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課程對象

私行理財經理、銀行高客客戶經理、投資顧問等

教學方法

60%理論講授+20%現場練習+20%點評與案例演示

課程大綱

一、中國央行呼吁家庭資產應該搬家了：

1.風險分散：一些家庭可能過度集中于某些資產，例如房地產等，這意味著他們的財富會隨著某些特定市場的波動而波動。通過將他們的資產轉移到更多元化的投資領域中，例如股票、債券、基金等，他們可以更好地分散風險，降低損失。

2.資產配置優化：通過更好地分散風險和優化資產配置，家庭可以更好地實現財務目標，例如增加財富、退休規劃等。

3.市場穩定性：通過促進家庭資產的多元化，央行可以幫助提高市場的穩定性，減少系統性風險，從而更好地對抗金融風險。

二、資產配置是財富管理的必選項

1.資產配置包括將資金分配到股票、債券、房地產、現金等不同的資產類別中。

2.通過資產配置，你可以平衡你的投資組合，

3.資產配置也可以幫助你在多年的投資中獲得長期收益。

三、保險對于資產配置有著穩定器的作用

1.風險控制：保險可以幫助個人或投資者控制不可預見的風險，

2.穩定收入：保險也可以為個人或投資者提供穩定的收入來源

3.穩定預算：

四、保險金信托和家族信托的優勢和特點。

1.長期資產規劃：家族信托有助于實施長期資產規劃，確保家族企業的長遠發展和穩定。

2.資產管理：通過家族信托，家族成員可以將資產委托給專業機構進行管理和投資，充分利用專業人才和資源，提高資產回報率。

3.遺產規劃：家族信托還可以用于規劃遺產，確保財富的平穩傳承。

4.稅務優惠：家族信托可以通過合理的稅務策劃，實現稅務優惠，減輕稅負壓力。

許老師

許寶利老師—— 國內高凈值客戶財富管理領域知名專家

講師資歷:

中國人民大學工商管理碩士

國家高級理財規劃師

金融行業從業20余年

曾任世界五百強金融集團高管

曾任跨國金融集團中國區培訓總經理

培訓經驗

2009年受邀成為安聯集團戰略合作伙伴“匯豐銀行高客保險理財”特約講師。曾多次成為“匯豐*安聯”財富年會主講嘉賓。十余年來為匯豐各分支行主講客戶沙龍及內訓課程240余場。

2014年接受委派參加德國安聯集團“全球峰會”，獲得在慕尼黑安聯總部學習交流機會。

2015年受邀成為安聯合作伙伴中國民生銀行“私行特邀理財專家”，為民生銀行各分支行主講近百場客戶沙龍及內訓課程。

2019年轉型為職業講師，服務的客戶行業遍及銀行、保險、證券、經代公司、財富公司等上百家公司，開展線上線下課程200場以上。

主講課程

《高凈值客戶的財富管理實操》

《高凈值家庭的投資策略》

《資產配置的智慧大循環》

《財富管理之稅務籌劃》

《智慧遺產傳承》

《保險策劃與風險管理》

《家族信托與財富管理》

《增額終身壽與保險金信托》

《高額年金險讓財富管理有的放矢》

《高凈值客戶溝通技巧》

《需求導向式銷售與高額保單》

授課風格:

許老師，幽默風趣，妙語連珠，讓我們的課程變成了一種享受，謝謝老師。

——銀行理財經理

老師有著深厚的一線實戰經驗。讓案例活靈活現，使課程通俗易懂，特此致謝！

——券商投資顧問

學員反饋:

許老師，您見客戶的經驗。讓我們受益匪淺。對客戶的心理的把握及案例深度剖析太棒了！

——銀行客戶經理

聽了老師的講解，對遺產規劃有了全新的認識，感謝許老師的精彩授課！

——銀行私行理財經理

許老師對高凈值客戶的需求挖掘，讓我茅塞頓開，尤其資產配置大循環的概念讓我印象深刻，非常感謝許老師。

——保險公司壽險規劃師

客戶評價:

感謝許老師兩天精彩的分享，課程準備充分，講解精辟入理。同學們都向我反映課特別好，希望以后多多合作。

——基金公司總經理

許老師對保險的理解，讓我們大開眼界，打開了資產配置的新思路，以后我們再也不會面對客戶難以啟齒，保險是資產配置的必選項。

——保險公司銀保負責人

許老師，精心的課程安排、超強的現場掌控、幽默的授課風、格課的案例分析，給我們留下了深刻印象，且受益良多，特此致謝！

——銀行個人金融部

老師對家庭財富管理的認識，帶我進入一個全新的境界。尤其是需求導向式銷售，讓我走出了產品銷售的怪圈兒，感謝許老師的精彩講課！

——銀行私行理財經理

客戶見證（部分）

匯豐銀行（北京分行、上海分行、深圳分行、廣州分行、四川分行、江蘇分行、浙江分行、青島分行）

渣打銀行（深圳分行、北京分行、上海分行、廣州分行、青島分行）

恒生銀行（北京分行、上海分行、廣州分行、江蘇分行）

花旗銀行（北京分行、廣州分行、四川分行）

民生銀行（總行、私行、北京分行、陜西分行）

華夏銀行（總行、北京分行）

中信銀行（北京分行）

廣州銀行(廣州分行)

光大證券（北京分公司）

天風證券（江蘇分公司）

好買基金（北京分公司）

工銀安盛（總行）

中意人壽（北京分公司）

同方全球（北京分公司）

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