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【課程背景】

在當前宏觀經濟下行，風險成因日漸復雜、監管日趨嚴格的大背景之下，商業銀行如何抓內控、防風險、講合規、促發展成為當務之急。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，中高層管理人員作為企業的領頭雁，不僅自己要以身作則，率先士卒，帶頭合規，而且要在銀行上下積極營造風險管理文化氛圍，將合規文化理念潛移默化地傳達給每位員工，并要求每位員工牢固樹立風險管理意識，使風險管理目標、風險管理理念、風險管理習慣滲透于每個業務領域和業務環節，內化為每位員工的自覺行為，從而有力地保障銀行業金融機構持續、穩健、快速地發展。

【課程收益】

通過學習，掌握風險管理的知識結構體系，全面樹立風險管理意識，合規經營意識，并如何帶領全體員工有效識別風險、管理風險、防范風險、化解風險，防范案件發生。通過大量的案例分析，總結經驗教訓，避免同類案件的再次發生。

【課程形式】

講授輔導、案例分析、小組討論、情景模擬、互動游戲等

【課程綱要】

第一單元 2019年的行業違規案例分析

第二單元 《固定資產貸款管理暫行辦法》解析

（一）固定資產貸款的定義

（二）倡導貸款支付管理理念，強化貸款用途管理。

（三）強調合同或協議的有效管理，強化貸款風險要點的控制

（四）強調加強貸后管理，有助于提升信貸管理質量。

（五）明確貸款人的法律責任，強化貸款責任的針對性。

第三單元 《流動資金貸款管理暫行辦法》解析

（一）《流貸辦法》的要義和精髓

（二）明確貸款的具體支付方式和標準主要由當事人約定

（三）進一步嚴格支付管理的相關要求

（四）加強對流動資金貸款的貸后管理要求

（五）對流動資金貸款用途的限制

第四單元 《個人貸款管理暫行辦法》解析

（一）對個人貸款用途的要求

（二）對個人貸款面談面簽制度的規定

（三）在支付管理方面的要求

（四）在支付管理方面的要求

第五單元 《項目融資業務指引》解析

（一）明確項目融資定義

（二）明確識別、評估、管理項目建設期和經營期兩類風險的要求。

（三）明確和增加保證貸款人相關權益的措施

（四）進一步加強貸款資金支付的管理要求

（五）加強項目收入賬戶管理

（六）強調銀團貸款原則

第六單元 銀行風險防范措施

（一）容易發生的主要風險危機

1.流動性危機

2.信用危機

3.聲譽危機

4.媒體危機

（二）危機事件呈現的特點

1.突發性

2.公共性

3.不確定性

4.緊迫性

（三）風險防范的七原則

1.公眾利益至上

2.主動面對

3.快速反應

4.統一口徑

5.留存證據

6.真誠坦率

7.消除危機后果

（四）靈活應對,轉危為機

（五）案例分析

周老師

【專業資質】

中國證券投資基金協會 會員

國家高級理財規劃師（CHFP）

深圳培訓中心 培訓師

新華人壽保險-2005年優秀講師

【工作經歷】

中國壽險市場領跑者

中國人壽財產保險股份有限公司集團 壽險業務總監

福布斯世界500強

新華人壽保險股份有限公司 監管總監 內訓師培養負責人

榮獲“全省業務競賽一等獎”“敬業之星”

亞洲唯一一家在全球主要證券交易所--美國納斯達克上市的保險中介服務集團深圳泛華保網集團 培訓總監

連續11屆蟬聯“亞洲品牌500強”

深圳金雅福集團 私募風控經理、培訓部經理、私募投資公司總經理

深圳華銀資本集團 （Sino-capital） 培訓總經理

深圳黃金資訊公司 培訓總監

【項目輔導】

光大銀行沈陽分行、光大銀行西安分行駐行沙龍： 團隊營銷管理系列課程

員工培訓輪訓：理財營銷系列課程

【主講課程】

《財富管理趨勢與養老保險銷售技巧》 《銀行保險銷售技巧》《黃金租賃》

《銀行理財產品精準營銷》 《金融消費者權益保護與發洗錢》《會議營銷》

《基金定投精準營銷》 《基金與貴金屬銷售》《“紙黃金”精準營銷》

《懂資產配置，銷售更輕松》《懂方法，理財產品才好賣》

【授課風格】

1. 注重課前學員需求調查。

每次培訓前都要通過“問卷星”對學員的現狀與培訓需求做個基本調查。主要調查項目有：學員年齡、性別、從業年限、職級、當前工作中面臨的障礙、希望培訓解決哪些問題等等。再結合企業領導對培訓所希望達到的效果，制訂出合適的課程計劃。這樣大程度確保課程符合企業的實際需求，達到解決問題的培訓目的。

2. 互動式教學

每次培訓都是全程和學員頻繁互動，比如提問讓學員回答；針對工作中的難點問題進行小組討論，然后選出幾個小組代表進行論述；有些不復雜的內容會請學員來講解，激發學員的主動參與性，讓廣大的學員參與到學習中來。對于參與互動的學員每次會獎勵一張外國錢幣，學習結束評選出優秀學習小組和個人。

3. 不過多的講理論，更多的注重實用性

課程中對于必要的理論會進行講解，更多的是采用案例分析、小組討論、情景演練等形式。針對的都是實際工作中的疑難問題，自己不能解決的問題進行解決。課程之前會大量搜集客戶所在地區的案例，盡量用當地的人和事、數據來進行案例分析，這樣更接近當地實際情況，更接地氣。

【服務客戶】

銀行：華夏銀行石家莊分行、華夏銀行濟南分行、華夏銀行武漢分行、華夏銀行溫州分行、華夏銀行廈門分行、華夏銀行合肥分行、華夏銀行廣州分行；蘇州農商銀行、農業發展銀行、青島農行、中國建設銀行、北京農行；

金融電力：深圳金雅福投資、深圳家政業協會、中國郵政、太平人壽、平安保險、太平人壽、天安財產保險公司、、貴州信用聯社、印江聯社、安徽郵政、富德生命人壽、國網蒙東綜合服務公司、長沙建信人壽、中郵保險、陜西寶雞消協、太平洋保險、中國人壽保險………

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