我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景：

“一行三會”牽頭出臺的資管新規(guī)加速了大資管時代的到來，給財富管理發(fā)展帶來了全新業(yè)務(wù)格局，經(jīng)過4年發(fā)展，銀行、信托公司、保險公司、證券公司、基金公司、三方財富公司、期貨公司等各個金融子行業(yè)都在充分運用各自資源稟賦戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型財富管理領(lǐng)域，爭搶這個理論上沒有天花板的財富管理大蛋糕。在三年的疫情籠罩之下，雖然大部分人的資產(chǎn)和收入都在縮水，但目前中國高凈值人群人數(shù)和資產(chǎn)增長速度依然位于全球第一，所以在財富管理領(lǐng)域抓住最頂尖10%-5%的人群尤為重要。

如何識別高凈值客戶？高凈值客戶從哪里來？

高凈值客戶與普通客戶的思維和需求差別?

如何更好地服務(wù)高凈值客戶，提高客戶對銀行存款、中收的貢獻？

如何精準高效挖掘高凈值客戶需求，識別高凈值客戶面臨的風險？

高凈值客戶如何通過大額保單、家族信托，做到有效財富傳承？

這些都是需要理財師和財富管理相關(guān)人員必須掌握的，針對以上問題，本課程都提供了解決方案，提升理財師對高凈值客戶的風險認知和識別，充分挖掘客戶核心需求，熟練掌握各種財富管理工具，然后通過合理科學的資產(chǎn)配置，切實有效的幫助客戶規(guī)避風險，實現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保值增值和有效傳承。

課程收益：

通過深入了解高凈值客戶的心理特征和行為模式，能夠更準確地預測市場趨勢和客戶需求，根據(jù)客戶畫像提供更加個性化的服務(wù)，從而建立更深層次的客戶關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。

提升自己在財富管理領(lǐng)域的專業(yè)能力，掌握高端客戶財富管理需求挖掘技巧，更有效地與客戶溝通，提高工作效率。

運用資產(chǎn)配置的方法與策略為客戶制定合理的資產(chǎn)配置方案，通過分析和討論案例，能夠?qū)⒗碚撝R轉(zhuǎn)化為實踐能力，了解不同資產(chǎn)配置策略的優(yōu)缺點，在未來的工作中做出更優(yōu)的決策。

掌握家族信托的原理及運用，學習不同家族信托案例的設(shè)計與執(zhí)行，幫助客戶進行更有效的財富傳承規(guī)劃，更好地幫助客戶規(guī)避法律風險，為客戶提供包括稅務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)管理、遺產(chǎn)規(guī)劃等在內(nèi)的綜合解決方案。

課程對象：

財富中心總、支行長、個金部負責人、理財經(jīng)理

課程方式：

主題講授+分組討論+現(xiàn)場演練+案例研討

課程大綱:

導入：談?wù)劄槭裁磸氖仑敻还芾硐嚓P(guān)工作？

第一講：財富管理行業(yè)前景與現(xiàn)狀

一、中國財富管理市場規(guī)模

1. 中國高凈值人群的發(fā)展速度

2. 中國高凈值人群的地域分布

圖表：中國高凈值人群資產(chǎn)規(guī)模與職業(yè)構(gòu)成分析

二、高凈值客戶對財富管理服務(wù)的需求

1. 趨勢：中國進入財富管理3.0時代

1）理財啟蒙：你不理財，財不理你

2）投資管理：盲目理財，不如不理財

3）財富管理：因為信任，所以托付

2. 營銷思維與服務(wù)思維的差別

升華：財富管理行業(yè)是一個理論上沒有天花板的朝陽行業(yè)

