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課程背景：

目前隨著商業銀行體制、機制不斷創新，風險防控體系建設不斷加強，風險防控能力不斷提升。但銀行部分基層機構在業務操作中暴露出來的違規問題和風險隱患仍然比較突出，銀行內部經營的潛在風險更多地體現在基層機構日常業務操作過程中。如何有效地防范風險、降低發案率，合規經營，是金融管理人員需要認真面對的一項長期而艱巨的任務。因此，加強基層機構風險管理，強化風險監控檢查機制，實現防范案件關口的前移。在銀行上下積極營造風險管理文化氛圍，將合規文化理念潛移默化地傳達給每位員工，并要求每位員工牢固樹立風險管理意識，是防范和化解金融風險的重要手段和措施。

課程收益：

■ 通過學習，掌握集中在基層的風險管理和案件防范知識體系管理

■ 掌握基層管理者在風險管理和案件防范中的責任

■ 掌握基層機構儲蓄存款、小微信貸業務、安全保衛等風險管理和案件防范知識

■ 通過案例分析，總結經驗教訓，避免同類案件的再次發生，并內化日常管理員工

課程對象：

支行行長、客戶經理以及其他相關人員

課程大綱：

第一講：監管風暴下的金融時期

1.案件的概念及其危害（主要從監管政策的角度解讀）

2.新形勢下的金融走向和監管風暴

3.“強監管、嚴問責”形勢下的合規管理要求

4.游走在銀行業“寒心”的合規

5.2020疫情下監管趨勢

小結：2020年，銀行業合規監管進入常態化……

第二講：未雨綢繆——全面認識商業銀行基層機構風險管理

一、基層機構風險管理的主要職責

1. 基層網點管理的特點

1）麻雀雖小，五臟齊全——管理事項多樣性

2）善于務虛，善于務實——管理手段直接性

3）管理范圍地域性

2. 基層機構的主要職能

1）經營職能

2）執行職能

3）組織職能

4）控制職能

二、基層機構的風險管理

1. 分析銀行基層機構主要集中的5大風險

1）信用風險

2）操作風險

3）案件風險

4）技術風險

5）自然風險

2. 關注風險管理3大過程

1）風險測評風險——管理的基礎和關鍵過程

2）風險控制——事前、事中、事后

3）風險轉移——風險管理的基本原則

3. 基層機構的案件防范——基層機構風險管理的重要任務

1）防案工作的迫切性

2）目前銀行案件的主要分類

a金融違法案件

b合同糾紛案件

c外部侵害案件

d內部經濟案件

3）常見基層機構發案的特點

案例分析

4. 依法合規經營——商業銀行的“生命線”

1）正確處理業務發展與強化內控的關系

2）做好員工隊伍建設是防范案件的基層機構業務風險管理核心

5. 基層管理負責人在風險管理和案件防范中的責任——決定性作用

1）摒棄重發展輕管理思想——從嚴治行，從嚴管理

2）建立全員風險合規意識，培育人人合規風險文化——嚴于律己，以身作則

第三講：儲蓄存款業務的風險管理與案件防范

一、重要空白憑證、有價單證管理的案件與風險防范

1. 重要空白憑證、有價單證管理的案件及分析

2. 重要空白憑證、有價單證管理的措施和對策

1）基層柜面管理

2）業務部門管理

3）基層行管理

二、辦理存款業務時的案件與風險防范

1. 辦理存款業務的案例及分析

2. 辦理存款業務時的風險防范措施

1）基層柜面管理

2）基層機構負責人

三、儲蓄存款掛失業務的案件與風險防范

1. 儲蓄掛失業務的案例及分析

2. 儲蓄存款掛失業務的風險防范措施

四、辦理取款業務時的案件與風險防范

1. 辦理取款業務的案例及分析

2. 辦理取款業務時的風險防范措施

五、印章、密碼管理中的案件與風險防范

1. 柜員密碼管理的案例及分析

2. 印章、密碼的風險防范措施

六、尾箱管理中的案件與風險防范

1. 尾箱管理的案件與分析

2. 尾箱管理的風險防范措施

第四講：授信業務的風險管理與案件防范

1. 授信業務風險與案件分析

2. 違法發放貸款罪案例與剖析

3. 授信客戶經理職業道德警句及要求

4. 商業銀行在不良貸款發生下的處理原則

第五講：構建內控文化 樹立全員風險意識

1. 風險文化的構建— 至上而下的工程

2. 風險文化— 風險管理制度

1）建立違紀違規舉報制度

2）推行管理問責制

3）完善重要崗位人員監督與制約機制

4）員工行為排查

5）領導典范

3. 風險文化—制度與執行

4. 合規管理技巧—共情與心理邊界

5. 培養合規“四種意識”文化

結束語：講師總結

杜老師

杜淮錦老師 —— 銀行消保及風險管理專家

資歷背景

某城商行高級管理人員

曾供職地方黨委核心部門

國內著名消保專家

柜內著名輿情風險管理專家

某銀行業協會講師

10年專業金融業消保、信貸風險管理咨詢經驗

20余年的教育、黨政機關及國有企業工作經歷

清華大學、北京大學、浙江大學EMBA特邀講師等

實戰經驗

杜老師是國內知名的消費者保護專家、信貸及聲譽風險管理專家，10年專業市場研究及銀行消保工作策略、信貸及聲譽風險管理咨詢經驗。

杜老師對民法典有深入研究，擅長將民法典與課程內容相結合，其課程《民法典背景下銀行消保工作策略》、《民法典背景下信貸全流程風險管控》及《民法典對銀行的影響》等廣受好評，在輿情數據挖掘、輿情研判分析以及聲譽風險管理體系建設、等領域也具有豐富的理論積累和實操經驗。

