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課程背景

金融依舊在，銀行不在來(lái)？未來(lái)的銀行將會(huì)演進(jìn)成為怎樣的形態(tài)、怎樣的模式？銀行的未來(lái)，如何走？如何打造一條致勝之路？

當(dāng)前，商業(yè)銀行面臨著瞬息萬(wàn)變的金融環(huán)境，處于更加復(fù)雜的金融新生態(tài)中。以 ABCD+5G 為代表的新興技術(shù)（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計(jì)算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G 技術(shù)）也在不斷發(fā)展演進(jìn)和創(chuàng)新應(yīng)用，為商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的驅(qū)動(dòng)力。

中國(guó)銀行業(yè)已全面步入 4.0 時(shí)代，現(xiàn)代金融服務(wù)已經(jīng)出現(xiàn)了“三無(wú)”特征——即無(wú)處不在、無(wú)時(shí)不在、無(wú)所不在（“三無(wú)”金融）。商業(yè)銀行如何通過(guò)金融科技來(lái)實(shí)現(xiàn)銀行的流程、服務(wù)、模式、經(jīng)營(yíng)與管理的多維數(shù)字化轉(zhuǎn)型，是當(dāng)前商業(yè)銀行所必須重點(diǎn)考慮的關(guān)鍵命題。

面對(duì) VUCA（波動(dòng)、不確定、復(fù)雜與模糊性）的新常態(tài)，越來(lái)越多的商業(yè)銀行已經(jīng)開(kāi)始部署和啟動(dòng)銀行數(shù)字化戰(zhàn)略，以其贏得先機(jī)和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，但究竟數(shù)字化轉(zhuǎn)型路在何方？如何才能更好的運(yùn)用金融科技等有限資源來(lái)實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營(yíng)與運(yùn)營(yíng)的健康、良性發(fā)展？商業(yè)銀行在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中如何有效利用、科學(xué)使用大數(shù)據(jù)，如何實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品與金融客戶(hù)的精準(zhǔn)畫(huà)像和細(xì)分、精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)，并實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)和大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的有效管控，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)者和管理者必須面對(duì)的重大課題。

課程收益

本培訓(xùn)將既具有宏觀高度、也具有與時(shí)俱進(jìn)的知識(shí)拓展性，從銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略、互聯(lián)網(wǎng)理念、金融科技創(chuàng)新應(yīng)用等方面，可以有力開(kāi)拓銀行人員的數(shù)字金融思維、開(kāi)放思維和互聯(lián)網(wǎng)思維，使商業(yè)銀行能夠清晰認(rèn)知數(shù)字銀行打造之路，并可借鑒互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、同業(yè)銀行的數(shù)字金融、數(shù)字服務(wù)、金融科技應(yīng)用情況（如直銷(xiāo)金融、智能金融、場(chǎng)景金融、開(kāi)放金融和無(wú)感金融等），全面引導(dǎo)商業(yè)銀行在銀行服務(wù)、銀行營(yíng)銷(xiāo)、銀行風(fēng)控等轉(zhuǎn)型發(fā)展方面的數(shù)字化思維。

授課對(duì)象

本講座內(nèi)容適合但不限于銀行機(jī)構(gòu)、非銀機(jī)構(gòu)等的風(fēng)險(xiǎn)管理、信息科技、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、銷(xiāo)售管理等部門(mén)，以及交易銀行、公司金融、零售金融、信貸管理等部門(mén)的專(zhuān)業(yè)人員等。

授課形式

課件講授+視頻與素材解析+案例分析。

課程大綱

一、 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)行時(shí)

1. 銀行實(shí)例引析

2. 數(shù)字化平臺(tái)發(fā)展之路

(1) 核心理念：功能為王

(2) 發(fā)展路徑：POSE

(3) BATJ 發(fā)展之參考

支付寶案例解析

微信案例解析

3. 數(shù)字化銀行發(fā)展之路

(1) 智能銀行+智能銀行：中行 5G 銀行

(2) 開(kāi)放銀行+生態(tài)銀行：浦發(fā) API 銀行

(3) 情感銀行+社交銀行：會(huì)說(shuō)話(huà)的 ATM 機(jī)

(4) 生態(tài)金融+跨界金融：興業(yè)銀行新生活

(5) 數(shù)字人民幣：銀行的危與機(jī)

4. 第一性定律解析

5. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型新四化：

(1) 個(gè)性化

(2) 匹配化

(3) 互動(dòng)化

(4) 生活化

(5) 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之四分與四個(gè)正確

二、 銀行金融科技創(chuàng)新趨勢(shì)

1. 金融科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)：三大基礎(chǔ)四大變革

2. 金融科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)：新基建

3. 金融科技認(rèn)知

(1) 內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)

(2) 特征與思維理念

(3) 應(yīng)用領(lǐng)域

(4) 主要技術(shù)：ABCDG

(5) 金融科技應(yīng)用場(chǎng)景解析

4. 金融科技應(yīng)用新趨勢(shì)

