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課程背景：

當(dāng)人工智能開始處理基礎(chǔ)核算、當(dāng)企業(yè)競爭進(jìn)入“微利時(shí)代”，而每一次決策都需用數(shù)據(jù)驗(yàn)證。我們正身處VUCA（易變、不確定、復(fù)雜、模糊）時(shí)代，企業(yè)需要的不是“聽話的執(zhí)行者”，而是能用財(cái)務(wù)視角穿透業(yè)務(wù)本質(zhì)的決策者。

在數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)決策的今天，人人都需要有財(cái)務(wù)思維。財(cái)務(wù)思維正在成為撬動(dòng)個(gè)人價(jià)值與企業(yè)增長的新杠桿。然而，大多數(shù)中高層管理人員，沒有經(jīng)過系統(tǒng)專業(yè)的培訓(xùn)，對(duì)財(cái)務(wù)一知半解，往往“憑經(jīng)驗(yàn)直覺”決策，對(duì)企業(yè)的戰(zhàn)略決策和運(yùn)營管理造成實(shí)質(zhì)性阻礙。

這不是一堂傳統(tǒng)意義的“財(cái)務(wù)課”，而是一場商業(yè)生存能力的升級(jí)戰(zhàn)。本課程專為“財(cái)務(wù)小白”定制，將專業(yè)術(shù)語大白話，結(jié)合多種實(shí)戰(zhàn)案例講解，無論你是技術(shù)骨干、運(yùn)營高手還是團(tuán)隊(duì)管理者，讓你輕松解讀財(cái)務(wù)數(shù)字背后的玄機(jī)，掌握戰(zhàn)略決策的終極籌碼！

課程收益：

“解碼商業(yè)基因”能力：3分鐘讀懂財(cái)務(wù)報(bào)表核心指標(biāo)，一眼看透企業(yè)健康度與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不 再被數(shù)字“拒之門外”

“成本刺客”防御力：拆解隱性成本黑洞，學(xué)會(huì)用敏捷預(yù)算和動(dòng)態(tài)成本控制法，快速定位效率漏洞，節(jié)省10%以上無效支出

“從救火隊(duì)員到風(fēng)險(xiǎn)先知”預(yù)判力：搭建簡易現(xiàn)金流預(yù)警模型，提前3個(gè)月感知資金鏈危機(jī)；用財(cái)務(wù)杠桿原理平衡擴(kuò)張與穩(wěn)健，避免“增長型破產(chǎn)”陷阱

跨部門協(xié)同能力：聽懂財(cái)務(wù)術(shù)語，用業(yè)財(cái)融合語言打破部門墻，從“被動(dòng)接受”變“主動(dòng)參與”

商業(yè)嗅覺能力：掌握業(yè)務(wù)決策財(cái)務(wù)化工具，解析商業(yè)趨勢背后的財(cái)務(wù)邏輯，用財(cái)務(wù)思維預(yù)判行業(yè)變局，搶占個(gè)人職業(yè)發(fā)展先機(jī)

課程對(duì)象：

企業(yè)中高層管理人員、儲(chǔ)備干部

課程方式：

課程講授+引導(dǎo)思考+案例分析+小組討論+小組共創(chuàng)等方式呈現(xiàn)

課程大綱:

