的員工，從而做好項目盡職調查，可以為企業達到事半功倍的效果；企業領導不用再擔心具體項目的細節，而可以更好的把精力集中在戰略發展的規劃上；

課程從很多實際案例出發，揭示盡調過程中存在的主要風險點。解決學員在盡調過程的“面不全、看不清、太繁瑣”的三大難題，使學員學之解惑，學之能用，帶領學員對盡職調查的思路有深度的了解，并在項目實際中履行自己應盡的職責。

【課程收益】

將項目盡職調查的基本框架與方法進行深入講解

掌握項目方案設計、公司治理、實地走訪等方面的要點與技巧

深入了解財務分析在項目盡職調查中應用，掌握與此相關100個重要風險點

掌握行業分析的主要方法，為項目所處的行業發展進行深度分析

重點深度梳理現金流的運作原理，利用現金流思維模型看透具體項目的核心本質

了解項目運作過程中主要存在的問題，掌握化解問題的方法與技巧

【課程對象】

董事長、總裁、總經理、常務副總經理、總裁助理等企業高管人員及風控相關工作人員；

【課程大綱】

一、項目盡職調查的基本概述

項目盡調的的目的

項目盡調的方法與思路

項目盡調過程中主要存在的問題

二、項目盡調基本信息分析：

項目方案基本要素

實地調查情況

申請人基本情況

股權結構

歷史沿襲

主要管理層情況

三、行業及項目經營情況

（一）行業及市場分析

（二）經營模式及優劣勢分析

經營模式

業務流程

企業競爭優勢情況

四、 財務情況分析

（一）主要財務數據

整體結構分析

主要財務數據及指標分析

歷史增長情況分析

杜邦比率分析法

（二）三大報表勾稽關系的交叉驗證與核對

資產負債表內各科目勾稽關系

收入利潤表與資產負債表的勾稽關系

現金流量表與各資產負債、利潤表的勾稽關系

（三）重要的財務科目明細分析

1、資產負債端科目明細的分析與風險要點

貨幣資金

應收賬款

其他應收款

存貨

長期投資

固定資產

在建工程

無形資產

交易性金融資產

待攤費用

長期應收款

商譽

短期借款

應付賬款

預收賬款

其他應付款

一年內到期的長期負債

應付債券

長期借款

交易性金融負債

長期應付款

實收資本

資本公積

未分配利潤

少數股東權益

2、收入利潤端科目明細的分析與風險要點

主營業務收入

主營業務成本

營業費用

管理費用

財務費用

投資收益

公允價值變動凈收益

營業外收入

凈利潤

3、現金流量端科目明細的分析與風險要點

經營活動現金流入

經營活動現金流出

投資活動現金流入

投資活動現金流出

籌資活動現金流入

籌資活動現金流出

現金及現金等價物凈額

4、現金流的進一步分析

1）現金流在企業發展中的重要作用

2）以現金流為核心重構企業財務運營情況

現金流在企業中流轉循環模式拆解

現金流與資產減值計提

現金流與固定資產折舊

現金流與無形資產攤銷

現金流與費用的預提、攤銷

現金流與固定資產、無形資產、其他長期資產變化

現金流與財務費用

現金流與投資損失的變化

現金流與遞延稅款

現金流與存貨的變化

現金流與經營性應收、應付項目的變化

現金流與投資情況的變化

現金流與社會融資表情況的交叉驗證

(四) 財務指標分析

1、償債能力分析

流動比率

速動比率

現金比率

資產負債率

息稅前利潤利息保障倍數

產權比率

有形凈值債務率

2、盈利能力及成長性分析

凈利潤增長率

銷售利潤率

成本費用利潤率

息稅前營業利潤率

總資產收益率

凈資產收益率

凈利潤率

3、營運效率分析

存貨周轉天數

應收賬款周轉天數

應付賬款周轉天數

凈營業周期

總資產周轉率

固定資產周轉率

五、杜邦比率分析法的深度分析

1）傳統比率分析的局限性與應用誤區

2）利用ROE將所有財務指標進行關聯分析

ROE與盈利能力指標的關聯

ROE與運營能力指標的關聯

ROE與償債能力指標的關聯

六、申請人信用狀況

征信報告的深度分析

抵質押信息的分析

訴訟、執行信息的分析

七、增信措施

增信方案設計的基本思路

抵質押物的核查與價值評估

擔保人擔保能力與信用狀況的分析

其他增信措施的分析

八、風險及緩釋措施

主要風險點的揭示與常見的問題

緩釋措施的常見問題

九、收益分析

項目風險定價的基本原則

項目定價的常見誤區

十、合同簽訂、核保、面簽的風險控制

面簽階段風險高發的幾個節點

出賬付款環節的風險要素

十一、項目投后管理

常見項目后期管理存在的主要問題

項目后期管理的基本思路與操作實踐

發現重大風險的幾種應對方式

十二、項目風險控制過程中常見的問題

項目盡調過程中的“電車難題”