第二講：深入洞察高凈值客戶的特征與需求

導入：以王思聰為引子，談?wù)勛约貉壑械母邇糁悼蛻粲心男┬袨榱晳T？

一、高凈值客戶的行為習慣

二、高凈值客戶人群面面觀

團隊共創(chuàng)：分小組分別畫出理想高凈值客戶畫像

1. 金融方面：次次都上當，回回不一樣

2. 健康方面：應(yīng)酬、過勞、失眠

3. 企業(yè)方面：創(chuàng)業(yè)容易守業(yè)難

4. 家庭方面：剪不清、理還亂，親情和財富的撕裂

5. 政策方面：稅務(wù)、法律不太懂，產(chǎn)業(yè)、行業(yè)變化快

三、高凈值客戶的七大需求

1. 資產(chǎn)保全

2. 投資理財

3. 婚姻財產(chǎn)

4. 順利傳承

5. 稅務(wù)籌劃

6. 高端養(yǎng)老

7. 家企隔離

互動：針對目前2024全球經(jīng)濟狀況下，高凈值人群需求和渴望有哪些新的變化？

第三講：高凈值客戶的風險認知

案例導入：海鑫鋼鐵集團，二代接班10年，企業(yè)破產(chǎn)。

一、“守成”方能“傳承”

1. 我們的財富“安全”嗎？

2. 經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期高凈值人群面臨的五大核心風險

1）經(jīng)營風險

案例：疫情之下，無數(shù)企業(yè)破產(chǎn)。

2）法律風險

案例：各種貿(mào)易欺詐

3）稅務(wù)風險

案例：小楊哥“三只羊”的稅務(wù)風波

4）喪失財富控制權(quán)風險

案例：房產(chǎn)證登記在子女名下同時也就意味著父母失去了房產(chǎn)的控制權(quán),子女單獨享有

5）財富貶值風險

案例：20年前1萬元和今天的1萬元，實際購買力下降了多少？

二、高凈值人群的財富風險

案例導入：從李嘉誠的案例梳理與分析財富風險

1. 家業(yè)混同

2. 家庭關(guān)系變化

3. 人身風險

第四講：財富傳承認知及其工具應(yīng)用

一、財富傳承的三個維度

1. 人脈、社會關(guān)系傳承

2. 價值觀與精神財富傳承

3. 物質(zhì)財富傳承

案例：魯冠球的傳承之道

二、法律與保險在財富傳承中的應(yīng)用

1. 法定繼承

案例：老劉過世后，因未立遺囑且找不到大兒子，房產(chǎn)繼承無限期擱置。

2. 遺囑繼承

案例：陳叔借助中華遺囑庫，確保房產(chǎn)按意愿傳承給孫子。

3. 資產(chǎn)代持

案例：李先生將部分資產(chǎn)交由朋友張先生代持，以保隱私和稅務(wù)規(guī)劃。

4. 人壽保險

案例：王先生購買增額終身壽險，規(guī)劃財富傳承，保障家人經(jīng)濟安全。

5. 保險金信托

案例：A先生擔心企業(yè)經(jīng)營風險，設(shè)立保險金信托保障家人生活。

三、五個傳承工具的優(yōu)劣勢比較

1. 法定繼承：操作簡便但缺乏靈活性

2. 遺囑：靈活性高但可能引發(fā)爭議

3. 資產(chǎn)代持：操作靈活但存在風險

4. 人壽保險：有稅務(wù)優(yōu)勢但限制條件多

5. 保險金信托：專業(yè)管理性強但較復雜

圖表分析：四個角度分析比較常見的五個傳承工具

四、家族信托：財富傳承終極工具

案例：潘石屹、張欣家族信托

五、私人銀行的資產(chǎn)保全與財富傳承規(guī)劃

1. 資產(chǎn)保全——投資資產(chǎn)

2. 資產(chǎn)保全——防止意外

1）企業(yè)經(jīng)營意外

2）公共事件

3）博弈行業(yè)