第一部分：財(cái)務(wù)認(rèn)知與經(jīng)營分析

第一講：財(cái)務(wù)思維構(gòu)建

一、財(cái)務(wù)管理三大核心價(jià)值

1. 資源配置

1）財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的業(yè)務(wù)優(yōu)化路徑

2）戰(zhàn)略實(shí)現(xiàn)的有力供給保障

3）成本與收益的動(dòng)態(tài)平衡

2. 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

1）資金鏈斷裂的5大征兆

2）經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的儀表盤功能

演練：模擬企業(yè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

3. 決策支撐

1）從經(jīng)驗(yàn)到數(shù)據(jù)的轉(zhuǎn)型路徑圖

2）戰(zhàn)略選擇的導(dǎo)航儀功能

案例：某零售企業(yè)CEO駕駛艙設(shè)計(jì)（銷售/成本/現(xiàn)金流看板）

二、三張報(bào)表實(shí)戰(zhàn)解讀

第一張表：資產(chǎn)負(fù)債表

1）資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)功能

2）關(guān)鍵科目：資產(chǎn)類、負(fù)債類、權(quán)益類

3）關(guān)鍵指標(biāo)：流動(dòng)比率vs速動(dòng)比率，資產(chǎn)負(fù)債率，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率等分析

工具：應(yīng)收賬款賬齡分析表

第二張表：利潤表

1）收入確認(rèn)

2）成本分類矩陣：直接/間接成本劃分標(biāo)準(zhǔn)與費(fèi)用分?jǐn)傔壿?/p>

3）陷阱分析：利潤虛增的幾種手法

第三張表：現(xiàn)金流量表

1）現(xiàn)金流量表結(jié)構(gòu)

2）現(xiàn)金流的重要性

案例：華為現(xiàn)金流管理三原則（DSO/DPO/JIT）

工具：季度滾動(dòng)現(xiàn)金流量預(yù)測模板

第二講：經(jīng)營分析工具實(shí)戰(zhàn)

一、杜邦分析法

1. ROE拆解邏輯

——銷售凈利率、資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、權(quán)益乘數(shù)的驅(qū)動(dòng)關(guān)系

案例：家電企業(yè)ROE提升路徑（數(shù)據(jù)拆解）

2. 連環(huán)替代法應(yīng)用

工具：Excel分步計(jì)算模板

小組任務(wù)：診斷模擬企業(yè)ROE下降主因

3. 行業(yè)對(duì)標(biāo)實(shí)踐

案例：零售業(yè)ROE與行業(yè)TOP3差距分析

二、成本控制三板斧

1. 保本點(diǎn)分析

1）企業(yè)保本點(diǎn)測算

2）敏感度分析：客單價(jià)/成本變動(dòng)對(duì)利潤影響

2. 作業(yè)成本法

——制造業(yè)間接成本分?jǐn)傔壿?/p>

工具：成本動(dòng)因權(quán)重表

3. 預(yù)算松弛管理

——銷售費(fèi)用三維對(duì)標(biāo)法：預(yù)算/歷史/行業(yè)

案例：快消企業(yè)市場部與財(cái)務(wù)部的預(yù)算博弈

第二部分：財(cái)稅管控與決策落地

第一講：稅務(wù)籌劃與風(fēng)險(xiǎn)防控

一、全生命周期稅務(wù)管理

1. 設(shè)立階段

——股權(quán)架構(gòu)稅負(fù)對(duì)比：自然人/有限合伙/持股平臺(tái)

案例：某科技公司因架構(gòu)設(shè)計(jì)不當(dāng)多繳稅500萬元

2. 經(jīng)營階段

——進(jìn)項(xiàng)稅轉(zhuǎn)出5大誤區(qū)

誤區(qū)一：所有免稅項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的進(jìn)項(xiàng)稅額都要轉(zhuǎn)出

誤區(qū)二：非正常損失的進(jìn)項(xiàng)稅額轉(zhuǎn)出金額計(jì)算錯(cuò)誤

誤區(qū)三：已抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額的固定資產(chǎn)改變用途用于不得抵扣項(xiàng)目時(shí)，轉(zhuǎn)出金額計(jì)算錯(cuò)誤

