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課程背景：

如果要問今年談?wù)撟疃嗟年P(guān)鍵詞是什么？我想稅收改革應(yīng)該首當(dāng)其沖，無論是年初針對中低收入者的個稅比例下調(diào)，還是免稅額度的提高，企業(yè)稅的改革……，在有去年我國政府首次進(jìn)行了CRS信息交換申報，未來新的房地產(chǎn)稅是否出臺？全球114個國家地區(qū)已經(jīng)征收遺產(chǎn)稅，我國未來是否也會征收……這些問題關(guān)乎國計民生，更對我們未來的家庭收入和資產(chǎn)穩(wěn)健息息相關(guān)。

那么如何做好家庭和個人的稅務(wù)籌劃，如何提前掌握相關(guān)的稅務(wù)籌劃知識，并結(jié)合國際公認(rèn)的最安全且行之有效的工具—人壽保險來為我們的家庭財富保駕護(hù)航！

本課程針對稅收籌劃結(jié)合人壽保單提早為家庭資產(chǎn)的傳承、合法節(jié)稅、免稅，教會大家如何掌握跟客戶相關(guān)的必要稅務(wù)知識，如何發(fā)掘客戶的需求點(diǎn)、精準(zhǔn)找到問題的關(guān)鍵，并匹配相應(yīng)的人壽保險產(chǎn)品解決上述一系列資產(chǎn)配置問題。

課程收益：

● 提升員工稅務(wù)籌劃知識，能夠捕捉客戶需求，學(xué)會資產(chǎn)配置方法；

● 掌握稅務(wù)籌劃原理，能夠獨(dú)自設(shè)計稅務(wù)籌劃方案；

● 領(lǐng)會大額保單促成要領(lǐng)，提升大額保單簽單率；

● 學(xué)會壽險法商核心條款，實(shí)現(xiàn)大額保單對接；

● 通過集中訓(xùn)練，達(dá)到人人會談稅務(wù)籌劃，人人會發(fā)掘客戶需求，人人會簽大額保單。

課程對象：

營銷主管以上職級或保險績優(yōu)人員

課程方式：課堂講授+實(shí)操訓(xùn)練+案例分享+實(shí)操比拼

課程大綱

第一講：稅務(wù)籌劃的基本概述

一、不做稅務(wù)“籌劃”帶來的“愁化”

案例解析：臺灣天喜旅行社郭正利破產(chǎn)

案例解析：溫州個人破產(chǎn)案

案例解析：明星某冰冰逃稅

1. 法律法規(guī)對逃稅的相關(guān)處罰規(guī)定

2. 淺談稅務(wù)籌劃的要領(lǐng)

二、個人所得稅的變革亮點(diǎn)

1. 個稅下調(diào)核心知識點(diǎn)概述

2. 個稅籌劃的基本思路解析

1）183天準(zhǔn)則

2）國民全球納稅所得

3）增加免稅資產(chǎn)比例

4）增加輕資產(chǎn)不記名資產(chǎn)

3. 人壽保險對個稅規(guī)劃的作用

1）保險的損失彌補(bǔ)準(zhǔn)則

2）保險的現(xiàn)金流補(bǔ)充準(zhǔn)則

3）保險的延時規(guī)劃準(zhǔn)則

實(shí)操訓(xùn)練：結(jié)合自己實(shí)際情況，簡單繪制稅務(wù)籌劃圖；準(zhǔn)確算出每檔應(yīng)納個稅數(shù)值。

第二講：稅務(wù)籌劃的發(fā)展趨勢

一、三種未來呼之欲出的稅負(fù)

1. 新房地產(chǎn)稅的特點(diǎn)

2. 贈與稅的借鑒和思考

3. 遺產(chǎn)稅的到來

二、人壽保險獨(dú)有的屬性特征

1. 保險理賠免交個人所得稅

2. 保險分紅及利息暫免稅

3. 保險是不被罰沒的財產(chǎn)

4. 收益保險金不用于抵債

5. 保險是不存在爭議的財產(chǎn)分配

案例：賈躍亭案

演練：分組分角色進(jìn)行情景模擬演練；做出完整稅務(wù)籌劃方案。

第三講：企業(yè)稅與CRS

一、企業(yè)稅的征收

1. 企業(yè)稅負(fù)的應(yīng)繳公式

1）增值稅及其附加費(fèi)稅公式解析

2）企業(yè)所得稅公式解析

3）股息分紅繳納公式解析

2. 企業(yè)稅負(fù)籌劃要點(diǎn)概述

3. 企業(yè)主常見的三種“避稅方法”