互動：有人認為某種程度上說保險是流動性最好的資產(chǎn)，你認為呢？

3. 資產(chǎn)傳承的三大工具

1）遺囑傳承

2）信托傳承

3）保險傳承

圖表分析：三種傳承工具的差異

4. 稅務(wù)規(guī)劃的兩大工具

1）保險

2）家族信托

案例：王永慶留在臺灣的遺產(chǎn)，子女要繼承，還必須繳納高達300億的遺產(chǎn)稅

5. 婚姻規(guī)劃的財富保全

案例：離婚的代價（360集團創(chuàng)始人周鴻祎與胡歡離婚）

第五講：認識資產(chǎn)配置

一、資產(chǎn)配置的必要性

1. 風險分散

2. 資本保值增值

3. 適應(yīng)市場變化

4. 實現(xiàn)投資目標

5. 提高回報潛力

6. 稅務(wù)優(yōu)化

7. 資產(chǎn)流動性管理

二、標準普爾家庭資產(chǎn)配置模型

1. 標準普爾家庭資產(chǎn)配置模型介紹

2. 四大象限分析

1）要花的錢

2）保命的錢

3）生錢的錢

4）保本升值的錢

三、資產(chǎn)配置的四大邏輯

1. 風險與回報的權(quán)衡

2. 資產(chǎn)類別的多樣化

3. 市場周期的考量

4. 個人財務(wù)目標與投資期限

四、資產(chǎn)配置的常見誤區(qū)

1. 過度集中投資

2. 忽視個人風險承受能力

3. 過度關(guān)注短期表現(xiàn)