在黨建、合規等方面，先后研發了《從黨史看銀行人如何擔當奮進》、《新時代銀行人的反腐敗斗爭—廉潔自律、干事創業》、《小微信貸三查及不良資產處置務實操作》等課程。

主講課程

《民法典背景下銀行消保工作策略》專題培訓

《銀行業聲譽風險管理》系列課程

《民法典背景下信貸全流程風險管控》

《民法典背景下的信貸法律風險》

《新媒體背景下的輿情研判及處置實務》

《金融消費者權益保護辦法解讀及投訴處理》

《個人銀行賬戶賬戶管理及金融消費者權益保護》

《重大危機事件應對桌面演練/新聞媒體發布會桌面演練》

《中共歷次重要會議精神解讀》

《從黨史看銀行人如何擔當奮進》

《民法典對銀行業務的影響及其應對》

《小微信貸三查及不良資產處置務實操作》

《新時代銀行人的反腐敗斗爭—廉潔自律、干事創業》

其他消保、信貸風險、聲譽風險等領域相關輻射課題老師可以根據客戶需求定制

授課風格

?針對性：基于對監管要求、金融企業現狀及自身咨詢經驗，為不同類型、不同層級學員提供針對性的培訓內容（包括案例選擇），確保所講內容是學員的剛需。同時善于介紹課程關聯領域的最新信息，開闊學員視野。

?實操性：通過案例分析、情景還原、現場互動等方式，讓學員不僅明白為什么、是什么、做什么，最終指向怎么做。課程中采用先培訓后情景演練的形式，讓學員把所學通過演練來強化，學員點評分享，老師總結輔導，二次演練充分提升學員課程實戰轉化能力。

?趣味性：生動、有趣、新鮮、貼切的真實案例，采用講授、研討、案例分析、學員分享精華經驗等多種互動參與的培訓形式，啟發學員思考，廣泛受到各年齡層面的學員歡迎。

?可定制：可按照客戶實際進行內容定制（需提前一周進行溝通）。

服務客戶

工商銀行總行、中國銀行各省分行 、郵儲銀行部分省分行、光大銀行總行及多家分行、華夏銀行總行及多家分行、廣發銀行部分分行、渤海銀行總行、恒豐銀行總行等；中原銀行總行及部分分行、哈爾濱銀行、南充銀行、晉城銀行、樂山銀行、蘇州銀行、寧夏銀行、烏魯木齊銀行、重慶銀行、臺州銀行、杭州銀行、煙臺銀行、齊魯銀行、華興銀行、長沙銀行、順德農商行、成都農商行、杭州聯合銀行、廣州農商行、義烏農商行、常熟農商行、無錫農商行等、四川銀行業協會，廣西藤縣農信社、甘肅蘭州西固農信社、山東濟南長清區農信社、遼寧盤山農信社、湖南省衡陽市石鼓區農信社、河南周口市太康縣農信社、啟東農村商業銀行、寧德農村商業銀行、泰州農村商業銀行、遂寧農村商業銀行，唐山農商行，遷安農商行

?近2年部分課程培訓案例：

某國有行省分行《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》專題培訓15期

某國有行分行《“金融消費者保護實施辦法”解讀專題》5期

某省聯社《銀行網絡輿情分析與研判應對技巧》24期

公開課《信貸全流程風險防范》17期

某省聯社《銀行聲譽風險管理與輿情危機媒體公關》15期

銀行業協會《金融消費者權益保護辦法解讀及投訴處理》20期

審計中心《企業突發性事件處置與輿情危機管理》5期

某省聯社《民法典背景下的商業銀行信貸法律風險控制》10期

某國有銀行《宏觀經濟與產業分析》5期

某農商行《發揮先進性，爭當企業標兵》6期

某農商行《新時代中國特色社會主義實踐發展和西想行成》6期

某農商行《“四個全面”是引領中華民族偉大復興的戰略布局》4期

某中行《從黨史看銀行人如何擔當奮進》10期

某省聯社《柜面業務操作法律風險防范與實務解析》21期

某省聯社《民法典及九民紀要對信貸業務的影響》11期

某國有行《銀行中高層金融職務犯罪預防與懲治》2期

公開課《普惠金融現狀分析與小微信用貸款風險控制》19期

某農商《網點突發事件及客戶投訴處理技巧》7期

某農商《銀行柜面憑證填寫規范與票據防偽》12期

某農商《點鈔、計算機錄入、傳票翻打業務基本技能訓練》15期

某省聯社《信貸投向政策與授信審查審批要點》10期

常州某銀行《民法典背景下信貸全流程風險》1期

某城商行《民法典背景下的銀行消保工作策略》1期

工商銀行某分行《新時代銀行人的反腐敗斗爭—廉潔自律、干事創業》1期

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