誤區(qū)四：認(rèn)為進(jìn)項(xiàng)稅額轉(zhuǎn)出必須通過 “進(jìn)項(xiàng)稅額轉(zhuǎn)出” 專欄核算

誤區(qū)五：取得紅字增值稅專用發(fā)票時(shí)，未按規(guī)定轉(zhuǎn)出進(jìn)項(xiàng)稅額

工具：增值稅風(fēng)險(xiǎn)自查清單

3. 退出階段

——股權(quán)轉(zhuǎn)讓稅務(wù)籌劃路徑

1）利用稅收政策優(yōu)惠：符合條件的居民企業(yè)之間的股息、紅利等權(quán)益性投資收益免稅

2）調(diào)整股權(quán)架構(gòu)：先轉(zhuǎn)增資本再轉(zhuǎn)讓股權(quán)；通過多層股權(quán)架構(gòu)轉(zhuǎn)讓

3）利用估值調(diào)整：合理評(píng)估資產(chǎn)價(jià)值；考慮企業(yè)的負(fù)債情況

4）選擇合適的轉(zhuǎn)讓方式：股權(quán)置換；非貨幣性資產(chǎn)投資方式

案例：某創(chuàng)始人股權(quán)退出節(jié)稅方案設(shè)計(jì)

二、稽查風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

1. 金稅四期監(jiān)控重點(diǎn)

1）公轉(zhuǎn)私異常交易識(shí)別

2）關(guān)聯(lián)交易定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

3）虛開發(fā)票

2. 證據(jù)鏈構(gòu)建

——業(yè)務(wù)合規(guī)證據(jù)鏈

1）合同協(xié)議類

2）交易憑證類

3）物流與交付類

4）內(nèi)部管理文件類

5）資質(zhì)與許可類

案例：某企業(yè)因證據(jù)鏈缺失補(bǔ)稅120萬元

3. 稽查應(yīng)對(duì)模擬

角色扮演：稅務(wù)稽查現(xiàn)場攻防（企業(yè)vs稅務(wù)局）

第二講：預(yù)算管理與業(yè)財(cái)融合

一、全面預(yù)算七步法

第一步：戰(zhàn)略目標(biāo)解碼與預(yù)算錨定

1）戰(zhàn)略地圖繪制

2）環(huán)境分析與數(shù)據(jù)建模

第二步：預(yù)算組織架構(gòu)搭建與權(quán)責(zé)劃分

1）成立預(yù)算管理委員會(huì)

2）制定預(yù)算編制指引

第三步：業(yè)務(wù)單元預(yù)算編制與博弈平衡

1）自下而上

2）自上而下

第四步：預(yù)算整合與財(cái)務(wù)模型生成

1）專項(xiàng)預(yù)算與財(cái)務(wù)預(yù)算聯(lián)動(dòng)

2）敏感性分析與壓力測試

第五步：預(yù)算審批與責(zé)任契約簽訂

1）分級(jí)授權(quán)審批

2）績效責(zé)任簽署

第六步：預(yù)算執(zhí)行控制與動(dòng)態(tài)調(diào)整

1）紅黃綠燈預(yù)警機(jī)制

2）滾動(dòng)預(yù)測與彈性預(yù)算

第七步：預(yù)算考核與閉環(huán)優(yōu)化

1）多維評(píng)價(jià)體系

2）預(yù)算差異深度歸因

小結(jié)：預(yù)算管理在于業(yè)財(cái)融合，借助ERP、BI工具實(shí)現(xiàn)預(yù)算編制自動(dòng)化、執(zhí)行監(jiān)控實(shí)時(shí)化，減少人工干預(yù)誤差。通過上述七步法，企業(yè)可實(shí)現(xiàn)從“財(cái)務(wù)控制型預(yù)算”向“戰(zhàn)略驅(qū)動(dòng)型預(yù)算”的升級(jí)，構(gòu)建以數(shù)據(jù)為基、以協(xié)同為脈的現(xiàn)代預(yù)算管理體系