5. 云金融及案例解析：建行案例

6. 大數(shù)據(jù)金融及案例：招行案例

7. 遠(yuǎn)程金融及案例：民生銀行

8. 5G 金融及案例：國(guó)有及股份銀行

9. 物聯(lián)網(wǎng)金融及案例：平安銀行

10. 量子金融及案例

三、 場(chǎng)景金融實(shí)踐案例解析

1. 場(chǎng)景金融認(rèn)知

(1) 場(chǎng)景金融是什么：內(nèi)涵

(2) 場(chǎng)景金融解決什么：構(gòu)建要素

(3) 場(chǎng)景金融做什么：O2O 雙線金融

2. 場(chǎng)景金融實(shí)踐案例解析

(1) 場(chǎng)景金融理念實(shí)踐

(2) 雙線新戰(zhàn)場(chǎng)：各行案例

(3) 會(huì)員制銀行：中行案例

(4) 平臺(tái)型銀行：建行案例

(5) 生活化銀行：招行案例

(6) O2O 金融：京東金融案例

(7) 社交金融：微信金融

(8) 郵箱金融：163 郵箱

(9) 智能金融：招行案例

3. 場(chǎng)景金融實(shí)踐方向

(1) 四化金融：個(gè)性+貼近+生態(tài)+生活

(2) 三觸金融：觸點(diǎn)+觸達(dá)+觸感

四、銀行場(chǎng)景金融打造新路徑

1. 場(chǎng)景金融打造法則：2+3+5 法則

2. 場(chǎng)景金融打造路徑

獲客+引流路徑

渠道網(wǎng)絡(luò)建設(shè)

數(shù)據(jù)聯(lián)通+大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)

3. 場(chǎng)景服務(wù)新四化

4. 場(chǎng)景金融之技術(shù)驅(qū)動(dòng)

5. 場(chǎng)景金融之生態(tài)依托

6. 場(chǎng)景金融之智能方向

7. 場(chǎng)景金融之實(shí)施方針

8. 場(chǎng)景金融之實(shí)施目標(biāo)

9. 場(chǎng)景金融之五大重點(diǎn)與六大方向

10. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型之“四化”和“五化”

(1) 讓金融更加普惠

(2) 讓金融深入民心

(3) 讓金融服務(wù)長(zhǎng)尾企業(yè)

(4) 讓金融給客戶(hù)畫(huà)像

(5) 讓金融走進(jìn)社區(qū)

梁老師

梁力軍老師簡(jiǎn)介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院專(zhuān)碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡(jiǎn)介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)與工作經(jīng)驗(yàn)

原國(guó)際知名公司IBM高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢(xún)師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢(xún)師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理

原財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專(zhuān)業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國(guó)際財(cái)資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級(jí)管理師

國(guó)際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專(zhuān)家委員會(huì)理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專(zhuān)家委員會(huì)委員

中國(guó)企業(yè)財(cái)務(wù)管理協(xié)會(huì)專(zhuān)家

北京審計(jì)學(xué)會(huì)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)電子數(shù)據(jù)專(zhuān)委會(huì)委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會(huì)理事

北京城市管理學(xué)會(huì)專(zhuān)家會(huì)員

大成方略納稅人俱樂(lè)部授課專(zhuān)家

美國(guó)管理協(xié)會(huì)（AMA）、國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)教育學(xué)院等機(jī)構(gòu)授課專(zhuān)家

國(guó)家審計(jì)署計(jì)算機(jī)審計(jì)培訓(xùn)中級(jí)班“會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP與審計(jì)”專(zhuān)任教師

浦發(fā)銀行總行高級(jí)業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計(jì)專(zhuān)家（操作風(fēng)險(xiǎn)與貸后管理）

2014年中國(guó)金融理財(cái)師大賽評(píng)委、2014年香港財(cái)務(wù)策劃師年會(huì)大陸特邀演講嘉賓、2017年中國(guó)理財(cái)師專(zhuān)業(yè)大賽評(píng)委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車(chē)站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營(yíng)銷(xiāo)部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國(guó)際和國(guó)內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項(xiàng)目實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)管控咨詢(xún)實(shí)施、項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財(cái)資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計(jì)算機(jī)審計(jì)系主任。授課與研究方向：審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計(jì)、稅法、管理會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)與審計(jì)等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)：新科技－新金融－新審計(jì)》《會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計(jì)》《商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力影響因素與提升機(jī)制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力研究：評(píng)價(jià)與提升機(jī)制研究》《行為審計(jì)學(xué)》等專(zhuān)著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實(shí)和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實(shí)際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強(qiáng)、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點(diǎn)定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評(píng)和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類(lèi)課程

《人工智能－智能時(shí)代的金融裂變與未來(lái)金融》

《開(kāi)放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場(chǎng)景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時(shí)代下金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫(huà)像與精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》

《大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時(shí)代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、營(yíng)銷(xiāo)管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類(lèi)課程

《數(shù)據(jù)時(shí)代下的商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來(lái)》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來(lái)》

《銀行的未來(lái)與未來(lái)的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場(chǎng)景化數(shù)字營(yíng)銷(xiāo)》

《新時(shí)代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個(gè)人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)防控》

(3)風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管控》

(4)資金管理與支付類(lèi)課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車(chē)金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營(yíng)運(yùn)資金管理》

《資金智能化管理實(shí)務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實(shí)務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財(cái)資管理》

《數(shù)字時(shí)代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)管控》

(5)審計(jì)實(shí)務(wù)類(lèi)課程

《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理與IT審計(jì)》

《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計(jì)發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計(jì)與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計(jì)》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實(shí)案精粹》

《舞弊審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析》

《財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊偵測(cè)及審計(jì)》

6.授課服務(wù)機(jī)構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來(lái)為國(guó)內(nèi)政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行等高級(jí)管理人員、專(zhuān)業(yè)人員、理財(cái)師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融審計(jì)與金融理財(cái)?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場(chǎng)，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬(wàn)人。

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