1）潛移默化法

2）出借無期法

3）酒桌會議法

4. 人壽保單如何實(shí)現(xiàn)為企業(yè)稅負(fù)的合法“減壓”

1）“節(jié)稅減排”應(yīng)轉(zhuǎn)免

2）專項(xiàng)轉(zhuǎn)優(yōu)

3）專屬隔離

二、CRS的原理

1. CRS原理核心知識點(diǎn)闡述

2. 人壽保單切入CRS匹配最優(yōu)方案

1）以費(fèi)轉(zhuǎn)現(xiàn)價

2）報價不計費(fèi)

3）險資互補(bǔ)黃金分割

實(shí)操演練：根據(jù)案例迅速算出企業(yè)應(yīng)納各種稅負(fù)的數(shù)值；為客戶匹配最佳方案。

第四講：保單的營銷策略分析

一、四輪驅(qū)動營銷模型

1. 危機(jī)破冰法

2. 談稅引流法

3. 破解歪招法

4. 指引兜底法

二、循環(huán)驅(qū)動四要素

1. 如何提高保額

對策：以資產(chǎn)實(shí)際出發(fā)，解決問題為基準(zhǔn)

2. 如何快速促成

對策：以時間為準(zhǔn)則，決定保費(fèi)規(guī)模

3. 如何抓住壽險區(qū)別其他金融產(chǎn)品的本質(zhì)區(qū)別

對策：應(yīng)稅資產(chǎn)變免稅資產(chǎn)

4. 如何實(shí)現(xiàn)保險兜底功用

對策：可為一切資產(chǎn)做配置和爭取規(guī)劃時間

三、大單銷售支招

1. 保單可為其他資產(chǎn)籌劃爭取規(guī)劃時間

2. 保單可將應(yīng)稅資產(chǎn)變免稅資產(chǎn)

3. 保單可實(shí)現(xiàn)安全無限傳承

第五講：世界主要國家地區(qū)稅收制度特征

一、美國稅收制度

1. 個人所得稅

2. 公司所得稅

3. 遺產(chǎn)稅和贈與稅

二、加拿大稅收制度

1. 個人所得稅

2. 公司所得稅

三、香港地區(qū)稅收制度

1. 薪俸稅

2. 利得稅

3. 物業(yè)稅

4. 個人入息課稅

課程結(jié)束：課程串講總結(jié)，合影留念返程。稅務(wù)籌劃助力百萬大單

劉老師

劉海濤老師 保險營銷實(shí)戰(zhàn)專家

10年壽險營銷管理經(jīng)驗(yàn)

體驗(yàn)式營銷管理導(dǎo)師

證券職業(yè)資格認(rèn)證

保險銷售職業(yè)資格認(rèn)證

曾任：中國人壽北京分公司 | 培訓(xùn)督導(dǎo)

曾任：太平洋壽險北京分公司 | 組訓(xùn)負(fù)責(zé)人

曾任：北京世紀(jì)瀚亞資本管理有限公司 | 保險中心經(jīng)理

曾任：北京恒昌利通管理有限公司 | 海外事業(yè)部負(fù)責(zé)人

擅長領(lǐng)域：年金險、資產(chǎn)配置、稅收籌劃、大額保單、增員、產(chǎn)說會、私享會……

10年的培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)中，累計授課800場次，開展《積分利派會》《產(chǎn)說會》《保險年金險營銷》等達(dá)150場，培養(yǎng)學(xué)員高達(dá)100000人次，滿意度達(dá)99%，其中：

→ 為太保大興支公司、北京廣發(fā)保險經(jīng)紀(jì)公司等企業(yè)進(jìn)行《保險營銷決勝大未來-黃金增員48小時》《巡診式營銷》培訓(xùn)，助力30家企業(yè)順利實(shí)現(xiàn)增員擴(kuò)軍，其中，《博物館體驗(yàn)式增員》被太保大興支公司半年內(nèi)返聘35期。

→ 為恒昌財富、太保壽險北分、北京光福家科技有限公司等25家企業(yè)進(jìn)行《稅收籌劃中的保險》《稅收籌劃助力百萬大單》等課程培訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)大績優(yōu)團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)千萬保費(fèi)的業(yè)績增長，其中，《稅收籌劃助力百萬大單》被北京光福家科技有限公司返聘50期。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