二、預(yù)算執(zhí)行與偏差

1. 超支根因分析

工具：魚骨圖→以快消企業(yè)渠道費(fèi)用失控案例分析

工具：預(yù)算偏差率計(jì)算公式→實(shí)際 VS 預(yù)算

2. 預(yù)算調(diào)整規(guī)范

1）調(diào)整適用場景：外部環(huán)境重大變化、內(nèi)部戰(zhàn)略調(diào)整、不可抗力因素、預(yù)算編制重大疏漏

2）調(diào)整依據(jù)與審批：需提供詳實(shí)、準(zhǔn)確的支撐材料

——包括但不限于市場調(diào)研報(bào)告、政策文件解讀、戰(zhàn)略調(diào)整方案、不可抗力事件證明、預(yù)算偏差分析報(bào)告等

第三講：資金管理與決策實(shí)戰(zhàn)

一、營運(yùn)資金管理創(chuàng)新

1. OPM模型實(shí)戰(zhàn)

——企業(yè)零營運(yùn)資金運(yùn)作邏輯（應(yīng)付賬款賬期管理）

1）延長應(yīng)付賬款賬期的策略制定

2）優(yōu)化應(yīng)付賬款流程管理

3）利用應(yīng)付賬款賬期進(jìn)行資金優(yōu)化配置

4）供應(yīng)商關(guān)系維護(hù)與平衡

5）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與應(yīng)對(duì)

案例：某超市利用OPM模型降低資金成本15%

2. 供應(yīng)鏈金融

工具：反向保理操作流程圖

案例：汽車制造商縮短應(yīng)收賬款周期至30天

二、投資決策評(píng)估

1. 基礎(chǔ)估值方法

1）常見估值方法：市盈率、市凈率、市銷率等

2）NPV/IRR計(jì)算方法

3）敏感性分析：補(bǔ)貼政策變動(dòng)對(duì)IRR影響

2. 風(fēng)險(xiǎn)量化工具

——蒙特卡洛模擬操作步驟

1）確定風(fēng)險(xiǎn)變量

2）定義變量的概率分布

3）建立模型

4）設(shè)定模擬次數(shù)

5）進(jìn)行隨機(jī)抽樣與模擬計(jì)算

6）分析模擬結(jié)果

案例：跨國并購中匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)模擬

學(xué)習(xí)總結(jié)與分享

1. 知識(shí)回顧：本次學(xué)習(xí)要點(diǎn)回歸

2. 答疑互動(dòng)：針對(duì)本次課程及學(xué)員碰到的實(shí)際問題及痛點(diǎn)交流

3. 復(fù)盤改進(jìn)：回顧目標(biāo)、盤點(diǎn)收獲、聯(lián)想工作、行動(dòng)應(yīng)用

李老師

李一弘老師 企業(yè)財(cái)稅管理實(shí)戰(zhàn)專家

18年大型企業(yè)財(cái)稅管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

法國布雷斯特商學(xué)院碩士

中級(jí)經(jīng)濟(jì)師（金融）

基金從業(yè)資格認(rèn)證、證券從業(yè)資格認(rèn)證

曾任：杭州金魚電器集團(tuán)（國企）丨財(cái)務(wù)總監(jiān)

曾任：高新金控集團(tuán)（國企）丨副總經(jīng)理

曾任：啟望集團(tuán)丨副總經(jīng)理

現(xiàn)任：中新能智能云平臺(tái)丨總經(jīng)理

擅長領(lǐng)域：財(cái)務(wù)管理、節(jié)稅籌劃、財(cái)務(wù)分析、預(yù)算管理、企業(yè)內(nèi)控、企業(yè)投資、融資規(guī)劃……

2億+財(cái)稅實(shí)戰(zhàn)：多年國企財(cái)稅管理實(shí)戰(zhàn)，主導(dǎo)構(gòu)建“業(yè)財(cái)法稅”一體化風(fēng)控平臺(tái)，累計(jì)為多企業(yè)識(shí)別500+項(xiàng)潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，避免經(jīng)濟(jì)損失超2億，合法節(jié)約成本超6000萬元；

