我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景

突如其來的新冠疫情，催化了數字化、線上化金融服務，疫情期間，銀保監會兩度發文，“鼓勵積極運用技術手段，在全國范圍內加強線上業務服務，提升服務便捷性和可得性”“要加強線上業務服務，引導企業和居民通過互聯網、手機App等線上方式辦理金融業務”。

銀行網點，本就逐年減少的流量客戶更加劇萎縮，依靠單純流量帶來自然增長已經無法支撐銀行業務發展需要。如何利用外拓渠道新增流量，如何盤活常年不來網點的存量客戶，如何增加客戶黏度防范流失？在各家銀行紛紛網點轉型的時代背景下，這是每個一線網點的必答題，必須做出有效應對。

課程收益

◆幫助客戶經理搭建Fintech時代的營銷思維

◆學習流量客戶開拓的方法技巧，找到新增業務渠道

◆學習存量客戶盤活的方法技巧，深挖客戶價值

◆學習場景化活動，提升客戶黏度 ，做深客戶關系

課程對象：

銀行網點負責人及客戶經理

課程大綱

導入：

自我覺察-成年人的四種狀態

哈佛商學院的經典實驗

一、Fintech時代下的營銷思維（0.5小時）

1，探索新零售的本質

①理解新零售前先理解零售

②什么是新零售

2，從“人”的角度理解銀行零售業務

①銀行業銷售漏斗透視

②金融科技武裝下的網點門店

3，打通網點轉型最后一公里

①手機銀行+場景搭建

②線下體驗+線上成交

本章節要點：解讀Fintech時代背景下的零售銀行業務的發展，突破傳統思維，從本質到效益到手段的全方位思維搭建。

二、運用外拓渠道為新增業務蓄水（1小時）

1，搭建可持續外拓渠道

①優質外拓渠道的標準

②外拓渠道的營銷定位

③外拓成功的關鍵要素

2，深耕外拓資源，挖掘客戶價值

①如何培養影響力中心

②如何制定有效的營銷策略

③如何進行產品切入及組合銷售

3，拳頭產品的銷售訓練

①產品賣點模壓訓練

②給客戶一個購買理由

③體驗式購買法則

本章節要點：學習搭建可持續開拓渠道的底層邏輯，運用渠道方影響力，制定有效的營銷策略，通過拳頭產品作為支點，深挖渠道價值，為網點客群蓄水。

三、廳堂服務與營銷（時長1.5小時）

1, 廳堂服務系統性思維

①廳堂員工的角色定位及任務

②廳堂客戶的動線路徑

③廳堂客戶的服務訴求

④客戶接待及分流技巧

2，廳堂服務制勝三大要素

①快速響應，滿足客戶服務訴求

②利用人腦的工作原理，管控自己和客戶情緒

③先跟后帶，突破式溝通

3，客戶識別及客戶畫像五步法

①一問，KYC你的客戶

②二聽，3F傾聽

③三看，利用內感官偏好判斷性格

④四查，利用數字化營銷工具

⑤五核，有力發問

4，快速識別客戶需求及匹配產品

①財務規劃需求

②生活改善需求

③風險抵御需求

④個人情感需求

本章節要點：通過廳堂客戶的KYC對客戶進行畫像，快速識別客戶顯性與隱性需求，進行產品匹配營銷。

四、存量客戶的精準營銷（時長2.5小時）

1, 存量客戶盤活策略

①客戶分配機制

②客戶分群分類標準

③客戶維護頻率

④客戶維護的時機

2，存量客戶經營維護方式及具體方法

①分群分類，短信先行

②設計理由，電話跟進

③邀約見面，深度面談

④深入生活，線上經營

3，重點中收產品的營銷技巧

①保險

②基金

③貴金屬

4，營銷活動設計及實施

①營銷活動的類別及設計思路

②客戶篩選及邀約

③活動流程及實操要點

④經典案例分享

本章節要點：通過存量客戶的分層分類維護，以客戶為中心進行重點產品的資產配置，并學習營銷活動的設計及實操，提升與客戶的黏度。

五、總結回顧（0.5小時）

馮老師

馮靜

—— 銀行零售領域營銷專家

前招商銀行零售條線培訓經理

前招商銀行大堂主管

前太平洋人壽培訓部室經理

前新華人壽某分公司業務督導

金融理財師CFP/AFP

國家二級心理咨詢師

應用心理學-NLP執行師

LOMA客戶服務師ACS

LOMA壽險管理師FLMI

ICF認證高績效組織教練

擅長領域：零售條線營銷賦能、保險營銷、理財經理能力提升

【個人簡介】

從事金融行業15+時間，10年保險，5年銀行，從營銷員開始做起，一路成長為企劃、督導、培訓講師、培訓主管。2015年招行大連分行通過獵頭找到馮靜老師，招聘為零售條線培訓負責人，負責零售條線培訓工作；2016年調任分行培訓經理，負責全行培訓工作，2018年為一級支行大堂主管，負責支行廳堂服務營銷管理工作。