中國人壽北京分公司 | 培訓(xùn)督導(dǎo)：

負(fù)責(zé)公司培訓(xùn)及團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)開發(fā)訓(xùn)練等工作，開發(fā)了《電話快速增員》《傳統(tǒng)與現(xiàn)代增員開發(fā)》《雛鷹計劃》等增員制式化課程， 6個月之內(nèi)，助力公司增員300人次，推動業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)人力同比去年同期增長110%。

太平洋壽險北京分公司 | 組訓(xùn)負(fù)責(zé)人：

通過《三日圍城》《保險營銷決勝大未來-黃金增員48小時》等課程培訓(xùn)，幫助業(yè)務(wù)人員結(jié)合市場大環(huán)境牽引準(zhǔn)增員，提高業(yè)務(wù)人員增員的積極性，實(shí)現(xiàn)人員150%的增長，并助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)開門紅1500萬，件均10000元的突破。

北京恒昌利通投資管理有限公司 | 海外事業(yè)部負(fù)責(zé)人：

負(fù)責(zé)海外保險沙龍會的組織管理，主講沙龍會50多場，平均每場保費(fèi)1000萬；同時，搭建全國海外保險培訓(xùn)體系，研發(fā)并講授《家庭資產(chǎn)配置》《稅收籌劃中的保險》等10門精品課程，幫助10000多名業(yè)務(wù)伙伴經(jīng)營高凈值客戶人群的海外資產(chǎn)配置，并為超過200名超高凈值客戶做海外資產(chǎn)配置。

部分授課案例：

● 曾為瀚亞資本公司進(jìn)行《大咖財富》《保險解析》《大額年金險》等課程培訓(xùn)，開展私享

會、產(chǎn)說會等共計百余場，簽單累計5000多萬，業(yè)績較去年同期增長100%。

● 曾為太平洋大興支公司進(jìn)行《增員三日圍城》《保險營銷決勝大未來-黃金增員48小時》等課程培訓(xùn)，開展創(chuàng)說會約15場，平均每場簽約入司50人，為公司開門紅儲備大量的績優(yōu)人力，并實(shí)現(xiàn)開門紅1500萬保費(fèi)的增長，為主管組織架構(gòu)的發(fā)展奠定了人力基礎(chǔ)。

● 曾為恒昌旗下南通分公司進(jìn)行《家庭資產(chǎn)配置》《稅收籌劃中的保險》等課程培訓(xùn)，開展沙龍論壇、私享會、產(chǎn)說會等約6場，單場簽單累計1000萬元。

● 曾為中國人壽內(nèi)蒙古自治區(qū)分公司進(jìn)行《基因利派會》《積分利派會》等保費(fèi)競賽課程培訓(xùn)，開展產(chǎn)說會10場，助力當(dāng)月保費(fèi)突破400萬元。實(shí)現(xiàn)歷史性的突破。

● 曾為北京光福家有限責(zé)任公司進(jìn)行《資產(chǎn)配置》《稅務(wù)籌劃助力百萬大單》等課程培訓(xùn)，開展員工內(nèi)部論壇交流會、產(chǎn)說會等12場次，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入同比增長100%。

● 曾為中航聯(lián)盟公司進(jìn)行《客戶開拓營銷》《團(tuán)隊(duì)凝聚力開發(fā)》等課程，開展創(chuàng)說會、產(chǎn)說會等2場，實(shí)現(xiàn)銷售量和人力雙破百的目標(biāo)。

● 曾為中國人壽湖南分公司寧鄉(xiāng)中資公司，講授《體驗(yàn)式增員項(xiàng)目》 4天3晚 理論結(jié)合實(shí)踐 從實(shí)戰(zhàn)出發(fā)通過實(shí)用工具 參會學(xué)員看到了增員發(fā)展團(tuán)隊(duì)的希望，體會到增員的樂趣，實(shí)現(xiàn)公司3天下號150人 ，僅僅三天攻克該公司平時3個月的增員產(chǎn)能，順利完成開門紅任務(wù)！穩(wěn)定了團(tuán)隊(duì) 提升戰(zhàn)績' 實(shí)現(xiàn)了雙贏！

● 曾為為新華保險公司、中國人壽保險公司、平安保險公司講授《風(fēng)靡年金險訓(xùn)練營》 80多場 ，實(shí)現(xiàn)了多家分公司年金險及增額壽險戰(zhàn)績長虹，順利完成開門紅全年保費(fèi)任務(wù)！