10億+資本運(yùn)作：曾扶植10余家企業(yè)實(shí)現(xiàn)創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、中小板、新三板上市前融資，主導(dǎo)2個(gè)并購融資項(xiàng)目，融資總額近10億元；

10000+學(xué)員賦能：西安外事學(xué)院創(chuàng)新導(dǎo)師、西安財(cái)經(jīng)大學(xué)特邀專家；陜西郵電職業(yè)技術(shù)學(xué)院、中國電信、中國銀行、郵儲(chǔ)銀行特邀老師，共累計(jì)授課300+場，授課學(xué)員過萬人，好評(píng)率超98%；

李老師擁有近20年企業(yè)財(cái)稅管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，深度服務(wù)大型國企、金融控股及民營科技集團(tuán)等多類型企業(yè)，精通財(cái)稅合規(guī)體系建設(shè)與戰(zhàn)略規(guī)劃，擅長構(gòu)建“業(yè)財(cái)法稅”一體化智能系統(tǒng)，同步融合資本運(yùn)作視角優(yōu)化企業(yè)資源配置，彰顯復(fù)合型財(cái)稅專家對(duì)商業(yè)價(jià)值的深度挖掘能力，助力實(shí)現(xiàn)企業(yè)財(cái)稅安全與經(jīng)營效益雙提升。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

【01】-搭建財(cái)稅平臺(tái)——以數(shù)字化重塑企業(yè)財(cái)稅效能

?為杭州金魚電器集團(tuán)有限公司搭建2個(gè)運(yùn)營管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)從0到1的突破，做到生產(chǎn)、銷售、稅務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)聯(lián)動(dòng)，助力企業(yè)財(cái)稅管控與效益雙升級(jí)：

①-搭建『網(wǎng)絡(luò)信息管理平臺(tái)（OA及ERP進(jìn)銷存管理系統(tǒng)）』：助力財(cái)務(wù)管理的精準(zhǔn)度大幅改善，應(yīng)收賬款下降20%（400+萬），期間費(fèi)用下降10%（100+萬），營業(yè)收入較同期增長180%以上（4000+萬）；

②-搭建『供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)』：通過銷售訂單的集約化管理進(jìn)項(xiàng)稅票智能匹配，優(yōu)化采購環(huán)節(jié)從而降低庫存，助力采購成本下降5%（5000+萬），同步強(qiáng)化運(yùn)輸費(fèi)用稅務(wù)合規(guī)管控，倉儲(chǔ)及運(yùn)輸費(fèi)用下降8%（800+萬），大大提高了生產(chǎn)效率；

【02】-賦能資本運(yùn)作——以資本動(dòng)能激活企業(yè)財(cái)稅增長引擎

①-每年走訪科技類中小微客戶過百家，儲(chǔ)備了一批高凈值客戶群體，曾扶植10余家企業(yè)實(shí)現(xiàn)創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、中小板、新三板上市前融資，包括“萬威機(jī)械”、“領(lǐng)跑傳媒”、“科潤智能”等；參與2個(gè)并購融資項(xiàng)目，“隆嘉云網(wǎng)”（被上市公司日海智能并購）、“龍德科技”（被上市公司華昌達(dá)收購），實(shí)現(xiàn)融資總額近10億元；

②-主導(dǎo)啟望集團(tuán)對(duì)外投資項(xiàng)目全流程把控與推進(jìn)，通過對(duì)區(qū)域產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、土地政策、市場供需等多方面深入研究，形成高質(zhì)量申報(bào)材料，土地獲取周期縮短20%，成功以低于區(qū)域平均地價(jià)15%的成本完成200畝土地獲取，為集團(tuán)節(jié)省土地購置資金約3000萬元。