4. 嘗試市場時機

5. 投資周轉(zhuǎn)率過高

6. 未能實現(xiàn)多樣化

7. 低估專業(yè)的力量

案例：1000萬金融資產(chǎn)怎么做好資產(chǎn)配置？

五、大類資產(chǎn)配置的模式和思路

案例導入：美國各大學基金的運作模式

1. 經(jīng)濟周期與美林投資時鐘模型

2. 靜態(tài)資產(chǎn)配置與動態(tài)資產(chǎn)配置的區(qū)別

3. 資產(chǎn)配置全景：從目標設(shè)定到遺產(chǎn)規(guī)劃

1）明確投資目標

2）評估風險承受能力

3）確定投資期限

4）進行市場分析

5）選擇資產(chǎn)類別

6）構(gòu)建投資組合

7）實施投資決策

8）監(jiān)控和調(diào)整

9）稅務(wù)規(guī)劃

10）風險管理

11）記錄和報告

12）遺產(chǎn)規(guī)劃

4. 從兩個角度看待資產(chǎn)配置

1）從資產(chǎn)期限角度談資產(chǎn)配置

2）從風險波動角度談資產(chǎn)配置

案例：長期資本管理公司的崛起與隕落

第六講：資產(chǎn)配置的運用

一、固定收益類產(chǎn)品的配置

討論：理財產(chǎn)品的資產(chǎn)運用

1. 信托產(chǎn)品的取舍

2. 債券產(chǎn)品配置

3. 長期主義復利

案例分析：核心與衛(wèi)星資產(chǎn)配置

二、保障類產(chǎn)品的配置

討論：保險產(chǎn)品配置時機的選擇

案例分析：高端客戶保障與傳承重點配置產(chǎn)品解析

三、權(quán)益類產(chǎn)品的配置

討論：股權(quán)投資與房產(chǎn)投資

1. 價值投資

2. 基金投資

3. 指數(shù)基金投資

工具：交易式定投

四、資產(chǎn)配置精要

1. 了解客戶的三個需求

1）風險性需求

2）收益性需求

3）流動性需求

案例：不同需求客戶的資產(chǎn)配置模型

2. 現(xiàn)有資產(chǎn)配置方案診斷

案例：不同資產(chǎn)組合的優(yōu)劣對比分析

小組作業(yè)：根據(jù)案例情況給出診斷建議

3. 制定初步方案

1）找到關(guān)鍵因素

2）列出合理配比

3）搭配合適產(chǎn)品

案例分析：葉女士的資產(chǎn)配置方案建議

4. 溝通反饋與調(diào)整：不同場景下的典型異議處理

1）不接受資產(chǎn)配置方案

2）不接受產(chǎn)品調(diào)換建議

3）對推薦產(chǎn)品心存異議

4）特殊情況的異議處理

5. 步步為營：尋找切入點的三種方式

1）基于客戶需求引導的切入點

2）某個特定單一產(chǎn)品為切入點

3）以某中理念引導作為切入點

6. 組合營銷的三個時機

1）客戶認同后的及時組合營銷

2）客戶滿意后的后續(xù)組合營銷

3）基于后續(xù)需求發(fā)掘組合營銷

7. 后續(xù)跟進

1）基于日常維護的跟進措施

2）基于資產(chǎn)配置調(diào)整的跟進

3）基于產(chǎn)品的關(guān)鍵節(jié)點跟進

第七講：資產(chǎn)配置建議書的制作與運用

一、解讀資產(chǎn)配置建議書

1. 目的和范圍

2. 客戶情況分析

3. 市場和經(jīng)濟環(huán)境

4. 資產(chǎn)類別和配置比例

5. 具體產(chǎn)品推薦

6. 風險管理策略

7. 稅務(wù)和法律考慮

8. 實施和監(jiān)控

9. 溝通和反饋

10. 風險提示和免責聲明

二、資產(chǎn)配置建議書的主要內(nèi)容

1. 市場趨勢分析

1）境內(nèi)市場

2）境外市場

3）投資策略

2. 理財目標與資產(chǎn)現(xiàn)狀

1）目的：讓客戶確認KYC信息

2）風險偏好

3）理財目標：回報、流動性

3. 資產(chǎn)配置分析與建議

1）定性分析

——分析宏觀經(jīng)濟、市場情緒、政策和監(jiān)管變化等因素

2）定量分析

——利用歷史表現(xiàn)、風險平價模型、因子模型等工具進行分析

2）具體產(chǎn)品的配置建議

——現(xiàn)金、固定收益、股票基金和不動產(chǎn)投資等

4. 保障分析及建議

三、建議書的展示與呈現(xiàn)

1. 建議書的展示內(nèi)容

——封面、客戶概況、當前財務(wù)分析、風險評估、資產(chǎn)配置目標等19項內(nèi)容

2. 建議書制作的基本流程

1）客戶需求分析

2）財務(wù)狀況評估

3）風險評估

4）市場和經(jīng)濟分析

5）資產(chǎn)配置策略制定

6）具體產(chǎn)品選擇

7）風險管理和保險規(guī)劃

8）稅務(wù)規(guī)劃

9）投資組合構(gòu)建

10）建議書撰寫

11）審查和調(diào)整

12）客戶溝通和確認

13）實施和監(jiān)控

14）后續(xù)服務(wù)

小組作業(yè)：建議書制作與PK

萬老師

萬爍老師 私人銀行財富管理專家

17年+金融行業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗

清華大學公共管理碩士（MPA）、中歐國際工商學院金融MBA

中國社會科學院大學經(jīng)濟法學碩士、鄭州大學應(yīng)用數(shù)學碩士

AFP金融理財師、CFP國際金融理財師、養(yǎng)老規(guī)劃師

具有基金從業(yè)、證券從業(yè)、保險代理人資格

曾任：平安銀行（上市公司） | 一級支行長、私人銀行中心總經(jīng)理

曾任：平安人壽 | 渠道業(yè)務(wù)總監(jiān)

曾任：光大信托（央企） | 家族信托業(yè)務(wù)總監(jiān)、財富分中心總經(jīng)理

擅長領(lǐng)域：私人銀行、宏觀經(jīng)濟、資產(chǎn)配置、家族財富管理與傳承、大額保單、健康險、客群經(jīng)營、客戶沙龍、網(wǎng)點效能提升、零售轉(zhuǎn)型、支行長能力提升、私行團隊管理等