項目盡調過程中存在的幾種類型

項目盡調常見問題的解決方法

肖老師

肖 劍 老師

——企業風險控制與金融投資交易專家

曾任廣發銀行天津分行信貸管理部副總經理

曾任廣發銀行天津分行零售信貸部總經理

曾任西南證券房地產行業首席分析師

曾任CCTV2-交易時間欄目特約評論員

曾任財富非常道欄目特約評論員

曾任中央人民廣播電臺經濟之聲特約評論員

曾經獲得《投資者報》全國十佳研究員

現就職于資產規模超過500億元的大型金融控股集團（旗下擁有兩家上市公司、一家保險公司、同時為兩家股份制銀行第二大股東），擔任風控合規總監

【個人簡介】

肖老師擁有近十五年風險管理與金融投資交易的經驗，并在相關領域取得了出色的成績：

以特約評論員身份參加cctv2財經頻道、各類財經節目、各類金融論壇等活動190余次；

曾經獲得《投資者報》全國十佳研究員；

曾參與大智慧、新都化工、吉峰農機、世聯行、商湯科技的上市IPO項目

擁有15年股票、期貨、外匯等領域投資經驗，曾參與各類投資項目累計金額約40億元；

累計審批、管理各類授信業務規模合計約500億元，主要包括傳統銀行授信類業務、大型對公租賃保理業務、ABS\ABN等資產證券化業務、大型供應鏈金融業務、股權投資、二級市場投資、不良資產的資管業務、汽車金融業務等；擁有豐富的項目審批、出賬審核、貸后管理、風險合規、量化風險建模、清收訴訟、內部風險控制、內部審計、反洗錢、反欺詐等風險領域工作經驗

參與集團科技金融子公司的大型普惠金融項目，包括中小企業普惠項目與個人普惠金融項目，并與螞蟻金服、釘釘分期建立了深度合作關系，參與了前期整體方案設計、風險系統的建立、商務渠道的談判溝通，從0到1完成了項目的建立；并累計放款近60億元，風險模型經受住了各層級市場的考驗，取得了良好的效果；

參與集團子公司汽車科技金融項目，從0到1參與了前期項目整體方案設計、風險模型的建立、商務渠道的拓展、商業合作的談判、系統對接的處理，并與優歆二手車、瓜子二手車等企業建立了暢通的合作，并參與了累計8億元的風險審批、出賬、貸后管理、訴訟清收等相關工作，對汽車金融行業整體有了深入了解；

【授課風格】

實戰型導師，深入淺出、論證嚴密、善于從底層原理出發，講透問題的本質；

學以致用：肖老師的課以大量的實際案例出發，并緊扣風險與投資交易的本質，將深奧的理論以一種直觀而不膚淺、簡約而不簡單的方式傳授給學員；

【主講課程】

風險管理系列

《風險控制基礎與實戰操作》

《內控基礎與實戰操作》

《普惠金融風險管理基礎與實戰操作》

《項目可行性報告的分析與講解》

《項目盡調過程中核心要素的風險控制》

《財務分析在風險管理中的應用與實戰》

《宏觀分析在風險管理中的應用與實踐》

金融投資交易系列

《金融投資交易分析基礎與實戰》

《系統化交易的基礎與實戰》

《投資交易心理學》

【服務客戶】

風險控制類：廣發銀行總行培訓部、北京大學、天津商學院、河北大學、魏橋鋁業（世界500強）、信源集團（電解鋁行業全國第三）、寧夏晟晏（全國硅錳合金行業全國第一）、新疆三江新能源（煤焦油加氫行業）、廣州優世聯合（電子科技）、奧園地產（房地產）、佳兆業（房地產）、釘釘分期（金融科技）、長春市經濟技術開發區管委會等

金融交易類：CCTV2-交易時間欄目組的資訊培訓、內蒙古電視臺-財富非常道欄目組資訊顧問、北京電視臺-薇觀世界欄目組資訊培訓、中央人民廣播電臺-經濟之聲的資訊培訓、天津易孚澤投資基金 、工商銀行南京分行金融交易部、陜西福天寶新能源集團、正泰電器、廣發銀行北京分行、天津分行風險管理部等

【學員評價】

肖劍老師善于從底層邏輯出發，將復雜的問題用最簡單的方式呈現給大眾。

-----廣州優世聯合有限公司董事長張濤

肖劍老師結合多年的實踐經驗，總結出了很多原創性的理論，揭示了投資交易的本質。

-----財富非常道主持人兼制片人李楠

簡單、務實、有內容、不膚淺。

-----國安華源投資管理有限公司總經理侯雷

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