● 曾為華夏保險廣東分公司，針對新形勢下財富配置策略開展專場《高端產(chǎn)說會》，到會客戶約30人左右，現(xiàn)場簽單保費(fèi)1300萬元！！ 單件保費(fèi)均為200萬元和100萬元，期繳5年，創(chuàng)造該公司同類別產(chǎn)說會保費(fèi)規(guī)模歷史之最！實(shí)現(xiàn)千萬保費(fèi)平臺、好評如潮 。

主講課程：

《體驗(yàn)式創(chuàng)說會》

《保險與資產(chǎn)配置》

《保單升級利派會》

《稅務(wù)籌劃助力百萬大單》

《2021開門紅——體驗(yàn)式增員》

《2021年開門紅——年金險訓(xùn)練營》

《保險營銷決勝大未來-黃金增員48小時》

《2021開門紅——風(fēng)靡酒會訓(xùn)練營》（產(chǎn)說會）

授課風(fēng)格：

以幽默輕松不失主題，深入淺出抓核心，解決問題是關(guān)鍵，互動參與體驗(yàn)式，授課是重心，學(xué)員全程親自參與同實(shí)操體驗(yàn)相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)臺上臺下多方互動，大量前沿真實(shí)案例，獨(dú)具一格的解析，讓受眾從中掌握，解決困擾的途徑和方法。實(shí)現(xiàn)自我的良性循環(huán)。

部分服務(wù)客戶：

太平洋保險北京分公司、太平洋保險大興支公司、中國人壽北京分公司、中國人壽內(nèi)蒙古分公司、中國人壽國壽中關(guān)村支公司、泰康保險北京分公司、泰康保險泰康東城支公司、信泰保險、恒安人壽、宏利保險公司、富通保險公司、保誠保險公司、友邦保險公司、太平保險北京分公司、新華保險公司、北京廣發(fā)保險經(jīng)紀(jì)公司、恒昌集團(tuán)（鄭州分公司、洛陽分公司、武漢分公司、十堰分公司、鞍山分公司、無錫分公司、常州分公司、南通分公司、合肥分公司等）、瀚亞集團(tuán)總部（青島分公司、杭州分公司、廈門分公司、廣州分公司、溫州分公司、寧波分公司）、北京光福家科技有限公司 中航聯(lián)盟公司……

部分客戶評價：

劉老師的增員方法非常新穎且很有實(shí)踐性，能夠準(zhǔn)確把握市場前沿方向，短時間內(nèi)就能看到大量準(zhǔn)增員入司真的是很有成效。

——太平洋大興支公司 榮總

海濤老師課程實(shí)用性強(qiáng)，有實(shí)戰(zhàn)性，能夠切實(shí)解決目前營銷金融營銷領(lǐng)域的突出問題，突破瓶頸很有突破方法。

——瀚亞資本董事長 曹女士

感謝劉老師千里迢迢來到杭州為我們送上大額保險的開拓方法，短短的2天時間里讓我們學(xué)到很多實(shí)用其非常前沿的信息和方法，再次感謝劉老師！

——瀚亞杭州分公司 黃總

感謝海濤老師親赴無錫分公司為高凈值客戶帶來家庭資產(chǎn)配置規(guī)劃的保險方面課程，讓我們無錫的最貴客戶學(xué)會了如何運(yùn)用保險為自己的財富保全增值帶來不同尋常的途徑和辦法，讓我們對保險工具的運(yùn)用有了新的啟迪，非常感謝！

——恒昌無錫分公司 李總

感謝海濤老師為我們帶來稅收籌劃談保險，不僅學(xué)到實(shí)用的稅務(wù)籌劃知識，還能為客戶的財富傳承合法節(jié)稅資產(chǎn)保全等一系列的資產(chǎn)配置帶來一攬子的規(guī)劃真的很實(shí)用開拓客戶也很有效果，非常感謝！

——恒昌南通分公司 金總

劉海濤老師課程能夠緊扣市場發(fā)展脈搏，很有感染力和感召力，現(xiàn)場感受氛圍很好，能夠?qū)W到很多干貨，大家反映強(qiáng)烈！

——北京光福家有限公司 翁總

海濤老師的稅收籌劃的課程確實(shí)一針見血打到了客戶資產(chǎn)保全的痛點(diǎn)，能夠很快的引起客戶們的共鳴，并能夠巧妙的結(jié)合保險實(shí)現(xiàn)稅收籌劃和保險的完美結(jié)合，實(shí)現(xiàn)大額保單的簽單，也能夠教會我們?nèi)绾芜\(yùn)用該工具開拓客戶，在次感謝海濤老師。

——瀚亞溫州分公司 陳總

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