>>是高凈值客戶服務(wù)的專家——累計服務(wù)高凈值客戶300+，累計落地家族信托/保險金信托金額達15億，期繳保險累計保費5000萬。

>>是私人銀行資產(chǎn)管理的佼佼者——任職平安銀行期間，累計獲客超過1.2萬戶，AUM（資產(chǎn)管理）累計超過百億元，連續(xù)四年行內(nèi)綜合排名第一，連續(xù)十年獲評優(yōu)秀稱號。

>>是金融領(lǐng)域培訓的資深導師——擔任客戶沙龍、產(chǎn)品說明會、業(yè)務(wù)宣導會以及技能提升培訓等多領(lǐng)域主講老師，累計超過900場，賦能30000+銀行從業(yè)者。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

萬爍老師擁有17年+金融行業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗，橫跨保險、銀行、信托、證券等頭部金融機構(gòu)，精通金融產(chǎn)品營銷、高凈值客戶服務(wù)、家族信托等金融領(lǐng)域，能夠為客戶量身定制打造解決方案。此外，老師還擅長將復雜的專業(yè)知識講解得既深刻又易懂，通過組織專業(yè)培訓、沙龍等活動，強化團隊建設(shè)，促進業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化。

→精通高凈值客戶服務(wù)，落地多個高規(guī)模項目

01-曾為平安銀行的高凈值客戶設(shè)計家族信托、保險金信托等全方位的金融服務(wù)，累計服務(wù)高凈值客戶160+人，落地家族信托金額1.5億，貸款、保險、基金及其他金融產(chǎn)品銷售額累計過百億。

02-曾為光大信托籌備全新的財富分中心，并組建由20名精英組成的私人銀行財富團隊，專注于高凈值客戶的開拓，成功落地5個不同規(guī)模家族信托客戶，累計規(guī)模超10億。

03-曾為平安人壽精心策劃一項大額期繳保險方案，成功引導客戶一次性完成長達5年的保費繳納，總額高達1000萬元。

→擅長客戶沙龍及團隊培訓，驅(qū)動私人銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化

01-曾為平安人壽負責策劃并執(zhí)行80+場針對銀行理財經(jīng)理等相關(guān)人員的專業(yè)培訓，受訓學員超過1800人；同時，組織并參與15場銀行保險客戶沙龍活動，吸引200多名客戶參與，直接促成50多戶客戶的成交，年繳保費總額超過2000萬元。

02-任職平安銀行期間，受邀擔任客戶沙龍、產(chǎn)品說明會、業(yè)務(wù)宣導會以及技能提升培訓等多個領(lǐng)域主講老師，累計超過800場，受訓人員超過20000人。

03-曾為光大信托主導并成功開展80場針對財富團隊的產(chǎn)品知識與技能培訓，同時主講40場客戶沙龍活動，吸引總計超過800人參與，直接促成80戶私人銀行客戶的現(xiàn)場簽約，累計實現(xiàn)交易額高達5.8億元。

部分項目經(jīng)歷：

山東省郵政保險訓練營

通過實戰(zhàn)經(jīng)驗，對網(wǎng)點的營銷技能進行提升。例如，通過話術(shù)指導及銷售通關(guān)演練，確保每位員工都能熟練掌握銷售技巧。僅用10天，助力8個網(wǎng)點超額完成任務(wù)指標。

甘肅省郵儲銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型及理財經(jīng)理能力提升培訓項目

通過構(gòu)建系統(tǒng)化的培訓體系，提高內(nèi)部發(fā)展動力，加大對員工的培訓力度，構(gòu)建起了一個完整的、分崗位、進階式的財富管理培訓體系。通過培訓，理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、網(wǎng)點負責人等關(guān)鍵崗位人員均得到了深耕賦能，課程滿意度高達98%。

