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課程介紹

在當前國際形勢低迷、國內經濟不振的宏觀背景下，企業資金運作有的舉步維艱，有的危機四伏，不斷有企業一夜之間轟然倒下，令人唏噓不已的是其中不乏經營良好的規模企業和明星企業。資金管理的好壞決定著企業能不能度過難關、能不能生存下去，已成為目前企業管理頭等大事。雪上加霜的是，移動互聯網大潮和工業4.0時代正以排山倒海之勢席卷而來，傳統行業正經受著猛烈的沖擊和顛覆。傳統企業對此感到迷茫、失落甚至恐懼，他們發出感慨：錢越來越難掙，錢越來越難管，企業深陷困境難以自拔。

您知道嗎，威脅企業資金鏈安全的有五大元兇？應該分別采取怎樣的措施加以防范？在資金管理過程中，財務部門應該怎樣定位，如何發揮作用？財務如何才能驅動業務部門管控好營運資金？ 在與銀行打交道過程中，為保持融資彈性、控制財務風險、確保資金安全，要從哪些方面著手思考和怎樣操作呢？您企業的應收賬款和存貨管理是否令您滿意？銷售壞賬和存貨呆滯積壓是否讓您頭痛不已？…… 在互聯網+和工業4.0的浩浩蕩蕩的天下大勢前，資金投放和使用的一些傳統方法完全不合時宜，切換新思維、掌握新方法對您來說是否已經變得迫不及待？……

以上問題和困惑，您在資金管理過程中有沒有碰到？貴單位的資金管理是否粗放而效率低下？是否覺得資金運行越來越吃力？是否越來越擔憂資金鏈的安全？您若對此感到費解或憂慮，本次課程將為您一一解開迷惑、揭開謎底、找出對策。

培訓受眾:

總經理等企業中高層管理人員、財務總監、財務經理、投融資部。

課程收益:

1、倡導企業資金管理的最新理念，明確資金管理的核心地位；

2、教會您使用三張表單來理清資金管理思路、規劃資金方案；

3、重點掌握資金管理策略和方法，確保資金安全、使用高效；

4、掌握財務驅動業務管控資金的方法，能熟練運用管控手段。

課程方式

案例分析為主，理性感性并重，互動貫穿全場，場景模擬參與，力求為大家創造一個體驗＋感悟＋共鳴＋思考＋快樂的學習氛圍和環境，讓您的學習效果超出預期。

課程大綱:

一、理念篇：

六大理念：（企業資金管理為什么效果不好？帶你走出資金管理的重大誤區！）

企業管理的目標？

財務管理的目標？

資金管理管什么？

職能部門管什么？

職能部門缺什么？

最終謎底是什么？

二、定位篇：

三項定位：（財務為何不能驅動業務管控資金？原來是定位錯誤、方法不當！）

穿針引線：財務部門如何驅動業務部門實現企業管理目標？

業財融合：財務人員由核算向管理轉型的最佳路徑在哪里？

化解沖突：財務和業務部門為什么沖突不斷，如何去化解？

案例： 財務如何成為業務的合作伙伴、怎樣為企業保駕護航？

三、方法篇：

用好三張表單，理清管理思路（不是通常所說的三大會計報表哦）

1、貸款信息表：

運用貸款信息表做好四件事，讓您遠離財務風險----資金規劃、融資彈 性、貸款結構、融資成本

案例：你能發現這家公司在資金籌集方面的問題嗎？如何有效解決？

案例：你會測算融資綜合成本嗎？你會據此幫企業提供決策建議嗎？

2、現金流量表：

通過對現金流入、流出以及差異分析，調度每月資金收支活動，真正做 到“手中有糧，心中不慌。”