2020年職業轉型，成為一名商業講師，聚焦銀行零售營銷培訓、輔導，服務的客戶覆蓋了五大國有行、頭部股份制，客戶給予了高度的肯定及贊譽。

【培訓數據】

2020年5月6日開始正式商業講師工作，2020年工作75.5天，2021年138.5天，2022年截止9月底，100天。

部分課程數據：

興業銀行總行理財經理營銷培訓，復請4期

平安銀行總行A類干部管理培訓，復請6期

中國銀行吉林省分行新員工營銷培訓，復請3期

工商銀行天津分行開門紅保險技能提升培訓，復請2期

部分輔導數據：

（保險）

東莞農行-華夏人壽保險訓練營，10天時間，13家網點，保費1520萬；

許昌交行-大家人壽保險訓練營，10天時間，4家網點，保費301萬；

長沙交行-交銀康聯保險訓練營，10天時間，8家網點，保費231萬；

河北銀行-國華人壽保險訓練營，10天時間，87家網點，保費1980萬；

中國郵政-中郵人壽保險訓練營，5天時間，12家網點，保費196.5萬。

（開門紅）

廣東順德中行行外吸金（開門紅）項目，5天時間，? 行外吸金1788.78萬，基金銷售15.6萬，保險銷售 17萬；

濟寧鄒平農行開門紅項目，5天時間， 15家網點，行外吸金1762萬，外呼分期265萬，樂分易135萬，信用卡進件264件，秒活14戶，掌銀新增555戶，個人經營貸及普惠法人貸合計發放1682萬，三方存管60戶。

【培訓經驗】

客群經營&營銷技能：

國華人壽山東分公司《打造高績效團隊》

興業總行《高效理財經理的一天》

天津工行《旺季營銷技能提升培訓》

玉林建行《全面關系客戶提升技能培訓》

吉林中行網點員工《廳堂客戶識別與營銷》培訓

河北農行網點主任《存量客戶精細化管理與營銷》輪訓

無錫中行《對公客戶經營維護》

保險營銷：

永州中行“財富風暴”訓練營

永州農行“財富風暴”訓練營

河北銀行保險訓練營

楊州農行“春暖花盛開 農情伴您行”保險輔導項目

湖北荊州郵政轉型項目

河北銀行總行“春雷行動”期繳保險項目

湖南省交行《一呼百萬 瘋狂打Call》

威海農行M序列員工《期繳保險銷售技能提升》

山東建行理財經理《保險精準銷售技能提升》

【近三年培訓課程】

農業銀行-開門紅、轉型、保險專項

2022年7月，山東德州農行轉型項目

2022年1月，山東農行鄒平支行開門紅項目

2021年12月，山東農行濟南分行轉型項目

2021年11月，山東濟南農行轉型項目

2021年10月，山東曲阜農行轉型項目

2021年8月，湖南永州農行全面產能提升項目（國壽保險）

2020年5月，山東威海農行《期繳保險銷售技能提升》（國華保險）

2021年6月，楊州農行資產配置項目（君康人壽）

2020年7-9月，河北農行轉型項目（8周）

中國銀行-開門紅、營銷、對公、保險專項

2022年6月，安徽阜陽中行保險訓練營（大家保險）

2022年5月，廣東東莞中行全量資產提升項目

2021年11月，廣東順德中行行外吸金項目

2021年10月，無錫中行對公導入項目

2021年9月，湖南永州中行全面產能提升項目（國壽保險）

2020年10月，吉林中行網點員工《廳堂客戶識別與營銷》

郵政郵儲-保險專項

2022年3月，河南三門峽郵儲中郵保險訓練營

2022年2月，山東威海郵政中郵期繳保險訓練營

2021年6月，河北秦皇島郵政中郵期繳保險項目

2021年5月，湖北荊州郵政轉型項目

建設銀行-營銷、保險專項

2020年11月，玉林建行《全面關系客戶提升技能培訓》

2020年5月，山東威海理財經理《保險精準銷售技能提升》（國華人壽）

工商銀行-保險專項

2020年12月，天津工行《旺季營銷技能提升訓練營》（工銀安盛）

交通銀行-保險專項

2021年12月，河南許昌交行全量資產提升訓練營（大家人壽）

2021年3月，湖南省交行《一呼百萬 瘋狂打Call》（交銀康聯）

其他銀行-營銷、保險專項

2021年7月，河北銀行基金保險產能提升項目

2022年6-7月，江蘇銀行揚州分行網點轉型項目

2021年4月，河北銀行總行“春雷行動”期繳保險項目

2021年1月，中山農商行總行《教練式導師》3期

2020年12月，興業總行《高效理財經理的一天》4期

【主講課程】

《存量客戶盤活與知識營銷》

《廳堂客戶識別與營銷技巧》

《Fintech時代的零售業務突破》

《如何賣好增額壽險》

《網點沙龍的運作流程與技巧》

《團隊管理-教練式管理》

《卓越理財經理的一天》

《中高端客群保險營銷》

《銀行保險營銷攻略》

【授課風格】

實戰性強：始終以實際工作為場景，以解決問題為抓手，以提高技能、績效為目標，理論與實際相結合，提升技能。

復制性強：在搭建客戶經營的有效邏輯前提下，提供工具、方法，切合學員實際工作情景針對性解決實際問題，從手腦心三方面做出改變，幫助員工個人可持續成長，支持組織績效目標達成。

【服務客戶】

工商銀行、建設銀行、農業銀行、中國銀行、交通銀行、中國郵政、中國郵儲、招商銀行、平安銀行、中信銀行、興業銀行、長沙銀行、河北農商行、中山農商行、鑫匯村鎮銀行、新華人壽、太平洋人壽、中荷人壽、國華人壽、大家人壽、中國人壽、華夏人壽、中信保誠人壽、交銀康聯、工銀安盛、君康人壽……

我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com