江蘇郵儲支行長轉(zhuǎn)型能力培訓項目

專注于支行長的思維轉(zhuǎn)型、角色定位、網(wǎng)點管理、人員管理和營銷管理五大核心領(lǐng)域。通過實戰(zhàn)講授、案例研討、情景互動、角色扮演、團隊共創(chuàng)和行動學習等多種授課方式，全面提升支行長的管理能力，平均滿意度高達95%以上。

工商銀行遼寧分行網(wǎng)點價值貢獻提升

通過提升網(wǎng)點效能，完善客戶分層服務(wù)體系，提升綜合貢獻度，幫助網(wǎng)點在服務(wù)大眾客戶的同時，注重中高端客戶的維護，打造財富管理和私行體系，項目考核期間實現(xiàn)新發(fā)基金銷售1900萬元，保險3000萬元，助力分行達成開門紅中收任務(wù)。

光大銀行北京分行私人銀行團隊客戶經(jīng)營及資產(chǎn)配置能力提升項目

培訓并指導私人銀行團隊進行客戶深度KYC，為核心客戶提供定制化的資產(chǎn)配置方案，并對關(guān)鍵客戶進行陪談，團隊在客戶經(jīng)營和資產(chǎn)配置方面的能力得到了顯著提升，成功落地5000萬家族信托1單，300萬保險金信托3單，私募產(chǎn)品5單。

中原銀行理財經(jīng)理客戶經(jīng)營及價值挖掘能力提升項目

培訓并指導理財經(jīng)理團隊進行邀約及促成話術(shù)通關(guān)演練，通關(guān)客戶管理系統(tǒng)進行客戶信息梳理和客群分層，并開展清單制靶向營銷，通過電訪、面訪等標準化動作觸達目標客戶，輔導期間行外吸金5000萬。

部分授課案例：

講授課題授課企業(yè)期數(shù)

《財富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》平安銀行、郵政集團、泰康保險、中信保誠、永達理保險21

《高凈值客戶全方位價值挖掘與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)》工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、北京銀行、農(nóng)業(yè)銀行20

《私人銀行財富顧問專業(yè)能力提升》光大銀行、渤海銀行、寧波銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行20

《家族信托——高凈值客戶財富傳承的奧秘》平安人壽、泰康保險、永達理保險、中信保誠、興業(yè)銀行、工商銀行20

《理財經(jīng)理客群維護與銷售技能提升》光大銀行、上海農(nóng)商行、中原銀行、鄭州銀行14

《私人銀行高績效團隊建設(shè)與管理者領(lǐng)導力提升》中信銀行、浙商銀行、渤海銀行、興業(yè)銀行13

主講課程：

《高凈值客戶全方位價值挖掘與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)》

《家族信托——高凈值客戶財富傳承的奧秘》

《私人銀行高績效團隊建設(shè)與管理者領(lǐng)導力提升》

《財富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》

《支行及支行長轉(zhuǎn)型能力提升》

《全球宏觀經(jīng)濟分析與大類資產(chǎn)配置策略》

授課風格：

理論與實踐深度融合：老師擁有扎實的理論基礎(chǔ)和多年的實際工作經(jīng)驗，在授課過程中，堅持理論簡化，幫助學員快速抓住重點；通過小組討論、案例分析等方式，激發(fā)學員的參與熱情，使學員能夠更直觀地理解并吸收知識。

場景化教學：老師堅持場景貼切的教學原則，通過模擬銀行一線營銷的真實場景，讓學員在接近實戰(zhàn)的環(huán)境中學習和實踐。

激情與感染力的傳遞：老師授課中展現(xiàn)出對課程的熱情和激情，用積極的態(tài)度和飽滿的精神狀態(tài)感染學員，激發(fā)他們的學習動力。通過生動的語言、豐富的表情和肢體語言等方式，增強課程的吸引力和感染力。