案例：哪些企業的現金流容易出問題？您企業有沒有中招？

3、資金分析表：

設計一張資金分析表作為溝通依據，及時掌握資金動態，敏銳發現資金異常，輕松應對資金困局。

總額分析（資金投放）、結構分析（經營質量）、效率分析（資金效率）、大單分析（主要矛盾）、

比較分析（同期、預算、行業、先進）、趨勢分析、成長分析……

案例：大客戶量上雖好質上未必！（效益分析、資金規劃、風險控制等）

四、策略篇：

資金籌集和使用策略（使用策略為重中之重）；績效和制度策略為兩大工具

㈠ 資金籌集策略

1、捕捉融資變化趨勢？

2、信貸審核五大要素？

3、融資七個節點控制？

案例：如何確定合理的貨幣資金持有量和貸款規模？

案例：銀行是如何審核客戶、如何評定信用等級的？

案例：流動比率和速動比率越高，債權越有保障嗎？

㈡ 資金使用策略

1、應收賬款：

① 針對已經逾期的應收賬款，如何制定催收策略？

客戶是還款意愿不足還是還款能力不夠？ 搞清楚拖欠貨款的真實原因至關重要！

案例：放水養魚策略（針對還款能力不足的客戶）（為何客戶承諾變成一張廢紙）

案例：改變意愿策略（針對還款意愿不夠的客戶）（只要他有錢就一定能要回來）

案例：催收貨款三十六計如 攻其軟肋、死纏爛打、投其所好、間諜計、美人計…

總結：催收逾期貨款九陰真經----搞清九問，戰無不勝（可作為各公司催賬模版）

② 針對還未逾期的應收賬款，如何進行日常管控？

企業在合同管理中，收款環節的條款不合理現象和缺乏操作性您關注到了嗎？

信用額度控制是普遍應用的應收賬款事前管控手段，分享老師信用管理經驗！

對賬函（對賬單）的重要性您真的了解嗎？如何用催款函保障債權的有效性？

案例：信用卡管控機制帶給我們的思考和借鑒有哪些？（應收賬款管理標桿）

③ 實戰演練：請思考對業務員的應收賬款管理辦法？

請思考對質保金的應收賬款管理辦法？

請思考對業務員收款舞弊的預防措施？

2、庫存資金：

誰是庫存管理的罪魁禍首？

庫存管理的三大控制目標？

戰術層面解決之道：先進先出原則如何落地、庫存總額控制的關鍵、積壓物資處理機制。

戰略層面預防之道：季節性波動、升級與換代、差異化戰略、產品復雜度、產供銷協調。

庫存管理中的長鞭（牛鞭）效應及應對措施。

案例：大單來了，接還是不接？（請從庫存控制和采購安排及銷售談判綜合規劃提建議）

案例：某公司實行采購績效管理對庫存控制帶來的災難性后果，財務如何提供決策支持？

3、采購付款：

簽訂采購合同的注意事項；

應付賬款管理的經驗之道；（營運資本管控的一個重點）

采購管理的兩個關鍵之處；（供應商尋源、 價格控制）

控制和降低采購成本的有效方法推薦；

案例：報價依據及分解報價表的應用？

案例：預付賬款問題剖析和財務對策？

4、長期資產：

輕資產管理模式：笑臉和哭臉

輕資產運營關鍵：租賃和外包

重資產運營四大特征

重資產運營五大建議

案例：顧客滿盈之后帶來的困惑？

案例：財務應如何介入重大決策？

5、切換思維：

互聯網時代的銷售模式和推廣模式創新；

互聯網之前的傳統商業邏輯和資金管控；

互聯網時代的商業邏輯顛覆和資金管控；

案例：傳統企業玩轉新媒體的四大招數。

6、費用控制：

費用控制的兩種思路：錯誤觀、正確觀；（投入產出比）

預算管理是費用控制的必由之路；（職業生涯的金字塔）

案例：費用報銷的尷尬處境；（事后控制是無效的管理）

兩搶預算的前世今生；（預算非常有用卻很難用）

在人力工資飛漲的今天，如何管控人力資源成本

㈢ 績效管理策略

1、本質特征：結果導向PK過程導向；績效考核PK績效管理。

2、流程控制：掌握績效管理的兩個關鍵要點和六大控制流程。

3、財務接軌：績效管理每一個環節如何與財務管理無縫連接？

財務從哪些維度思考公司級、部門級KPI設置？

KPI指標若設置不當， 對資金管控將貽害無窮？

4、實戰案例：海信的年薪否決制、宜家的降成本之道、公牛隊激勵創新的威力。

如何讓老板們心甘情愿地給財務派發大紅包？（創造價值是關鍵）

㈣ 制度管理策略

1、本職特征：制度管理的三特性、五特征，財務部門為什么要加強制度建設；

2、實踐三問：解決制度管理中的三大熱點問題，攻克制度管理執行中的瓶頸；

3、經驗交流：制度管理中六大注意事項 （也是制度管理落到實處的關鍵點）；

4、體系推薦：以應收賬款管理辦法為例，分享、借鑒制度管控資金的高效性；

5、思路調整：分析兩種典型管控思路的利弊得失，提供切實可行的操作建議；

6、實戰案例：氣死人的員工、學老猴子如何維護制度、制度管理鬧出的笑話。

錢老師

注冊會計師，注冊稅務師，資金管理和預算管理等方向實務派研究專家。財經專業畢業后分別在百強民企、大型國企以及上市公司從事財務管理工作，擁有二十多年的企業一線管理實踐經驗，十多年的集團公司財務總監任職經歷，現為浙江大學總裁班、中南財大總裁班等多家大學客座講師，時代光華高級講師。

錢老師財經理論功底扎實，管理一線奮戰多年，又善于觀察、思考、總結，因此，注定本次課程視角獨特、觀點鮮明、內容充實，分析精辟透徹，問題迎刃而解。錢老師通過剖析真實鮮活案例，從“理念、方法、策略”三維度系統、全面、深入地分享自己多年的資金管理經驗教訓和心得體會。在這里，沒有空洞的說教、無聊的灌輸，有的只是老師的系統思考和嚴謹作風，有的只是課程源自實戰的針對性和實用性。

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