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課程背景

當前，以互聯網技術、大數據技術、云計算技術等為代表的金融科技正在逐步取代傳統金融運營、營銷和風險防范的傳統線下方式，成為新型的運營管理平臺和渠道，隨之在互聯網平臺上產生的各類大數據已成為全球性的熱點關注問題。

在金融科技快速發展和大數據環境下，金融機構及互聯網企業在運營過程中如何實現金融產品與金融客戶的精準畫像和客戶細分、精準營銷，并實現有效的互聯網風險、大數據風險管控，有效利用、科學使用大數據，成為金融機構經營者和管理者的重點思考。

授課對象

本講座內容適合但不限于傳統企業、互聯網企業、金融機構等的市場營銷、銷售管理、信息科技等部門，以及商業銀行等金融機構的交易銀行、公司金融、零售金融、信貸管理等部門的專業人員。

授課形式

課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實戰演練

課程收益

本講座以金融科技發展作為主要背景，以大數據作為主線和切入點，從大數據畫像（產品畫像、客戶畫像）、大數據營銷（營銷渠道、營銷模式和營銷對象）、大數據征信與風控（客戶征信、產品風險與金融欺詐等）等視角，為參訓機構及相關信息技術人員、風險管理人員提供應對挑戰和問題的措施與建議，從而全面提升參訓金融從業人員的互聯網理念與大數據思維、場景思維與數字金融意識，以期為金融機構在新時代下如何全面提升綜合管理與經營能力、實現有效轉型發展提供重要參考。

課程大綱

一、 大數據與大數據金融

1. 大數據及其主要技術應用

(1) 大數據的內涵與實質、特征

(2) 大數據主要技術及其應用

2. 金融大數據與大數據金融

(1) 金融大數據來源與類型

(2) 大數據金融內涵

(3) 大數據金融及應用場景

二、 大數據金融應用：客戶畫像

1. 基于大數據的客戶細分畫像

(1) 客戶數據收集與獲取（內外部數據）

(2) 客戶評級評分維度與標簽設計

(3) 客戶習慣與偏好數據分析

(4) 對公客戶細分與客群數據分析

(5) 個人客戶細分與客群數據分析

(6) 客戶畫像平臺與模型軟件

(7) 客戶精準畫像流程與應用

2. 基于大數據的產品細分畫像

(1) 金融產品數據收集與獲取

(2) 基于大數據的產品設計

產品特征設計－個性化和自主化

產品服務設計－多觸角服務

產品適用場景設計－多場景應用

3.客戶畫像與產品畫像數據對接

三、 大數據金融應用：金融征信

(1) 征信業發展現狀

(2) 征信中的數據源分析

(3) 大數據的個人征信應用

(4) 小微貸及個人消費信貸情況

(5) 民生信貸使用情況（含脫貧扶助）

(6) 小微客戶評級－在線貸款評級

(7) 尾部客戶評分－芝麻信用評分解析

四、 大數據金融應用：風險管控

(1) 互聯網與大數據風險‘紅與黑’

(2) 互聯網公司的風險管控體系

(3) 金融科技及大數據的風控應用

五、 大數據金融應用：數字營銷解析

1. 互聯網企業金融科技的營銷應用

(1) BATJ 的金融科技發展與營銷應用

(2) 平臺類企業金融科技發展與營銷應用

(3) 非電商企業金融科技發展與營銷應用

(4) 互聯網銀行金融科技發展與營銷應用

2. 銀行同業金融科技的營銷應用解析

(1) 國內外銀行金融科技的營銷應用

傳統營銷模式的全面轉型促進

輕銀行和輕資產發展轉向的支撐

線下服務向線上營銷服務的轉化

營銷模式與營銷渠道的延伸創新

“Up to Down”的全員營銷方式推行

直銷銀行與網絡銀行營銷的支持

(2) 銀行營銷大數據及系統

銀行營銷大數據內涵與特點

銀行營銷大數據來源

銀行營銷大數據分析維度

銀行營銷大數據與系統構建

銀行 CRM 系統與數據升級與優化

六、 大數據金融與場景金融策略

1. 場景金融的數據與系統支持

2. 場景金融構建思維與合作

3. 場景金融產品與渠道服務

線上與線下相結合（雙線并舉）

場景營銷方式差異化模式（因人而異，因客而異）

場景金融服務人員專業化、綜合化

4. 大數據與場景金融營銷手段多樣化

手機、IPAD 等移動終端等營銷

微信與微博營銷的客戶定位

智能化營銷+情感營銷相融合

場景營銷+互動營銷+參與式營銷等

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理

原財蘊天下有限責任公司總經理

2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯網金融高級管理師

國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事

亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員

中國企業財務管理協會專家

北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員

北京市網絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師

浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。

3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。

IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。

培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。

高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》

《人工智能技術發展及金融應用》

《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》

《大數據時代下金融風險評估與風控手段》

《大數據之畫像與精準營銷》

《大數據金融與場景金融應用》

《信用卡之大數據營銷與產品創新》

《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數字轉型類課程

《數據時代下的商業銀行應對與變革》

《銀行的演進、發展與未來》

《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》

《零售金融與場景化數字營銷》

《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》

《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯網金融風險的發展及其風險管控》

《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》

《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》

《商業銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》

《企業營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業供應鏈金融實務案例解析》

《企業新金融與財資管理》

《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》

《現代金融審計與互聯網金融風險審計》

《信息技術與大數據審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。

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