部分服務(wù)客戶：

國有銀行：建設(shè)銀行河南省分行、工商銀行遼寧省分行、工商銀行成都分行、工商銀行河南省分行、農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行、交通銀行鄭州分行、中國銀行陜西省分行、郵政儲蓄銀行甘肅省分行、郵政德州分局等

股份制銀行：平安銀行北京分行、興業(yè)銀行鄭州分行、中信銀行上海分行、廣發(fā)銀行、浙商銀行成都銀行、光大銀行北京分行、渤海銀行合肥分行、恒豐銀行南京分行等

城商行：寧波銀行蘇州分行、中原銀行鄭州分行、中原銀行焦作分行、北京銀行天津分行、北京銀行西安分行、鄭州銀行洛陽分行、鄭州銀行鄭州分行等

農(nóng)商行：上海農(nóng)商行、廣州農(nóng)商行、重慶渝農(nóng)商行等

保險公司：中郵保險山東分公司、泰康人壽河南分公司、平安人壽河南分公司、平安人壽安徽分公司、新華人壽開封中心支公司、中國人壽開封中心支公司、友邦人壽蘇州分公司、中信保誠人壽有限公司寧夏分公司、中銀三星人壽安徽分公司、永達理保險經(jīng)紀河南分公司、明亞保險經(jīng)紀北京分公司

部分客戶評價：

萬爍老師的授課實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富，直指問題提供解決方案，課程知識結(jié)構(gòu)，重點突出，層次分明，通俗易懂，理論與實際相結(jié)合，是目前為止我們團隊聽過為數(shù)不多理論與實際能夠很好相結(jié)合的一線老師。

——中信銀行上海分行 劉經(jīng)理

萬爍老師通過深入淺出的案例分析，場景感十分強，案例也很貼切，培訓的內(nèi)容都是正常工作中能遇見的問題，對于我們以后在工作中還是很有幫助的，也很受啟發(fā)，期待后續(xù)的精彩授課。

——建設(shè)銀行西安分行 楊主管

萬爍老師課程設(shè)計的非常好，大量的引入了身邊事、身邊人、具體的事來幫助我們加深課程的理解！我希望以后可以有更多的這種培訓，滿足我們的求知需求！

——郵儲銀行河南分行 王經(jīng)理

隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求，綜合理財服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長點，萬爍老師風趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學模式，能讓我們未來面向客戶提供服務(wù)時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力！

——中原銀行焦作分行 吳經(jīng)理

萬爍老師講課形式通俗易懂，結(jié)合了很多銀行的現(xiàn)狀來講解，問題分析透徹，參加這次培訓后對我工作中幫助很大，尤其是在如何圍繞理財?shù)亩鄠€方面抓住提升產(chǎn)能的關(guān)鍵方面受益匪淺。

——平安銀行深圳分行 李經(jīng)理

萬爍老師在講課中講述了許多關(guān)于理財經(jīng)理如何更好的為客戶做資產(chǎn)配置的實戰(zhàn)案例，其中不少案例是其親身經(jīng)歷，內(nèi)容更貼近實際，把自己感受與我們分享，更便于我們理解領(lǐng)悟，把理論和實際相結(jié)合很有特點。

——工商銀行遼寧省分行 王經(jīng)理

課堂氛圍活躍，萬爍老師能夠有效地調(diào)動學員的積極性，鼓勵學員參與討論，增強了學習效果。課程內(nèi)容貼近實際工作，學員能夠?qū)⑺鶎W知識直接應(yīng)用于日常工作中，提高了工作效率。

——中信保誠人壽有限公司寧夏分公司 劉經(jīng)理

萬爍老師的教學邏輯性強，課程結(jié)構(gòu)合理，課程內(nèi)容全面，涵蓋了保險業(yè)務(wù)的多個方面，理論與實踐相結(jié)合，使學員能夠全面理解并應(yīng)用所學知識。

——中郵保險山東分公司 馬經(jīng)理

我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com