【03】-智控財(cái)稅審計(jì)——以全維風(fēng)控筑牢企業(yè)財(cái)稅安全屏障

①-主導(dǎo)金魚電器集團(tuán)的總體規(guī)劃方向，制定具體審計(jì)內(nèi)容，涵蓋16模塊審計(jì)管理工作，同時(shí)為了進(jìn)一步防范財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)，主導(dǎo)“四季度預(yù)審機(jī)制”，針對(duì)性查漏補(bǔ)缺并組織開展下一年度全面預(yù)算制定工作；并主導(dǎo)構(gòu)建“業(yè)財(cái)法稅”一體化風(fēng)控平臺(tái)，通過合同智能審查、稅務(wù)合規(guī)預(yù)警等功能，為集團(tuán)累計(jì)合理合法規(guī)避300+財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)，節(jié)省2億元；

部分授課案例：

序號(hào)企業(yè)課題期數(shù)

1陜西郵電職業(yè)技術(shù)學(xué)院

中國銀行、恒豐銀行

郵儲(chǔ)銀行《非財(cái)務(wù)人員的財(cái)務(wù)管理》4

2西安財(cái)經(jīng)大學(xué)《企業(yè)投融資與資本運(yùn)營》3

3西安外事學(xué)院《全面預(yù)算管理與成本控制》3

4西安女企業(yè)家協(xié)會(huì)

西安EMBA助企商會(huì)

西安青年企業(yè)家協(xié)會(huì)《大數(shù)據(jù)嚴(yán)控下的風(fēng)險(xiǎn)防范與節(jié)稅籌劃》3

5陜十一建集團(tuán)《企業(yè)高管必修的財(cái)務(wù)管理實(shí)戰(zhàn)課》2

6陜西電信集團(tuán)《企業(yè)財(cái)稅合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理》2

主講課程：

《AI+業(yè)財(cái)融合下的成本費(fèi)用管控》

《企業(yè)高管必修的財(cái)務(wù)管理實(shí)戰(zhàn)課》

《大數(shù)據(jù)嚴(yán)控下的風(fēng)險(xiǎn)防范與節(jié)稅籌劃》

《非財(cái)務(wù)人員的財(cái)務(wù)管理》

《企業(yè)投融資與資本運(yùn)營》

《全面預(yù)算管理與成本控制》

《企業(yè)財(cái)稅合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理》

授課風(fēng)格：

講思路、給措施、重落地，輕松幽默并富有激情；語言簡潔生動(dòng)，形式靈活多變，達(dá)到學(xué)以致用

經(jīng)驗(yàn)、思想的獨(dú)特性引人入勝；在授課時(shí)能由表及里，從通俗到深刻，既能讓聽眾被其獨(dú)特的案例方法所吸引，也能總結(jié)出可操作的辦法，受用企業(yè)

通過自身的觀察和思考，把經(jīng)驗(yàn)和思路轉(zhuǎn)化為通俗的道理，講述時(shí)能深入淺出，入木三分；既能駕馭深刻的理論，又有觀察現(xiàn)實(shí)的能力，理論、實(shí)際融會(huì)貫通

學(xué)習(xí)應(yīng)用力強(qiáng)，學(xué)習(xí)、見識(shí)過很多企業(yè)解決難題的方法；很多情況親身經(jīng)歷，親自操作，理解深刻，舉一反三

注重時(shí)間管理，思路流暢，啟發(fā)性強(qiáng)，氣氛活躍

授課理念：

因地制宜，方案定制，注重實(shí)效

事前調(diào)研，預(yù)定方案，互動(dòng)溝通，落實(shí)措施，后續(xù)跟蹤，效果反饋

讓企業(yè)的員工發(fā)揮應(yīng)有價(jià)值，讓資源得到充分利用；讓老板從管理中解放；實(shí)現(xiàn)企業(yè)管理程序化、高效化

依據(jù)企業(yè)實(shí)際情況，通過實(shí)用簡便的咨詢與培訓(xùn)流程，搭建企業(yè)培訓(xùn)的落地型服務(wù)，著眼于與客戶建立終身戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系

我要預(yù)訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com